銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東承諾管理有關(guān)事項(xiàng)的通知各銀保監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、理財(cái)公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)為進(jìn)一步做好銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東承諾監(jiān)管工作，規(guī)范股東承諾事項(xiàng)，提升股東承諾約束力，夯實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理基礎(chǔ)，推動建立重諾守信的金融從業(yè)規(guī)矩，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下∶一、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東作出并履行承諾。股東承諾可分為聲明類、合規(guī)類、盡責(zé)類三類。聲明類承諾指股東對過去或現(xiàn)在某項(xiàng)事實(shí)狀態(tài)的確認(rèn)或聲明，如自有資金來源真實(shí)合法、提供信息真實(shí)準(zhǔn)確完整、近年無重大違法違規(guī)記錄等。合規(guī)類承諾指股東對未來依法合規(guī)開展某項(xiàng)活動的承諾，如不干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營、規(guī)范開展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等。盡責(zé)類承諾指股東對未來履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的承諾，包括風(fēng)險(xiǎn)救助承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。其中，風(fēng)險(xiǎn)救助承諾指股東在必要時(shí)配合實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)救助措施的承諾，如資本補(bǔ)充、流動性支持和配合實(shí)施恢復(fù)處置計(jì)劃等。超比例持股股東減持承諾等可明確時(shí)限的承諾應(yīng)盡量明確承諾履行時(shí)限，不得使用“時(shí)機(jī)成熟時(shí)”等模糊性詞語。三、企業(yè)法人類主要股東作出的承諾要根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程，履行必要的董事會或股東（大）會等內(nèi)部審批四、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東要根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如實(shí)作出承諾，切實(shí)履行承諾，積極配合銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展股東承諾評估。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東要積極履行資本補(bǔ)充、流動性支持等盡責(zé)類承諾，按照監(jiān)管要求，配合銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置風(fēng)險(xiǎn)。無法履行盡責(zé)類承諾的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，說明具體情況和原因，且不得阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在獲知相關(guān)股東無法履行盡責(zé)類承諾后，應(yīng)及時(shí)向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并制定應(yīng)對方案。股東承諾檔案管理、定期評估等工作。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善公司章程，規(guī)范主要股東承諾及六、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地向主要股東傳達(dá)股東承諾有關(guān)監(jiān)管要求，協(xié)助主要股東規(guī)范承諾的內(nèi)容和程序。七、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立主要股東承諾檔案，記錄承諾方、具體事項(xiàng)、承諾履行方式和時(shí)間、承諾履行情況以及對違反承諾八、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立主要股東承諾評估機(jī)制，每年對主要股東承諾履行情況進(jìn)行評估，及時(shí)了解和評價(jià)主要股東承諾履銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將主要股東承諾評估納入公司治理評估，將股東承諾履行的評估情況以及評估中存在的主要問題，及時(shí)報(bào)告銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。九、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要高度重視承諾管理工作，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會要勤勉盡責(zé)，組織開展股東承諾管理制度制定、主要股東承諾檔案管理、主要股東承諾評估等承諾管理十、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對違反承諾的主要十一、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾履行情況由董事會認(rèn)定。對違反承諾的股東采取措施由董事會提出議案，經(jīng)股東（大）會審議通過后執(zhí)行，相關(guān)股東或股東代表應(yīng)回避表決。十二、銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)要建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾評估機(jī)制，每年對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾履行情況進(jìn)行評估，并將評估工作納入公司治理監(jiān)管評估。十三、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，銀保監(jiān)會權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，采取責(zé)令改正、調(diào)整公司治理評價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評級等措施。十四、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東違反聲明類、合規(guī)類承諾的，險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，視情況對其采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、行業(yè)警示通報(bào)、公開譴責(zé)、禁止一定期限直至終身投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等措施，相關(guān)情況應(yīng)記入商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東違反盡責(zé)類承諾，阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，或者拒不配合落實(shí)監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可視情況依法對其采取措施。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東違反承諾，且同時(shí)存在其他違反法律或監(jiān)管規(guī)定情形的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可按照相關(guān)法律法規(guī)對其一并采取行政處罰、監(jiān)管措施或撤銷行政許可等措施。十五、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東要按照本通知要求，參考本通知所附承諾模板，盡快補(bǔ)充完善相關(guān)承諾。具體承諾文本可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整。未作出承諾的，應(yīng)盡快補(bǔ)充承諾;已作出承諾但內(nèi)容不符合監(jiān)管要求的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行規(guī)范;已作出承諾且內(nèi)容符合要求的，無需補(bǔ)充或規(guī)范。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于2021年11月30日前組織主要股東完成上述工作，并將承諾規(guī)范工作總體情況、主要股東補(bǔ)充承諾文本等相關(guān)情況報(bào)送銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用。十七、本通知所稱“主要股東”是指持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計(jì)算。國家行政機(jī)關(guān)、政府部門，中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司，全國社?；鹄硎聲约敖?jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)豁免適用的股東主體，可不適用本通知盡責(zé)類承諾的有關(guān)要求。銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的非主2.