2024年國家開放大學專科《個人理財》考試

題庫（通用題型）

學校:班級:姓名:考號:

一、單選題（20題）

1.家庭資產(chǎn)用于家庭生活開支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.l0%

2.經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投

資于。行業(yè)

A.房地產(chǎn)B.建材C.汽車D.電力

3.家庭保險設(shè)定的適宜額度應(yīng)為家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

4.假設(shè)1美元=88.25日元，當日元匯價下跌10點，1美元二（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

5.信托關(guān)系當事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.債務(wù)人

6.下列對客戶風險承受能力由強到弱的排序，不正確的是（）

A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管〉傭金收入者〉失業(yè)者

B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸〉無自宅＞投資不動產(chǎn)

C.根據(jù)家庭負擔，未婚,雙薪無子女〉單薪有子女

D.根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年）財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)＞醫(yī)學院在

校生

7.黃金期貨的最低交易保證金是合約價值的()

A.5%B.7%C.10%D,15%

8.在我國，藝術(shù)品的成交量中()所占比例最大。

A.書畫藝術(shù)品B.陶瓷藝術(shù)品C.古錢幣D.玉器

9.下列表述中，最符合家庭成長期理財特征的是()。

A.愿意承擔較高的風險，追求高收益

B.盡力保全已積累的財富、厭惡風險

C.風險厭惡程度較高，追求穩(wěn)定的投資收益

D.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力

10.以下不能成為信托財產(chǎn)的是：()

A.有價證券B.房屋C.繼承權(quán)D.專利權(quán)

1L下列金融市場中，()不是金融期貨交易市場。

A.芝加哥國際貨幣市場B.紐約股票交易市場C.倫敦國際金融期貨市場

D.新加坡國際期貨交易所

12.一般來說，投資決策是由以下三個基本步驟組成的：()

A.確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例一在各資產(chǎn)類別中選擇投資類

型一選擇具體的投資品種并推薦給客戶

B.在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型一確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比

例一選擇具體的投資品種并推薦給客戶

C.選擇具體的投資品種并推薦給客戶一確定投資于各種資產(chǎn)類別的合

理比例—在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型

D.確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例一選擇具體的投資品種并推薦

給客戶一在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型

13.下列信息中屬于客戶的定量信息的是()。

A.收入與支出B.就業(yè)預期C.投資偏好D.風險特征

14.行為稅不包括：()

A.車船使用稅B.印花稅C.個人所得稅D.城市維護建設(shè)稅

15.在各種類型的證券投資工具中，()具有最高的投資風險，但投資的

回報率也最高。

A.貨幣市場工具B.固定收益的資本市場工具C.權(quán)益證券工具D彳濘生工

具

16.假設(shè)某日英鎊兌人民幣的匯率為13.353,當英鎊兌人民幣的匯率為

13.2274時，英鎊兌人民幣變化幅度為：()

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

17.以下金融產(chǎn)品中，()的風險通常最高。

A.國債B.普通股C.可轉(zhuǎn)換債券D.期貨

18.()是指保險公司實際的投資收益高于預計的投資收益時所產(chǎn)生的盈

余。

A.死差益B.費差益C.利差益D.險差益

19.若預期未來銀行存款利率水平不斷上升，理財策略調(diào)整建議可以采取

0。

A.增加股票型基金配置B.增加外匯配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

20.房地產(chǎn)的投資方式不包括0。

A.房地產(chǎn)購買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請房地產(chǎn)抵押貸款

二、多選題（15題）

21.由于風險承受能力的不同，外匯投資者可以分為：（）

A.保守型B.樂觀型C.悲觀型D.進取型

22.在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭緊急預備金的儲存形式包括（）.，

A.購買商品房B.利月貸款額度C.短期定期存款D.貨幣市場基金E.活期

存款

23.個人投資辦學校的稅收籌劃方法包括：（）

A.合理擴大成本費用開支法B.延期獲得收入法C.收入分散籌劃法D.延

期申報、延期納稅籌劃法

24.以下關(guān)于境內(nèi)外資銀行的說法中正確的是：（）

A.境內(nèi)外資銀行集中有限的資源為高端客戶服務(wù)

