項目類別項目批準號A華南農(nóng)業(yè)大學大學生科技創(chuàng)新活動項目申請書項目名稱：廣州市老年人理財現(xiàn)狀的分析申請人：鐘遠濤沈曉羽所在院部：信息學院專業(yè)年級：2002級信息管理與信息系統(tǒng)4班聯(lián)系電話：1357021368313570914632指導教師:陳煒穎職稱講師申報日期：二○○五年四月二十日華南農(nóng)業(yè)大學大學生科技創(chuàng)新活動項目指導中心填表說明一、填寫立項申請書前，請先咨詢指導教師或有關專業(yè)教師。申請書的各項內(nèi)容要求實事求是，逐條認真填寫，表達明確、嚴謹。二、申請書一律要求用A4紙的打印稿件，于左側裝訂成冊。一式三份（至少一份原件），由指導教師和所在院（部）審查并簽署意見后報送大學生科技創(chuàng)新活動項目指導中心。三、“項目批準號”不填，由學校統(tǒng)一編號。四、“項目組成員”原則上不超過3人。五、如表格不夠，可以加附頁。一、簡表項目簡況項目名稱廣州市老年人理財現(xiàn)狀的分析項目類別A、文科類；√B、理科類；申請經(jīng)費800元起止年月2005.42006.4項目組成員姓名性別出生年月年級專業(yè)班級所在學院上學年綜合測評分項目中的分工本人簽字鐘遠濤男1983.0802信管4班信息3.71項目總策劃沈曉羽女1983.0802信管4班信息3.00項目分析指導教師情況姓名陳煒穎性別女學位管理學碩士職稱講師研究方向制度經(jīng)濟學與現(xiàn)代企業(yè)制度管理學物流管理授課名稱管理學原理管理學概論信息經(jīng)濟學物流與供應鏈管理項目簡介我國已步入了老年社會階段。然而，由于市場對老年人關注不足，針對老年人推出的投資產(chǎn)品和引導老年人投資的工作比較欠缺，老年人投資觀念普遍比較落后與保守，難以形成正確的投資觀念，以致老年人盲目投資的現(xiàn)象層出不窮。本項目以廣州市老年人理財現(xiàn)狀為研究對象，試圖將當前老年人的投資觀念，需求與目前的市場狀況結合起來，對老年人群以及目前的投資產(chǎn)品進行細分，運用科學有效的方法進行調(diào)查研究，了解目前老年人的總體收入狀況，投資心態(tài)，投資行為以及投資的需求等相關的詳細信息，發(fā)掘現(xiàn)有針對老年人投資產(chǎn)品的市場情況，尋找開發(fā)老年人投資市場領域的有效途徑，并結合老年人實際情況為其提出合理的投資建議，最終通過各方的合作培養(yǎng)老年人正確理性的投資觀念，以產(chǎn)生良好的社會效益和市場效益。本項目分資料準備階段、調(diào)研階段、統(tǒng)計分析階段、提交論文四個階段完成，運用經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、市場調(diào)查等專業(yè)知識，以計算機為輔助工具，利用專業(yè)統(tǒng)計軟件(Excel、SPSS)對數(shù)據(jù)進行處理統(tǒng)計，確保統(tǒng)計結果的有效性與科學性。同時，結合相關專業(yè)人員的咨詢結果，提高最終分析報告的可信度與專業(yè)性。二、立項依據(jù)（項目的意義、現(xiàn)狀分析）

隨著中國人口老齡化進程的加快，老年人在人口中的比例也越來越大，對社會各方面的影響也越來越顯著。有關部門的資料顯示，目前我國60歲以上人口已占全世界的五分之一，中國已成為老齡化速度最快、老年人口最多的國家。2020年，我國老年人口的比重將從現(xiàn)在的7%上升到11.8%，預測當峰值到來時，65歲以上老人比例將達到23%。特別引人注目的還有高齡化問題——21世紀中葉80歲及以上的老年人到時將可能超過１億，是現(xiàn)在老齡人口的10倍左右。我國采取計劃生育以來，目前的家庭，一般由兩個子女贍養(yǎng)四位老人。贍養(yǎng)方式的改變，老年人的理財觀念也有了相應的改變。同時，由于生活水平的提高，老年人的理財觀念發(fā)生很大變化。老年人退休之后，一般會有一些存款或退休金養(yǎng)老，但面對市場經(jīng)濟的變化和各項支出的不斷增加，老年人同樣也有“以錢生錢”的理財需要?！般y發(fā)市場”成為了一個新的有發(fā)展?jié)摿Φ氖袌鲱I域。老年人是一個特殊的社會群體，老年人的特殊的生理和心理特征，決定了他們在投資能力，投資方式，投資觀念和投資習慣等方面與社會大眾有較大的差別。