第頁機構（本行及分支機構有）練習試題附答案1.營業(yè)機構主要負責人（營業(yè)部主任或二級支行行長）對所轄營業(yè)機構的空白重要憑證使用管理情況每月至少進行一次賬實相符檢查，必須抽查（）名柜員（含）及以上。A、1，B、2，C、3，D、4【正確答案】：B2.ETC簽約關系建立需卡號或賬號正常狀態(tài)下才能簽約成功，以下哪個賬戶狀態(tài)能簽約成功。（）A、部份凍結，B、掛失，C、銷戶，D、全部止付【正確答案】：A解析：

ETC簽約要求賬戶處于正常狀態(tài)。根據(jù)相關規(guī)定，賬戶部分凍結僅限制部分資金交易，主要功能仍可正常使用，不影響簽約。掛失、銷戶、全部止付均會導致賬戶整體功能受限，無法完成簽約?！吨Ц督Y算辦法》指出，賬戶部分凍結不影響正常業(yè)務辦理。選項A（部份凍結）符合條件。3.我行綜合業(yè)務操作系統(tǒng)不能做沖賬交易的是（）。A、存款，B、取款，C、柜面通取款，D、轉賬【正確答案】：C4.表內業(yè)務單位定期存單用于質押時，存單與業(yè)務跨幣種的，原則上質押率最高不超過折算為同幣種后存單金額的（）%。A、80，B、85,C、90,D、95【正確答案】：C5.自助設備營運前，營業(yè)網(wǎng)點應通過OA系統(tǒng)向總行零售部提交《自助設備管理員申請表》設置審核管理員。單臺設備審核管理員設置人數(shù)最多不超過（）人。A、3，B、5，C、8，D、10【正確答案】：D6.貼現(xiàn)機構辦理貼現(xiàn)時，應在貼現(xiàn)票據(jù)被背書人欄中注明貼現(xiàn)機構名稱，并在票據(jù)背書欄加蓋(）。A、紹興銀行匯票專用章，B、紹興銀行結算專用章，C、紹興銀行本票專用章，D、已電子登記權屬【正確答案】：D7.辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務,已故存款人在同一法人銀行業(yè)金融機構的賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息）,銀行業(yè)金融機構可以上調規(guī)定的賬戶限額，但最高不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息）A、0.5，B、1，C、1.5，D、2【正確答案】：B8.大額存單可以用于辦理質押業(yè)務，質押率原則上不超過（）%，各承辦行也可以根據(jù)大額存單質押擔保的范圍合理確定貸款金額，但大額存單金額應能覆蓋貸款本息。A、80，B、85,C、90,D、95【正確答案】：D9.對于未滿（）周歲的未成年人，以及已滿（）周歲但不滿（）周歲不以自己勞動收入為主要生活來源的未成年人，不得開通個人手機銀行、網(wǎng)上銀行。A、14、14、16，B、16、16、18，C、14、14、18【正確答案】：B10.天天贏3號，起點金額為（）萬（含）。A、50，B、100，C、500，D、1000【正確答案】：A11.分支行可根據(jù)實際需要選配電子相框、熱銷產(chǎn)品展示牌、電子黑板等個性化宣傳載體，分支行要統(tǒng)一款式和規(guī)格。網(wǎng)點內不再擺放（），宣傳信息盡量電子化?？蛻舾嬷畔ǎ簻剀疤崾?、風險提示、設備故障提示等。A、員工公示牌，B、信息公告欄，C、宣傳折頁架，D、易拉寶【正確答案】：D12.電子現(xiàn)金賬戶（）借記功能，是一種具有圈存和消費功能的集成電路型銀行卡，最高余額不得超過（）元人民幣且無密碼。A、有1000，B、有2000，C、無1000，D、無2000【正確答案】：C13.晨會是指營業(yè)網(wǎng)點每日對外營業(yè)前，組織全體在崗人員參加，對當日工作進行合理安排的內部管理會議。晨會原則上于每工作日營業(yè)前召開，晨會時間不少于（）分鐘。A、5-15，B、5，C、10，D、15【正確答案】：C14.將票據(jù)轉交經(jīng)辦柜員后由經(jīng)辦柜員在票交所系統(tǒng)進行登記，要求在（）前成登記。A、當個工作日，B、T+1日，C、T+2日，D、第二日【正確答案】：B15.廳堂服務七步曲中，應落實（）的工作要求，巡視了解各崗位工作情況并現(xiàn)場糾偏A、一日一巡，B、一日二巡，C、一日三巡，D、一日四巡【正確答案】：C16.申請補發(fā)、更新的證書未下載丟失或超過（）天未下載，需辦理證書兩碼重發(fā)業(yè)務。A、12，B、13，C、14，D、15【正確答案】：C17.以下關于柜面通相關業(yè)務注意事項說法有誤的是（）A、客戶在柜面通業(yè)務中成功辦理的存款業(yè)務均不得通過存款撤銷，B、柜員受理大額取現(xiàn)前必須先進行查詢交易，返回信息成功后，核對客戶提供的姓名和身份證件號，正確后記錄當前余額，再進行取款交易，C、柜面通轉賬包括本行卡轉他行卡、他行卡轉本行卡，D、轉賬交易的客戶必須是轉出卡持卡人本人，非本人不得辦理?！