我國證券業(yè)發(fā)展存在的主要問題及對策摘要我國的證券市場也在市場經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著日益關(guān)鍵的作用，對推動國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出了巨大貢獻(xiàn)。以中國證券市場為研究對象，發(fā)現(xiàn)我國證券市場存在市場機(jī)制不健全，監(jiān)管力度不夠，信息披露制度不完善，上市公司質(zhì)量參差不齊，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)雷同且種類單一，專業(yè)人才儲備不足，投資者盲目從眾等問題，并提出完善市場機(jī)制，加強(qiáng)市場監(jiān)督能力，完善信息披露配套制度建設(shè)，提高上市公司質(zhì)量，加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)力度，加強(qiáng)人才培養(yǎng)以及樹立正確的投資理財觀念等對策。關(guān)鍵詞：證券業(yè)；現(xiàn)狀；問題；對策引言研究背景隨著中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國證券業(yè)經(jīng)歷了從無到有，從無債到恢復(fù)的過程。我國金融市場在不斷的探索和學(xué)習(xí)中成為市場經(jīng)濟(jì)體系的一個重要組成部分。從上世紀(jì)八十年代上海創(chuàng)建的第一個證券柜臺交易點(diǎn)，我國證券市場慢慢步入正規(guī)化交易。在經(jīng)過了三十多年的發(fā)展，我國證券業(yè)逐步從青澀走向成長，從嶄露頭角到蓬勃發(fā)展，最終形成了以債券、股票和基金為主的多種證券類型，包括交易所、金融和非金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)查機(jī)構(gòu)在內(nèi)的初步健全的市場體制。但其發(fā)展歷程中仍存在各種問題，如業(yè)務(wù)模式較為單一、專業(yè)人才儲備不足、信息披露不完善等。為此專家學(xué)者們?yōu)榇龠M(jìn)證券業(yè)發(fā)展而共同努力已迫不容緩。研究意義證券市場是完整的市場機(jī)制的關(guān)鍵部分，它不僅反映和調(diào)節(jié)資金的運(yùn)動，而且影響著整個經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。經(jīng)過多年的發(fā)展，中國證券市場在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮出了非常關(guān)鍵的作用，現(xiàn)在已經(jīng)成為中國市場經(jīng)濟(jì)體系中非常重要的組成成分。通過文獻(xiàn)研究法查閱大量文獻(xiàn)系統(tǒng)歸納前期學(xué)者對中國證券市場發(fā)展存在的問題研究，從監(jiān)管機(jī)制、信息披露制度、上市公司、人才儲備等方面分別提出解決對策，推動中國證券業(yè)向著規(guī)范化、規(guī)?；?、差異化及國際化發(fā)展。文獻(xiàn)綜述對我國證券市場的分析具有代表性的研究文獻(xiàn)主要有：虞康妮（2015）在分析我國證券業(yè)區(qū)域發(fā)展現(xiàn)狀中發(fā)現(xiàn)：證券業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平密切相關(guān)。國內(nèi)證券業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出明顯的區(qū)域性特征。張玲艷、石榮（2019）以廣西省為例對影響證券市場的因素進(jìn)行進(jìn)一步分析得出一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、法律、市場、政策等都是影響證券市場的因素的結(jié)論。楊帆（2019）在分析我國證券業(yè)現(xiàn)狀中指出我國證券行業(yè)存在著整體盈利模式單一、創(chuàng)新不足、缺乏專業(yè)人才等一系列問題。安青松（2020）在分析證券業(yè)高質(zhì)量發(fā)展路徑中提出解決證券市場問題需積開放水平更高，經(jīng)紀(jì)問責(zé)制更完善，投資銀行的核心功能更強(qiáng)大，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)更先進(jìn)等，可以有效解決證券市場存在的問題。