第頁2024一般人員運營考試（一）練習(xí)測試題附答案1.委托客戶是指委托農(nóng)商行辦理批量代收付、批量開戶業(yè)務(wù)的單位或個人，其中個人客戶只能辦理批量開立（）業(yè)務(wù)。A、定活一本通B、活期一本通C、借記卡D、存單【正確答案】：D2.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計算機輸出打印的登記簿按（）按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按（）按本歸檔。A、月/年B、月/季C、季/年D、年/年【正確答案】：D3.對于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個人活期賬戶系統(tǒng)自動進行批量銷戶。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B4.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2020〕10號），優(yōu)化后，“3910對私客戶關(guān)鍵信息維護”交易中有“固定電話”、“手機號碼”和“聯(lián)系人手機號”三個欄位，其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手機號，用于簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。A、固定電話B、手機號碼C、聯(lián)系人手機號【正確答案】：B5.大額支付系統(tǒng)設(shè)置（）時間，用于處理彌補清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務(wù)，以及中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。A、營業(yè)準(zhǔn)備日終處B、日間處理C、業(yè)務(wù)截止D、清算窗口【正確答案】：D6.營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部憑證管理員與普通柜員之間的重要憑證調(diào)撥由()發(fā)起。A、現(xiàn)金管理員B、會計主管C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：C7.會計主管或指定專人定時在智慧柜員機（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對未簽名情況逐條進行查詢確認(rèn)，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點進行補簽，補簽時間原則上不超過（）個工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D8.商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A、15%B、20%C、25%D、30%【正確答案】：C9.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶。A、對私客戶合并B、對公客戶合并C、客戶合并D、合并解除【正確答案】：C10.法人機構(gòu)分管行長（）對中心金庫查庫不少于一次，（）對轄屬金庫查庫不少于一次。A、每月，每季B、每半年，每年C、每年、每半年D、每月、每年【正確答案】：B11.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號碼檢索日志。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C12.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。A、3日B、5日C、10日D、10個工作日【正確答案】：C13.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期，出票人未足額交存票款的，不足部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日（）計收利息A、萬分之一B、萬分之三C、萬分之五D、萬分之十【正確答案】：C14.庫箱進行正常掛靠或正常移交后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：B15.員工號是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標(biāo)識。員工號為（）數(shù)字，順序編號，（）唯一，一人一號，人號綁定，號隨人走，人員跨機構(gòu)調(diào)動時無需重新建立員工號。A、8位、全市B、6位、法人機構(gòu)C、4位、營業(yè)機構(gòu)D、6位、全省【正確答案】：D16.銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，高度應(yīng)不小于（）米，并應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。A、1B、1.5C、2D、2.5【正確答案】：C17.空白印鑒卡片作為（）管理。A、有價單證B、重要空白憑證C、表外D、保管品【正確答案】：B18.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D19.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B20.營業(yè)日終，零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣（）。A、1元B、3元C、5元D、10元【正確答案】：C21.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)不包括（）A、個人賬戶通存B、個人賬戶通兌C、對公賬戶通存D、對公賬戶通兌【正確答案】：D22.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過（）發(fā)布。A、風(fēng)險協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險防控管理平臺C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺D、指標(biāo)管理平臺【正確答案】：C23.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本單位保存的客戶基本信息（既包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保存的客戶信息，又包括保存的紙質(zhì)客戶信息資料），并進行補充或更新。對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶的審核，對本營業(yè)機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（）進行一次審核。A、一年B、半年C、三個月D、一個月【正確答案】：B24.商戶入駐商城，由（）核準(zhǔn)商戶準(zhǔn)入條件，通過資質(zhì)審核后方可入駐。A、省聯(lián)社B、派出機構(gòu)C、拓展行D、所屬行【正確答案】：C25.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B26.（）是指根據(jù)法人機構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機構(gòu)共同清點入賬的業(yè)務(wù)。A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)【正確答案】：A27.根據(jù)現(xiàn)行憲法，下列有關(guān)公民基本權(quán)利的表述，正確的是（）。A、被剝奪政治權(quán)利的公民可以服兵役B、公民有受教育的權(quán)利和義務(wù)C、憲法明文保護隱私權(quán)D、財產(chǎn)權(quán)規(guī)定于憲法“公民的基本權(quán)利和義務(wù)”章【正確答案】：B28.法人機構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機構(gòu)集中管理的金庫，一般設(shè)在法人機構(gòu)營業(yè)部.A、省聯(lián)社B、派出機構(gòu)C、法人機構(gòu)D、營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：C29.堅定不移走中國特色社會主義法治道路，要完善以（）為核心的中國特色社會主義法律體系。A、立法法B、憲法C、組織法D、程序法【正確答案】：B30.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放（）的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。A、信用貸款B、保證貸款C、抵押貸款D、擔(dān)保貸款【正確答案】：D31.現(xiàn)金整點標(biāo)準(zhǔn)中的捆緊，要求扎把的腰條應(yīng)在票面的（）處扎緊；一捆票幣用繩捆扎成雙十字型后，用手提繩，繩索繃直，票幣不移動為準(zhǔn)。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正確答案】：A32.客戶申請開通交易明細(xì)簿功能的，應(yīng)攜帶本人有效身份證件及借記卡，在借記卡（）辦理。A、開戶網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點所屬法人機構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)C、開戶網(wǎng)點所屬市轄范圍內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)D、全省任一營業(yè)機構(gòu)【正確答案】：B33.《中華人民共和國電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)經(jīng)營者向消費者發(fā)送廣告的，應(yīng)當(dāng)遵守（）的有關(guān)規(guī)定。A、合同法B、消費者權(quán)益保護法C、商標(biāo)法D、廣告法【正確答案】：D34.（）指具備自然人特征，與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系，實際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。A、對公客戶B、對私客戶C、正式客戶D、潛在客戶【正確答案】：B35.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作辦法（2020年修訂版）》規(guī)定，高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機構(gòu)案件風(fēng)險，（）是案件防控制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。A、董（理）事長B、行長（主任）C、監(jiān)事長D、分管副行長【正確答案】：B36.商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括（）。A、匯率風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、策略風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險【正確答案】：B37.商業(yè)銀行的月末存款偏離度不得超過（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正確答案】：D38.發(fā)生Ⅰ級流動性風(fēng)險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：B39.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、