菊_答案】：C18.營業(yè)時，柜員工作臺主桌桌面從左向右依次擺放的物品：（）A、辦公電話、麥克風、刷卡器、印章墊、PC顯示器、點鈔機顯示器、印章臺、叫號機接收器，B、辦公電話、印章墊、麥克風、刷卡器、PC顯示器、點鈔機顯示器、印章臺、叫號機接收器，C、辦公電話、印章墊、麥克風、叫號機接收器、刷卡器、PC顯示器、點鈔機顯示器、印章臺、，D、辦公電話、印章墊、麥克風、刷卡器、PC顯示器、印章臺、點鈔機顯示器、叫號機接收器【正確答案】：B19.嚴禁通過（）賬戶違規(guī)與本行信貸客戶發(fā)生資金往來。A、本人、配偶，B、本人、朋友，C、本人、親屬，D、本人、配偶、直系親屬【正確答案】：D20.保證金追加或追減鎖定業(yè)務，柜員根據(jù)信貸部門提供的（），審核無誤后在票據(jù)系統(tǒng)“銀承簽發(fā)-銀承維護”進行系統(tǒng)操作。A、《紹興銀行保證金鎖定調整通知書》，B、《紹興銀行保證金增加調整通知書》，C、《紹興銀行保證金減少調整通知書》【正確答案】：A21.網(wǎng)點（）應有相對獨立的空間，也要便于網(wǎng)點客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)銷售商機后及時宣傳、展示、推介我行產(chǎn)品，同時要考慮靠近智能服務區(qū)，為客戶提供辦理業(yè)務的有效銜接。A、現(xiàn)金服務區(qū)，B、非現(xiàn)金服務區(qū)，C、客戶等候區(qū)，D、理財中心【正確答案】：B22.我行對65歲以上（含）的客戶進行風險評估時，將其風險承受能力上限限定為（）。A、保守型，B、穩(wěn)健型，C、平衡型，D、成長型【正確答案】：C23.出票銀行簽發(fā)銀行本票需編制不超過（）位密押。A、16，B、18，C、20，D、22【正確答案】：C24.查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應當由（）依法送達。A、有權機關執(zhí)法人員，B、郵遞，C、被扣執(zhí)行人，D、上級領導【正確答案】：A25.大額交易報告標準：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含()萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉；A、50萬，B、100萬，C、200萬，D、500萬【正確答案】：C26.本匯票簽發(fā)時復核柜員在本匯票打印出錯，或本匯票和底卡聯(lián)次沒有對齊等時復核柜員需進行（）。A、錄入沖正，B、復核沖正，C、復核駁回，D、錄入修改【正確答案】：B27.殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機構應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行自申請日起（）個工作日內做出鑒定并出具鑒定書。A、3，B、5，C、7，D、15【正確答案】：B28.發(fā)現(xiàn)員工在空白合同、協(xié)議、文本上預先加蓋重要印章的，每次扣（）分A、2-4，B、4-8，C、6-8，D、1212122024年8月9日【正確答案】：B解析：

根據(jù)公司印章管理規(guī)定，員工在空白文件上加蓋重要印章屬于違規(guī)行為。相關制度中明確了對該類行為的處罰標準。選項B的扣分范圍符合制度條款中對中等程度違規(guī)的處理幅度，其他選項或低于或超出規(guī)定范圍。29.柜面通業(yè)務中存款金額≥（）萬元，需另一柜員授權復核，并加蓋復核章。A、5，B、10，C、15，D、20【正確答案】：A30.金融科技部應在每個工作日（）后定時接收法院發(fā)送至執(zhí)行協(xié)作平臺上的專網(wǎng)“點對點”凍結被執(zhí)行人銀行存款的請求數(shù)據(jù)。A、9:00，B、12:00，C、15:00，D、18:00【正確答案】：C31.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A、3年，B、5年，C、10年，D、永久【正確答案】：B32.對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的非法出租、出售、購買銀行賬戶（卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，銀行業(yè)金融機構和非銀行支付機構根據(jù)《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》（銀發(fā)〔2019〕304號）實施()年內暫停其銀行賬戶（卡）非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，不得新開戶等懲戒措施。