打擊非法集資宣傳活動工作指引演講人：日期:目錄CATALOGUE01非法集資行為概述02非法集資危害層級03識別防范核心方法04應對處置流程規(guī)范05宣傳教育工作策略06長效防控機制建設01非法集資行為概述CHAPTER基本定義與法律界定非法集資定義非法集資的法律界定非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為?！吨腥A人民共和國刑法》第176條及其相關司法解釋對非法集資的定罪和量刑進行了明確規(guī)定，同時《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等相關法規(guī)也對其進行了具體細化和補充。主要表現(xiàn)形式與特征非法集資活動通常借助合法形式進行掩蓋，如假冒金融機構、偽造或變造金融票證、虛假宣傳等。其具體表現(xiàn)形式包括但不限于股權投資、基金投資、債權投資、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等。主要表現(xiàn)形式非法集資具有非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征。非法性指未經(jīng)有關部門依法批準；公開性指通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；利誘性指承諾在一定期限內給出資人還本付息或給予回報；社會性指向社會公眾即社會不特定對象籌集資金。非法集資的特征引發(fā)犯罪活動非法集資活動容易引發(fā)其他犯罪活動，如詐騙、洗錢等，給社會治安帶來極大隱患。擾亂金融秩序非法集資活動嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，破壞了金融市場的健康運行，影響了金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。侵害群眾利益非法集資活動往往伴隨著欺詐、虛假宣傳等違法行為，導致出資人的合法權益無法得到保障，造成群眾財產(chǎn)損失，甚至引發(fā)社會不穩(wěn)定因素。破壞社會信用體系非法集資活動破壞了社會的信用體系，使得人們對金融市場的信任度降低，影響了整個社會的信用環(huán)境和發(fā)展。社會危害性分析02非法集資危害層級CHAPTER個人財產(chǎn)損失風險欺騙性質的投資非法集資往往以高額回報為誘餌，承諾虛假的投資項目或利潤，騙取投資者的資金。01資金鏈斷裂非法集資的資金往往沒有真實的合法用途，一旦資金鏈斷裂，投資者的本金和利息都無法收回。02無法追回損失非法集資通常涉及眾多投資者，一旦案發(fā)，很難追回全部損失，甚至血本無歸。03社會經(jīng)濟秩序破壞擾亂金融市場秩序破壞經(jīng)濟生態(tài)影響社會穩(wěn)定非法集資活動會干擾正常的金融市場秩序，導致資金錯配和資源浪費。非法集資往往涉及大量群眾，一旦資金鏈斷裂或無法兌現(xiàn)承諾，容易引發(fā)群體性事件，影響社會穩(wěn)定。非法集資活動破壞了經(jīng)濟的正常生態(tài)，影響了經(jīng)濟的健康發(fā)展。金融安全威脅程度非法集資活動缺乏有效監(jiān)管，容易滋生金融風險，如洗錢、詐騙等犯罪行為。引發(fā)金融風險非法集資活動會干擾正常的金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。損害金融穩(wěn)定非法集資活動一旦失控，可能會引發(fā)系統(tǒng)性金融風險，對金融安全造成威脅。削弱金融安全03識別防范核心方法CHAPTER常見非法集資手段解析非法集資者常常假冒合法企業(yè)名義進行集資活動，欺騙投資者。假冒合法企業(yè)以高額回報為誘餌，承諾投資者高額利潤，吸引投資者投入資金。通過媒體、網(wǎng)絡等渠道進行虛假宣傳，制造虛假聲勢，迷惑投資者。