金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況【正確答案】：D40.（）作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進，及時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議A、風(fēng)險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：B41.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時效。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：D42.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對員工的真實身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正確答案】：B43.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作，未能在規(guī)定時限內(nèi)完成的，應(yīng)將柜員卡交回。A、當(dāng)日至遲次日B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)【正確答案】：A44.（）主要適用于農(nóng)村商業(yè)銀行簽發(fā)的銀行匯票、承兌的銀行承兌匯票，以及已完成電子權(quán)屬登記的紙質(zhì)商業(yè)匯票添加背書粘單等。A、業(yè)務(wù)專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：B45.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。A、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)D、誰接收、誰確認(rèn)【正確答案】：A46.《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，存款銀行分支機構(gòu)在開戶銀行（其他銀行）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)獲得本銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當(dāng)以（）形式進行授權(quán)，明確分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。A、正式發(fā)文B、書面C、法人授權(quán)D、口頭授權(quán)【正確答案】：A47.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A48.支票影像信息包括()。A、電子清算信息B、支票影像C、支票影像和電子清算信息D、以上都對【正確答案】：C49.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動生成（）數(shù)字的客戶編號。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B50.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù)，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時的背書等。A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：A51.持票人對其他前手的追索權(quán)利時效，自被拒絕付款之日起()。持票人對其他前手的再追索權(quán)利時效，自清償日或被提起訴訟之日起()。A、3個月，3個月B、6個月，3個月C、6個月，1年D、1年，2年【正確答案】：B52.“智e融-稅保通”代收社保費業(yè)務(wù)代收的社保費征收主管部門是()。A、稅務(wù)部門B、社保部門C、醫(yī)保部門【正確答案】：A53.國家確定以（）機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作A、

中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：A54.（）是以電子方式批量處理借記業(yè)務(wù)和規(guī)定金額以下的貸記業(yè)務(wù)，軋差凈額清算資金的支付渠道。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)【正確答案】：B55.“假幣”印章使用（）油墨，在假幣正面豎直壓蓋于票面（），假幣背面平行壓蓋于票面（）。A、藍(lán)色，左側(cè)水印處，中間位置B、紅色，左側(cè)水印處，中間位置C、藍(lán)色，中間位置，中間位置D、紅色，中間位置，中間位置【正確答案】：A56.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護。A、

大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告【正確答案】：A57.按照《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過公司（）股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。A、20%B、50%C、25%D、51%【正確答案】：C58.支票的持票人委托開戶銀行收款時，應(yīng)作委托收款背書，在支票背面背書人欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書日期，在被背書人欄記載（）名稱，并將支票和填制的進賬單交開戶銀行。A、收款人B、持票人開戶銀行C、付款人D、付款人開戶銀行【正確答案】：B59.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時調(diào)撥給（）。A、會計主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D60.營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作的（），對網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作負(fù)總責(zé)。A、第一責(zé)任人B、直接責(zé)任人C、管理責(zé)任人D、監(jiān)督檢查【正確答案】：A61.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。需要進一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：A62.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。A、當(dāng)日B、次日C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日【正確答案】：A63.營業(yè)機構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)設(shè)定有效期限，最長不超過（）個月。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B64.同一客戶編號下只能有（）主證件，但可以有（）附加證件。A、一個、多個B、一個、一個C、多個、一個D、多個、多個【正確答案】：A65.未經(jīng)本單位同意，在職人員利用工作時間在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分；警告無效的，予以解除勞動合同。A、警告B、記過C、記大過D、留用察看【正確答案】：A66.

