2025年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》高頻考點(diǎn)班考點(diǎn)1：金融市場(chǎng)概述金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。金融市場(chǎng)的功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本。按交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)等。考點(diǎn)2：全球金融市場(chǎng)全球金融市場(chǎng)的形成和發(fā)展經(jīng)歷了多個(gè)階段。國(guó)際資金流動(dòng)方式可分為國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸。全球金融體系的主要參與者包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。重要的國(guó)際金融中心有紐約、倫敦、香港等。考點(diǎn)3：中國(guó)的金融體系我國(guó)金融監(jiān)管體制是“一委一行兩會(huì)”，即國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。我國(guó)金融市場(chǎng)體系包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)是制定和執(zhí)行貨幣政策等?？键c(diǎn)4：中央銀行與貨幣政策中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。貨幣政策工具包括一般性貨幣政策工具（法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)）和選擇性貨幣政策工具（消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制等）。貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。考點(diǎn)5：多層次資本市場(chǎng)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)包括場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、科創(chuàng)板市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)）和場(chǎng)外市場(chǎng)（區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等）。主板市場(chǎng)主要為大型優(yōu)秀企業(yè)服務(wù)；創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)針對(duì)成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)；科創(chuàng)板重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。考點(diǎn)6：證券市場(chǎng)概述證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)的基本功能是籌資-投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。證券市場(chǎng)參與者包括證券發(fā)行人（企業(yè)、政府等）、證券投資者（機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者）、證券中介機(jī)構(gòu)（證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等）。考點(diǎn)7：股票概述股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票的性質(zhì)包括有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券。股票的特征有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。按股東享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股票和優(yōu)先股票?？键c(diǎn)8：股票發(fā)行股票發(fā)行制度主要有審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制。我國(guó)目前實(shí)行核準(zhǔn)制與注冊(cè)制相結(jié)合的發(fā)行制度。首次公開(kāi)發(fā)行股票的條件包括發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司等。上市公司再融資的方式有增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)換公司債券等?？键c(diǎn)9：股票交易證券交易原則包括公開(kāi)、公平、公正原則。證券交易機(jī)制主要包括指令驅(qū)動(dòng)和報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)。股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)，常見(jiàn)的有上證綜指、深證成指、滬深300指數(shù)等。考點(diǎn)10：債券概述債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券的票面要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱(chēng)。按發(fā)行主體分類(lèi)，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。考點(diǎn)11：債券發(fā)行國(guó)債的發(fā)行方式主要有公開(kāi)招標(biāo)方式、承購(gòu)包銷(xiāo)方式等。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。公司債券的發(fā)行條件包括股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬(wàn)元等?？键c(diǎn)12：債券交易債券現(xiàn)券交易是指交易雙方以約定的價(jià)格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為。債券回購(gòu)交易是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。債券評(píng)級(jí)是對(duì)債券如約還本付息的可靠程度進(jìn)行評(píng)估?？键c(diǎn)13：證券投資基金概述證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金投資者的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?；鸬奶攸c(diǎn)包括集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等?？键c(diǎn)14：基金的運(yùn)作與市場(chǎng)參與主體基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鹗袌?chǎng)參與主體分為基金當(dāng)事人（基金份額持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)（基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)等）和基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織?？键c(diǎn)15：基金的分類(lèi)按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等。ETF是交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，LOF是上市開(kāi)放式基金?？键c(diǎn)16：衍生工具概述衍生工具是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的金融工具。衍生工具的基本特征包括跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具?？键c(diǎn)17：金融遠(yuǎn)期、期貨與互換金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格（遠(yuǎn)期價(jià)格）在約定的未來(lái)日期（交割日）買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。金融期貨合約是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。考點(diǎn)18：金融期權(quán)金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用（稱(chēng)為“期權(quán)費(fèi)”或“期權(quán)價(jià)格”），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約。期權(quán)的基本類(lèi)型包括認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)?？键c(diǎn)19：其他衍生工具簡(jiǎn)介權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券?？赊D(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。考點(diǎn)20：風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指經(jīng)濟(jì)主體針對(duì)持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)將其風(fēng)險(xiǎn)減至最低或可承受范圍的管理過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。