證券行業(yè)招聘筆試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.企業(yè)債券C.國債D.期貨答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.商品定價(jià)功能答案：D3.股票的票面價(jià)值是指（）。A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票票面上標(biāo)明的金額D.股票的清算價(jià)值答案：C4.證券交易所的組織形式中，我國采用的是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.股份制D.合伙制答案：B5.以下哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素？（）A.貨幣政策B.公司盈利水平C.通貨膨脹D.國際收支狀況答案：B6.按照募集方式不同，證券可分為（）。A.公募證券和私募證券B.上市證券和非上市證券C.國內(nèi)證券和國際證券D.政府證券和公司證券答案：A7.以下哪種交易方式以保證金為基礎(chǔ)？（）A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.期權(quán)交易D.回購交易答案：B8.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.所有權(quán)答案：C9.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.國務(wù)院答案：C10.股份公司向股東送股體現(xiàn)了（）。A.資本公積金轉(zhuǎn)增股本B.盈余公積金轉(zhuǎn)增股本C.收益分配D.對股東的獎(jiǎng)勵(lì)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券市場中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.以下屬于債券基本要素的有（）。A.票面價(jià)值B.償還期限C.票面利率D.債券發(fā)行人E.債券承銷商答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE5.影響股票市場價(jià)格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素D.心理因素E.證券主管部門的限制規(guī)定答案：ABCDE6.按交易場所劃分，證券市場可分為（）。A.場內(nèi)市場B.場外市場C.國內(nèi)市場D.國際市場E.主板市場答案：AB7.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約E.債券合約答案：ABCD8.我國證券監(jiān)管的目標(biāo)有（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)證券市場的健康發(fā)展E.維護(hù)金融穩(wěn)定答案：ABCDE9.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)E.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCDE10.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。A.協(xié)商定價(jià)B.一般詢價(jià)C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D.上網(wǎng)競價(jià)E.市值配售答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）答案：正確2.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）答案：錯(cuò)誤3.債券的票面利率越高，債券的收益就越高。（）答案：錯(cuò)誤4.證券投資基金可以將全部資金投資于股票。（）答案：錯(cuò)誤5.宏觀經(jīng)濟(jì)因素對股票價(jià)格的影響具有長期性和全面性。（）答案：正確6.場內(nèi)市場和場外市場的交易規(guī)則完全相同。（）答案：錯(cuò)誤7.金融衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格變動(dòng)。（）答案：正確8.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤9.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤10.股票的除權(quán)除息會(huì)影響股東的權(quán)益總額。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，即企業(yè)通過證券市場籌集資金，投資者通過證券市場進(jìn)行投資；資本定價(jià)功能，為證券定價(jià)；資本配置功能，引導(dǎo)資本合理流動(dòng)；宏觀調(diào)控功能，政府可以通過證券市場實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票代表所有權(quán)，債券代表債權(quán)債務(wù)關(guān)系。其次，股票收益不固定，債券有固定的票面利率。再者，股票沒有到期日，債券有償還期限。最后，股票風(fēng)險(xiǎn)相對較高，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較低。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對象分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等；按投資目標(biāo)分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金等。4.簡述證券監(jiān)管的原則。答案：依法監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法進(jìn)行監(jiān)管；保護(hù)投資者利益原則；“三公”原則，即公開、公平、公正；監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。五、討論題（每題5分，共4題）1.請討論證券市場風(fēng)險(xiǎn)的種類及應(yīng)對措施。答案：證券市場風(fēng)險(xiǎn)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)等）和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如公司經(jīng)營不善等）。應(yīng)對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過分散投資于不同資產(chǎn)類別等；應(yīng)對非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過分散投資于不同公司股票等。2.分析證券投資基金在證券市場中的作用。答案：基金為中小投資者提供了投資渠道；有利于證券市場的穩(wěn)定，其理性投資可減少市場波動(dòng)；推動(dòng)證券市場的發(fā)展，為企業(yè)融資提供資金來源等。3.如何看待中國證券市場的發(fā)展趨勢？