何誠穎（2020）提出中國證券業(yè)必須牢牢抓住新時代的發(fā)展機(jī)遇,朝著規(guī)?；?、規(guī)范化、差異化及國際化發(fā)展方向邁進(jìn)。孫迎辰（2021）在分析注冊制下我國證券市場信息披露制度中提出我國證券市場在信息披露制度配套措施方面存在缺位現(xiàn)象，披露違法成本高，投資者權(quán)益保護(hù)不足，監(jiān)督主體單一等問題。前期學(xué)者對證券市場中存在的問題大多數(shù)是從證券市場的監(jiān)督管理，法律法規(guī)，上市公司的行為方面分析研究，而很少包括從投資者、市場專業(yè)人才等參與者全面系統(tǒng)的歸納總結(jié)。我國證券市場發(fā)展現(xiàn)狀自1986年我國完全恢復(fù)證券交易業(yè)務(wù)后，我國上市公司就如雨后春筍般迅速發(fā)展起來，證券市場大力發(fā)展。近年來國家更加注重改革，改善市場經(jīng)營環(huán)境，證券業(yè)正處于產(chǎn)業(yè)升級、轉(zhuǎn)軌、調(diào)整、創(chuàng)新和發(fā)展的關(guān)鍵時期。證券行業(yè)的地位和作用越來越舉足輕重。行業(yè)內(nèi)經(jīng)營業(yè)績從中國證券業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)來看，2010年至2012年證券領(lǐng)域的經(jīng)營業(yè)績一直不斷下降，在2012年為0.129萬億元。2013-2018年營業(yè)收入分別是0.159萬億元、0.260萬億元、0.575萬億元、0.328萬億元、0.311萬億元、0.266萬億元；從2013年開始，證券業(yè)營業(yè)收入開始快速增長。2014-2015年證券業(yè)營業(yè)收入增長幅度最強(qiáng)。2015年證券領(lǐng)域營業(yè)收入在2014年的基礎(chǔ)上又增加了120.97%，達(dá)到0.575萬億元。2016-2018年，證券行業(yè)營業(yè)收入呈現(xiàn)出較大的下降趨勢，這是受到二級市場形式不利因素的影響，因此導(dǎo)致成交量減少，呈現(xiàn)出低迷狀態(tài)，競爭加劇。2019年起開始回升，2020年收入達(dá)到0.448萬億元，同比增長24.41%。圖1國內(nèi)證券業(yè)營業(yè)收入注：數(shù)據(jù)來源中國證券業(yè)協(xié)會從圖1可以看出2016年證券市場經(jīng)營收入達(dá)到巔峰漲幅超過百分百。2013年收入最低市場不景氣，然而回顧近十年中國證券市場營業(yè)收入狀況雖然上下波動幅度較大但整體呈現(xiàn)上升趨勢，這主要是受國家經(jīng)濟(jì)形式和經(jīng)濟(jì)政策影響。資產(chǎn)規(guī)模狀況根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會公布數(shù)據(jù)顯示，2011-2020年，我國證券行業(yè)總資產(chǎn)分別為：1.57萬億元、1.72萬億元、2.08萬億元、4.09萬億元、6.42萬億元、5.79萬億元、6.14萬億元、6.26萬億元、7.26萬億元、8.90萬億元，各年度凈資產(chǎn)分別為：0.63萬億元、0.69萬億元、0.75萬億元、0.92萬億元、1.45萬億元、1.64萬億元、1.85萬億元、1.89萬億元、2.02萬億元、2.31萬億元。從證券行業(yè)凈資產(chǎn)和總資產(chǎn)的變化情況來看，2014年和2015年總資產(chǎn)上漲速度最快，2016年稍有下降，但總體呈現(xiàn)上漲趨勢。截至到2020年12月31日，證券行業(yè)總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到8.90萬億元，凈資產(chǎn)為2.31萬億元，與2019年相比增加了14.10%。圖2國內(nèi)證券業(yè)的發(fā)展注：數(shù)據(jù)來源中國證券業(yè)協(xié)會信息化發(fā)展迅速隨著經(jīng)濟(jì)全球化的迅速發(fā)展，我國證券市場也急速進(jìn)入信息化時代。目前我國所有證券公司都建立了線上交易系統(tǒng)，在全公司實現(xiàn)互聯(lián)和集中交易。