（）A、2，B、3，C、5，D、10【正確答案】：C33.授信劃轉業(yè)務時信貸客戶經(jīng)理提供的紹興銀行資產(chǎn)轉移審批表上需由誰簽字審批？（）A、移出行客戶經(jīng)理，B、移出行行長，C、移入行行長，D、移出行分管行長【正確答案】：C34.支票業(yè)務回執(zhí)是指出票人開戶銀行通過（）返還給持票人開戶銀行。A網(wǎng)銀互聯(lián)支付系統(tǒng)B大額支付系統(tǒng)C小額支付系統(tǒng)D城商行支付系統(tǒng)【正確答案】：C1.營業(yè)機構應當加強賬戶全生命周期管理，正確的有：（）A、對開戶三個月內無交易的賬戶，系統(tǒng)自動暫停其非柜面交易，B、發(fā)現(xiàn)企業(yè)或被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”經(jīng)核實屬實的，應當在1個月內暫停其業(yè)務，盡快清理，C、對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)存在可疑交易、最近六個月未發(fā)生資金收付活動、存在小額試探性交易等企業(yè)銀行賬戶，應當立即開展上門對賬，結合上門對賬核實企業(yè)銀行賬戶持有和使用情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的要按規(guī)定予以處置，D、發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營狀況異常，企業(yè)法定代表人或單位負責人、經(jīng)辦人員手機號碼已無法聯(lián)系或其他異常情況的，應當及時上門核實并采取暫停非柜面交易、停止支付、中止銀行賬戶業(yè)務或者終止服務等風險控制措施【正確答案】：CD2.有下列行為之一，情節(jié)輕微的給予通報批評、暫停或取消上崗資格、降低柜員星級或扣款等；情節(jié)嚴重的給予警告至記大過處分（）。A、在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的，B、未按規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的，C、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，D、誤付假幣未對客戶等值賠付，或者對負面輿情處置不力造成不良影響的；【正確答案】：ABCD3.下面關于協(xié)定存款正確的有：（）A、協(xié)定存款基本存款額度不得低于人民幣10萬元，B、協(xié)定存款賬戶按日計息、按季結息，C、《紹興銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，即視為自動延期，原協(xié)定存款賬戶繼續(xù)使用，D、在紹興銀行開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶等單位結算賬戶的單位，可辦理協(xié)定存款【正確答案】：ABCD4.提取申請人為已故存款人的（）。A、配偶，B、子女，C、父母，D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人【正確答案】：ABCD5.企業(yè)網(wǎng)銀客戶開通企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)工資功能需提供的資料是：（）A、營業(yè)執(zhí)照原件及復印件各一份（機關團體等無法提供工商營業(yè)執(zhí)照的單位提供和開戶時相同的文件），B、法定代表人身份證原件及復印件一份，C、《紹興銀行代發(fā)工資業(yè)務協(xié)議書》，D、非法定代表人辦理的，需提供通用版《法定代表人（單位負責人）授權書》及法定代表人和授權經(jīng)辦人身份證原件及復印件一份?！菊_答案】：ABCD6.在履行客戶身份識別時，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為：（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的，C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的，E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDE7.