理財規(guī)劃協(xié)議書?甲方（理財規(guī)劃師）：姓名：__________________身份證號碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（客戶）：姓名：__________________身份證號碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于乙方希望獲得專業(yè)的理財規(guī)劃服務，甲方具備提供該服務的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方為乙方提供理財規(guī)劃服務事宜達成如下協(xié)議：一、服務內(nèi)容與目標1.服務內(nèi)容全面評估乙方的財務狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等情況。根據(jù)乙方的財務狀況、風險承受能力、理財目標等因素，制定個性化的理財規(guī)劃方案，涵蓋投資規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅務規(guī)劃等方面。定期對乙方的財務狀況和理財規(guī)劃方案進行跟蹤和評估，并根據(jù)市場變化和乙方實際情況適時調(diào)整規(guī)劃方案。為乙方提供理財知識培訓和咨詢服務，幫助乙方提高理財意識和能力。2.服務目標通過合理的理財規(guī)劃，幫助乙方實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，在可承受的風險范圍內(nèi)達到乙方設定的理財目標，如資產(chǎn)增長目標、退休養(yǎng)老目標、子女教育目標等。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方的財務狀況、理財目標、風險承受能力等相關信息，以便為乙方制定準確合理的理財規(guī)劃方案。根據(jù)本協(xié)議約定，收取相應的理財規(guī)劃服務費用。2.義務遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，以專業(yè)、謹慎、勤勉的態(tài)度為乙方提供理財規(guī)劃服務，確保服務質(zhì)量符合行業(yè)標準。按照本協(xié)議約定的服務內(nèi)容和流程，為乙方制定理財規(guī)劃方案，并向乙方詳細解釋方案內(nèi)容、實施步驟及可能面臨的風險。定期向乙方提供財務狀況報告和理財規(guī)劃方案評估報告，及時告知乙方市場變化及對理財規(guī)劃方案的影響，并根據(jù)乙方需求和實際情況提出合理的調(diào)整建議。對乙方提供的個人信息和財務信息嚴格保密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方披露。但法律另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協(xié)議約定提供理財規(guī)劃服務，并對服務質(zhì)量進行監(jiān)督。有權了解理財規(guī)劃方案的具體內(nèi)容、實施步驟及相關風險，對不理解或有疑問的地方要求甲方進行解釋說明。根據(jù)自身情況和市場變化，有權要求甲方對理財規(guī)劃方案進行調(diào)整。2.義務向甲方如實提供與財務狀況、理財目標、風險承受能力等相關的信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。若因乙方提供虛假信息導致理財規(guī)劃方案失誤，乙方應承擔相應責任。按照本協(xié)議約定及時支付理財規(guī)劃服務費用。積極配合甲方實施理財規(guī)劃方案，按照甲方的建議進行投資、風險管理等操作。在實施過程中，如遇重大事項影響理財規(guī)劃方案的執(zhí)行，應及時通知甲方。三、服務費用及支付方式1.服務費用雙方協(xié)商確定，甲方為乙方提供理財規(guī)劃服務的費用為人民幣[X]元。2.支付方式乙方應在本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，向甲方支付服務費用的[X]%作為首期費用，即人民幣[X]元。在理財規(guī)劃方案制定完成并經(jīng)乙方書面確認后的[X]個工作日內(nèi)，乙方支付剩余服務費用，即人民幣[X]元。四、理財規(guī)劃方案的制定與實施1.方案制定甲方在收到乙方提供的完整信息后的[X]個工作日內(nèi)，完成理財規(guī)劃方案的初稿制定，并提交給乙方。乙方應在收到初稿后的[X]個工作日內(nèi)，對方案提出書面意見和建議。甲方根據(jù)乙方意見進行修改完善，直至雙方達成一致后形成正式的理財規(guī)劃方案。2.方案實施理財規(guī)劃方案經(jīng)雙方確認后，甲方協(xié)助乙方按照方案內(nèi)容進行實施。甲方負責提供投資建議、風險監(jiān)控等專業(yè)指導，乙方負責具體的投資操作和風險管理措施的執(zhí)行。在方案實施過程中，如遇市場重大變化或乙方個人情況發(fā)生重大變化，影響理財規(guī)劃方案的執(zhí)行效果，雙方應及時溝通協(xié)商，對方案進行調(diào)整優(yōu)化。五、風險管理與保險規(guī)劃1.風險管理甲方在理財規(guī)劃過程中，將對乙方面臨的各類風險進行識別、評估和分析，并根據(jù)乙方的風險承受能力制定相應的風險管理策略。乙方應積極配合甲方實施風險管理措施，如合理配置資產(chǎn)、控制債務規(guī)模、避免過度投資等，以降低財務風險。2.保險規(guī)劃根據(jù)乙方的財務狀況、家庭情況和風險保障需求，甲方為乙方制定保險規(guī)劃方案，包括但不限于人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險等。乙方應按照保險規(guī)劃方案及時購買相應的保險產(chǎn)品，并如實告知保險公司相關信息。甲方協(xié)助乙方辦理保險手續(xù)，解答保險相關疑問。六、投資規(guī)劃1.投資目標與策略根據(jù)乙方的理財目標、風險承受能力和財務狀況，甲方制定個性化的投資規(guī)劃目標和策略，明確投資品種、投資比例、投資期限等。投資策略將綜合考慮市場趨勢、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)發(fā)展前景等因素，在風險可控的前提下追求資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。2.投資實施與監(jiān)控甲方根據(jù)投資規(guī)劃方案，協(xié)助乙方選擇合適的投資產(chǎn)品和投資渠道，并指導乙方進行投資操作。甲方定期對乙方的投資組合進行監(jiān)控和評估，根據(jù)市場變化及時調(diào)整投資策略，確保投資組合符合理財規(guī)劃目標和乙方風險承受能力。七、稅務規(guī)劃1.稅務分析甲方對乙方的收入、資產(chǎn)、投資等情況進行稅務分析，評估乙方當前及未來可能面臨的稅務負擔。2.稅務規(guī)劃建議根據(jù)稅務分析結(jié)果，甲方為乙方提供合理的稅務規(guī)劃建議，如利用稅收優(yōu)惠政策、合理安排投資結(jié)構(gòu)、優(yōu)化收入分配方式等，以降低乙方稅務成本，提高稅后收益。八、保密條款1.雙方應對在服務過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。九、違約責任1.甲方違約責任若甲方未按照本協(xié)議約定的服務內(nèi)容、服務標準或服務期限為乙方提供理財規(guī)劃服務，應承擔相應的違約責任。乙方有權要求甲方采取補救措施或退還部分服務費用。如因甲方故意或重大過失導致理財規(guī)劃方案失誤，給乙方造成經(jīng)濟損失的，甲方應承擔賠償責任。賠償金額以乙方實際損失為限，但最高不超過乙方已支付服務費用的[X]倍。2.乙方違約責任若乙方未按照本協(xié)議約定如實提供相關信息或資料，導致理財規(guī)劃方案失誤，乙方應自行承擔由此造成的損失。同時，乙方仍需按照本協(xié)議約定支付服務費用。若乙方未按照本協(xié)議約定及時支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權暫停服務，并要求乙方支付全部服務費用及違約金。十、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十一、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同