證券公司通過電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)定制了交易系統(tǒng)并根據(jù)客戶的個人喜好和文化背景提供個性化服務(wù)進(jìn)行服務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，降低了公司的交易成本。通過內(nèi)部管理和部門間的合作，公司的運(yùn)營過程、發(fā)展過程、銷售過程的效率都得到了提高解決問題的能力也得到了提升。此外，證券公司還通過信息技術(shù)集合管理客戶的交易量和交易額，實現(xiàn)風(fēng)險防范，成本管控和改進(jìn)公司體制等各種目標(biāo)。[朱道奇,竇爾翔.我國證券業(yè)信息化現(xiàn)狀與發(fā)展探析[J].中國金融電腦,2008(06):42-44.]上世紀(jì)90代初，我國就已經(jīng)在上海和深圳證券交易所采用了電腦自動聯(lián)合的競價系統(tǒng)。目前，上海和深圳交易所的交易和結(jié)算網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)覆蓋到了全國各地，交易聯(lián)合和價格發(fā)布可以依靠網(wǎng)絡(luò)和機(jī)器進(jìn)行處理。上海和深圳交易所還都創(chuàng)建了自己的網(wǎng)站，能夠及時的讓社會公眾接收到有利于自己的信息從而規(guī)避風(fēng)險。朱道奇,竇爾翔.我國證券業(yè)信息化現(xiàn)狀與發(fā)展探析[J].中國金融電腦,2008(06):42-44.我國證券行業(yè)存在的問題證券市場機(jī)制不健全由于經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變有延遲，因此證券市場的進(jìn)入和退出機(jī)制存在一些問題?？偟膩砜?，我國目前的證券企業(yè)市場退出機(jī)制較為雜亂，概念運(yùn)用較為隨意，缺乏必要的劃分，各種措施之間的關(guān)系也缺少梳理。比如上市公司在沒有經(jīng)過合格審查的情況下進(jìn)入證券市場。又比如有些上市公司在經(jīng)營耗損的情況下仍然存在于證券市場，在一定程度上破壞了市場的公平、公開的競爭原則。其次，發(fā)行機(jī)制不健全，注冊制還沒達(dá)到預(yù)期目的。最后，證券市場督察能力不能滿足市場發(fā)展的需要，證券投資方欺瞞顧客或者不法投資等。[馮曉京.中國證券市場存在的問題與對策分析[J].商業(yè)文化(上半月),2011(12):233.]馮曉京.中國證券市場存在的問題與對策分析[J].商業(yè)文化(上半月),2011(12):233.監(jiān)管制度不夠健全，監(jiān)管力度不夠健全的證券市場監(jiān)管體系不僅是證券市場交易的基礎(chǔ)同時也是建立公平高效有序的市場的基本出發(fā)點(diǎn)。目前，投資者接收不到相對透明的信息，決策得不到完全支持，收益得不到保證。從證券機(jī)構(gòu)來看，一些企業(yè)在于國際交易的過程中所遇到的問題得不到解決，無論是發(fā)布過程還是交易過程缺乏外部管理。由于企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的缺陷，上市公司往往會出現(xiàn)自己購買自己的股票的現(xiàn)象，操作股票價格，不能有效保護(hù)股東和投資者利益。[章傳利,李濤.我國證券業(yè)現(xiàn)狀及問題研究[J].技術(shù)與市場,2012,19(04):273-274.]章傳利,李濤.我國證券業(yè)現(xiàn)狀及問題研究[J].技術(shù)與市場,2012,19(04):273-274.信息披露制度不完善2020年3月1日起，新《證券法》正式實施，標(biāo)志著我國股票發(fā)行進(jìn)入注冊制時代。與修訂前的《證券法》相比，新的《證券法》更加全面、實用，信息披露制度實行特殊的規(guī)則和制度，主要體現(xiàn)為：改進(jìn)了披露原則和要求，擴(kuò)大了披露義務(wù)的范圍，擴(kuò)大了國內(nèi)外同時披露的范圍，擴(kuò)大了“重大活動”的確定范圍，適當(dāng)安排了董事、托管人和實際控制人的職責(zé)，增強(qiáng)了非法成本和處罰力度，并為提高證券市場的效率提供了有效的制度供給，降低證券市場信息不對稱、道德風(fēng)險等問題。但是，在保護(hù)投資者權(quán)益方面仍存在一些不足，如缺乏補(bǔ)償投資者因信息披露而遭受損失的機(jī)制，以及信息披露責(zé)任的確定。