我行理財產(chǎn)品出讓人可通過我行（）渠道查看可轉讓理財份額，并發(fā)起理財份額轉讓申請。A、柜面，B、手機銀行，C、網(wǎng)上銀行，D、自助設備渠道【正確答案】：BCD8.對公賬戶代理人辦理久懸賬戶處理需要向授權中心上傳以下哪些要素：（）A、開戶許可證（基本存款賬戶信息），B、營業(yè)執(zhí)照或其它證明文件，C、經(jīng)辦人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查，D、法人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查，E、授權書【正確答案】：ABCDE9.當行業(yè)類別是特定行業(yè)（）時，會自動檢查是否超過日累計取現(xiàn)限額，如超過會彈出是否繼續(xù)的提示，點擊是后可繼續(xù)操作。A、批發(fā)零售，B、汽車銷售，C、房地產(chǎn)銷售，D、建筑業(yè)【正確答案】：ABCD10.以下關于凍結期限規(guī)定正確的有：（）A、原則上有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后有權機關可以續(xù)凍，每次續(xù)凍不得超過六個月，B、人民法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年，期滿后可以續(xù)凍，每次續(xù)凍不得超過一年，C、公安機關、國家安全、人民檢察院等有權機關遇到重大、復雜案件的，經(jīng)設區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批準，凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年，D、需要延長期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年【正確答案】：ABCD11.記賬憑證基本要素主要包括（）。A、填制憑證的日期，B、收、付款人的戶名、賬號和開戶行，C、貨幣、金額及借貸方向、會計分錄，D、經(jīng)濟業(yè)務摘要和附件張數(shù)【正確答案】：ABCD12.銀行機構應當報送規(guī)定金額以上的大額現(xiàn)金交易和大額轉賬交易，報告標準主要包括：（）A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，B非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉，C自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣100萬元以上（含100萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉，D自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉【正確答案】：ABD13.填單臺的規(guī)范標準是：（）A、“填單臺”標識牌：標識牌粘貼在填單臺臺面上方居中20cm處，B、簽字筆：填單臺臺面上擺放3支帶筆架且可正常書寫的簽字筆，將臺面進行四等分，簽字筆擺放在中間的三個等分點上，離臺面中間下沿5cm，C、老花鏡架：填單臺臺面最右側擺放老花鏡架，離右邊線30cm，D、填單示范模版：填單臺臺面最左側擺放填單示范模版，填單模版為統(tǒng)一機打，禁止手寫內容，同時需提供人民幣大寫書寫模版，E、空白憑證：各類空白憑證應整齊地擺放在憑條槽內，設置紅（2/3處）、藍（1/3處）刻度標識，即單據(jù)數(shù)量不得少于1/3且不得多于2/3,保證憑條充足?！菊_答案】：ABCDE14.自助設備管理員包括：（）A、系統(tǒng)管理員，B、ATM鑰匙管理員，C、ATM密碼管理員，D、管機員，E、審核管理員【正確答案】：ABCDE15.紹興銀行城商行支付清算系統(tǒng)業(yè)務分為（）。A、匯兌業(yè)務,B、城商行柜面通業(yè)務,C、密碼匯款業(yè)務,D、支票業(yè)務【正確答案】：ABC16.關于現(xiàn)金管理以下說法正確的有：（）A、辦理現(xiàn)金收款業(yè)務，必須當面點清，及時入賬。發(fā)現(xiàn)非現(xiàn)行流通貨幣，按發(fā)鈔行規(guī)定予以回收、兌換或拒收,B、辦理現(xiàn)金付款業(yè)務，應審查付款憑證要素，審查無誤記賬后按憑證金額配款，當面點交,C、10萬元（含）以上的單筆大額現(xiàn)金收付必須換人卡把復點，當?shù)厝嗣胥y行有規(guī)定的從其規(guī)定,D、對外付出現(xiàn)金清分質量、標準必須符合人行規(guī)定的要求,E、執(zhí)行《不宜流通人民幣》標準，殘缺、污損人民幣按照殘缺、污損人民幣兌換辦法規(guī)定的標準兌換【正確答案】：ABCDE17.