事業(yè)公務(wù)卡管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，規(guī)范事業(yè)公務(wù)卡的使用與管理，提高資金使用效率，保障財(cái)務(wù)安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工在執(zhí)行公務(wù)活動(dòng)中涉及的公務(wù)卡使用與管理。（三）基本原則1.嚴(yán)格規(guī)范原則：公務(wù)卡的使用必須嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，確保合規(guī)操作。2.便捷高效原則：在保證財(cái)務(wù)安全的前提下，充分發(fā)揮公務(wù)卡的便捷支付功能，提高公務(wù)支出結(jié)算效率。3.強(qiáng)化監(jiān)管原則：加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡使用的監(jiān)督和管理，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保公務(wù)支出真實(shí)、合規(guī)、透明。二、公務(wù)卡的申辦（一）申辦主體公司員工因工作需要開(kāi)展公務(wù)活動(dòng)時(shí)，由所在部門(mén)統(tǒng)一組織向公司指定的合作銀行申辦公務(wù)卡。（二）申辦流程1.員工填寫(xiě)《公務(wù)卡申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明個(gè)人基本信息、聯(lián)系方式、所在部門(mén)等內(nèi)容，并承諾遵守公務(wù)卡相關(guān)管理制度。2.所在部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)員工申請(qǐng)表進(jìn)行審核，確保其申請(qǐng)必要性和真實(shí)性，簽署審核意見(jiàn)后提交至公司財(cái)務(wù)部門(mén)。3.財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)申請(qǐng)信息進(jìn)行復(fù)核，核實(shí)員工身份及部門(mén)等信息無(wú)誤后，統(tǒng)一匯總報(bào)送至合作銀行辦理公務(wù)卡開(kāi)戶(hù)手續(xù)。4.合作銀行根據(jù)公司提供的申請(qǐng)資料，按照銀行規(guī)定流程為員工辦理公務(wù)卡，并將公務(wù)卡及時(shí)發(fā)放至員工手中。（三）卡片信息管理1.員工收到公務(wù)卡后，應(yīng)及時(shí)激活卡片，并妥善保管公務(wù)卡及密碼等信息。如因個(gè)人保管不善導(dǎo)致卡片遺失、密碼泄露等情況，造成的經(jīng)濟(jì)損失由員工個(gè)人承擔(dān)。2.員工如有公務(wù)卡信息變更（如聯(lián)系方式、工作崗位變動(dòng)等），應(yīng)及時(shí)通知所在部門(mén)，部門(mén)匯總后報(bào)送財(cái)務(wù)部門(mén)，由財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一協(xié)調(diào)合作銀行進(jìn)行信息變更。三、公務(wù)卡的使用（一）使用范圍1.適用于公司員工因公務(wù)活動(dòng)發(fā)生的差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)等費(fèi)用支出。2.嚴(yán)禁將公務(wù)卡用于個(gè)人消費(fèi)支出，如發(fā)現(xiàn)有此類(lèi)違規(guī)行為，財(cái)務(wù)部門(mén)將不予報(bào)銷(xiāo)，并按公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。（二）消費(fèi)結(jié)算1.員工在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中，應(yīng)優(yōu)先使用公務(wù)卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)算。消費(fèi)時(shí)，應(yīng)按照商戶(hù)要求使用密碼或簽字確認(rèn)交易。2.公務(wù)卡消費(fèi)交易成功后，商戶(hù)應(yīng)提供正規(guī)發(fā)票及消費(fèi)明細(xì)清單。員工應(yīng)在取得發(fā)票及消費(fèi)明細(xì)清單后，及時(shí)交至所在部門(mén)。（三）報(bào)銷(xiāo)期限1.員工應(yīng)在公務(wù)卡消費(fèi)后[X]個(gè)工作日內(nèi)，將相關(guān)發(fā)票及消費(fèi)明細(xì)清單整理齊全，并填寫(xiě)《公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)表》，提交至所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。2.部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)在收到報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后簽字確認(rèn)，并將申請(qǐng)資料移送至財(cái)務(wù)部門(mén)。3.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)在收到報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)資料后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)銷(xiāo)審核及支付工作。如遇特殊情況，報(bào)銷(xiāo)期限可適當(dāng)延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不超過(guò)[X]個(gè)工作日。（四）報(bào)銷(xiāo)要求1.