信息披露監(jiān)督的主體比較單一。目前，證監(jiān)會是國內(nèi)上市公司信息披露質(zhì)量的主要監(jiān)督者和主體。就人力和物力支持而言，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)不足以實現(xiàn)對滬深股市4000多家上市公司的全面公眾監(jiān)督。上市公司質(zhì)量參差不齊，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)雷同且種類單一我國資本市場主要是由國有企業(yè)主導(dǎo)，國有企業(yè)的瘋狂擴(kuò)張，導(dǎo)致證券市場上市企業(yè)質(zhì)量參差不齊。公司規(guī)模小并且發(fā)布的商品種類少，投資者選擇的商品種類簡單。證券公司創(chuàng)立之初都是為了追求企業(yè)規(guī)模，一般來說，公司規(guī)模越大，收入越高，公司發(fā)展越好。[高星宇.我國證券公司的現(xiàn)狀研究[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息,2018(07):78.]然而《證券法》規(guī)定的公司實繳注冊資本較高，這使得證券公司的創(chuàng)立門檻高，讓許多想要投資證券市場的人躊躇不前，更重要的是，如今中國的大多數(shù)經(jīng)紀(jì)公司都從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)只涉及傳統(tǒng)承銷和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，很少涉及資本管理、公司財務(wù)和國際業(yè)務(wù)，而資本管理、公司財務(wù)和國際業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)公司的另一個關(guān)鍵部分。[袁賀.我國證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技,2006(04):39-40.]此外，公司內(nèi)部組織體制也存在許多問題，如公司經(jīng)營水平質(zhì)量低，管理部門內(nèi)部缺乏適當(dāng)檢查和平衡，內(nèi)部管理組織權(quán)力過大，監(jiān)督機(jī)構(gòu)力量較弱，以致公司內(nèi)部腐敗嚴(yán)重，公司的對外業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與市場發(fā)展不一致，對應(yīng)的風(fēng)險防控管理部門無法提供有價值的預(yù)警、解決辦法。高星宇.我國證券公司的現(xiàn)狀研究[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息,2018(07):78.袁賀.我國證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技,2006(04):39-40.在國際競爭中存在的問題行業(yè)集中度較低，雖然到2019年我們占比已經(jīng)過半，但是在成熟市場，前幾位證券公司的業(yè)務(wù)量一般能占到全行業(yè)業(yè)務(wù)量的60%甚至75%。其次盈利模式同質(zhì)化嚴(yán)重，創(chuàng)新能力不足，國內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入存量高，投資銀行業(yè)務(wù)主要集中在證券承銷上，股權(quán)融資、直接投資和并購財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)服務(wù)效率低。[吳玉鑫.淺析中國證券業(yè)存在的問題——基于國際競爭力視角[J].商,2016(05):91吳玉鑫.淺析中國證券業(yè)存在的問題——基于國際競爭力視角[J].商,2016(05):91專業(yè)人才儲備不足證券業(yè)屬于人才密集型行業(yè)，行業(yè)的快速發(fā)展依賴于高素質(zhì)人才的培養(yǎng)。目前隨著證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的有效管理，影響證券公司發(fā)展的一大障礙就是缺乏專業(yè)知識的人才，因此，人才的培養(yǎng)是最重要的。