下列屬于30年保管類的會計賬薄資料有哪些（）。A、計息明細表，B、貸款應收未收利息表外分戶賬，C、對公活期余額表，D、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理賬【正確答案】：ABCD18.下列關于尾箱的說法正確的是：（）A、柜員必須每日對所保管的現(xiàn)金、重要空白憑證進行賬實盤點，現(xiàn)金盤點要求每日一次，重要空白憑證日終盤點，確保賬實相符，B、網(wǎng)點錢箱內不得存放私人物品，C、柜員接收款箱后必須清點核對，確認無誤后，再進行現(xiàn)金業(yè)務處理，以分清責任，D、調入柜員必須清點現(xiàn)金無誤，雙方柜員必須當面驗收現(xiàn)金實物，核對現(xiàn)金調出單金額，整個交接過程必須在監(jiān)控下進行【正確答案】：BCD19.各營業(yè)機構應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)控：（）A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖洗動人員名單，B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織及恐怖活動人員名單，C、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織及恐怖活動人員名單【正確答案】：ABC20.出納業(yè)務活動包括柜面現(xiàn)金業(yè)務（含有價單證等現(xiàn)金等價物）、金庫業(yè)務、調撥業(yè)務等，主要內容有：（）A、柜面現(xiàn)金業(yè)務合規(guī)性及憑證要素審核,B、柜面現(xiàn)金收付、兌換業(yè)務,C、殘損人民幣的回收和及時上繳,D、假幣收繳,E、實物的保管、出入庫、交接和調運,F、現(xiàn)金的整點和清分?！菊_答案】：ABCDEF21.柜面通過1873（表內通用記賬）交易操作（）等款項記賬時應計入13100201科目。A、打包收回B、核銷收回（非通過柜面3014交易核銷的貸款）C、回表收回D、貸款收回【正確答案】：ABC22.票據(jù)轉貼現(xiàn)分（）等方式。A、買斷，B、買入反售，C、賣斷，D、賣出回購【正確答案】：ABCD23.金融市場部的主要反洗錢工作職責有（）。A、負責對本條線新產(chǎn)品、新業(yè)務進行洗錢風險自評估，并制定相應的內控措施，B、建立崗位責任制，根據(jù)部門工作實際情況，制定、完善內部各崗位反洗錢工作職責，C、負責本業(yè)務條線反洗錢制度執(zhí)行情況的指導、監(jiān)督、檢查工作，D、研究擬定本條線落實洗錢風險管理要求的有關制度和措施，將洗錢風險管理要求嵌入至本條線產(chǎn)品的研發(fā)、流程設計、業(yè)務管理和具體操作規(guī)程中【正確答案】：ABCD24.協(xié)助有權機關查詢時，可以查詢被查詢單位或個人的（）等資料。A、開戶、存款,B、會計憑證,C、賬簿,D、對賬單【正確答案】：ABCD1.城商行銀行匯票的復核沖正日期和復核日期必須一致。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.會計憑證是重要的會計檔案，應按照方便查閱的原則順序整理、封裝，妥善保管。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.《紹興銀行員工合規(guī)守信“十項禁令”》規(guī)定嚴禁私自代客理財、銷售或推介未經(jīng)獲準的產(chǎn)品；嚴禁私自代客戶保管印章、證件、現(xiàn)金、存折（單）、銀行卡（票證）、電子密鑰等重要物品。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.開立人民幣結算賬戶，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.營業(yè)機構受理柜臺和在行式自助設備付出現(xiàn)金的冠字號碼查詢的，應于當天（至遲第3個工作日）向查詢人反饋查詢結果。如有特殊情況需延長辦理時間的，應提前告知查詢人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.各類空白憑證應整齊地擺放在憑條槽內，設置紅（2/3處）、藍（1/3處）刻度標識，即單據(jù)數(shù)量不得少于1/3且不得多于2/3,保證憑條充足。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.柜員在叫號后，應身體坐正，舉右手招迎客戶，四指并攏，大拇指微微分開，手心向外,手心的高度在耳部與頭頂之間，目光自然尋找客戶，當客戶到達柜臺前，做“請入座”手勢。