中國太保授權(quán)管理制度一、總則（一）目的為了規(guī)范中國太保（以下簡稱“公司”）的授權(quán)管理，明確授權(quán)范圍、權(quán)限和程序，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的高效、有序運(yùn)行，保障公司和股東的合法權(quán)益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及公司控股子公司。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：授權(quán)管理應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度。2.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：被授權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，確保權(quán)力與責(zé)任相匹配。3.適度授權(quán)原則：根據(jù)公司經(jīng)營管理的實(shí)際需要，合理確定授權(quán)范圍和權(quán)限，既保證有效決策和經(jīng)營效率，又防范風(fēng)險(xiǎn)。4.監(jiān)督與制衡原則：建立健全監(jiān)督機(jī)制，對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行全程監(jiān)督，確保權(quán)力正確行使，形成有效的制衡機(jī)制。二、授權(quán)體系（一）授權(quán)主體與客體1.授權(quán)主體：公司董事會(huì)是公司授權(quán)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行重大事項(xiàng)的授權(quán)。公司法定代表人在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，代表公司行使職權(quán)。2.授權(quán)客體：公司高級(jí)管理人員、各部門負(fù)責(zé)人以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等，根據(jù)公司規(guī)定獲得相應(yīng)的授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)。（二）授權(quán)類型1.常規(guī)授權(quán)：指公司在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中，對(duì)一般性業(yè)務(wù)事項(xiàng)按照既定的權(quán)限范圍和程序進(jìn)行的授權(quán)。常規(guī)授權(quán)通常以制度、流程等形式明確規(guī)定，適用于經(jīng)常發(fā)生的同類業(yè)務(wù)。2.特別授權(quán)：指公司在特定情況下，對(duì)超出常規(guī)授權(quán)范圍的重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)、特殊事項(xiàng)等進(jìn)行的臨時(shí)性授權(quán)。特別授權(quán)應(yīng)當(dāng)一事一授，明確授權(quán)事項(xiàng)、權(quán)限、期限等內(nèi)容。三、授權(quán)范圍與權(quán)限（一）公司治理相關(guān)授權(quán)1.董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理人員的授權(quán)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，批準(zhǔn)公司基本管理制度；制定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案，利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；決定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等重大事項(xiàng)；聘任或者解聘公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。2.高級(jí)管理人員對(duì)部門和分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)根據(jù)公司戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)，組織制定部門和分支機(jī)構(gòu)的工作計(jì)劃和預(yù)算，并監(jiān)督執(zhí)行；決定部門和分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部的人員配置、崗位設(shè)置和績效考核；審批部門和分支機(jī)構(gòu)權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，包括但不限于業(yè)務(wù)合同簽訂、費(fèi)用支出、資產(chǎn)處置等；負(fù)責(zé)部門和分支機(jī)構(gòu)的日常管理和協(xié)調(diào)工作，確保各項(xiàng)工作的順利開展。（二）財(cái)務(wù)管理授權(quán)1.資金管理公司總部財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)資金的統(tǒng)一調(diào)配和管理，制定資金管理制度和流程。分支機(jī)構(gòu)在總部授權(quán)范圍內(nèi)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理安排資金使用，但需按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。各級(jí)管理人員在資金使用審批方面的權(quán)限如下：一定金額以下的日常費(fèi)用支出，由部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批；超過一定金額的費(fèi)用支出，需經(jīng)上級(jí)財(cái)務(wù)部門審核，并報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理審批；重大資金支出，如對(duì)外投資、大額借款等，需經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過。2.預(yù)算管理公司實(shí)行全面預(yù)算管理制度，各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)公司年度經(jīng)營目標(biāo)編制本部門或本機(jī)構(gòu)的預(yù)算草案，報(bào)總部財(cái)務(wù)部門審核匯總?？偛控?cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)預(yù)算草案進(jìn)行綜合平衡和審核，報(bào)公司管理層審批后下達(dá)執(zhí)行。各級(jí)管理人員在預(yù)算執(zhí)行過程中，應(yīng)嚴(yán)格控制預(yù)算支出，確保預(yù)算目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。如需調(diào)整預(yù)算，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營授權(quán)1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售人員在授權(quán)范圍內(nèi)開展保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，包括向客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品、協(xié)助客戶填寫投保單等。銷售人員應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格，并遵守保險(xiǎn)銷售相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定。分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在授權(quán)范圍內(nèi)，可根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r制定業(yè)務(wù)發(fā)展策略，組織開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)。對(duì)于重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如大型團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、長期險(xiǎn)業(yè)務(wù)等，需報(bào)總部相關(guān)部門審批。公司承保部門負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和核保工作，各級(jí)核保人員應(yīng)按照核保政策和權(quán)限進(jìn)行核保決策。對(duì)于超出本級(jí)核保權(quán)限的業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)上級(jí)核保部門審批。2.