2025年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識試卷考前沖刺含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）1.下列融資方式中，屬于直接融資的是（）。A.商業(yè)銀行貸款B.企業(yè)發(fā)行公司債券C.保險公司提供的保單貸款D.信托公司集合資金信托計劃答案：B2.我國證券市場的自律性組織不包括（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.上海證券交易所C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：C3.注冊制下，股票發(fā)行審核的核心是（）。A.企業(yè)持續(xù)盈利能力B.信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性C.行業(yè)發(fā)展前景D.公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)范性答案：B4.關(guān)于優(yōu)先股的特征，下列說法錯誤的是（）。A.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)B.優(yōu)先股股息率固定或可調(diào)整C.公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東剩余財產(chǎn)分配順序在普通股之后D.部分優(yōu)先股可約定贖回條款答案：C5.某5年期國債面值100元，票面利率3.5%，當(dāng)前市場價格98元，其當(dāng)期收益率為（）。A.3.57%B.3.50%C.3.43%D.3.62%答案：A（計算：當(dāng)期收益率=年利息/當(dāng)前價格=（100×3.5%）/98≈3.57%）6.ETF與LOF的主要區(qū)別在于（）。A.均在交易所上市交易B.ETF通常采用被動管理，LOF可主動或被動C.申購贖回均以現(xiàn)金完成D.基金份額凈值報價頻率相同答案：B7.看漲期權(quán)買方的最大損失為（）。A.執(zhí)行價格B.市場價格與執(zhí)行價格的差額C.期權(quán)費(fèi)D.標(biāo)的資產(chǎn)價格波動風(fēng)險答案：C8.下列屬于操作風(fēng)險的是（）。A.利率上升導(dǎo)致債券價格下跌B.借款人無法償還貸款本息C.交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致訂單錯誤D.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退引發(fā)股市下跌答案：C9.根據(jù)新《證券法》，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)提起特別代表人訴訟的規(guī)則是（）。A.需經(jīng)50名以上投資者明示授權(quán)B.采用“明示加入、默示退出”原則C.采用“明示退出、默示加入”原則D.僅限針對欺詐發(fā)行案件答案：C10.金融債券的發(fā)行主體是（）。A.非金融企業(yè)B.商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)C.中央政府D.地方政府答案：B11.我國證券市場的主板市場主要服務(wù)于（）。A.創(chuàng)新型中小企業(yè)B.成熟的大型企業(yè)C.高新技術(shù)企業(yè)D.未盈利的科技企業(yè)答案：B12.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列說法錯誤的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格封閉、不可贖回答案：D13.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。A.應(yīng)收賬款B.信貸資產(chǎn)C.股票組合D.租賃債權(quán)答案：C14.下列金融衍生工具中，屬于場內(nèi)交易的是（）。A.利率互換B.外匯遠(yuǎn)期C.股票期權(quán)D.信用違約互換（CDS）答案：C15.系統(tǒng)性風(fēng)險的特征是（）。A.可通過分散投資規(guī)避B.由個別公司特殊事件引發(fā)C.影響所有資產(chǎn)價格D.與市場整體波動無關(guān)答案：C16.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（北交所）的定位是（）。A.服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)B.服務(wù)大型藍(lán)籌企業(yè)C.服務(wù)未盈利科技企業(yè)D.服務(wù)跨境融資企業(yè)答案：A17.關(guān)于開放式基金份額的申購與贖回，下列說法正確的是（）。A.申購贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.申購贖回必須通過交易所進(jìn)行C.贖回資金到賬時間固定為T+1日D.申購贖回費(fèi)用不可減免答案：A18.下列屬于信用債的是（）。A.國債B.地方政府債C.政策性金融債D.公司債券答案：D19.金融期權(quán)的時間價值隨（）的臨近而減少。A.標(biāo)的資產(chǎn)價格上漲B.標(biāo)的資產(chǎn)價格下跌C.期權(quán)到期日D.利率上升答案：C20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，需具備的資格是（）。A.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)B.取得證券業(yè)務(wù)全牌照C.經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)D.由證券業(yè)協(xié)會備案答案：C21.我國證券登記結(jié)算制度實行（）。A.一級結(jié)算制度B.分級結(jié)算制度C.全員結(jié)算制度D.代理結(jié)算制度答案：B22.關(guān)于REITs（不動產(chǎn)投資信托基金），下列說法錯誤的是（）。A.主要投資于基礎(chǔ)設(shè)施等不動產(chǎn)B.采取封閉式運(yùn)作C.收益主要來源于租金收入D.個人投資者不可參與答案：D23.滬港通的每日額度限制是為了（）。A.控制跨境資本流動風(fēng)險B.提高交易效率C.降低交易成本D.增加市場流動性答案：A24.下列屬于貨幣市場工具的是（）。A.股票B.3年期國債C.商業(yè)票據(jù)D.公司債券答案：C25.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)（）以上份額持有人同意。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A26.金融風(fēng)險管理的流程不包括（）。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險計量C.風(fēng)險消除D.風(fēng)險監(jiān)控答案：C27.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換前是公司債券，轉(zhuǎn)換后是優(yōu)先股B.