試題部分1.金融市場(chǎng)的首要功能是（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.資金融通C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B。資金融通是金融市場(chǎng)的首要功能，其他功能都是在此基礎(chǔ)上衍生出來(lái)的。2.全球金融市場(chǎng)形成和發(fā)展的第一階段是（）。A.中世紀(jì)歐洲的貨幣兌換和商人銀行的出現(xiàn)B.15世紀(jì)意大利商業(yè)城市的興起C.1602年荷蘭東印度公司的成立D.1694年英格蘭銀行的成立答案：A。中世紀(jì)歐洲的貨幣兌換和商人銀行的出現(xiàn)是全球金融市場(chǎng)形成和發(fā)展的第一階段。3.我國(guó)金融監(jiān)管體制中的“兩會(huì)”是指（）。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C。我國(guó)金融監(jiān)管體制中的“兩會(huì)”是指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。4.中央銀行的三大職能不包括（）。A.發(fā)行的銀行B.銀行的銀行C.政府的銀行D.企業(yè)的銀行答案：D。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，不包括企業(yè)的銀行。5.我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要服務(wù)于（）。A.大型優(yōu)秀企業(yè)B.成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)C.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)D.中小企業(yè)答案：B。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要針對(duì)成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)。6.證券市場(chǎng)的資本定價(jià)功能是指（）。A.為資金需求者籌集資金B(yǎng).反映各種證券的價(jià)格C.實(shí)現(xiàn)資金的合理配置D.為投資者提供投資機(jī)會(huì)答案：B。證券市場(chǎng)的資本定價(jià)功能是反映各種證券的價(jià)格，從而確定其內(nèi)在價(jià)值。7.股票的永久性是指（）。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.股票可以永久流通C.股票持有人可以永久持有股票D.股票的收益是固定的答案：A。股票的永久性是指股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。8.我國(guó)股票發(fā)行制度目前實(shí)行（）。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制與注冊(cè)制相結(jié)合答案：D。我國(guó)目前實(shí)行核準(zhǔn)制與注冊(cè)制相結(jié)合的股票發(fā)行制度。9.證券交易機(jī)制中的指令驅(qū)動(dòng)是指（）。A.投資者買(mǎi)賣(mài)指令直接配對(duì)成交B.做市商提供雙向報(bào)價(jià)C.交易雙方通過(guò)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易D.交易價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定答案：A。指令驅(qū)動(dòng)是指投資者買(mǎi)賣(mài)指令直接配對(duì)成交。10.債券的票面利率是指（）。A.債券利息與債券面值的比率B.債券利息與債券發(fā)行價(jià)格的比率C.債券利息與市場(chǎng)利率的比率D.債券利息與債券期限的比率答案：A。債券的票面利率是指?jìng)⑴c債券面值的比率。11.國(guó)債的發(fā)行方式不包括（）。A.公開(kāi)招標(biāo)方式B.承購(gòu)包銷(xiāo)方式C.私募方式D.直接發(fā)售方式答案：C。國(guó)債發(fā)行方式有公開(kāi)招標(biāo)、承購(gòu)包銷(xiāo)、直接發(fā)售等，一般不采用私募方式。12.債券現(xiàn)券交易是指（）。A.交易雙方以約定的價(jià)格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為B.交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為C.債券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為D.債券持有人將債券賣(mài)給購(gòu)買(mǎi)方的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，賣(mài)方再以約定價(jià)格從買(mǎi)方買(mǎi)回相等種類(lèi)債券的交易行為答案：A。債券現(xiàn)券交易是指交易雙方以約定的價(jià)格在當(dāng)日或次日轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為。13.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.投資門(mén)檻高答案：D。證券投資基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等特點(diǎn)，投資門(mén)檻相對(duì)較低。14.基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金的銷(xiāo)售D.基金的信息披露答案：C。基金的運(yùn)作包括募集、投資管理、資產(chǎn)托管、份額登記交易、估值與會(huì)計(jì)核算、信息披露等，基金銷(xiāo)售是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，不屬于運(yùn)作環(huán)節(jié)。15.按投資標(biāo)的劃分，基金可分為（）。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.公司型基金和契約型基金答案：B。按投資標(biāo)的劃分，基金可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等。16.衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.確定性C.杠桿性D.聯(lián)動(dòng)性答案：B。衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，不具有確定性。17.金融遠(yuǎn)期合約是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)交易C.交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約D.以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的合約答案：C。金融遠(yuǎn)期合約是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約，是非標(biāo)準(zhǔn)化合約。18.金融期貨合約的特點(diǎn)不包括（）。A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)交易C.交易雙方通過(guò)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易D.交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易答案：D。金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)交易，一般通過(guò)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易；選項(xiàng)D描述的是金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)。19.金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是指（）。A.期權(quán)合約的價(jià)格B.期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格C.期權(quán)合約的到期日D.期權(quán)合約的標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格答案：A。金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是指期權(quán)合約的價(jià)格，是買(mǎi)方支付給賣(mài)方的費(fèi)用。20.權(quán)證是（）。A.基礎(chǔ)證券發(fā)行人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券的有價(jià)證券B.基礎(chǔ)證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券的有價(jià)證券C.基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券D.基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人出售標(biāo)的證券的有價(jià)證券答案：C。權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。21.可轉(zhuǎn)換債券是指（）。A.其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券B.可以在市場(chǎng)上自由流通的債券C.可以提前贖回的債券D.利率固定的債券答案：A?？赊D(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。22.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：C。