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.參與重大洗錢風險事件應急處置工作的人員應當嚴守保密規(guī)定，在授權審批后可以向外界提供與應急處置工作相關的信息，但并不得利用這類信息謀取私利。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.重大洗錢風險事件，是指本行各分支機構在經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)的影響社會穩(wěn)定及金融秩序穩(wěn)定的洗錢案件及其他金融監(jiān)督管理機構認為應當采取應急處置措施的重大洗錢風險事件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.賬戶結清后僅允許將款項一次性劃出，不允許發(fā)生其他金融交易。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.轉貼現(xiàn)是指賣出方將未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向買入方轉讓的交易行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.對于一般賬戶，如果其基本賬戶已經(jīng)銷戶，無法轉入其基本賬戶的，需要支取現(xiàn)金的，需要客戶提供基本賬戶已銷的相關證明文件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.外幣是指在我國境內可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定貨幣。我行目前暫開通業(yè)務的外幣為美元、英鎊、日元、港幣、歐元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.不得為身份不明的客戶提供銀行服務或與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.各分支行（部）原則上不得為客戶辦理未預約的大額現(xiàn)金取款業(yè)務和超預約金額的大額現(xiàn)金取款業(yè)務。經(jīng)評估屬于日常性現(xiàn)金提取業(yè)務的，在備付金充足的情況下，可直接為客戶辦理取款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.出納業(yè)務檢查分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查是指檢查人員親臨實地通過盤點實物、調閱資料等方式實施的檢查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.客戶可于銀行開門時間攜帶有關資料進行代扣簽約。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.城商行匯票復核后由經(jīng)辦人員辦理資金移存。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.采用尾箱固定使用模式的營業(yè)機構，對普通柜員尾箱每月至少交叉平移一次。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.除代發(fā)工資和10萬元以下（不含10萬元）小額勞務報酬外，各分支行（部）不得為開戶單位辦理將單位資金轉入儲蓄賬戶的轉賬結算，不得接受以轉賬方式進入儲蓄賬戶的存款。（5萬）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.營業(yè)主管因工作等原因需將運管權限轉授權給柜員，授權開始時間為當天的，即時生效；非當天的，不能實現(xiàn)預約生效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.公務卡掛失須出示本人有效身份證件，若代理掛失還需出示代理人身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，只要提交可疑交易報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.報刊雜志擺放整齊、無折頁、無卷邊卷角，及時更新，報紙為最近3天的，雜志每月更新。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.在辦理公務卡開卡業(yè)務前，應嚴格執(zhí)行“親訪親簽”等制度，做好開卡前的