發(fā)票要求：發(fā)票必須為正規(guī)合法發(fā)票，發(fā)票內(nèi)容應(yīng)與公務(wù)卡消費(fèi)交易內(nèi)容一致，包括商品或服務(wù)名稱(chēng)、數(shù)量、金額、開(kāi)票日期等信息。發(fā)票上應(yīng)加蓋銷(xiāo)售方發(fā)票專(zhuān)用章。2.消費(fèi)明細(xì)清單：消費(fèi)明細(xì)清單應(yīng)詳細(xì)記錄每筆消費(fèi)的時(shí)間、地點(diǎn)、金額、消費(fèi)用途等信息，并與發(fā)票內(nèi)容相互印證。如消費(fèi)明細(xì)清單與發(fā)票信息不一致，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕報(bào)銷(xiāo)。3.《公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)表》填寫(xiě)要求：?jiǎn)T工應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)《公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)表》，確保填寫(xiě)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。申請(qǐng)表上應(yīng)注明公務(wù)卡卡號(hào)、消費(fèi)日期、交易金額、報(bào)銷(xiāo)金額、報(bào)銷(xiāo)事由等信息，并簽字確認(rèn)。同時(shí)，應(yīng)將發(fā)票及消費(fèi)明細(xì)清單粘貼在申請(qǐng)表背面。四、公務(wù)卡的還款（一）還款責(zé)任公務(wù)卡欠款由員工個(gè)人負(fù)責(zé)按時(shí)足額還款。員工應(yīng)在公務(wù)卡賬單規(guī)定的還款日前，確保還款資金到賬，避免逾期產(chǎn)生不良信用記錄及額外費(fèi)用。（二）還款方式1.員工可通過(guò)以下方式進(jìn)行公務(wù)卡還款：銀行柜臺(tái)還款：?jiǎn)T工可前往合作銀行柜臺(tái)，使用現(xiàn)金、支票、轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行還款。網(wǎng)上銀行還款：?jiǎn)T工可登錄合作銀行網(wǎng)上銀行，按照系統(tǒng)提示進(jìn)行還款操作。自助設(shè)備還款：?jiǎn)T工可通過(guò)合作銀行的自助取款機(jī)、自助終端等設(shè)備進(jìn)行還款。2.如員工因特殊原因無(wú)法按時(shí)足額還款，應(yīng)提前向所在部門(mén)及財(cái)務(wù)部門(mén)說(shuō)明情況，并申請(qǐng)辦理還款延期手續(xù)。經(jīng)公司批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)部門(mén)可協(xié)助員工進(jìn)行還款操作，但由此產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用由員工個(gè)人承擔(dān)。五、公務(wù)卡的管理與監(jiān)督（一）賬戶(hù)管理1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立公務(wù)卡賬戶(hù)信息臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每張公務(wù)卡的卡號(hào)、持卡人姓名、所屬部門(mén)、開(kāi)卡銀行、信用額度等信息，并定期與合作銀行進(jìn)行核對(duì)，確保賬戶(hù)信息準(zhǔn)確無(wú)誤。2.合作銀行應(yīng)定期向公司財(cái)務(wù)部門(mén)提供公務(wù)卡賬戶(hù)交易明細(xì)清單，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)對(duì)交易明細(xì)進(jìn)行逐筆核對(duì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常交易情況。（二）日常監(jiān)督1.所在部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)員工公務(wù)卡使用情況的日常監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提醒員工糾正，并向財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)告。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)公務(wù)卡使用情況進(jìn)行檢查和分析，重點(diǎn)關(guān)注公務(wù)卡消費(fèi)是否符合規(guī)定用途、報(bào)銷(xiāo)是否及時(shí)準(zhǔn)確等情況。如發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用公務(wù)卡的行為，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并按照公司相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控1.公司應(yīng)加強(qiáng)與合作銀行的溝通與協(xié)作，及時(shí)了解銀行關(guān)于公務(wù)卡管理的政策法規(guī)變化及系統(tǒng)升級(jí)等情況，共同做好公務(wù)卡風(fēng)險(xiǎn)防控工作。2.如發(fā)現(xiàn)公務(wù)卡存在被盜刷、冒用等風(fēng)險(xiǎn)事件，員工應(yīng)立即向所在部門(mén)及財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)告，并配合銀行及公司相關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查處理。同時(shí)，應(yīng)采取必要措施，如掛失卡片、凍結(jié)賬戶(hù)等，以減少損失。對(duì)于因員工自身原因