對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、

自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C67.緊急報警裝置至少設(shè)置（）路獨立防區(qū)，每路防區(qū)上串聯(lián)的緊急報警按鈕應(yīng)少于（）個。A、1,2B、2,4C、3,4D、2,3【正確答案】：B68.下列不屬于營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作要求的是（）。A、每月組織一次應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》B、每季度組織員工進行安全教育，學(xué)習(xí)安全知識，留存影像資料，并入檔妥善保存C、每天對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查D、每月及重大節(jié)假日前測試報警系統(tǒng)運行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運行正?！菊_答案】：B69.下列不屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票B、印鑒卡片C、貸轉(zhuǎn)存憑證D、單位存款開戶證實書【正確答案】：C70.客戶通過柜面申請查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼時，可以在（）柜面進行辦理。A、開戶網(wǎng)點B、法人機構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)C、全市任一營業(yè)機構(gòu)D、全省任一營業(yè)機構(gòu)【正確答案】：D71.（）業(yè)務(wù)由金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算【正確答案】：B72.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待驗印”狀態(tài)的賬單指（）。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)打印且回收登記但還未進行驗印的紙質(zhì)賬單D、還未進行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：C73.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D74.銀行承兌匯票承兌申請人提供100%保證金，或全額(或差額部分)以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的，可只開立()。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A75.各農(nóng)商銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要加強本網(wǎng)點墊款追償，每日查看（）及《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，并電話通知客戶及時將足額資金存入賬戶，或者采用手機銀行完成ETC通行費補繳。A、《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》B、《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》C、《齊魯交通ETC通行費補扣款失敗清單》【正確答案】：A76.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B77.個人認(rèn)購大額存單起點金額為人民幣（）萬元。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元【正確答案】：C78.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），長期不動賬戶維護費是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務(wù)而收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B79.目前，銀電通業(yè)務(wù)支持客戶在柜面繳納電費，柜員使用（）交易為客戶繳納電費，因目前省電力沒有沖正接口，柜員在辦理柜面代收電費業(yè)務(wù)時要認(rèn)真核對客戶繳費金額確保繳費準(zhǔn)確無誤。A、4622B、4623C、4627D、4628【正確答案】：B80.《中華人民共和國電子商務(wù)法》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2019年3月1日C、2019年7月1日D、2020年1月1日【正確答案】：A81.

中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機構(gòu)C、司法機關(guān)D、公安機關(guān)【正確答案】：B82.庫箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：D83.以下屬于重大操作風(fēng)險的是（）。A、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車10萬元B、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件C、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟損失100萬元的事故、自然災(zāi)害D、高管人員違規(guī)【正確答案】：B84.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營業(yè)機構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會計主管【正確答案】：A85.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A86.對以下哪種違法行為，不能處以罰款（）A、

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C87.農(nóng)商銀行的流動性匹配率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D88.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯誤的是（）A、自行領(lǐng)用重要空白憑證，在途憑證當(dāng)日必須入庫B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時原則上應(yīng)按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時，應(yīng)當(dāng)面逐份清點?！菊_答案】：C89.金融機構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D90.為深入持久推進"三反"監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、

房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)【正確答案】：D91.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C92.休班一般指離崗（）。A、不滿1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1個月（含）【正確答案】：C93.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個月內(nèi)進行，否則，無法進行清分調(diào)整。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B94.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、分管行長和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險柜妥善保管A、會計主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門【正確答案】：C95.（）是指依據(jù)國家法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定，依法行使非稅收入征收權(quán)的單位，具有法人資格并獨立進行財務(wù)核算。A、清分行B、代理清算行C、代收銀行D、執(zhí)收單位【正確答案】：D96.《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，對于單位代理個人開立的只收不付的銀行賬戶，銀行應(yīng)在（）時獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時B、激活時C、激活前D、使用前【正確答案】：A97.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A98.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A、