此外，通過人力資源教育、人才教育計劃的構(gòu)建、專業(yè)人才培養(yǎng)、優(yōu)質(zhì)人才交流研究的推進(jìn)等全面提高證券公司的整體實力，促進(jìn)證券公司的快速、優(yōu)質(zhì)發(fā)展，促進(jìn)中國證券市場的金融創(chuàng)新。[楊帆.我國證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].經(jīng)營與管理,2019(12):112-114.]楊帆.我國證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].經(jīng)營與管理,2019(12):112-114.投資者也存在一定的問題由于普及力度不夠，我國人民認(rèn)識證券公司的業(yè)務(wù)和銷售產(chǎn)品具有局限性，并且對高風(fēng)險高收入的投資觀望時間過長相信力度不夠，所以不能真正的了解證券公司的新產(chǎn)品。目前我國證券市場的投資者在投資過程中過于依賴投資顧問，缺乏投資主見，容易沖動投資，雖然投資者數(shù)量驚人高達(dá)1億，但是當(dāng)涉及人口和年齡時，投資者的水平比較復(fù)雜，存在質(zhì)量缺陷。很多投資者不能充分理解理財和謀利之間的根本區(qū)別，無法應(yīng)對投資的收益和風(fēng)險，使得他們的投資和投機(jī)行為失衡，在交易過程中喜歡隨波逐流、沖動投資，從而容易造成與預(yù)期相差較大偏差，蒙受不必要的損失。政策建議完善證券市場機(jī)制沒有漏洞的市場機(jī)制不僅可以促進(jìn)證券市場的發(fā)展還可以檢測金融公司的行為是否違法，是否符合證券市場的要求。嚴(yán)格遵循市場運(yùn)行規(guī)律，積極應(yīng)對市場中出現(xiàn)的各種復(fù)雜的情況和問題。其具體措施為：第一，創(chuàng)建符合證券市場發(fā)展方向的進(jìn)入和退出機(jī)制。政府可以加大對上市公司進(jìn)入市場的檢查力度，對公司的各項資產(chǎn)和運(yùn)行行為的檢測不遺余力。同時，政府還可以不定期抽查已上市公司，規(guī)范其行為標(biāo)準(zhǔn)，剔除違反標(biāo)準(zhǔn)的公司。第二，彌補(bǔ)證監(jiān)會監(jiān)督管理過程中的漏洞。證監(jiān)會在我國證券監(jiān)管過程中扮演重要角色是主要監(jiān)察機(jī)構(gòu)，但是國家目前對其行使權(quán)利的規(guī)定過于嚴(yán)謹(jǐn)，對此可以引進(jìn)其他國家的管理方式和管理主見，但要符合我國現(xiàn)存的證券市場，以解決實際問題為目標(biāo)，同時尋找適合中國特色的證券市場管理方式，正確引導(dǎo)國內(nèi)外的各類資本有序的自由進(jìn)出資本市場。加強(qiáng)證券市場的監(jiān)督能力加大對證券市場的監(jiān)管力度，保證有關(guān)部門的信服力，改善有關(guān)制度并且加強(qiáng)宣傳力度；有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)調(diào)整自身結(jié)構(gòu)，在決策過程中秉承科學(xué)與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度；建立和完善證券監(jiān)管法規(guī)的實施機(jī)制，排除違法現(xiàn)象，加強(qiáng)執(zhí)法；充分發(fā)揮證券業(yè)自律性監(jiān)管組織的作用，對現(xiàn)場發(fā)揮的違法犯罪行為做出迅速而有效的反應(yīng)；加強(qiáng)派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督職能，建立和提高派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督績效評估機(jī)制；提高社會公眾監(jiān)督積極性，杜絕違法行為。完善信息披露制度配套制度建設(shè)信息披露具有典型的公共物品性質(zhì)，服務(wù)于廣大證券投資者，具備非競爭性和非排他性。完善的信息披露制度體系，在一定程度上可以減少證券市場發(fā)布的信息與投資者接收的信息不一致以及雙方交易過程所出現(xiàn)的問題，使證券市場的效率得到提升。結(jié)合證券市場信息披露制度存在的客觀不足，在后續(xù)配套制度完善上，還應(yīng)著重完善信息披露過程中各個主體責(zé)任機(jī)制、健全信息披露違法責(zé)任認(rèn)定、劃分與銜接機(jī)制以及加強(qiáng)對外部監(jiān)管主體的保護(hù)和支持等方面進(jìn)行加強(qiáng)和補(bǔ)充。