基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)帶答案20241.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回B.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.開(kāi)放式基金的份額是固定的D.開(kāi)放式基金一般有固定的存續(xù)期答案：A分析：開(kāi)放式基金份額總額不固定，可在約定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)、贖回，A正確；其交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不是受二級(jí)市場(chǎng)供求影響，B錯(cuò)誤；份額不固定，C錯(cuò)誤；無(wú)固定存續(xù)期，D錯(cuò)誤。2.下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。A.客戶(hù)至上原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)原則包括客戶(hù)至上、安全第一、專(zhuān)業(yè)規(guī)范、有效溝通等，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管原則，不是客戶(hù)服務(wù)原則，選D。3.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則C.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定性，不能隨外部環(huán)境的變化而調(diào)整D.內(nèi)部控制制度應(yīng)保證基金資產(chǎn)的安全完整答案：C分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)具有適時(shí)性，要隨外部環(huán)境等變化及時(shí)調(diào)整，C錯(cuò)誤；A體現(xiàn)全面性原則，B是相互制約原則，D是內(nèi)部控制目標(biāo)，均正確。4.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A錯(cuò)誤；B、C、D表述均正確。5.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶(hù)至上C.專(zhuān)業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信答案：C分析：題干描述的是專(zhuān)業(yè)審慎的含義，選C；守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)遵守法律法規(guī)，客戶(hù)至上以客戶(hù)利益優(yōu)先，誠(chéng)實(shí)守信強(qiáng)調(diào)誠(chéng)實(shí)、守信，均不符合題意。6.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專(zhuān)業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營(yíng)利性，選B。7.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.證監(jiān)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門(mén)各級(jí)主管檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)監(jiān)督控制、董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下專(zhuān)門(mén)委員會(huì)檢查監(jiān)督控制指導(dǎo)，證監(jiān)會(huì)檢查不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次，選D。8.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：Ⅰ屬于虛假記載，Ⅱ承諾收益、Ⅲ對(duì)年化收益率前瞻性預(yù)測(cè)、Ⅳ登載推薦性文字均屬于基金信息披露禁止行為，選D。9.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一B.內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C.內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境變化及時(shí)修改或完善，但無(wú)需考慮內(nèi)部稽核監(jiān)督情況答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)外部環(huán)境變化和內(nèi)部稽核監(jiān)督情況及時(shí)修改完善，D錯(cuò)誤；A是內(nèi)部控制目標(biāo)，B是原則，C是基本要素，表述均正確。10.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關(guān)內(nèi)容，不包括對(duì)基金托管人全面調(diào)查，A錯(cuò)誤；B、C、D均是制度應(yīng)包含內(nèi)容。11.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：督察長(zhǎng)由基金管理公司董事會(huì)聘任，選B。12.下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.內(nèi)容轉(zhuǎn)化D.相互促進(jìn)答案：B分析：道德與法律在表現(xiàn)形式上不同，道德主要是觀(guān)念、行為習(xí)慣等，法律是國(guó)家制定或認(rèn)可的規(guī)范性文件，B錯(cuò)誤；二者功能互補(bǔ)、內(nèi)容可轉(zhuǎn)化、相互促進(jìn)，A、C、D正確。13.（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.客戶(hù)至上C.專(zhuān)業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信答案：B分析：客戶(hù)至上要求基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)從投資人根本利益出發(fā)，選B；忠誠(chéng)盡責(zé)強(qiáng)調(diào)對(duì)機(jī)構(gòu)和投資人忠誠(chéng)，專(zhuān)業(yè)審慎側(cè)重專(zhuān)業(yè)能力和審慎態(tài)度，誠(chéng)實(shí)守信強(qiáng)調(diào)誠(chéng)實(shí)、守信。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，選B。15.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：D是基金信息披露義務(wù)要求，不屬于禁止行為；A、B、C均是禁止行為。16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。17.內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.擴(kuò)大基金銷(xiāo)售規(guī)模D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案：C分析：內(nèi)部控制目標(biāo)包括合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)保資產(chǎn)安全、信息真實(shí)準(zhǔn)確等，不包括擴(kuò)大基金銷(xiāo)售規(guī)模，選C。18.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6個(gè)月除外，選A。19.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，B錯(cuò)誤；A、C、D表述均正確。20.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)包括建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、識(shí)別管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，不能避免操作風(fēng)險(xiǎn)，選D。21.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開(kāi)放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開(kāi)放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回答案：B分析：開(kāi)放式基金份額不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回，B錯(cuò)誤；A、C、D關(guān)于封閉式和開(kāi)放式基金描述均正確。