無需報告；B、

提交大額交易報告；C、提交可疑交易報告；D、

分別提交大額交易報告和可疑交易報告?！菊_答案】：D99.客戶可以通過柜面、省聯(lián)社門戶網(wǎng)站、智慧柜員機、電子銀行等渠道查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼對應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，查詢時效為（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C100.無磁條重要空白憑證作廢時，應(yīng)（）剪角。A、自右側(cè)中間沿45度角向下B、自右側(cè)中間沿60度角向上C、右上D、右下【正確答案】：A1.機械鎖鑰匙堅持（）原則A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖【正確答案】：AB2.銀行保險機構(gòu)通過（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。A、外部舉報B、外部信訪C、外部投訴D、外部審計E、監(jiān)管檢查F、輿情監(jiān)測【正確答案】：ABCDEF3.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當(dāng)面點清。D、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量?！菊_答案】：AC4.下列對農(nóng)信銀個人賬戶通存日間差錯處理，說法正確的是（）A、發(fā)起行在個人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“6874農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對原業(yè)務(wù)進行沖銷。B、辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)，因柜員操作原因?qū)е露炭?，農(nóng)信銀存款沖銷交易完成后，柜員依然存在短款的，應(yīng)第一時間與客戶協(xié)商解決，無法解決的，柜員通過“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易進行農(nóng)信銀錯賬控制。C、原交易網(wǎng)點協(xié)商上客戶退款后，柜員使用“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易，進行錯賬解控D、原交網(wǎng)點無法進行錯賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯賬款項申請》，由開戶行進行錯賬解控?！菊_答案】：ABCD5.加入大小額支付系統(tǒng)必須具備下列哪些條件？（）A、具有金融許可證，具有正常使用的支付系統(tǒng)行號B、內(nèi)部管理制度健全，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，結(jié)算秩序良好，監(jiān)督體系完善。C、規(guī)范經(jīng)營，具有保證支付的能力。D、人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要。E、遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無不良支付結(jié)算記錄【正確答案】：ABCDE6.匯票包括()。A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：AB7.會計科目按核算要求分為（）。A、表內(nèi)科目B、表外科目C、或有事項D、登記備查【正確答案】：AB8.會計檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD9.實體印章保管人因（）等變更保管使用人時，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、人員調(diào)動B、臨時離崗C、崗位變動D、分工調(diào)整【正確答案】：ACD10.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算方式，應(yīng)遵循（）基本規(guī)定。A、無起點金額限制B、無地域限制C、無限定使用對象D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明【正確答案】：ABCD11.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號）中，個人存款賬戶包括：A、活期存款賬戶B、定活兩便存款賬戶C、通知存款賬戶D、定期存款賬戶【正確答案】：ABCD12.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料【正確答案】：BD13.發(fā)現(xiàn)的假幣要依法予以收繳，堅持（），收繳動作不離（）。A、雙人辦理B、多人復(fù)核C、客戶視線D、柜臺【正確答案】：AC14.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無法提供相關(guān)補充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無效的票據(jù)【正確答案】：ABCD15.票據(jù)上哪些事項不得更改，更改的無效？()A、票據(jù)金額B、票據(jù)日期C、收款人名稱D、用途【正確答案】：ABC16.法人機構(gòu)會計管理部門應(yīng)綜合考慮（）等因素合理核定轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)的機構(gòu)限額，并根據(jù)不同時間和情況變化對機構(gòu)庫存限額進行調(diào)整。A、存（貸）款規(guī)模B、地理位置C、業(yè)務(wù)量大小D、網(wǎng)點大小【正確答案】：ABC17.員工異常行為排查工作目標(biāo)為“（）、（）、（）各類風(fēng)險隱患”A、提前識別B、提前介入C、提前處置D、提前查詢【正確答案】：ABC18.單位銀行結(jié)算賬戶通兌業(yè)務(wù)包括以下（）業(yè)務(wù)種類。A、現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)賬支票取款業(yè)務(wù)C、匯兌匯出業(yè)務(wù)D、簽發(fā)銀行匯票業(yè)務(wù)E、簽發(fā)銀行本票業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE19.移交會計檔案時，應(yīng)當(dāng)編制會計檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會計檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF20.一般存款賬戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬存入D、轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：ACD21.會計檔案保管期限分為永久和定期兩種，定期保管期限分為（）。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：BD22.機構(gòu)內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實物的（），不涉及（）。A、調(diào)動B、轉(zhuǎn)移C、現(xiàn)金D、賬務(wù)【正確答案】：BD23.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A、先收款后記賬，先記賬后付款B、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中，必須做到一筆（戶）一清，款項未點清前不準(zhǔn)與其他款項調(diào)換。C、堅持“雙人臨柜、雙人管庫”，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。D、大額現(xiàn)金收付按規(guī)定識別客戶身份。【正確答案】：ABD24.農(nóng)商行可采用（）計算利息。A、積數(shù)計息法B、余額計息法C、逐筆計息法D、明細(xì)計息法【正確答案】：AC25.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應(yīng)按月審核本機構(gòu)生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會計檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時逐級上報。A、報表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護員【正確答案】：AB26.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者【正確答案】：BC27.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)，集中授權(quán)業(yè)務(wù)涉及的系統(tǒng)包括集中作業(yè)平臺信息管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，（）等作為授權(quán)業(yè)務(wù)的發(fā)起渠道，發(fā)起集中授權(quán)并接收授權(quán)結(jié)果。A、集中作業(yè)系統(tǒng)B、柜面服務(wù)平臺C、智慧柜員機【正確答案】：BC28.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實【正確答案】：ACD29.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ〢、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類E、身份證件或者身份證明文件的號碼F、身份證件或者身份證明文件的有效期限【正確答案】：ABDEF30.《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、

