廣州個(gè)人金庫管理辦法總則制定目的為規(guī)范廣州地區(qū)個(gè)人金庫的管理，保障個(gè)人資產(chǎn)的安全與合法存儲(chǔ)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合廣州地區(qū)實(shí)際情況，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在廣州行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立和運(yùn)營的各類個(gè)人金庫，包括但不限于銀行、專業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其他合法設(shè)立的提供個(gè)人金庫服務(wù)的場(chǎng)所?；驹瓌t個(gè)人金庫的管理應(yīng)遵循安全、合法、誠信、保密的原則。確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全存儲(chǔ)，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，誠實(shí)守信地開展業(yè)務(wù)，對(duì)客戶信息和資產(chǎn)情況嚴(yán)格保密。個(gè)人金庫的設(shè)立與審批設(shè)立條件1.資金要求：設(shè)立個(gè)人金庫的機(jī)構(gòu)須具備充足的自有資金，以保障金庫的建設(shè)、運(yùn)營和安全維護(hù)。具體資金數(shù)額根據(jù)金庫的規(guī)模和功能確定。2.場(chǎng)地要求：金庫應(yīng)設(shè)置在安全可靠的建筑內(nèi)，具備防火、防盜、防潮、防鼠等基本條件。金庫的建筑結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國家相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)，能夠有效抵御自然災(zāi)害和人為破壞。3.安全設(shè)施：配備先進(jìn)的安全監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警裝置、門禁系統(tǒng)等，確保金庫24小時(shí)處于安全監(jiān)控之下。監(jiān)控資料應(yīng)保存一定期限，以備查詢和審計(jì)。4.人員資質(zhì)：從事個(gè)人金庫管理的工作人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，經(jīng)過嚴(yán)格的培訓(xùn)和考核，熟悉金庫管理的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程。審批程序1.申請(qǐng)：擬設(shè)立個(gè)人金庫的機(jī)構(gòu)應(yīng)向廣州市金融管理部門提交書面申請(qǐng)，申請(qǐng)材料包括設(shè)立方案、資金證明、場(chǎng)地證明、安全設(shè)施規(guī)劃等。2.審核：金融管理部門收到申請(qǐng)后，將對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并組織實(shí)地考察。審核內(nèi)容包括設(shè)立條件的符合性、安全措施的可行性等。3.批準(zhǔn)：經(jīng)審核符合條件的，金融管理部門將頒發(fā)個(gè)人金庫設(shè)立批準(zhǔn)文件。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立個(gè)人金庫。個(gè)人金庫的運(yùn)營管理客戶服務(wù)1.開戶：客戶申請(qǐng)使用個(gè)人金庫服務(wù)時(shí)，應(yīng)提供有效身份證件，并填寫開戶申請(qǐng)表。金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性。2.合同簽訂：開戶成功后，金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶簽訂服務(wù)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同內(nèi)容應(yīng)包括金庫的使用期限、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、安全責(zé)任等。3.存取服務(wù)：客戶可根據(jù)合同約定的時(shí)間和方式進(jìn)行物品的存取。金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)提供便捷、高效的存取服務(wù)，確?？蛻粑锲返陌踩屯暾０踩芾?.日常巡檢：金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全日常巡檢制度，定期對(duì)金庫的安全設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行檢查和維護(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除安全隱患。2.人員管理：嚴(yán)格控制進(jìn)入金庫的人員，除客戶和授權(quán)工作人員外，其他人員不得進(jìn)入金庫。進(jìn)入金庫的人員應(yīng)進(jìn)行身份驗(yàn)證和登記，遵守金庫的安全規(guī)定。3.應(yīng)急處置：制定完善的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)火災(zāi)、地震、盜竊等突發(fā)事件。定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。財(cái)務(wù)管理1.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人金庫的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)根據(jù)金庫的規(guī)模、服務(wù)內(nèi)容、市場(chǎng)行情等因素合理確定，并報(bào)廣州市物價(jià)管理部門備案。2.費(fèi)用結(jié)算：金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和方式與客戶進(jìn)行費(fèi)用結(jié)算，確保費(fèi)用的及時(shí)、準(zhǔn)確收取。3.財(cái)務(wù)審計(jì)：定期對(duì)金庫的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，確保財(cái)務(wù)收支的合法、合規(guī)。審計(jì)報(bào)告應(yīng)報(bào)送廣州市金融管理部門備案。個(gè)人金庫的物品管理物品存放1.分類存放：金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)物品的性質(zhì)、價(jià)值、體積等因素，對(duì)客戶存放的物品進(jìn)行分類存放，確保物品的安全和便于管理。2.標(biāo)識(shí)管理：對(duì)存放的物品應(yīng)進(jìn)行標(biāo)識(shí)，標(biāo)明物品的名稱、數(shù)量、客戶姓名等信息，便于客戶查詢和識(shí)別。3.保管期限：客戶存放的物品應(yīng)按照合同約定的保管期限進(jìn)行保管。超過保管期限未提取的物品，金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知客戶，并按照合同約定處理。物品盤點(diǎn)1.定期盤點(diǎn)：金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)客戶存放的物品進(jìn)行盤點(diǎn)，確保物品的數(shù)量、質(zhì)量與登記信息一致。2.盤點(diǎn)記錄：盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)形成書面記錄，由盤點(diǎn)人員和客戶簽字確認(rèn)。盤點(diǎn)記錄應(yīng)妥善保存，以備查詢和審計(jì)。物品提取1.身份驗(yàn)證：客戶提取物品時(shí)，應(yīng)提供有效身份證件，并進(jìn)行身份驗(yàn)證。金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶身份信息與開戶時(shí)登記的信息一致，確保物品提取的安全性。2.物品核對(duì)：在客戶提取物品時(shí)，金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶一起核對(duì)物品的數(shù)量、質(zhì)量等信息，確保物品的完整性。3.提取記錄：物品提取后，金庫管理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新物品登記信息，并形成提取記錄，由客戶簽字確認(rèn)。監(jiān)督與檢查金融管理部門監(jiān)督廣州市金融管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金庫的監(jiān)督管理，定期對(duì)個(gè)人金庫的運(yùn)營情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括安全管理、財(cái)務(wù)管理、物品管理等方面。對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為，應(yīng)依法予以處罰。行業(yè)自律組織監(jiān)督廣州地區(qū)的金融行業(yè)自律組織應(yīng)發(fā)揮行業(yè)自律作用，制定行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的監(jiān)督和管理。對(duì)違反行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)員單位，應(yīng)進(jìn)行自律懲戒。社會(huì)監(jiān)督鼓勵(lì)社會(huì)公眾對(duì)個(gè)人金庫的運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督。任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)個(gè)人金庫存在違法違規(guī)行為的，有權(quán)向金融管理部門或其他有關(guān)部門舉報(bào)。法律責(zé)任金庫管理機(jī)構(gòu)責(zé)任1.違約責(zé)任：金庫管理機(jī)構(gòu)違反服務(wù)合同約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶因此遭受的損失。2.違法責(zé)任：金庫管理機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由廣州市金融管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷個(gè)人金庫設(shè)立批準(zhǔn)文件：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立個(gè)人金庫的；未按照規(guī)定建立安全管理制度的；未按照規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)的；未按照規(guī)定對(duì)物品進(jìn)行管理和盤點(diǎn)的；其他違反本辦法規(guī)定的行為?？蛻糌?zé)任客戶違反服務(wù)合同約定或本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，金庫管理機(jī)構(gòu)有權(quán)終止服務(wù)合同，并要求客戶承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任：1.提供虛假身份信息的