特許金融分析師考試知識(shí)要點(diǎn)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些屬于金融資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.銀行存款

E.勞動(dòng)力

2.以下哪個(gè)是金融市場(chǎng)的功能？（）

A.資金籌集

B.資金配置

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

E.以上都是

3.以下哪些屬于金融衍生品？（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期合約

D.股票

E.債券

4.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

E.風(fēng)險(xiǎn)降低

5.以下哪些屬于投資組合管理的基本原則？（）

A.分散投資

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.收益最大化

D.成本最小化

E.時(shí)機(jī)選擇

6.以下哪些是財(cái)務(wù)報(bào)表的基本要素？（）

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.所有者權(quán)益

D.收入

E.成本

7.以下哪些是財(cái)務(wù)比率分析的方法？（）

A.流動(dòng)比率

B.速動(dòng)比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.利潤(rùn)率

E.營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率

8.以下哪些屬于固定收益證券？（）

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.歐洲債券

E.美元債券

9.以下哪些是衍生品交易的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪些是投資銀行的主要業(yè)務(wù)？（）

A.股票發(fā)行

B.債券發(fā)行

C.融資并購(gòu)

D.資產(chǎn)管理

E.證券交易

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)的參與者包括政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者。（）

2.金融衍生品的價(jià)值完全依賴于其標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免所有可能帶來(lái)?yè)p失的投資機(jī)會(huì)。（）

4.投資組合的收益率等于其各資產(chǎn)收益率的加權(quán)平均。（）

5.財(cái)務(wù)報(bào)表中的所有者權(quán)益等于資產(chǎn)減去負(fù)債。（）

6.流動(dòng)比率和速動(dòng)比率都是衡量企業(yè)短期償債能力的指標(biāo)。（）

7.財(cái)務(wù)比率分析可以完全替代財(cái)務(wù)報(bào)表分析。（）

8.國(guó)債通常被認(rèn)為是沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)的金融工具。（）

9.衍生品交易的風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)對(duì)沖策略完全消除。（）

10.投資銀行的主要職能是提供融資服務(wù)，不包括并購(gòu)咨詢。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的三大功能。

2.解釋什么是投資組合的Beta值，并說(shuō)明其在投資分析中的作用。

3.簡(jiǎn)要描述財(cái)務(wù)報(bào)表分析中的比率分析主要包括哪些比率，以及它們各自反映的財(cái)務(wù)狀況。

4.說(shuō)明金融衍生品在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要作用。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在投資決策中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，并探討不同的投資者如何根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置。

2.分析金融危機(jī)的成因及其對(duì)金融市場(chǎng)的影響，并討論如何通過(guò)金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理措施來(lái)防范和減輕金融危機(jī)的沖擊。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪個(gè)指標(biāo)通常用來(lái)衡量企業(yè)的盈利能力？（）

A.營(yíng)業(yè)收入

B.凈利潤(rùn)

C.資產(chǎn)回報(bào)率

D.股東權(quán)益回報(bào)率

2.以下哪種投資策略旨在通過(guò)分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加權(quán)平均法

B.股票分割

C.資產(chǎn)配置

D.股利再投資

3.以下哪種金融工具通常被認(rèn)為是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？（）

A.企業(yè)債券

B.國(guó)庫(kù)券

C.普通股

D.優(yōu)先股

4.以下哪個(gè)概念指的是投資者對(duì)市場(chǎng)未來(lái)走勢(shì)的預(yù)期？（）

A.投資組合

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.機(jī)會(huì)成本

D.市場(chǎng)預(yù)期

5.以下哪個(gè)指標(biāo)用來(lái)衡量企業(yè)的償債能力？（）

A.流動(dòng)比率

B.速動(dòng)比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.股東權(quán)益比率

6.以下哪種類型的投資通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和潛在的高回報(bào)？（）

A.貨幣市場(chǎng)工具

B.固定收益證券

C.股票

D.債券

7.以下哪個(gè)術(shù)語(yǔ)指的是投資者在投資決策中考慮的預(yù)期收益與實(shí)際收益之間的差異？（）

A.投資回報(bào)

B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.投資機(jī)會(huì)

D.投資收益

8.以下哪種金融工具允許投資者在未來(lái)某個(gè)特定日期以特定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售資產(chǎn)？（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期合約

D.現(xiàn)貨交易

9.以下哪個(gè)指標(biāo)用來(lái)衡量企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率？（）

A.營(yíng)業(yè)成本比率

B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C.凈利潤(rùn)率

D.營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率

10.以下哪種類型的投資通常被認(rèn)為是長(zhǎng)期投資？（）

A.短期債券

B.長(zhǎng)期債券

C.股票

D.貨幣市場(chǎng)工具

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案

1.ABCD

2.ABCDE

3.ABC

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCDE

10.ABCD

二、判斷題答案

1.√

2.×

3.×

4.√

5.√

6.√

7.×

8.√

9.×

10.×

三、簡(jiǎn)答題答案

1.金融市場(chǎng)的三大功能包括：資金籌集、資金配置和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。

2.投資組合的Beta值衡量的是投資組合相對(duì)于市場(chǎng)整體波動(dòng)性的敏感度。它在投資分析中的作用是幫助投資者評(píng)估投資組合相對(duì)于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)水平。

3.財(cái)務(wù)比率分析主要包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、資產(chǎn)負(fù)債率、利潤(rùn)率、資產(chǎn)回報(bào)率、股東權(quán)益回報(bào)率等，它們分別反映企業(yè)的短期償債能力、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、盈利能力、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率等財(cái)務(wù)狀況。

4.金融衍生品在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用主要包括：對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、鎖定價(jià)格、提高資金利用效率等。

四、論述題答案

1.在投資決策中，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系需要投資者根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行資產(chǎn)配置。不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者應(yīng)選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資產(chǎn)品，同時(shí)通過(guò)分散投資來(lái)降低單一資產(chǎn)或資產(chǎn)類別帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

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