基金從業(yè)人員資格題庫(kù)精編答案分析2025年1.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人全面推介所有基金產(chǎn)品D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性答案：C分析：全面性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解，在基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性。但并非向投資人全面推介所有基金產(chǎn)品，要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素進(jìn)行適當(dāng)推介，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。2.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：C分析：公正原則是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。A選項(xiàng)是公開(kāi)原則的要求；B選項(xiàng)“依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為”表述不準(zhǔn)確；D選項(xiàng)是公開(kāi)原則中監(jiān)管規(guī)則和處罰公開(kāi)的內(nèi)容。3.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶(hù)B.基金會(huì)計(jì)核算C.基金交易確認(rèn)D.代理發(fā)放紅利答案：B分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶(hù)、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等?；饡?huì)計(jì)核算是基金會(huì)計(jì)的工作，并非基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，B選項(xiàng)符合題意。4.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，不得承諾或者保證投資收益，C選項(xiàng)中“可以以任何方式承諾或者保證投資收益”表述錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均是關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的正確描述。5.下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.全面性答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，全面性不屬于基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)，D選項(xiàng)符合題意。6.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。7.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，但并不能直接減少基金持有人的損失，基金持有人的損失受多種市場(chǎng)因素等影響，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。8.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專(zhuān)業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，平衡性原則不屬于合規(guī)管理的基本原則，D選項(xiàng)符合題意。9.下列關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策B.各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)政策，制定具體的合規(guī)操作流程C.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃D.合規(guī)政策一旦制定，不能修改答案：D分析：合規(guī)政策需要根據(jù)公司及其業(yè)務(wù)的變化適時(shí)進(jìn)行修訂，以確保其有效性和適應(yīng)性，D選項(xiàng)“合規(guī)政策一旦制定，不能修改”說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)政策落實(shí)的描述均正確。10.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A.開(kāi)展法律咨詢(xún)，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)C.審核各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂D.對(duì)新推出的產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審核不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容答案：D分析：對(duì)新推出的產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審核屬于合規(guī)管理的內(nèi)容，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均是基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容。11.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具有確定性答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性，而不是確定性，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的描述均正確。12.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反銷(xiāo)售規(guī)定和原則，進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)答案：C分析：C選項(xiàng)“業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反銷(xiāo)售規(guī)定和原則，進(jìn)行業(yè)務(wù)操作”屬于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均是投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。13.下列關(guān)于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.主要措施包括加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督B.銷(xiāo)售人員在向投資者宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，未正確揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，容易引發(fā)銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)只與銷(xiāo)售部門(mén)有關(guān)答案：D分析：銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不僅僅與銷(xiāo)售部門(mén)有關(guān)，基金管理人的各個(gè)部門(mén)在與銷(xiāo)售相關(guān)的業(yè)務(wù)流程中都可能涉及銷(xiāo)售合規(guī)性問(wèn)題，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的描述均正確。14.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，（）受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)B.對(duì)基金行業(yè)造成不良影響C.對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成不良影響D.對(duì)基金自身形象造成不良影響答案：C分析：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成不良影響，從而受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)正確。15.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行（）活動(dòng)，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.非法挪用資金B(yǎng).非法交易C.利益輸送D.以上都是答案：D分析：反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行非法挪用資金、非法交易、利益輸送等活動(dòng)，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)正確。16.下列關(guān)于合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)管理部門(mén)履行的基本職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)等C.合規(guī)管理部門(mén)人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)D.合規(guī)管理部門(mén)必須隸屬于管理層答案：D分析：合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性原則要求合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于管理層，而不是必須隸屬于管理層，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任的描述均正確。17.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.董事會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A分析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)正確。18.下列關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)B.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告C.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作答案：C分析：督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)，不需要經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)就可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于督察長(zhǎng)合規(guī)責(zé)任的描述均正確。19.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.董事會(huì)答案：A分析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，A選項(xiàng)正確。20.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制要涵蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制要在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立答案：B分析：有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。A選項(xiàng)是全面性原則的要求；C選項(xiàng)是相互制約原則的要求；D選項(xiàng)是獨(dú)立性原則的要求，B選項(xiàng)正確。21.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次，其中不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的監(jiān)督、管理答案：E分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的監(jiān)督、管理不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次，E選項(xiàng)符合題意。22.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，D選項(xiàng)符合題意。23.