利用境外項目、企業(yè)進行非法集資，欺騙國內投資者。高額回報誘惑虛假宣傳造勢跨境非法集資投資理財領域投資理財是非法集資的主要領域之一，需特別注意識別。高風險領域識別技巧01民間借貸市場民間借貸市場魚龍混雜，容易成為非法集資的溫床。02房地產(chǎn)項目房地產(chǎn)項目資金需求量大，容易成為非法集資的幌子。03虛擬貨幣交易虛擬貨幣交易存在高風險，容易被不法分子利用進行非法集資。04預警信號判斷標準6px6px6px資金被非法集資者掌控，流向不明，或者資金被頻繁轉移。資金流向異常非法集資者通常無法提供合法經(jīng)營資質或證明文件。無合法經(jīng)營資質非法集資者通常會承諾高額回報，以吸引投資者投入資金。承諾高額回報010302非法集資者可能會涉及其他違法違規(guī)行為，如欺詐、洗錢等。涉及違法違規(guī)行為0404應對處置流程規(guī)范CHAPTER舉報途徑與證據(jù)留存民眾可通過電話、網(wǎng)絡平臺、郵寄信件等多種方式進行舉報。舉報方式收集非法集資活動的相關信息，包括宣傳資料、合同、收益憑證、電子數(shù)據(jù)等。證據(jù)收集確保收集的證據(jù)真實、完整，并妥善保存，以便后續(xù)調查處理。證據(jù)留存案件處置聯(lián)動機制協(xié)調機制建立跨部門協(xié)調機制，確保各部門在案件處置中的職責明確，協(xié)同配合。01信息共享加強信息共享，及時傳遞案件線索和處置進展，提高案件處置效率。02風險評估對案件進行風險評估，制定針對性的處置方案，確保案件得到妥善處理。03資金追繳法律程序對涉案資金進行凍結，防止資金轉移和隱匿。對涉案資金進行清算，確認資金來源和去向，追繳非法所得。按照司法程序，對涉案人員進行起訴、審判，依法追繳非法所得。資金凍結資金清算司法程序05宣傳教育工作策略CHAPTER重點宣傳渠道布局媒體合作與主流媒體建立合作關系，邀請媒體參與報道和宣傳，提高宣傳的覆蓋面和影響力。03在社區(qū)、商場、學校等人群密集場所開展宣傳活動，發(fā)放宣傳資料，設置咨詢臺。02線下宣傳線上媒體利用官方網(wǎng)站、微信公眾號、微博等新媒體平臺，以及搜索引擎、社交媒體等渠道進行廣泛宣傳。01案例警示宣傳形式選取典型案例進行剖析，揭示非法集資的危害和后果，增強公眾的風險意識。典型案例剖析制作警示教育片，通過生動形象的影像資料，展示非法集資的欺騙性和危害性。警示教育片設計宣傳海報和漫畫，以簡潔明了的方式呈現(xiàn)非法集資的風險和警示信息。宣傳海報和漫畫重點人群精準教育老年人群體針對老年人風險識別能力較弱的特點，開展針對性的宣傳教育活動，提高老年人的防范意識。01青少年群體通過校園宣傳、專題講座等形式，向青少年普及金融知識和非法集資的危害，培養(yǎng)其正確的金融觀念。02投資人群體針對投資者風險意識較強的特點，加強投資風險提示和投資知識教育，引導其理性投資。0306長效防控機制建設CHAPTER監(jiān)管制度完善方向加強非法集資相關法律法規(guī)的制定、修訂和完善，提高法律制度的針對性和可操作性，為打擊非法集資提供有力的法律保障。建立健全非法集資的監(jiān)測預警、風險防范、處置懲戒等機制，實現(xiàn)對非法集資活動的全方位、全鏈條監(jiān)管。加大對非法集資行為的查處力度，提高執(zhí)法效率和威懾力，形成對非法集資的高壓態(tài)勢。法律法規(guī)完善監(jiān)管機制健全執(zhí)法力度加強多方協(xié)同治理體系政府部門協(xié)同跨區(qū)域合作社會力量參與加強各部門之間的信息共享和協(xié)調配合，發(fā)揮多部門聯(lián)動的優(yōu)勢，形成打擊非法集資的合力。鼓勵和支持社會組織和公眾參與打擊非法集資工作，形成全社會共同防范和處置非法集資的良好氛圍。加強跨地區(qū)、跨部門的協(xié)作配合，共同打擊跨區(qū)域、跨行業(yè)的非法集資行為。建立科學的評估指標體系，定期對打擊