風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)控制管理制度?總則目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，有效識(shí)別、評(píng)估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司經(jīng)營活動(dòng)的順利進(jìn)行，保障公司和員工的利益，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位以及公司所涉及的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程中的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)控制管理。風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)控制原則1.全面性原則：涵蓋公司各個(gè)層面、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，確保無遺漏。2.準(zhǔn)確性原則：準(zhǔn)確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供可靠依據(jù)。3.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)狀況隨內(nèi)外部環(huán)境變化而變化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和控制措施。4.適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)與公司實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相適應(yīng)，具有可操作性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括公司戰(zhàn)略規(guī)劃不合理、市場定位不準(zhǔn)確、競爭對(duì)手策略變化等可能影響公司長期發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。2.市場風(fēng)險(xiǎn)：如市場需求波動(dòng)、價(jià)格波動(dòng)、匯率波動(dòng)、利率波動(dòng)等對(duì)公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包含資金鏈斷裂、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等。4.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)：涉及生產(chǎn)運(yùn)營流程不暢、質(zhì)量問題、供應(yīng)鏈中斷、信息系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。5.法律風(fēng)險(xiǎn)：如法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、合規(guī)問題等帶來的風(fēng)險(xiǎn)。6.人力資源風(fēng)險(xiǎn)：例如人員流失、員工績效低下、勞動(dòng)糾紛等風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門員工，收集他們對(duì)本部門及公司面臨風(fēng)險(xiǎn)的看法和意見。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開會(huì)議，鼓勵(lì)大家自由發(fā)表對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和見解，共同探討可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。3.流程分析法：對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行詳細(xì)梳理，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.案例分析法：參考同行業(yè)或其他公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件案例，結(jié)合公司實(shí)際情況，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)1.可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度：衡量風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響大小，分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：|可能性\影響程度|嚴(yán)重|較大|一般|較小||||||||高|重大風(fēng)險(xiǎn)|高風(fēng)險(xiǎn)|中風(fēng)險(xiǎn)|低風(fēng)險(xiǎn)||中|高風(fēng)險(xiǎn)|中風(fēng)險(xiǎn)|低風(fēng)險(xiǎn)|可接受風(fēng)險(xiǎn)||低|中風(fēng)險(xiǎn)|低風(fēng)險(xiǎn)|可接受風(fēng)險(xiǎn)|可接受風(fēng)險(xiǎn)|風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.各部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，填寫《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表》，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)各部門上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行匯總和審核，如有必要，組織相關(guān)部門進(jìn)行進(jìn)一步的分析和討論。3.根據(jù)審核后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，繪制《風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖》，直觀展示公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)及其等級(jí)分布情況。風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性高且影響程度嚴(yán)重，一旦發(fā)生將對(duì)公司的生存和發(fā)展造成重大威脅，如公司面臨重大法律訴訟且可能敗訴、核心業(yè)務(wù)流程出現(xiàn)嚴(yán)重故障導(dǎo)致公司無法正常運(yùn)營等。高風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較高且影響程度較大，可能對(duì)公司的主要業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生較大負(fù)面影響，如重要市場份額突然大幅下降、重大投資項(xiàng)目失敗等。中風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性中等且影響程度一般，會(huì)對(duì)公司的部分業(yè)務(wù)或管理活動(dòng)造成一定干擾，如部分產(chǎn)品質(zhì)量出現(xiàn)問題、部門間協(xié)作不暢影響工作效率等。低風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較低且影響程度較小，對(duì)公司整體運(yùn)營和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響較小，如一些日常辦公設(shè)備故障等。可接受風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性低且影響程度較小，或者雖可能性中等但影響程度可通過適當(dāng)措施控制在可承受范圍內(nèi)，如一些偶發(fā)的、對(duì)公司影響不大的市場波動(dòng)等。風(fēng)險(xiǎn)控制措施重大風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.成立專門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)小組，由公司高層領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，全面負(fù)責(zé)制定和實(shí)施應(yīng)對(duì)方案。2.聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問或外部專家，提供法律支持和專業(yè)建議，積極應(yīng)對(duì)法律訴訟等問題。3.對(duì)核心業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理和優(yōu)化，加強(qiáng)監(jiān)控和應(yīng)急管理，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠迅速恢復(fù)運(yùn)營。高風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，規(guī)定應(yīng)對(duì)流程和措施。2.加強(qiáng)市場調(diào)研和分析，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，以應(yīng)對(duì)市場變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。3.對(duì)重大投資項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的可行性研究和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加強(qiáng)投資過程中的監(jiān)控和管理。中風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，明確責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，加以整改。2.加強(qiáng)部門間的溝通與協(xié)作，建立有效的協(xié)調(diào)機(jī)制，避免因協(xié)作不暢導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。3.定期對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行抽檢和評(píng)估，加強(qiáng)質(zhì)量控制體系建設(shè)，降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。低風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.建立日常巡檢和維護(hù)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決辦公設(shè)備等方面的問題。2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)對(duì)能力和防范意識(shí)。可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期進(jìn)行復(fù)查，確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于可接受范圍內(nèi)。2.對(duì)已識(shí)別的可接受風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行記錄和備案，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)定期對(duì)公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，收集風(fēng)險(xiǎn)信息，分析風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.各部門負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)異常情況。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法1.定期召開風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議，各部門匯報(bào)本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況，共同研究風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢。2.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，通過關(guān)鍵指標(biāo)的變化來判斷風(fēng)險(xiǎn)狀況，如市場占有率、資金周轉(zhuǎn)率、客戶投訴率等。3.利用信息化手段，如風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)跟蹤和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信息。2.預(yù)警信息應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)警部門等內(nèi)容，并及時(shí)傳達(dá)給相關(guān)部門和責(zé)任人。3.接到預(yù)警信息后，相關(guān)部門應(yīng)立即采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步惡化。風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與報(bào)告溝通渠道1.建立定期的風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議制度，作為風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的重要平臺(tái)，各部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況，討論風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。2.利用公司內(nèi)部辦公系統(tǒng)、電子郵件等信息化工具，及時(shí)傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)文件。3.設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理熱線或郵箱，方便員工反饋風(fēng)險(xiǎn)問題。報(bào)告流程1.各部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)填寫《風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告表》，詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生情況、影響程度、已采取的措施等，并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到報(bào)告后，進(jìn)行初步核實(shí)和分析，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定報(bào)告范圍，必要時(shí)向公司高層領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。3.對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)形成專項(xiàng)報(bào)告，及時(shí)向上級(jí)主管部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核監(jiān)督機(jī)制1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制等環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。2.建立風(fēng)險(xiǎn)管理工作的自我評(píng)價(jià)機(jī)制，各部門定期對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查和總結(jié)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理措施?？己酥笜?biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性：考核各部門識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)是否全面、準(zhǔn)確，有無遺漏重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合理性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果是否客觀、合理，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是否準(zhǔn)確。3.風(fēng)險(xiǎn)控制有效性：檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否得到有效執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制。4.風(fēng)險(xiǎn)信息溝通及時(shí)性：考核風(fēng)險(xiǎn)信息是否及時(shí)、準(zhǔn)確地在各部門之間傳遞和溝通?？己私Y(jié)果應(yīng)用1.將風(fēng)險(xiǎn)管理工作考核結(jié)果與部門和員工的績效掛鉤，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。2.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)