風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，不包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。23.金融市場(chǎng)按交易工具的期限可分為（）。A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)答案：A。按交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。24.國(guó)際資金流動(dòng)方式中的國(guó)際間接投資是指（）。A.一國(guó)的投資者直接到另一國(guó)的工商企業(yè)進(jìn)行投資B.一國(guó)的投資者購(gòu)買(mǎi)另一國(guó)的債券、股票等金融資產(chǎn)C.一國(guó)政府向另一國(guó)政府提供貸款D.一國(guó)金融機(jī)構(gòu)向另一國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供貸款答案：B。國(guó)際間接投資是指一國(guó)的投資者購(gòu)買(mǎi)另一國(guó)的債券、股票等金融資產(chǎn)。25.中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)不包括（）。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)D.審批證券公司的設(shè)立答案：D。審批證券公司的設(shè)立是中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，不是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。26.貨幣政策工具中的法定存款準(zhǔn)備金率是指（）。A.商業(yè)銀行向中央銀行繳存的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例B.中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)放貸款的利率C.中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為D.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率答案：A。法定存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行向中央銀行繳存的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例。27.我國(guó)主板市場(chǎng)主要服務(wù)于（）。A.大型優(yōu)秀企業(yè)B.成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)C.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)D.中小企業(yè)答案：A。我國(guó)主板市場(chǎng)主要為大型優(yōu)秀企業(yè)服務(wù)。28.證券市場(chǎng)的參與者不包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券交易所D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D。證券市場(chǎng)參與者包括發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)等，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)，不屬于市場(chǎng)參與者。29.股票的收益性是指（）。A.股票可以獲得股息和紅利B.股票可以隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)C.股票的價(jià)格可以上漲D.股票的風(fēng)險(xiǎn)較小答案：A。股票的收益性主要體現(xiàn)在可以獲得股息和紅利以及資本利得。30.首次公開(kāi)發(fā)行股票的條件之一是發(fā)行人最近（）年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。A.1B.2C.3D.5答案：C。首次公開(kāi)發(fā)行股票要求發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。31.證券交易的公平原則是指（）。A.交易各方的法律地位平等B.交易的價(jià)格公開(kāi)C.交易的信息公開(kāi)D.交易的程序公開(kāi)答案：A。證券交易的公平原則是指交易各方的法律地位平等，享有平等的權(quán)利和義務(wù)。32.債券的償還期限是指（）。A.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間B.債券的發(fā)行日期C.債券的到期日期D.債券的付息日期答案：A。債券的償還期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間。33.金融債券的發(fā)行主體是（）。A.政府B.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)C.企業(yè)D.證券公司答案：B。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。34.債券回購(gòu)交易是（）。A.債券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為B.債券持有人將債券賣(mài)給購(gòu)買(mǎi)方的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，賣(mài)方再以約定價(jià)格從買(mǎi)方買(mǎi)回相等種類(lèi)債券的交易行為C.債券發(fā)行人在債券到期時(shí)向債券持有人償還本金和利息的行為D.債券投資者在債券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)債券的行為答案：A。債券回購(gòu)交易是債券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。35.基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.管理基金資產(chǎn)D.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料答案：C。管理基金資產(chǎn)是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額持有人的權(quán)利。36.封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別不包括（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.投資標(biāo)的不同答案：D。封閉式基金與開(kāi)放式基金在期限、份額限制、交易場(chǎng)所、價(jià)格形成方式、激勵(lì)約束機(jī)制等方面存在區(qū)別，投資標(biāo)的可能相同。37.ETF是（）。A.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金B(yǎng).上市開(kāi)放式基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金答案：A。ETF是交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。38.金融期權(quán)的基本類(lèi)型包括（）。A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)答案：A。金融期權(quán)的基本類(lèi)型包括認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)。39.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格是指（）。A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價(jià)格B.可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行價(jià)格C.可轉(zhuǎn)換債券的市場(chǎng)價(jià)格D.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率答案：A。可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價(jià)格。40.風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)分散的原理是（）。A.通過(guò)投資組合來(lái)降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.通過(guò)對(duì)沖來(lái)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)來(lái)補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)答案：A。風(fēng)險(xiǎn)分散是通過(guò)投資組合來(lái)降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。41.金融市場(chǎng)的資金融通功能是指（）。A.為資金需求者籌集資金B(yǎng).實(shí)現(xiàn)資金的合理配置C.反映各種證券的價(jià)格D.為投資者提供投資機(jī)會(huì)答案：A。金融市場(chǎng)的資金融通功能是為資金需求者籌集資金，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)。42.全球金融市場(chǎng)的主要參與者不包括（）。A.政府B.中央銀行C.企業(yè)居民D.國(guó)際組織答案：D。全球金融市場(chǎng)主要參與者包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民，國(guó)際組織不屬于主要參與者。43.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)