投資業(yè)務(wù)公司設(shè)立專門的投資管理部門，負(fù)責(zé)制定投資策略、進(jìn)行投資決策和管理。投資管理人員應(yīng)具備專業(yè)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，并遵守投資相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定。根據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度和金額大小，對(duì)投資決策進(jìn)行分級(jí)授權(quán)。例如，一定金額以下的短期投資項(xiàng)目，可由投資部門負(fù)責(zé)人審批；超過一定金額的投資項(xiàng)目，需經(jīng)公司投資決策委員會(huì)審議通過，并報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理審批；重大投資項(xiàng)目，如涉及境外投資、重大資產(chǎn)收購等，需經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過。（四）行政管理授權(quán)1.辦公用品采購與管理各部門根據(jù)實(shí)際工作需要，提出辦公用品采購申請(qǐng)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后，由行政部門統(tǒng)一采購。行政部門應(yīng)建立辦公用品采購臺(tái)賬，嚴(yán)格控制采購成本。對(duì)于價(jià)值較高的辦公用品或批量采購的辦公用品，需經(jīng)行政部門負(fù)責(zé)人審核，并報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.固定資產(chǎn)管理公司固定資產(chǎn)的購置、處置、報(bào)廢等事項(xiàng)，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。各部門如需購置固定資產(chǎn)，應(yīng)提前編制預(yù)算，報(bào)總部相關(guān)部門審核，經(jīng)公司管理層審批后實(shí)施。固定資產(chǎn)處置和報(bào)廢，需由使用部門提出申請(qǐng)，經(jīng)資產(chǎn)管理部門鑒定，報(bào)財(cái)務(wù)部門審核，最后由公司管理層審批。對(duì)于重大固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)，需報(bào)董事會(huì)備案。四、授權(quán)程序（一）常規(guī)授權(quán)程序1.公司相關(guān)職能部門根據(jù)公司經(jīng)營管理需要和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定常規(guī)授權(quán)制度和流程，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的授權(quán)范圍、權(quán)限和審批程序。2.常規(guī)授權(quán)制度和流程經(jīng)公司管理層審核通過后，以正式文件形式發(fā)布實(shí)施。各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織員工學(xué)習(xí)，確保員工熟悉并遵守相關(guān)規(guī)定。3.在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中，被授權(quán)人按照既定的授權(quán)制度和流程行使職權(quán)，進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和決策。對(duì)于超出授權(quán)范圍的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)請(qǐng)示匯報(bào)，按照特別授權(quán)程序辦理。（二）特別授權(quán)程序1.申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)的部門或個(gè)人，應(yīng)填寫《特別授權(quán)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明授權(quán)事項(xiàng)的背景、內(nèi)容、權(quán)限要求、期限等，并提供相關(guān)證明材料。2.《特別授權(quán)申請(qǐng)表》經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對(duì)于重大特別授權(quán)事項(xiàng)，需報(bào)公司總經(jīng)理或董事會(huì)審議。3.經(jīng)審批同意的特別授權(quán)事項(xiàng)，由授權(quán)主體以書面形式下達(dá)《特別授權(quán)書》，明確授權(quán)事項(xiàng)、權(quán)限范圍、期限、被授權(quán)人等內(nèi)容。被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照《特別授權(quán)書》的要求行使職權(quán)，并在授權(quán)期限屆滿或授權(quán)事項(xiàng)完成后，及時(shí)向授權(quán)主體報(bào)告授權(quán)執(zhí)行情況。五、授權(quán)監(jiān)督與管理（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)管理情況進(jìn)行定期審計(jì)和監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查授權(quán)制度的執(zhí)行情況、授權(quán)事項(xiàng)的審批程序是否合規(guī)、被授權(quán)人是否在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)等。2.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議和措施。3.公司各部門應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)本部門及下屬機(jī)構(gòu)授權(quán)執(zhí)行情況的日常監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合授權(quán)要求。（二）報(bào)告與反饋1.被授權(quán)人應(yīng)定期向授權(quán)主體報(bào)告授權(quán)事項(xiàng)的執(zhí)行情況，包括業(yè)務(wù)進(jìn)展、存在問題、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。對(duì)于重大事項(xiàng)或異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。2.授權(quán)主體應(yīng)定期對(duì)授權(quán)管理情況進(jìn)行總結(jié)分析，評(píng)估授權(quán)效果，根據(jù)公司經(jīng)營管理需要和實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整授權(quán)范圍和權(quán)限。（三）責(zé)任追究1.對(duì)于違反授權(quán)管理制度，超越授權(quán)范圍行使職權(quán)或?yàn)E用職權(quán)的行為，公司將視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；給公司造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)于因授權(quán)不當(dāng)或監(jiān)督不力導(dǎo)致公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或損失的，將追究相關(guān)授權(quán)主體和監(jiān)督部門的責(zé)任。六、授權(quán)的變更與終止（一）授權(quán)變更1.在授權(quán)有效期內(nèi)，如因公司經(jīng)營管理需要、法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化、被授權(quán)人工作崗位變動(dòng)等原因，需要變更授權(quán)范圍、權(quán)限或期限的，由授權(quán)主體提出變更申請(qǐng)，按照授權(quán)程序進(jìn)行審批。2.經(jīng)審批同意的授權(quán)變更事項(xiàng)，由授權(quán)主體以書面形式下達(dá)《授權(quán)變更通知書》，通知被授權(quán)人及相關(guān)部門。（二）授權(quán)終止1.授權(quán)期限屆滿，授權(quán)自動(dòng)終止。如需繼續(xù)授權(quán)，被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)期限屆滿前一定時(shí)間內(nèi)，向授權(quán)主體提出續(xù)期申請(qǐng)，按照授權(quán)程序進(jìn)行審批。2.被授權(quán)人因工作崗位變動(dòng)、離職等原因不再擔(dān)任原職務(wù)的，其授權(quán)自動(dòng)終止。授權(quán)主體應(yīng)及時(shí)收回相關(guān)授權(quán)文件，并通知相關(guān)部門。3.授權(quán)事項(xiàng)完成后，授權(quán)自動(dòng)終止。