保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完整B、

應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過程D、

應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求【正確答案】：ABCD31.營業(yè)機構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時【正確答案】：ABCD32.銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案；銀行業(yè)金融機構(gòu)未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)在核實基本情況后，依照本規(guī)定向公安機關(guān)、人民檢察院移送：（)A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機構(gòu)或者客戶資金的；C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的；【正確答案】：ABCD33.為持新版營業(yè)執(zhí)照企業(yè)辦理銀行賬戶，錄入賬戶管理系統(tǒng)時，（）字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、國稅登記證號C、地稅登記證號D、組織機構(gòu)代碼【正確答案】：ABC34.下列哪些支付憑證代理行不予受理？A、支付密碼核驗錯誤的B、支付憑證上僅記載支付密碼未簽章的C、支付憑證上簽章不全的D、支付憑證上簽章驗印未通過的【正確答案】：ABCD35.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯誤時不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁記載錯誤無法更改時，不得撕毀，應(yīng)經(jīng)會計主管同意，可換新賬頁記載【正確答案】：ABCD36.農(nóng)商銀行按照要求應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單包括（）A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD37.法人機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照會計檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案()流程進行檔案的管理、利用。A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補掃審批【正確答案】：ABCDE38.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時，崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺與后臺分離D、內(nèi)勤與外勤分離【正確答案】：ABCD39.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，持續(xù)跟進辦案結(jié)果。結(jié)合公安機關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE40.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要有針對性地開展（）等現(xiàn)場宣傳教育。A、進學(xué)校B、進企業(yè)C、進社區(qū)D、進農(nóng)村【正確答案】：ABCD41.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC42.重要空白憑證應(yīng)實行專庫（柜）存放，保管庫房應(yīng)具備（）等條件。A、防火B(yǎng)、防盜C、防潮D、防蛀【正確答案】：ABCD43.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母【正確答案】：ABCD44.存款人預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章的名稱與其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，以下哪些情形除外（）。A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱為政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留印鑒應(yīng)是全部投資人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。B、預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的，應(yīng)與賬戶名稱保持一致，并在單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)協(xié)議中明確簡稱的約定。C、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是“個體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的姓名。D、中國人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCD45.核算碼按核算用途可分為（）等類型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD46.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），已故存款人在本法人機構(gòu)的賬戶余額包括（）。A、活期存款、定期存款B、大額存單C、智e付等存款余額D、法人機構(gòu)自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品（如理財產(chǎn)品）的本金和收益。E、法人機構(gòu)自身代理的非存款類金融產(chǎn)品（如理財產(chǎn)品）的本金和收益?！菊_答案】：ABCD47.多級賬簿的計息方式分為（）。A、按賬戶計息B、各賬簿按同一利率計息C、各賬簿按自定義利率計息D、按賬戶和賬簿分別計息【正確答案】：ABC48.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD49.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD50.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)。（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機構(gòu)收繳行為的E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE51.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）所稱現(xiàn)金處理設(shè)備是指農(nóng)村商業(yè)銀行使用的具備冠字號碼信息識別功能的點驗鈔機、清分機、()等現(xiàn)金處理設(shè)備。A、智慧柜員機B、取款機C、存取款一體機D、紙硬幣兌換一體機【正確答案】：ABCD52.利率分為（）三種。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正確答案】：ABC53.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領(lǐng)導(dǎo)舉報D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報【正確答案】：BD54.下列哪些是電子商業(yè)匯票出票必須記載的事項？()A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、票據(jù)到期日D、出票人簽章【正確答案】：ABCD55.金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A、在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按本辦法規(guī)定組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的C、未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的E、發(fā)生假幣誤付行為的【正確答案】：ABCDE56.農(nóng)村商業(yè)銀行在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案【正確答案】：ABCDE57.