22.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位職業(yè)道德教育和基金業(yè)協(xié)會(huì)自律等，無(wú)后續(xù)職業(yè)道德教育說(shuō)法，選C。23.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀(guān)性原則D.持續(xù)性原則答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性等，不包括持續(xù)性原則，選D。24.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不是外部監(jiān)控，選D。25.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率等，但不能有效防止操縱市場(chǎng)，選D。26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，無(wú)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，選A。27.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)比法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)更加嚴(yán)格C.法律的調(diào)整范圍比道德的調(diào)整范圍更為廣泛D.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力答案：C分析：道德調(diào)整范圍比法律更廣泛，C錯(cuò)誤；A關(guān)于道德形式表述正確，B道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)格，D關(guān)于二者實(shí)施保障表述正確。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為（）個(gè)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為3個(gè)等級(jí)，選B。29.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，其合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專(zhuān)業(yè)性原則答案：C分析：合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，不包括成本效益原則，選C。30.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：B分析：基金合同生效不足2個(gè)月，基金管理人可不編制當(dāng)期季度、半年度、年度報(bào)告，選B。31.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，選A。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式僅能按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)可按認(rèn)購(gòu)金額比例，也可按固定金額收取，D錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。33.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)D.樹(shù)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的良好形象答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是針對(duì)基金管理人自身合規(guī)經(jīng)營(yíng)等，樹(shù)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)形象不是合規(guī)管理目標(biāo)，選D。34.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一B.內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C.內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)保持絕對(duì)穩(wěn)定，不能進(jìn)行調(diào)整答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)情況適時(shí)調(diào)整，不是保持絕對(duì)穩(wěn)定，D錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。35.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與投資人資金規(guī)模C.基金產(chǎn)品與投資人投資經(jīng)驗(yàn)D.基金產(chǎn)品與投資人投資目標(biāo)答案：A分析：基金銷(xiāo)售適用性注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，選A。36.基金信息披露的（）原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實(shí)性答案：C分析：易得性原則要求公開(kāi)披露信息易為一般公眾投資者獲取，選C。37.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)具體內(nèi)容包括基金職業(yè)道德觀(guān)念和規(guī)范等，不只是規(guī)范，D錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。38.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制活動(dòng)答案：C分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，無(wú)結(jié)果反饋，選C。39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶(hù)B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，選B。40.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”等表述D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載推薦性文字、預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)、使用夸大表述等，不得詆毀其他機(jī)構(gòu)，D正確，A、B、C錯(cuò)誤。41.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人職責(zé)，不是托管人職責(zé)，選D。42.下列關(guān)于道德的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B.不同的社會(huì)條件下的道德的本質(zhì)、內(nèi)容不盡相同C.社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的改變不會(huì)引起道德的改變D.道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是善與惡答案：C分析：社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系改變會(huì)引起道德改變，C錯(cuò)誤；A、B、D關(guān)于道德的描述均正確。43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：基金銷(xiāo)售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性等，不包括公正性原則，選C。44.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.為基金投資人爭(zhēng)取最大的投資收益答案：D分析：內(nèi)部控制目標(biāo)是合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、保信息真實(shí)等，不是為投資人爭(zhēng)取最大投資收益，選D。45.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.披露基金份額凈值D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：C分析：披露基金份額凈值是正常信息披露內(nèi)容，不是禁止行為，