客戶信息授權(quán)管理辦法總則目的為了規(guī)范公司客戶信息授權(quán)管理工作，保護(hù)客戶信息安全和合法權(quán)益，確保公司在收集、使用、共享和披露客戶信息過程中遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有涉及客戶信息收集、存儲、使用、共享、披露等活動的部門和人員?？蛻粜畔⑹侵改軌騿为?dú)或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息，包括但不限于姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式、身份證號碼、交易記錄等。管理原則1.合法合規(guī)原則：客戶信息的收集、使用、共享和披露必須符合國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求。2.知情同意原則：在收集、使用、共享和披露客戶信息前，必須獲得客戶的明確授權(quán)，并向客戶充分說明信息的使用目的、方式和范圍。3.最小必要原則：僅收集、使用、共享和披露為實現(xiàn)業(yè)務(wù)目的所必需的客戶信息，避免過度收集和使用。4.安全保障原則：采取必要的技術(shù)和管理措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩?，防止信息泄露、篡改和丟失。5.責(zé)任明確原則：明確各部門和人員在客戶信息授權(quán)管理中的職責(zé)和權(quán)限，建立健全責(zé)任追究制度?？蛻粜畔⑹占c授權(quán)收集范圍和方式1.公司各部門在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定客戶信息的收集范圍，并遵循最小必要原則。收集方式包括但不限于線上表單填寫、線下紙質(zhì)表格收集、系統(tǒng)接口對接等。2.在收集客戶信息時，應(yīng)向客戶提供明確的信息收集告知書，說明收集信息的目的、方式、范圍、使用期限以及客戶享有的權(quán)利等內(nèi)容。告知書應(yīng)采用通俗易懂的語言，確?？蛻裟軌虺浞掷斫?。授權(quán)獲取1.公司應(yīng)通過合法、有效的方式獲取客戶的授權(quán)。授權(quán)方式可以是書面授權(quán)、電子授權(quán)等。書面授權(quán)應(yīng)要求客戶簽字確認(rèn)，電子授權(quán)應(yīng)確?？蛻裟軌蛎鞔_表達(dá)其同意意愿。2.對于敏感客戶信息（如身份證號碼、銀行卡號等）的收集和使用，必須獲得客戶的單獨(dú)授權(quán)。單獨(dú)授權(quán)應(yīng)明確說明敏感信息的使用目的和范圍，不得與其他非敏感信息的授權(quán)混同。3.在獲取客戶授權(quán)時，應(yīng)確保授權(quán)的真實性和有效性。對于通過第三方渠道獲取客戶信息的情況，應(yīng)要求第三方提供客戶的授權(quán)證明，并對授權(quán)的真實性進(jìn)行核實。授權(quán)更新與撤銷1.當(dāng)公司的業(yè)務(wù)需求發(fā)生變化，需要變更客戶信息的使用目的、方式或范圍時，應(yīng)及時通知客戶，并重新獲取客戶的授權(quán)。2.客戶有權(quán)隨時撤銷其授權(quán)。公司應(yīng)建立健全客戶授權(quán)撤銷機(jī)制，在收到客戶撤銷授權(quán)的請求后，應(yīng)及時停止使用相關(guān)客戶信息，并按照規(guī)定進(jìn)行信息刪除或匿名化處理?？蛻粜畔⑹褂门c共享使用規(guī)則1.公司各部門應(yīng)嚴(yán)格按照客戶授權(quán)的目的、方式和范圍使用客戶信息，不得超出授權(quán)范圍使用客戶信息。2.在使用客戶信息時，應(yīng)采取必要的安全措施，確保信息的安全。對于涉及客戶隱私的信息，應(yīng)進(jìn)行加密處理，防止信息泄露。3.公司應(yīng)建立客戶信息使用日志，記錄客戶信息的使用情況，包括使用時間、使用人員、使用目的等內(nèi)容。使用日志應(yīng)保存一定期限，以備審計和查詢。共享范圍和審批1.公司在業(yè)務(wù)合作過程中，可能需要與第三方共享客戶信息。在共享客戶信息前，應(yīng)明確共享的范圍、目的和方式，并獲得客戶的授權(quán)。2.公司應(yīng)建立客戶信息共享審批制度，對于涉及客戶信息共享的事項，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審批。審批內(nèi)容包括共享的必要性、共享對象的資質(zhì)和安全保障能力等。3.在與第三方簽訂共享協(xié)議時，應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，要求第三方采取必要的安全措施，保護(hù)客戶信息的安全。同時，應(yīng)規(guī)定第三方不得將客戶信息再轉(zhuǎn)授權(quán)給其他方。第三方管理1.公司應(yīng)定期對第三方的客戶信息管理情況進(jìn)行評估和監(jiān)督，確保第三方遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司的要求。2.對于違反共享協(xié)議或存在安全隱患的第三方，公司應(yīng)及時終止合作，并要求其刪除或返還客戶信息?？蛻粜畔⑴杜肚樾魏蜅l件1.公司在以下情形下可以披露客戶信息：法律法規(guī)要求披露的；司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法要求披露的；客戶同意披露的；為保護(hù)公司合法權(quán)益需要披露的。2.在披露客戶信息時，應(yīng)確保披露的信息與披露目的相關(guān)，且采取必要的措施保護(hù)客戶的隱私。披露審批和記錄1.對于需要披露客戶信息的情況，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審批。審批內(nèi)容包括披露的必要性、披露對象的資質(zhì)和安全保障能力等。2.公司應(yīng)建立客戶信息披露記錄制度，記錄披露的時間、對象、內(nèi)容、審批情況等信息。披露記錄應(yīng)保存一定期限，以備審計和查詢?？蛻粜畔踩Ｕ习踩芾碇贫?.公司應(yīng)建立健全客戶信息安全管理制度，明確各部門和人員在客戶信息安全管理中的職責(zé)和權(quán)限。2.安全管理制度應(yīng)包括信息分類分級管理、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、安全審計等內(nèi)容。技術(shù)安全措施1.公司應(yīng)采用先進(jìn)的技術(shù)手段，保障客戶信息的安全。技術(shù)安全措施包括但不限于防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、數(shù)據(jù)加密算法等。2.公司應(yīng)定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復(fù)安全隱患。人員安全培訓(xùn)1.公司應(yīng)加強(qiáng)對員工的客戶信息安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識和保密意識。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、安全管理制度、安全操作規(guī)范等。2.新員工入職時，應(yīng)進(jìn)行客戶信息安全培訓(xùn)，并簽訂保密協(xié)議。監(jiān)督與審計內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對客戶信息授權(quán)管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括授權(quán)獲取、信息使用、共享、披露等環(huán)節(jié)的合規(guī)性。2.對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。外部審計1.公司應(yīng)定期聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對客戶信息授權(quán)管理情況進(jìn)行審計，審計報告應(yīng)向公司管理層和監(jiān)管部門報送。2.對于外部審計提出的問題，公司應(yīng)及時進(jìn)行整改，并將整改情況反饋給外部審計機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門。責(zé)任追究內(nèi)部責(zé)任1.對于違反本辦法規(guī)定的部門和人員，公司應(yīng)視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、記過、降職、辭退等。2.對于因違反本辦法規(guī)定給公司造成損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的賠償責(zé)任。