房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)控管理制度總則一、目的為加強(qiáng)房地產(chǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制行為，提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保障企業(yè)的合法權(quán)益和可持續(xù)發(fā)展，特制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于本房地產(chǎn)企業(yè)及其所屬各部門、各項(xiàng)目公司、各分支機(jī)構(gòu)。三、管理原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿企業(yè)經(jīng)營管理的全過程，覆蓋企業(yè)的各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)。2.系統(tǒng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)作為一個(gè)系統(tǒng)工程，與企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等相互協(xié)調(diào)、相互配合。3.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門，具有相對獨(dú)立的職權(quán)和地位，能夠獨(dú)立開展風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。4.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，保持風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和適應(yīng)性。四、管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（1）組成：由企業(yè)董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人等組成。（2）職責(zé)：負(fù)責(zé)制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略規(guī)劃和政策制度；審議重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展情況；協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問題。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門（1）設(shè)置：企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。（2）職責(zé)：負(fù)責(zé)組織開展風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制等工作；制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展情況；協(xié)助其他部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。3.各部門及各項(xiàng)目公司（1）職責(zé)：各部門及各項(xiàng)目公司應(yīng)按照本制度的要求，結(jié)合本部門或本項(xiàng)目公司的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；負(fù)責(zé)本部門或本項(xiàng)目公司的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)控制工作；及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)隱患。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（1）問卷調(diào)查法：通過設(shè)計(jì)問卷，向企業(yè)內(nèi)部員工、外部合作伙伴等發(fā)放問卷，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。（2）訪談法：通過與企業(yè)內(nèi)部員工、外部合作伙伴等進(jìn)行面對面的訪談，了解風(fēng)險(xiǎn)情況。（3）專家意見法：邀請相關(guān)領(lǐng)域的專家對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析。（4）案例分析法：通過分析企業(yè)內(nèi)部或外部的案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍（1）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位、競爭策略等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（2）市場風(fēng)險(xiǎn)：包括房地產(chǎn)市場的供求關(guān)系、價(jià)格波動(dòng)、政策法規(guī)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（3）信用風(fēng)險(xiǎn)：包括客戶的信用狀況、合同履約能力等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（4）運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)：包括項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)、銷售運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（5）法律風(fēng)險(xiǎn)：包括企業(yè)的法律合規(guī)性、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（6）其他風(fēng)險(xiǎn)：包括自然災(zāi)害、突發(fā)事件等方面的風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)評估1.風(fēng)險(xiǎn)評估的方法（1）定性評估法：通過對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定性分析，評估風(fēng)險(xiǎn)的大小。（2）定量評估法：通過對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失金額進(jìn)行定量分析，評估風(fēng)險(xiǎn)的大小。2.風(fēng)險(xiǎn)評估的指標(biāo)（1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性：包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、頻率等方面的指標(biāo)。（2）風(fēng)險(xiǎn)影響的程度：包括風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、聲譽(yù)等方面的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)評估的流程（1）確定風(fēng)險(xiǎn)評估的對象和范圍；（2）收集風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；（3）選擇風(fēng)險(xiǎn)評估的方法和指標(biāo)；（4）對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大??；（5）編制風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建議。風(fēng)險(xiǎn)控制與應(yīng)對一、風(fēng)險(xiǎn)控制的原則1.預(yù)防為主原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，采取有效的預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.分級控制原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的大小和影響程度，采取不同級別的控制措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施，保持風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。二、風(fēng)險(xiǎn)控制的措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過避免從事某些高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)或活動(dòng)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過采取有效的措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險(xiǎn)、簽訂合同等，降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對于一些無法避免、降低或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)可以采取風(fēng)險(xiǎn)接受的策略，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)后果。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的目標(biāo)和策略；2.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的具體措施；3.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的措施；4.對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的效果進(jìn)行評估和監(jiān)控；5.根據(jù)評估結(jié)果，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況：包括市場環(huán)境、政策法規(guī)、客戶信用等方面的變化情況。2.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況：包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度等方面的指標(biāo)變化情況。3.風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生情況：包括風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、原因、損失等方面的情況。二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的方法1.定期監(jiān)測法：定期對風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等進(jìn)行監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.實(shí)時(shí)監(jiān)測法：通過建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等的變化情況，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號。3.專項(xiàng)監(jiān)測法：針對特定的風(fēng)險(xiǎn)事件或風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)測，深入了解風(fēng)險(xiǎn)情況。三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的機(jī)制1.預(yù)警指標(biāo)體系：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，包括預(yù)警指標(biāo)的設(shè)定、預(yù)警閾值的確定等。2.預(yù)警信號發(fā)布：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信號，通知相關(guān)部門和人員采取相應(yīng)的措施。3.預(yù)警響應(yīng)機(jī)制：建立預(yù)警響應(yīng)機(jī)制，明確各部門和人員在預(yù)警響應(yīng)中的職責(zé)和任務(wù)，確保預(yù)警信號得到及時(shí)有效的處理。內(nèi)部控制與監(jiān)督一、內(nèi)部控制的體系1.控制環(huán)境：包括企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等方面的內(nèi)容。2.風(fēng)險(xiǎn)評估：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等方面的內(nèi)容。3.控制活動(dòng)：包括授權(quán)審批、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)管理、合同管理等方面的內(nèi)容。4.信息與溝通：包括信息的收集、傳遞、反饋等方面的內(nèi)容。5.監(jiān)督檢查：包括內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制自我評價(jià)等方面的內(nèi)容。二、內(nèi)部控制的措施1.建立健全內(nèi)部控制制度：企業(yè)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)自身的實(shí)際情況，建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門和人員的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營管理行為。2.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：企業(yè)應(yīng)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門，定期對企業(yè)的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改。3.開展內(nèi)部控制自我評價(jià)：企業(yè)應(yīng)定期開展內(nèi)部控制自我評價(jià)，對企業(yè)的內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)和完善。4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)