建立公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理制度總則一、目的為有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)管控體系，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，特制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工，涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面和業(yè)務(wù)流程。三、管理原則1.全面性原則：對(duì)公司內(nèi)外部的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的識(shí)別和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)管控?zé)o死角。2.前瞻性原則：注重對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和分析，提前采取防范措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。3.專業(yè)性原則：充分發(fā)揮各部門、各崗位的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。4.動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理措施，確保其有效性和適應(yīng)性。四、管理機(jī)構(gòu)與職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定、修訂和監(jiān)督執(zhí)行。組織對(duì)公司重大風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和決策，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部具體負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立、維護(hù)和更新。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)工作，定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。協(xié)助各部門制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估。3.各部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。制定并落實(shí)本部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控效果進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)展公司整體的風(fēng)險(xiǎn)管控工作，提供相關(guān)信息和支持。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法采用問(wèn)卷調(diào)查、訪談、現(xiàn)場(chǎng)觀察等多種方法，廣泛收集公司內(nèi)外部信息，全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。關(guān)注法律法規(guī)、行業(yè)政策、市場(chǎng)環(huán)境等外部因素的變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍涵蓋公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、市場(chǎng)營(yíng)銷、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等各個(gè)方面。包括公司內(nèi)部的管理風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，以及外部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)采用定性與定量相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)體系。定性指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響的程度等；定量指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失金額等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和優(yōu)先級(jí)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)和重要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入評(píng)估，分析其產(chǎn)生的原因、影響范圍和后果。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立與維護(hù)一、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)基本信息風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)描述等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響的程度等。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)制定的具體應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任部門、責(zé)任人、完成時(shí)間等。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)方法、預(yù)警指標(biāo)、預(yù)警閾值等。二、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立1.風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的結(jié)果，建立公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，并定期更新。2.風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立應(yīng)遵循分類管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，將風(fēng)險(xiǎn)按照不同的類別和等級(jí)進(jìn)行分類歸檔。3.風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的內(nèi)容應(yīng)包括歷史風(fēng)險(xiǎn)案例、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等，為公司的風(fēng)險(xiǎn)管理提供參考和借鑒。三、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的維護(hù)1.各部門應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的變化情況，包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整、應(yīng)對(duì)措施的變更等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行梳理和更新，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.對(duì)已消除的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)從風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中刪除；對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)納入風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行管理。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控一、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過(guò)調(diào)整公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程等，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂合同等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)于無(wú)法規(guī)避、降低或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取接受的態(tài)度，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。二、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定與落實(shí)1.各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并明確責(zé)任部門和責(zé)任人。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)具有可操作性和時(shí)效性，能夠有效地降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)對(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行審核和備案，并跟蹤其執(zhí)行情況。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)部門采取措施。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行分析和處理，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。附則一、本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。二、本制度自發(fā)布之日起施行，原有的相關(guān)制度同時(shí)廢止。三、各部門應(yīng)根據(jù)本制度的要求，結(jié)合本部門的實(shí)際情況，制定具體的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部備