金融機構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢風(fēng)險B、

恐怖融資風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、

操作風(fēng)險【正確答案】：ACD58.整存零取儲蓄存款存期分為（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：ACD59.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD60.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，單位代理個人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC61.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機關(guān)賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控”功能查詢、下載、打印相關(guān)法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載【正確答案】：ABC62.營業(yè)終了，臨柜人員在視頻監(jiān)控下將（）等清查無誤后，裝箱上鎖。款箱上鎖后，臨柜人員要在柜臺內(nèi)等待運鈔車到達營業(yè)網(wǎng)點。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價證券C、印鑒D、密押E、重要空白憑證【正確答案】：ABCDE63.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），人工監(jiān)督是指由事后監(jiān)督人員進行（）。A、流水補錄B、業(yè)務(wù)審核C、實施重點監(jiān)督D、再監(jiān)督和抽樣監(jiān)督【正確答案】：ABCD64.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進行對賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進行對賬的自助設(shè)備賬單D、還未進行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC65.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對賬結(jié)果為余額相符且驗印通過的紙質(zhì)賬單B、對賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE66.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時取得或填制的，用以記錄各項業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證【正確答案】：BCD67.現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持的原則有（），做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。A、雙人查庫B、雙人管庫C、雙人守庫D、雙人押運【正確答案】：BCD68.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受（），以書面方式明確本機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性【正確答案】：BD69.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點清鈔發(fā)現(xiàn)短款時，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進行短款賬務(wù)處理。B、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時確認(rèn)差錯，查明原因，進行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機設(shè)備或后臺系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運營商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理?！菊_答案】：ABCD70.票據(jù)債務(wù)人對下列情況的持票人可以拒絕付款()。A、對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的C、持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的D、持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的E、持票人取得的票據(jù)背書不連續(xù)【正確答案】：ABCDE71.關(guān)注名單控制方式按照渠道分為柜面渠道和非柜面渠道兩類。非柜面渠道有（）等控制方式。A、提醒B、阻斷C、授權(quán)D、自確認(rèn)【正確答案】：AB72.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營業(yè)機構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。A、主管B、掃描員C、補錄員D、監(jiān)督員【正確答案】：ABCD73.任意兩個客戶的（）等三要素不能完全相同。A、手機號碼B、有效身份證件類型C、證件號碼D、客戶名稱【正確答案】：BCD74.存在哪些情形時，營業(yè)機構(gòu)在必要時應(yīng)當(dāng)拒絕為單位存款人開戶？（）A、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的B、組織企業(yè)同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的E、經(jīng)核實企業(yè)注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的F、企業(yè)不能提供有效的稅收居民聲明文件或提供的稅收居民聲明文件存在不合理信息但企業(yè)無法提供合理解釋的【正確答案】：ABCDEF75.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說法正確的有：（）A、只有在“在庫”狀態(tài)才可以進行憑證的機構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進行銷毀【正確答案】：ACD76.下列說法不正確的是（）A、

客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、

客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識別是一個持續(xù)的過程【正確答案】：ABC77.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)記錄的對象為第五套人民幣（）券，以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要設(shè)定的其他人民幣券別。A、100元B、50元C、20元D、10元【正確答案】：AB78.柜員鎖定分為（）。A、密碼鎖定B、離崗鎖定C、交接鎖定D、日結(jié)鎖定【正確答案】：ACD79.對憑證庫房管理正確的有（）A、憑證庫房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。B、憑證庫房應(yīng)合理劃分正常憑證區(qū)域和作廢憑證區(qū)域。C、庫房內(nèi)，憑證應(yīng)按類別、號碼有序排列，達到整齊有序、易于清點。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物?！菊_答案】：ABCD80.崗位信息維護包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分【正確答案】：ABC81.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），對監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)區(qū)分不同情況進行如下處理（）。A、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營業(yè)機構(gòu)下發(fā)差錯單，并要求營業(yè)機構(gòu)限期整改。B、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴(yán)重問題和嚴(yán)重問題，事后監(jiān)督中心在向營業(yè)機構(gòu)下發(fā)差錯單的同時，應(yīng)立即報告，以便及時采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會計內(nèi)控問題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營業(yè)機構(gòu)收到差錯單后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)進行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無法整改的應(yīng)說明原因。D、營業(yè)機構(gòu)與事后監(jiān)督中心對差錯認(rèn)定未能達成一致或遇到疑難問題、重要問題時，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決?！菊_答案】：ABCD82.辦理收款業(yè)務(wù)清點現(xiàn)金時須進行（）。A、清點現(xiàn)金細(xì)數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計金額與繳款憑證所填寫金額或客戶口述金額核對【正確答案】：ABCD83.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法正確的是（）A、領(lǐng)用的重要空白憑證實行個人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營業(yè)機構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，應(yīng)留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每半年輪換一次【正確答案】：AB84.對于下列哪些資料和信息，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、