保險(xiǎn)公司主要股東承諾模板商業(yè)銀行主要股東承諾模板，（一、聲明類承諾（一）本公司（或本人）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄、納（二）本公司（或本人）及控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（三）本公司（或本人）按照法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會規(guī)定不存在以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股的情形，不存在委托他人或接受他人委托持有XX銀行股權(quán)的情形。（四）本公司（或本人）及關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不超（五）本公司（或本人）向其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（入股金融機(jī)構(gòu)名稱、股份數(shù)額及比例。如有，請附件說明。沒有請本公司（或本人）的關(guān)聯(lián)方、一致行動人向其他金融機(jī)構(gòu)投或者一致行動關(guān)系情況（如有，請附件說明其他股東名稱、入股比例為（八）本公司（或本人）不存在以發(fā)行、管理或通過其他手（九）本公司及控股股東、實(shí)際控制人（或本人）無以下情形∶被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象;存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;提供虛假材料或作不實(shí)聲明;對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任;拒絕或阻礙監(jiān)管部門依法實(shí)施監(jiān)管;因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;其他可能對XX銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金等信息真實(shí)、有效、完整、準(zhǔn)確。（十一）本公司（或本人）承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。二、合規(guī)類承諾（一）本公司（或本人）嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不濫用股東權(quán)利，不其他方式損害存款人、XX銀行以及其他股東的合法權(quán)益。（二）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向XX銀行報(bào)XX銀行以及本公司其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。（四）本公司對與XX銀行和其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職進(jìn)行有效管理，防范利益（五）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會關(guān)于其他股東和商業(yè)銀行的利益。（六）本公司（或本人）除法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的特殊情形司（或本人）在法律法規(guī)許可條件下轉(zhuǎn)讓所持有的XX銀行股權(quán)，將告知受讓方需符合法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會規(guī)定的條件。（七）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告相關(guān)信息，充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。（八）如違反《商業(yè)銀行法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法律法規(guī)，本公司（或本人）自愿接受中國銀保監(jiān)會或其派出公司（或本人）開展關(guān)聯(lián)交易，限制本公司（或本人）持有XX銀行股權(quán)的數(shù)額、股權(quán)質(zhì)押比例，限制本公司（或本人）的股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等股東權(quán)利等監(jiān)管措施，并承擔(dān)相應(yīng)的不利后果。三、盡責(zé)類承諾過XX銀行每年向中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力。如無資本補(bǔ)充能力，不阻礙其他投資人采取合理方案投資入股XX計(jì)劃并履行必要義務(wù)。國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，本公司（或本人）將積極配合中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。，（一、聲明類承諾（一）本公司（或本人）已充分了解保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)、XX保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理狀況和潛在風(fēng)險(xiǎn)等信息。（二）本公司（或本人）最近三年內(nèi)無偷漏稅記錄，最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。（三）本公司出資意愿真實(shí)，并且已經(jīng)履行必要的內(nèi)部決策權(quán)的情形∶委托資金、債務(wù)資金等非自有資金;與XX保險(xiǎn)公司有關(guān)的借款;以XX保險(xiǎn)公司存款或者其他資產(chǎn)為擔(dān)保獲取的資金;關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取的資金。（四）本公司（或本人）與關(guān)聯(lián)方、一致行動人，成為保險(xiǎn)公司控制類和戰(zhàn)略類股東的家數(shù)合計(jì)不超過兩家。本公司向其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（入股金融機(jī)構(gòu)名稱、股份數(shù)額及比例。如有，請附件說明。沒有請?zhí)顭o）本公司（或本人）的關(guān)聯(lián)方、一致行動人向其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（關(guān)聯(lián)方或一致行動人名稱、入股金融機(jī)構(gòu)名稱、股（五）本公司（或本人）不存在委托他人或者接受他人委托險(xiǎn)公司股份或表決權(quán)的行為。關(guān)系或者一致行動關(guān)系情況（如有，請附件說明其他股東名稱、（七）本公司（或本人）不存在以下情形∶股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或者存在權(quán)屬糾紛;曾經(jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán);曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實(shí)聲明的行為;曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對保險(xiǎn)公司經(jīng)營失敗負(fù)有重大責(zé)任未逾三年;曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對保險(xiǎn)公司重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任;曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，拒不配合中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查。（八）本公司（或本人）向中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)、XX保險(xiǎn)公司提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金等信息真實(shí)、（九）本公司（或本人）承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。（一）本公司建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在股東、XX保險(xiǎn)公司以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。交易，不利用對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。（三）本公司在《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》要求的持股期限內(nèi)，不轉(zhuǎn)讓所持有XX保險(xiǎn)公司的股權(quán)。股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股保險(xiǎn)公司的資金來源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人等信息。本公司的控股股東、實(shí)際控制人發(fā)生變化的，本公司及時(shí)將變更情況、變更后的關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系（五）本公司（或本人）依法披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（六）本公司（或本人）將依照法律規(guī)定和監(jiān)管要求質(zhì)押所持有的XX保險(xiǎn)公司股權(quán)，不損害其他股東和XX保險(xiǎn)公司的利益。本公司（或本人）不利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持XX保險(xiǎn)公司股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)移股權(quán)。本公司（或本人）質(zhì)押股權(quán)時(shí)，股權(quán)歸債權(quán)人所有，不約定由質(zhì)權(quán)人或者其關(guān)聯(lián)方行使表決權(quán)等本公司（或本人）將履行增資的義務(wù)。如不能增資或者不增資，本公司（或本人）同意其他股東或者投資人采取合理方