轉(zhuǎn)換價格固定不可調(diào)整C.通常設(shè)有回售條款保護(hù)投資者D.票面利率高于普通公司債券答案：C28.證券市場的基本功能不包括（）。A.資本配置功能B.風(fēng)險消除功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.籌資功能答案：B29.下列屬于間接融資優(yōu)點(diǎn)的是（）。A.融資成本較低B.融資期限靈活C.信息披露要求高D.投資者直接承擔(dān)風(fēng)險答案：B30.中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B.對會員進(jìn)行自律管理C.審批證券公司設(shè)立D.組織證券從業(yè)人員資格考試答案：C31.科創(chuàng)板的發(fā)行條件中，允許未盈利企業(yè)上市的依據(jù)是（）。A.營業(yè)收入快速增長B.研發(fā)投入占比高C.市場認(rèn)可度高D.以上均是答案：D32.債券的到期收益率是（）。A.持有至到期的內(nèi)部收益率B.當(dāng)期利息與面值的比率C.市場價格與面值的差額D.票面利率的算術(shù)平均答案：A33.關(guān)于封閉式基金，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額總額固定B.可在交易所上市交易C.不可申請贖回D.按每日收盤凈值申購贖回答案：D34.金融互換的核心功能是（）。A.降低交易成本B.管理利率或匯率風(fēng)險C.提高杠桿收益D.規(guī)避監(jiān)管限制答案：B35.下列屬于市場風(fēng)險的是（）。A.交易對手違約B.利率變動導(dǎo)致資產(chǎn)價值波動C.系統(tǒng)漏洞引發(fā)操作失誤D.流動性不足導(dǎo)致無法變現(xiàn)答案：B36.新《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行注冊制適用于（）。A.僅科創(chuàng)板B.科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北交所C.主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板D.所有板塊答案：B37.證券投資基金的托管人職責(zé)包括（）。A.管理基金資產(chǎn)B.保管基金財產(chǎn)C.決定投資方向D.計算基金凈值答案：B38.資產(chǎn)支持證券（ABS）的風(fēng)險主要取決于（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量B.發(fā)行主體的信用C.市場利率波動D.宏觀經(jīng)濟(jì)周期答案：A39.期權(quán)的內(nèi)在價值是（）。A.期權(quán)費(fèi)與時間價值的差額B.標(biāo)的資產(chǎn)價格與執(zhí)行價格的差額（若為正）C.期權(quán)到期時的收益D.市場波動率的函數(shù)答案：B40.證券公司凈資本的核心作用是（）。A.衡量公司短期償債能力B.控制業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險的匹配度C.反映公司總資產(chǎn)規(guī)模D.計算員工績效獎金答案：B41.銀行間債券市場的主要參與者是（）。A.個人投資者B.商業(yè)銀行、保險公司等機(jī)構(gòu)C.證券公司營業(yè)部D.境外零售投資者答案：B42.關(guān)于股票的流動性，下列說法錯誤的是（）。A.流動性好的股票易變現(xiàn)B.流通股本越大，流動性通常越好C.流動性差的股票價格波動較小D.做市商制度可提升流動性答案：C43.下列屬于權(quán)益類衍生工具的是（）。A.利率期貨B.外匯期權(quán)C.股票指數(shù)期貨D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)答案：C44.金融風(fēng)險的特征不包括（）。A.不確定性B.可避免性C.相關(guān)性D.可測性答案：B45.地方政府專項債券的資金用途是（）。A.彌補(bǔ)財政赤字B.公益性項目建設(shè)C.發(fā)放公務(wù)員薪酬D.償還存量債務(wù)答案：B46.基金管理費(fèi)通常按（）計提。A.日B.月C.季度D.年答案：A47.關(guān)于金融期貨的功能，下列說法錯誤的是（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.投機(jī)C.完全消除風(fēng)險D.套期保值答案：C48.證券市場監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低交易成本B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.提高市場效率D.促進(jìn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)展答案：B49.下列屬于場外市場的是（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域股權(quán)交易市場答案：D50.債券的久期越長，說明（）。A.利率風(fēng)險越小B.利率風(fēng)險越大C.信用風(fēng)險越高D.流動性越好答案：B51.開放式基金的申購費(fèi)用可以采用（）。A.前端收費(fèi)或后端收費(fèi)B.僅前端收費(fèi)C.僅后端收費(fèi)D.固定費(fèi)率答案：A52.關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨的區(qū)別，下列說法正確的是（）。A.期貨交易雙方權(quán)利義務(wù)對等，期權(quán)不對等B.期貨需繳納保證金，期權(quán)無需繳納C.期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化，期權(quán)合約非標(biāo)準(zhǔn)化D.期貨到期必須交割，期權(quán)到期必須行權(quán)答案：A53.系統(tǒng)性風(fēng)險的例子是（）。A.某公司CEO辭職B.行業(yè)政策調(diào)整C.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退D.產(chǎn)品質(zhì)量問題答案：C54.注冊制下，保薦機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)是（）。A.確保企業(yè)盈利B.驗證信息披露的真實性C.推薦企業(yè)上市D.協(xié)助制定發(fā)行價格答案：B55.下列屬于貨幣市場基金投資范圍的是（）。A.股票B.剩余期限397天的債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.長期國債答案：B56.資產(chǎn)證券化的運(yùn)作流程不包括（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)篩選B.設(shè)立特殊目的載體（SPV）C.發(fā)行原始權(quán)益人股票D.信用增級答案：C57.期權(quán)的時間價值在（）時最大。A.期權(quán)處于深度實值B.期權(quán)處于深度虛值C.期權(quán)處于平價D.期權(quán)臨近到期答案：C