B.外資銀行的理財產(chǎn)品種類不多，但設(shè)計較為合理

C.外資銀行收費較高

D.外資銀行收費較低廉

25.成色的高低，可把熟金分為()三種。

A.純金B(yǎng).赤金C.色金D.礦金

26.信托的設(shè)立條件有()

A.信任基礎(chǔ)B.信托財產(chǎn)C.書面契約D.特定目的

27.信托可以將財產(chǎn)的所有權(quán)與()分離。

A.使用權(quán)B.受益權(quán)C.管理權(quán)D.債權(quán)

28.藝術(shù)品投資風險主要表現(xiàn)在以下方面：()

A.流通性差B.變現(xiàn)性差C.環(huán)境風險D.藝術(shù)品保管有一定的難度

29.根據(jù)組織形式的不同，基金可分為()

A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金C.封閉式基金D.開放式基金

30.委托交易品種主要包括：()。

A.股票B.債券C.基金D.國債回購

31.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()

A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.個人債券

32.房地產(chǎn)投資的特征包括()

A.直接投資費用不高B.投資資本的購買力價值容易損失C.直接投資資

本的流動性差D.影響投資的不可分散性風險因素較多

33.個人理財策劃師職業(yè)的特點包括：()

A.知識的全面性B.出色的溝通與交流能力C.專業(yè)能力是個人理財策劃

師最重要的資產(chǎn)D.信譽是個人理財策劃師最重要的資產(chǎn)

34.保險具有()功能。

A.保值增值B.經(jīng)濟補償C.資金融通D.社會管理

35.信托關(guān)系大致由()三方面的權(quán)利義務(wù)構(gòu)成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

三、判斷題(5題)

36.個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。()

A.正確B.錯誤

37.開放式基金的認購和申購是一回事。()

A.正確B.錯誤

38.做空即投資者先賣出一種預期會貶值的貨幣，希望于跌市中獲利,()

A.正確B.錯誤

39.個人所得稅一般采用累進稅率，體現(xiàn)對高收入者多征稅，對低收入者

少征稅，從而達到公平收入分配的目的。()

A.正確B.錯誤

40.通貨膨脹與物價上漲有密切的聯(lián)系，物價上漲會導致通貨膨脹。（）

A.正確B.錯誤

四、計算題（2題）

41.假設(shè)某日美元兌人民幣的匯率為6.2350-6,歐元兌美元的匯率為

1.3833-45,當時如果你的朋友想出國旅游，需要將50000元人民幣兌換

成美元，可以得到多少美元?如果將50000元民幣可以兌換得到多少歐

元？

42.張華某月工資薪金所得扣除費用后的應(yīng)納稅所得額為3600元，則張

華當月應(yīng)納稅所得額及應(yīng)納個人所得稅稅額各為多少？

五、簡答題（1題）

43.簡述購買銀行理財產(chǎn)品的方法。

參考答案

1.B

2.D

3.C

4.B

5.B

6.B

7.B

8.A

9.A

10.C

U.B

12.A

13.A

14.C

15.D

16.C

17.D

I8.C

19.D

20.D

2LAD

22.BCDE

23.ABD

24.AC

25.ABC

26.ABCD

27.AC

28.ABD

29.AB

30.ABCD

31.ABC

32.CD

33.ABD

34.BCD

35.ABC

36.A

37.B

38.A

39.A

40.A

41.將50000元人民幣兌換成美元，可以得到：50000:6.2356=8018.47美

元將50000元人民幣兌換成歐元，可以得到：

50000-6.2356-1.3845=5791.60歐元

42.當月應(yīng)納稅所得額=