基金考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金投資的主要目的是（）A.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值B.短期投機(jī)獲利C.控制企業(yè)D.捐贈(zèng)慈善答案：A2.開放式基金的贖回價(jià)格取決于（）A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金資產(chǎn)總值D.基金負(fù)債總值答案：A3.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對最低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C4.基金管理人的主要職責(zé)不包括（）A.投資運(yùn)作基金資產(chǎn)B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.確定基金收益分配方案D.發(fā)行股票答案：D5.基金份額持有人大會(huì)一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.10%以上基金份額持有人D.以上都可以答案：D6.以下關(guān)于封閉式基金的說法錯(cuò)誤的是（）A.有固定存續(xù)期B.規(guī)模固定C.交易價(jià)格受市場供求關(guān)系影響D.可以隨時(shí)申購贖回答案：D7.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行復(fù)核C.進(jìn)行基金投資D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作答案：C8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金投資者進(jìn)行（）評估。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資經(jīng)驗(yàn)C.資產(chǎn)規(guī)模D.以上都是答案：A9.衡量基金績效的指標(biāo)不包括（）A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.市盈率答案：D10.基金投資組合中的股票比例越高，一般意味著（）A.風(fēng)險(xiǎn)越高B.風(fēng)險(xiǎn)越低C.收益越低D.流動(dòng)性越好答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的信息披露義務(wù)人包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.證券交易所答案：ABC2.影響基金業(yè)績的因素有（）A.市場行情B.基金經(jīng)理的投資能力C.基金的費(fèi)用D.基金規(guī)模答案：ABCD3.以下屬于基金投資禁止行為的有（）A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額（國務(wù)院另有規(guī)定的除外）答案：ABCD4.基金銷售渠道包括（）A.基金公司直銷B.銀行代銷C.證券公司代銷D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代銷答案：ABCD5.開放式基金的特點(diǎn)有（）A.規(guī)模不固定B.可以隨時(shí)申購贖回C.交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.有存續(xù)期限制答案：ABC6.以下關(guān)于基金估值的說法正確的有（）A.是計(jì)算基金資產(chǎn)凈值的過程B.估值方法需要在基金合同中約定C.不同類型基金的估值方法可能不同D.為了確保估值的準(zhǔn)確性，只能由基金管理人進(jìn)行估值答案：ABC7.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用答案：ABCD8.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有（）A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)對沖C.止損設(shè)置D.定期評估答案：ABCD9.基金招募說明書應(yīng)包含的內(nèi)容有（）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示C.基金的募集方式D.基金份額的申購贖回價(jià)格答案：ABC10.以下關(guān)于基金評級的說法正確的有（）A.可以為投資者提供參考B.不同評級機(jī)構(gòu)的評級標(biāo)準(zhǔn)可能不同C.評級越高表示基金業(yè)績越好D.不能完全依賴基金評級進(jìn)行投資決策答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金托管人與基金管理人可以為同一機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤2.貨幣型基金主要投資于貨幣市場工具。（）答案：正確3.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤4.基金的收益分配只能采用現(xiàn)金形式。（）答案：錯(cuò)誤5.基金管理人可以根據(jù)市場情況自行調(diào)整基金的投資范圍。（）答案：錯(cuò)誤6.基金的凈值越高，說明該基金的業(yè)績越好。（）答案：錯(cuò)誤7.所有的基金都需要收取銷售服務(wù)費(fèi)。（）答案：錯(cuò)誤8.投資者購買基金份額后就成為了基金公司的股東。（）答案：錯(cuò)誤9.基金的風(fēng)險(xiǎn)只與投資的資產(chǎn)類別有關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤10.基金管理人有義務(wù)向投資者披露基金的相關(guān)信息。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的主要作用。答案：基金托管人主要有以下作用：一是安全保管基金資產(chǎn)，防止基金資產(chǎn)被挪用；二是對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確保其合規(guī)運(yùn)作；三是復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格等。2.請說明開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回，交易價(jià)格以份額凈值為基礎(chǔ)；封閉式基金有固定存續(xù)期和規(guī)模，在封閉期內(nèi)不能申購贖回，交易價(jià)格受供求關(guān)系影響較大。3.什么是基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)？答案：基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是給基金定義的一個(gè)適當(dāng)?shù)臉I(yè)績目標(biāo)，是評估基金業(yè)績的重要參照標(biāo)準(zhǔn)。通過將基金的實(shí)際業(yè)績與業(yè)績比較基準(zhǔn)對比，可以衡量基金的表現(xiàn)是否達(dá)到預(yù)期。4.簡述投資者購買基金前需要考慮的因素。答案：投資者需考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限、基金的類型、業(yè)績表現(xiàn)、費(fèi)用、基金管理人信譽(yù)等因素。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資分散化的重要性。答案：基金投資分散化可降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。不同資產(chǎn)表現(xiàn)不同步，分散投資可避免因某一資產(chǎn)表現(xiàn)不佳而嚴(yán)重受損。通過投資多種資產(chǎn)，包括不同行業(yè)、地區(qū)等，能在一定程度上平衡收益波動(dòng)，提高整體投資組合的穩(wěn)定性。2.如何看待基金評級對投資者的影響？答案：基金評級為投資者提供了一個(gè)快速了解基金相對表現(xiàn)的參考。但評級有局限性，不同機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)有差異，且不能反映未來表現(xiàn)。投資者不能單純依賴評級，還需結(jié)合自身需求、深入研究基金的投資策略等因素。3.請闡述基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系。答案：基金管理人與基金托管人相互制約、相互監(jiān)督。管理人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，托管人保管資產(chǎn)并監(jiān)督管