提高上市公司質(zhì)量政府方面可以加大對上市公司大股東和實控人的處罰力度，嚴(yán)格監(jiān)管證券公司的業(yè)務(wù)是否合理，過程是否規(guī)范，態(tài)度是否認(rèn)真。嚴(yán)格管理證券公司內(nèi)部結(jié)構(gòu)，及時調(diào)整和優(yōu)化，增強(qiáng)投資者對公司的信任程度，增強(qiáng)公司的業(yè)務(wù)質(zhì)量并提升其透明度。時刻保持對業(yè)務(wù)和商品的創(chuàng)新理念，重視人才。上市公司對外需要維護(hù)自身公司名譽(yù)，以誠信為本，提高公司知名度，及時、準(zhǔn)確、真實地披露公司的報告。加強(qiáng)投資者保護(hù)權(quán)益力度政府行政監(jiān)督層面，在加強(qiáng)信息披露違法處罰力度的基礎(chǔ)上，還需要在投資者主體層面進(jìn)一步完善投資者權(quán)利行使、保障和接濟(jì)的體制機(jī)制，完善證券先行賠付制度，引導(dǎo)證券民事集體訴訟機(jī)制發(fā)展實施，降低預(yù)期違規(guī)收益，落實虛假信息披露賠償機(jī)制，建立投資者保護(hù)保險制度，進(jìn)一步優(yōu)化各板塊投資者適當(dāng)性要求，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者信用評價體系，細(xì)化機(jī)構(gòu)投資者信義義務(wù)等，全方位保駕護(hù)航投資者權(quán)益保護(hù)。加強(qiáng)金融人才培養(yǎng)第一，努力建立合理的課程體系?？梢詫⒏鞔蟾咝５耐顿Y理財專業(yè)課程分為專業(yè)知識基礎(chǔ)課和實訓(xùn)技術(shù)課兩個模塊，拓展學(xué)生的知識面。注重培養(yǎng)全方面人才。學(xué)校應(yīng)該及時更新金融知識庫并教授給學(xué)生，促進(jìn)學(xué)生快速適應(yīng)金融業(yè)的發(fā)展新形勢，學(xué)生可以互相學(xué)習(xí)探討不同種類的營業(yè)模式，在舊的觀念上混合新的知識。第二、增加實踐課的比例，使培養(yǎng)目標(biāo)達(dá)到要求的標(biāo)準(zhǔn)，使學(xué)生能夠在實踐中靈活、輕松使用所掌握的金融知識。能夠?qū)Ω鞣N國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)信息加以識別、整理和加工，從而為政府、企業(yè)、金融組織機(jī)構(gòu)等部門解決困難提供對策建議。因此，學(xué)校必須改變原先的教學(xué)模式和教育方法。學(xué)校要在充分完善金融投資學(xué)理論知識的基礎(chǔ)上，增加實踐操作課程，培養(yǎng)學(xué)生的自主動手能力和風(fēng)險意識。操作培訓(xùn)課程應(yīng)當(dāng)與時俱進(jìn)與教學(xué)方式相匹配。樹立正確的投資理財觀念為了迅速發(fā)展證券市場、樹立合理的投資理念，證監(jiān)會提出“超常規(guī)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者”的指導(dǎo)思想是正確的。證券市場要想保持步伐一直前進(jìn)就必須保證制度規(guī)范，如果只盲目的追求利益和擴(kuò)大公司市場而忽略制度的缺陷，必然會讓證券公司和投資者的風(fēng)險成度提升。因此，證券市場的各個組成部分不僅僅要追求自身的發(fā)展，還要追求發(fā)展的質(zhì)量與其他部分之間的平衡，在約束自己的基礎(chǔ)上還監(jiān)督其他組成部分的規(guī)范性，確保證券市場在正確的軌跡上運(yùn)行。其次投資者需要合理安排資金結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)最基本的市場及產(chǎn)品觀念。要正確認(rèn)識自我投資的屬性，正確認(rèn)識投資過程中蘊(yùn)含的風(fēng)險并且根據(jù)自己可承受的成度進(jìn)行規(guī)避和解決，正確了解證券公司銷售產(chǎn)品的特性進(jìn)行合理選擇，制定合理的投資目標(biāo)，克服依賴心理，而善用學(xué)習(xí)資源做個人投資者。投資者可以及時向證券公司了解風(fēng)險程度和收益程度確保資金流動合理及時關(guān)注證券市場的動向確定信息對稱。