配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD85.個人客戶應(yīng)以實名開立哪些個人銀行賬戶？A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶【正確答案】：ABCD86.國庫集中支付資金支付包括（）和（）。A、直接支付B、授權(quán)支付C、預(yù)算內(nèi)D、預(yù)算外【正確答案】：AB87.存款憑證掛失后，該存款賬戶可以進行（）。A、質(zhì)押B、凍結(jié)C、扣劃D、柜面支取【正確答案】：BC88.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險管理C、合規(guī)風(fēng)險管理D、道德風(fēng)險管理【正確答案】：AB89.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷（）存款賬戶應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等規(guī)定執(zhí)行。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：AC90.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線【正確答案】：ABC91.重要空白憑證應(yīng)納入（）管理。A、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、憑證管理系統(tǒng)C、總賬系統(tǒng)D、經(jīng)營決策系統(tǒng)【正確答案】：AB92.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD93.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。A、技術(shù)性錯款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責(zé)任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應(yīng)追回款項，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理?！菊_答案】：BCD94.表外科目分為（）。A、有價單證類B、或有事項類C、實物管理類D、登記備查類【正確答案】：BD95.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實時傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時日切對賬E、批量凈額清算【正確答案】：ABCDE96.查庫實施的時間可在（）。A、營業(yè)前B、營業(yè)期間C、營業(yè)終了D、網(wǎng)點輪休【正確答案】：ABC97.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機關(guān)團體C、部隊D、自然人【正確答案】：ABCD98.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，一次性金融服務(wù)是指，為不在農(nóng)村商業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)鈔兌換C、現(xiàn)金存取D、現(xiàn)金匯款【正確答案】：ABD99.關(guān)于客戶身份識別基本要求，下列說法正確的是（）。A、營業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、營業(yè)機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份?！菊_答案】：ACD100.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價單證，以確保（）分管分用。A、據(jù)B、印C、押D、證【正確答案】：BD1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕293號），預(yù)警信息處理人員與原業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)分離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.被貸方凍結(jié)的存款賬戶可以對外付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.企業(yè)遺失原開戶許可證的，應(yīng)登報掛失。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.保證是指電子商業(yè)匯票上記載的債務(wù)人以外的第三人保證該票據(jù)獲得付款的票據(jù)行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.權(quán)限交接是指交出柜員將所擁有的現(xiàn)金、憑證及權(quán)限全部移交給接收柜員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)對營業(yè)機構(gòu)柜面辦理的業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督管理。參數(shù)管理機構(gòu)、憑證中心庫、財務(wù)記賬部門等機構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)，不可納入事后監(jiān)督中心實行事后監(jiān)督管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.機構(gòu)分立中未結(jié)清的會計事項所涉及的會計憑證,應(yīng)當(dāng)單獨抽出由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存,并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，接收賬號和戶名相符且接收行與開戶行為同一法人的來賬業(yè)務(wù)自動入賬；否則系統(tǒng)自動退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.填明“現(xiàn)金”字樣的支票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.賬簿間余額的調(diào)整不涉及積數(shù)的調(diào)整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.重要空白憑證臨時短缺營業(yè)機構(gòu)或普通柜員之間可以相互調(diào)劑A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.智慧柜員機出現(xiàn)重要空白憑證缺失、賬實不符情況，應(yīng)立即查明原因，按照重要空白憑證管理相關(guān)規(guī)定處理；屬于系統(tǒng)或者設(shè)備問題的，應(yīng)暫停運行設(shè)備，并及時上報上級主管部門，待查實原因并解決問題后方可重新開啟設(shè)備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.查庫是指本機構(gòu)有權(quán)人或上級有權(quán)單位對機構(gòu)庫存情況和柜員庫存情況進行清查核對，并詳細(xì)登記查庫情況的過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.經(jīng)辦人員或相關(guān)人員在會計憑證上簽章時，可自行選擇簽字或加蓋個人名章，規(guī)定簽字的，必須簽字負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），根據(jù)自身實際需要擴大監(jiān)督業(yè)務(wù)范圍的農(nóng)村商業(yè)銀行，應(yīng)建立業(yè)務(wù)監(jiān)督的準(zhǔn)入、評估和退出機制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.重要空白憑證應(yīng)實行專庫（柜）存放。保管庫房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.通過“3003貸款收回”交易“當(dāng)期償還”功能償還等額類貸款時，對于期初試算出的本期本金、利息（下個還款日應(yīng)還），系統(tǒng)控制僅能全部償還或全部不償還，不得部分償還。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.紙幣呈十字形缺少四分之一的，按全額兌換。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.集中解送重要空白憑證的，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.單位定期存款在存期內(nèi)，可部分提前支取多次或全部提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)定期對已到保管期限的會計檔案進行鑒定,并形成會計檔案鑒定意見書。經(jīng)鑒定,仍需繼續(xù)保存的會計檔案,應(yīng)重新執(zhí)行原保管期限。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，對網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作負(fù)總責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.根據(jù)《民法典》的規(guī)定，民事主體可以依法查詢自己的信用評價，發(fā)現(xiàn)信用評價不當(dāng)?shù)?，可以自行采取刪除這一必要措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.