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動(dòng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素之一B.基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度D.為了提高效率，基金管理人可以由一個(gè)人同時(shí)負(fù)責(zé)投資、交易和清算答案：D分析：為了保證基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立，基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，投資和交易的審核、確認(rèn)等環(huán)節(jié)應(yīng)相互獨(dú)立，不能由一個(gè)人同時(shí)負(fù)責(zé)投資、交易和清算，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動(dòng)的描述均正確。24.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度D.各部門(mén)和崗位有明確的職責(zé)和權(quán)限，對(duì)不相容職務(wù)、崗位實(shí)行合并設(shè)置答案：D分析：各部門(mén)和崗位有明確的職責(zé)和權(quán)限，對(duì)不相容職務(wù)、崗位應(yīng)實(shí)行分離設(shè)置，而不是合并設(shè)置，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均是基金管理人內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則的內(nèi)容。25.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)相互制約、相互監(jiān)督答案：C分析：成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。A選項(xiàng)是全面性原則的要求；B選項(xiàng)是重要性原則的要求；D選項(xiàng)是相互制約原則的要求，C選項(xiàng)正確。26.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的描述均正確。27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.可以不考慮投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.把合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)考慮投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，將合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的正確做法。28.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符答案：A分析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，不得保證最低收益，A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的描述均正確。29.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（）。A.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)E.管理費(fèi)答案：E分析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，管理費(fèi)是基金管理人向基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用，不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，E選項(xiàng)符合題意。30.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的描述均正確。31.下列關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保證信息安全和系統(tǒng)的有效運(yùn)行，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的描述均正確。32.下列關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)流程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù)B.售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)C.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為客戶(hù)提供的服務(wù)D.基金客戶(hù)服務(wù)流程只包括售前、售中、售后服務(wù)答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)流程除了包括售前、售中、售后服務(wù)外，還包括客戶(hù)投訴處理等環(huán)節(jié)，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)流程的描述均正確。33.下列關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育有一個(gè)固定的模式D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)答案：C分析：投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式，不能采取固定的模式對(duì)投資者進(jìn)行教育，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的描述均正確。34.下列關(guān)于基金投資者教育工作的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.普及基金知識(shí)B.宣傳基金投資風(fēng)險(xiǎn)C.介紹基金投資的操作技巧D.引導(dǎo)投資者進(jìn)行短期投機(jī)操作答案：D分析：基金投資者教育工作應(yīng)引導(dǎo)投資者樹(shù)立長(zhǎng)期投資理念，而不是進(jìn)行短期投機(jī)操作，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資者教育工作內(nèi)容的描述均正確。35.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，無(wú)需做出詳細(xì)的記錄D.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)做出詳細(xì)的記錄，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的描述均正確。36.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都可以采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式D.開(kāi)放式基金的贖回可以采用份額贖回的方式答案：C分析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)可以采用金額申購(gòu)的方式，贖回采用份額贖回的方式，C選項(xiàng)“開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都可以采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式”說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的描述均正確。37.下列關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D.對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D分析：對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的描述均正確。38.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換以轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.基金份額轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要遵循一定的轉(zhuǎn)換規(guī)則答案：D分析：基金份額轉(zhuǎn)換需要遵循一定的轉(zhuǎn)換規(guī)則，如轉(zhuǎn)換的基金必須是同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金等，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的描述均正確。39.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金的存續(xù)期限是固定的C.封閉式基金在證券交易所上市交易D.封閉式基金的交易價(jià)格一定等于基金份額凈值答案：D分析：封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系等因素影響，不一定等于基金份額凈值，可能會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)的情況，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金的描述均正確。40.下列關(guān)于封閉式基金上市交易條件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定，但基金份額上市交易不需要符合證券交易所的規(guī)定答案：D分析：基金份額上市交易需要同時(shí)符合《證券投資基金法》和證券交易所的規(guī)定，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金上市交易條件的描述均正確。41.下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9:3011:30，13:0015:00B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.5%，起點(diǎn)5元答案：D分析：目前，封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，D選項(xiàng)“交易傭金不得高于成交金額的0.5%”說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的描述均正確。42.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所上市交易C.ETF可以進(jìn)行套利交易D.ETF不可以采取實(shí)物申購(gòu)、贖回的方式答案：D分析：ETF可以采取實(shí)物申購(gòu)、贖回的方式，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于ETF的描述均正確。43.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF是一種上市開(kāi)放式基金B(yǎng).LOF既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回C.LOF的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF的申購(gòu)和贖回不可以通過(guò)證券交易所進(jìn)行答案：D分析：LOF的申購(gòu)和贖回既可以通過(guò)場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，也可以通過(guò)證券交易所進(jìn)行，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于LOF的描述均正確。44.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.QDII基金的投資范圍不受限制D.QDII基金可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：QDII基金的投資范圍受到一定限制，并不是不受限制，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于QDII基金的描述均正確。45.下列關(guān)于基金管理人進(jìn)行登記與備案的原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.及時(shí)性原則B.信息報(bào)送的真實(shí)性原則C.信息報(bào)送的準(zhǔn)確性原則D.信息報(bào)送可以不用考慮完整性答案：D分析：基金管理人進(jìn)行登記與備案應(yīng)遵循及時(shí)性原則、信息報(bào)送的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性原則，D選項(xiàng)“信息報(bào)送可以不用考慮完整性”說(shuō)法錯(cuò)誤。46.