社會狀況發(fā)生了改變，但針對老年人推出的投資產(chǎn)品沒有相應的改變，在引導老年人投資方面的投入還比較欠缺，以致使老年人的投資觀念普遍比較落后與保守，沒有形成正確的投資觀念，導致老年人出現(xiàn)盲目投資的現(xiàn)象，一味追求高回報，高收益的風險的投資品種，形成不合理的投資習慣，使一些不法分子有機可乘，令老年人上當受騙，造成不必要的損失。本項目通過對目標老年人的理財現(xiàn)狀，投資消費的心理，生活狀況的調(diào)查，運用科學的統(tǒng)計方法對數(shù)據(jù)進行分析，得出合理的結論，同時結合目前市場的情況，正確引導老年人形成合理的投資觀念，避免盲目投資，造成不必要的損失。從而對社會穩(wěn)定及市場經(jīng)濟產(chǎn)生積極的影響作用。三、項目研究的基本內(nèi)容與實施方案本項目研究的基本內(nèi)容：1.廣州市老年人目前的理財觀念與行為。2.結合目前投資市場產(chǎn)品的現(xiàn)狀對老年人理財行為進行分析并提出建議。本項目的實施方案：1.資料搜集準備階段=1\*GB2⑴老年人相關理財觀念行為與基本理財產(chǎn)品的信息。=2\*GB2⑵制作調(diào)查問卷。=3\*GB2⑶聯(lián)系相關的金融部門進行咨詢。2.調(diào)研階段=1\*GB2⑴采用訪問法（以面談調(diào)查為主）對研究對象人群（老年人）進行問卷調(diào)查。=2\*GB2⑵采用訪問法（以面談調(diào)查為主）對金融部門人員及相關的專家進行咨詢。3.統(tǒng)計分析階段=1\*GB2⑴利用統(tǒng)計工具(如Excel,SPSS)對數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析,制作有關數(shù)據(jù)圖表。=2\*GB2⑵利用統(tǒng)計結果對所研究的問題進行詳細分析,得出結論以及建議。4.提交論文與相關資料四、預期成果運用經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、市場調(diào)查等知識對本項目進行調(diào)查研究，結合目前市場上針對老年人的金融投資產(chǎn)品的現(xiàn)狀調(diào)查，了解目前老年人的總體收入狀況，投資心態(tài)，投資行為以及投資的需求等相關的詳細信息，發(fā)掘現(xiàn)有針對老年人投資產(chǎn)品的市場情況，并由此作為引導老年人進行合理性投資與進一步開發(fā)“銀發(fā)投資市場”參考依據(jù)，具有積極的社會作用和良好的市場引導作用。五、本項目的特色與創(chuàng)新之處=1\*GB2⑴我國正邁入老年人社會，老年人群體逐漸龐大，但針對老年人投資這方面的調(diào)查研究還比較缺乏，具有廣闊的研究空間。=2\*GB2⑵本項目把當前老年人的投資觀念行為與投資市場產(chǎn)品的狀況相結合，使對老年人投資心理的調(diào)查研究具有客觀性。=3\*GB2⑶正確引導老年人形成合理的投資觀念無論對社會穩(wěn)定還是市場經(jīng)濟都會產(chǎn)生積極的影響作用，這就是本次項目的主要研究目的以及價值所在。=4\*GB2⑷本次研究運用了包括經(jīng)濟學,統(tǒng)計學,市場調(diào)查等方面在內(nèi)的專業(yè)知識，以計算機作為輔助工具，利用專業(yè)統(tǒng)計軟件(如Excel,SPSS)對數(shù)據(jù)進行處理統(tǒng)計，確保了統(tǒng)計結果的有效性與科學性，結合相關專業(yè)人員的咨詢結果，提高最終分析報告的可信性與專業(yè)性。六、經(jīng)費預算易耗品費用：300元調(diào)研費用：300元其它費用：200元總計：800元七、指導教師對學生申報、項目開展及經(jīng)費預算的具體意見鐘遠濤、沈曉羽兩位同學申請的項目（廣州市老年人理財現(xiàn)狀的分析）具有現(xiàn)實研究意義，體現(xiàn)出兩位同學對社會的人文關懷。項目運用經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、市場調(diào)查等知識進行研究，結合老年人投資觀念與投資市場產(chǎn)品狀況，對老年人投資心理的調(diào)查研究具有客觀性，對數(shù)據(jù)的處理分析具有科學性。項目組兩位同學分工合理，對本研究具有濃厚興趣并有良好的社會關系以保證調(diào)查工作的順利開展。項目開展實施方案清晰，具有較強的可操作性。本項目預算合理，建議予以立項。簽字：年月日八、項目所在單位評審意見單位蓋章院（部）負責人簽字：