洗錢風(fēng)險評估包括定期評估和不定期評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.不允許銀行員工借用客戶資金，但銀行員工可出借資金給客戶使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立統(tǒng)一的投訴電話、書面投訴、聯(lián)系方式等渠道，并在營業(yè)場所和網(wǎng)站醒目位置進行公示，以便及時受理客戶對服務(wù)價格的相關(guān)投訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定,由各金融機構(gòu)要加強規(guī)劃管理，以3年為一個培訓(xùn)周期，逐年制定培訓(xùn)計劃，規(guī)劃好年度參訓(xùn)人數(shù)，確保3年內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員全部輪訓(xùn)一遍，其中新上崗或調(diào)崗人員，上崗3個月內(nèi)可以不接受培訓(xùn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.匯款人對匯出行尚未匯出的款項可以申請撤銷。申請撤銷時，匯款人出具本人身份證件即可辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.單位存款人簽約單位一戶通后存入定期存款或通知存款時，營業(yè)機構(gòu)可根據(jù)客戶需要選擇是否配發(fā)開戶證實書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.依法背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，任何單位和個人不得凍結(jié)票據(jù)款項，但是法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，特殊情況下，被收繳人可以接觸假幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.零幣盒內(nèi)的零幣不隨款包解送，可留置于工作區(qū)域，且不在查庫范圍之內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.會計檔案管理系統(tǒng)管理的實物檔案主要是紙質(zhì)會計憑證和其他單獨保管的各類紙質(zhì)會計檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)雙人審核單位存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，以及開戶意愿的真實性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.“假幣”印章是銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣時在假幣或?qū)Ｓ梅庋b袋上加蓋戳記的專用印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.營業(yè)機構(gòu)中午正常營業(yè)但柜員換班休息時，有保險柜的，大額現(xiàn)金應(yīng)入柜保管；無保險柜的，柜員尾箱應(yīng)置于有效監(jiān)控范圍內(nèi)妥善保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)申請補發(fā)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,農(nóng)村商業(yè)銀行辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，使用不具備冠字號碼識別、記錄功能的取款機、存取款一體機等現(xiàn)金自助設(shè)備的，應(yīng)先經(jīng)清分機清分、記錄冠字號碼，并通過人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)記錄現(xiàn)金自助設(shè)備對外付出現(xiàn)金的冠字號碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.金融機構(gòu)在識別客戶身份時，如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑，應(yīng)當(dāng)向公安、工商行政管理等部門核實該客戶的身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.表外科目是指不列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價單證、重要空白憑證和實物管理等業(yè)務(wù)事項的核算。表外科目分為或有事項類和登記備查類，科目代號第一位分別是8和9。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，銀行或者支付機構(gòu)在每次交易活動完成后向付款人開戶機構(gòu)發(fā)送支付指令、但無需付款人逐筆驗證即從付款人支付賬戶或者銀行賬戶劃轉(zhuǎn)資金的支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.開通“廳堂PAD”審核模式的營業(yè)網(wǎng)點，業(yè)務(wù)審核人員，應(yīng)及時通過廳堂PAD查看審核消息，認(rèn)真對客戶進行“人、證、現(xiàn)場情況”的一致性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.還款方法，根據(jù)每期還款額(含本金和利息)確定方法的不同，可分為以下三種：等額本息償還法、等額本金償還法、定期付息,按合同約定還本法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，單位銀行結(jié)算賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶是按用途分類的。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是：往賬業(yè)務(wù)“誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)”，來賬業(yè)務(wù)“誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)”A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.辦理存單開戶業(yè)務(wù)時，因打印機故障等原因造成存單打印錯誤的，可直接進行換單處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.金融機構(gòu)應(yīng)確保本機構(gòu)所有高管人員均具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.借記卡交易明細(xì)簿不存在掛失，丟失即補。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.各農(nóng)商銀行應(yīng)切實提高風(fēng)險意識，充分利用風(fēng)險防控系統(tǒng)做好賬戶開銷戶行為和賬戶交易風(fēng)險監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.會計檔案管理辦法規(guī)定的會計檔案保管期限為最低保管期限，法人機構(gòu)認(rèn)為有必要的，可以延長，也可以縮短。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，個人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.庫內(nèi)現(xiàn)金、實物應(yīng)按種類、券別擺列整齊、保持清潔；庫內(nèi)不準(zhǔn)存放私人財物，允許存放其他物品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.支票上未記載出票金額、收款人名稱的經(jīng)出票人授權(quán)可以補記，未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)委托他行代理、社會化外包的，或與同業(yè)機構(gòu)發(fā)生現(xiàn)金調(diào)拔的，應(yīng)在雙方協(xié)議中明確冠