總之，證券市場對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有非常重大的影響力。我們只有正確分析出現(xiàn)的問題并且制定合適的政策加以解決，在吸取歷史經(jīng)驗的基礎(chǔ)上結(jié)合實際情況不斷的在正確的方向上前進(jìn)。參考文獻(xiàn)[1]朱道奇,竇爾翔.我國證券業(yè)信息化現(xiàn)狀與發(fā)展探析[J].中國金融電腦,2008(06):42-44.[2]馮曉京.中國證券市場存在的問題與對策分析[J].商業(yè)文化(上半月),2011(12):233.[3]章傳利,李濤.我國證券業(yè)現(xiàn)狀及問題研究[J].技術(shù)與市場,2012,19(04):273-274.[4]孫迎辰.注冊制下我國證券市場信息披露制度淺析[J].經(jīng)濟(jì)師,2021(03):83-84[5]高星宇.我國證券公司的現(xiàn)狀研究[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息,2018(07):78.[6]袁賀.我國證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技,2006(04):39-40.[7]吳玉鑫.淺析中國證券業(yè)存在的問題——基于國際競爭力視角[J].商,2016(05):91[8]楊帆.我國證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問題[J].經(jīng)營與管理,2019(12):112-114.[9]何誠穎.中國證券業(yè)改革發(fā)展回顧與新時代發(fā)展方向[J].特區(qū)經(jīng)濟(jì),2020(11):9-11.[10]虞康妮.國內(nèi)證券業(yè)區(qū)域發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢[J].中國商論,2015(24):107-111.[11]梁衛(wèi)平.個人投資者在投資理財過程中存在的問題分析與解決建議[J].農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技,2016,27(12):119+122.[12]孫迎辰.注冊制下我國證券市場信息披露制度淺析[J].經(jīng)濟(jì)師,2021(03):83-84.[13]駱端端,陳哲,杜寶康.淺論我國證券業(yè)存在的問題及對策[J].經(jīng)貿(mào)實踐,2018(12):170.[14]顏剩勇,王典.大數(shù)據(jù)時代企業(yè)社會責(zé)任信息披露創(chuàng)新研究[J].邵陽學(xué)院學(xué)報(自然科學(xué)版),2021,18(02):75-84.[15]胡志強(qiáng),王雅格.審核問詢、信息披露更新與IPO市場表現(xiàn)——科創(chuàng)板企業(yè)招股說明書的文本分析[J/OL].經(jīng)濟(jì)管理:1-18[2021-05-04]./10.19616/ki.bmj.2021.04.010.[16]靳毅.中國資本市場30年發(fā)展歷程[J].金融博覽,2020(12):9-11.[17]薛吉如.新《證券法》下的證券市場高質(zhì)量發(fā)展研究[J].北方金融,2020(09):59-62.[18]郭明,賈建軍.培育長期戰(zhàn)略投資者促進(jìn)證券市場健康發(fā)展[J].清華金融論,2020(09):83-86.[19]邵宇,齊魯駿.以對外開放激活證券市場新發(fā)展[J].中國經(jīng)濟(jì)評論,2020(02):48-49.[20]尹海員,李忠民.我國證券市場監(jiān)管目標(biāo)研究——基于國外監(jiān)管制度的考察[J].海南大學(xué)學(xué)報(人文社會科學(xué)版),2011,29(03):67-71.[21]董雨茵.我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀及優(yōu)化對策[J].才智,2014(02):4.[22]KuoKuoCheng,LuWenMin,DinhThanhNhan.AnintegratedefficiencyevaluationofChinastockmarket[J].JournaloftheOperationalResearchSociety,2021,72(4).[23