2024年基金從業(yè)人員資格模擬題庫精選附答案1.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存20年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。2.以下不屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。答案分析：基金銷售機構不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策。3.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.一次性D.時效性答案：C。答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，不是一次性的。4.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：B。答案分析：T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。5.下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費率）C.贖回金額=贖回總額-贖回費用D.贖回金額=贖回總額×贖回費率答案：C。答案分析：贖回金額的計算公式為贖回金額=贖回總額-贖回費用。6.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B。答案分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。7.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務性答案：B。答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營利性。8.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A。答案分析：基金銷售適用性是把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。9.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A。答案分析：分析基金走勢不屬于基金銷售機構人員工作范圍，銷售機構人員主要從事宣傳推介、發(fā)售份額、辦理申贖等工作。10.基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法正確的是（）。Ⅰ.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存10年Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄Ⅳ.實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。答案分析：客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存20年，所以Ⅱ錯誤。11.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。12.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范、有效溝通等原則，依法監(jiān)管不是客戶服務原則。13.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則答案：D。答案分析：基金銷售機構市場細分應遵循可測、易入、成長、識別和利潤原則，不包括適用原則。14.下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度答案：B。答案分析：不能保證貨幣市場基金最低收益，推介保本基金要揭示風險，登載股東背景要聲明業(yè)務隔離制度，所以A、C、D錯誤。15.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B。答案分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告。16.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》答案：D。答案分析：《證券投資基金法》是法律，不是規(guī)范性文件，A、B、C屬于規(guī)范性文件。17.基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.加權平均凈值利潤率D.本期基金份額凈值增長率答案：A。答案分析：應披露的財務指標包括期末可供分配基金份額利潤、加權平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率等，不包括加權平均份額上期利潤。18.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A。答案分析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。19.以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值C.基金年度報告D.基金招募說明書答案：D。答案分析：基金首次募集披露的信息包括基金合同、招募說明書、托管協(xié)議等，A、B、C是存續(xù)期披露信息。20.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D。答案分析：基金信息披露能在一定程度上防范，但不能有效防止操縱市場。21.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。22.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45答案：C。答案分析：基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告相關事項。23.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資目標、投資范圍、投資策略Ⅳ.基金收益分配原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：基金合同包含基金運作方式、托管人住所、投資目標等重要信息。24.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集答案：A。答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。25.（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A。答案分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員要處理好各方關系形成合規(guī)合力。26.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性B.客觀性C.專業(yè)性D.協(xié)調(diào)性答案：B。答案分析：客觀性原則要求合規(guī)人員客觀評價違規(guī)事實。27.合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實施充分且有代表性的壓力測試C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂答案：B。答案分析：實施壓力測試不是合規(guī)管理部門基本職責。28.下列關于合規(guī)風險的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險B.合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險等C.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險D.合規(guī)風險一般發(fā)生在基金管理人外部答案：D。答案分析：合規(guī)風險主要發(fā)生在基金管理人內(nèi)部。29.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標是確保自身依法合規(guī)經(jīng)營，不是確?；鸪钟腥?。30.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.效益性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：B。答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性，不包括效益性原則。31.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.中國證監(jiān)會及相關派出機構答案：D。答案分析：督察長重大問題應報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。32.（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露答案：A。答案分析：欺詐就是用欺騙方式使客戶做出錯誤判斷。33.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C。答案分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位職業(yè)道德教育和基金業(yè)協(xié)會自律等，沒有后續(xù)職業(yè)道德教育說法。34.下列關于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C。答案分析：道德與法律內(nèi)容不是完全重疊的，道德調(diào)整范圍更廣。35.下列關于道德與法律區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的評價標準較為模糊C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律答案：C。答案分析：道德的調(diào)整范圍比法律廣。36.下列屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容的是（）。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D。答案分析：基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容是灌輸規(guī)范，領會規(guī)范等是職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)容。37.下列關于忠誠敬業(yè)的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失B.基金從業(yè)人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動C.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內(nèi)履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不需要向所在機構有關從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)答案：D。答案分析：基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，需要向所在機構有關制度辦理報批或報備手續(xù)。38.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.忠誠盡責答案：C。答案分析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。39.下列關于客戶至上的基本要求，說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告C.公平對待客戶D.持證上崗答案：D。答案分析：持證上崗與客戶至上基本要求無關。40.下列關于廉潔公正的說法中，錯誤的是（）。A.廉潔公正要求基金從業(yè)人員廉潔自律，自覺抵制不正當交易行為和商業(yè)賄賂B.廉潔公正可以提高基金行業(yè)的公信力C.廉潔公正可以樹立良好的基金從業(yè)人員職業(yè)形象D.廉潔公正對基金行業(yè)沒有什么積極意義答案：D。答案分析：廉潔公正對基金行業(yè)有重要積極意義，如提高公信力、樹立職業(yè)形象等。41.下列關于誠實守信的說法中，錯誤的是（）。A.是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素C.誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上D.誠實守信與企業(yè)發(fā)展目標相沖突答案：D。答案分析：誠實守信與企業(yè)發(fā)展目標是一致的，不沖突。42.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結果。43.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：B。答案分析：內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制、董事會和督察長監(jiān)督，部門各級主管表述不準確。44.（）是指內(nèi)部控制制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動的始終。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則答案：A。答案分析：合法性原則強調(diào)符合法規(guī)要求并貫穿業(yè)務始終。45.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效