村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理，規(guī)范村鎮(zhèn)銀行股東行為，保護(hù)村鎮(zhèn)銀行、股東和存款人等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，維護(hù)村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)管理、股東行為及相關(guān)監(jiān)督管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。基本原則村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公開透明、分類管理、權(quán)責(zé)明確的原則，確保股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、股東行為規(guī)范、公司治理有效。監(jiān)管職責(zé)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）依法對村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理實(shí)施監(jiān)督管理。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，加強(qiáng)股權(quán)管理，完善公司治理，履行信息披露義務(wù)。股東資格與條件一般股東資格境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資人，投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下基本條件：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。控股股東資格村鎮(zhèn)銀行的控股股東，除滿足一般股東資格條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：核心主業(yè)突出，資本實(shí)力雄厚，具有持續(xù)的資本補(bǔ)充能力；具有良好的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)，近三年無重大違法違規(guī)記錄；公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和行業(yè)影響力；能夠?yàn)榇彐?zhèn)銀行的發(fā)展提供必要的資源支持和戰(zhàn)略指導(dǎo)。禁止入股情形存在以下情形之一的，不得成為村鎮(zhèn)銀行的股東：被列入失信被執(zhí)行人名單的；存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為或重大不良信用記錄的；因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或其他監(jiān)管部門處罰未滿五年的；提供虛假材料或隱瞞重要事實(shí)的；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他禁止情形。股權(quán)取得、持有與轉(zhuǎn)讓股權(quán)取得村鎮(zhèn)銀行股東取得股權(quán)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，履行相應(yīng)的審批或報(bào)告程序。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請材料，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。股權(quán)持有股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股村鎮(zhèn)銀行，不得接受他人委托資金入股，不得違規(guī)代持股權(quán)。股東持有村鎮(zhèn)銀行股權(quán)期間，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司章程和本辦法的規(guī)定，不得濫用股東權(quán)利損害村鎮(zhèn)銀行、其他股東和存款人的合法權(quán)益。股權(quán)轉(zhuǎn)讓村鎮(zhèn)銀行股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或備案。股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向受讓方充分披露村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等信息。受讓方應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的股東資格條件，并按照規(guī)定履行審批或報(bào)告程序。股權(quán)質(zhì)押股東可以依法將其持有的村鎮(zhèn)銀行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，但應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得損害其他股東和村鎮(zhèn)銀行的利益。股東質(zhì)押股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有村鎮(zhèn)銀行股權(quán)總額50%的，應(yīng)當(dāng)事先告知村鎮(zhèn)銀行，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。股東權(quán)利與義務(wù)股東權(quán)利股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。股東有權(quán)查閱村鎮(zhèn)銀行的公司章程、股東名冊、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等文件。股東按照出資比例或公司章程規(guī)定行使表決權(quán)。股東義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司章程和本辦法的規(guī)定，不得濫用股東權(quán)利損害村鎮(zhèn)銀行、其他股東和存款人的合法權(quán)益。股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程規(guī)定按時(shí)足額繳納出資，不得抽逃出資。股東應(yīng)當(dāng)積極支持村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展，配合村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作。股東應(yīng)當(dāng)保守村鎮(zhèn)銀行的商業(yè)秘密，不得泄露村鎮(zhèn)銀行的敏感信息?？毓晒蓶|特別義務(wù)村鎮(zhèn)銀行的控股股東除履行一般股東義務(wù)外，還應(yīng)當(dāng)履行以下特別義務(wù)：不得濫用控制權(quán)損害村鎮(zhèn)銀行、其他股東和存款人的合法權(quán)益；不得干預(yù)村鎮(zhèn)銀行的日常經(jīng)營管理，不得越過董事會(huì)和高級管理層直接任免村鎮(zhèn)銀行的工作人員；應(yīng)當(dāng)為村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展提供必要的資源支持和戰(zhàn)略指導(dǎo)，促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展；在村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)積極配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的處置工作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。股權(quán)管理與公司治理股權(quán)管理部門職責(zé)村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)明確股權(quán)管理部門，負(fù)責(zé)股權(quán)管理的日常工作。股權(quán)管理部門的主要職責(zé)包括：制定和完善股權(quán)管理制度；審核股東資格，辦理股權(quán)登記、變更等手續(xù)；管理股東名冊，建立股東檔案；監(jiān)督股東履行義務(wù)，處理股東違規(guī)行為；組織實(shí)施股權(quán)評估、轉(zhuǎn)讓等工作；協(xié)調(diào)股東與村鎮(zhèn)銀行之間的關(guān)系，維護(hù)股東合法權(quán)益。公司治理要求村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。股東大會(huì)是村鎮(zhèn)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使職權(quán)。董事會(huì)是村鎮(zhèn)銀行的決策機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制定村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和重大決策，監(jiān)督高級管理層的執(zhí)行情況。監(jiān)事會(huì)是村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)對董事會(huì)、高級管理層的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，確保村鎮(zhèn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營。高級管理層是村鎮(zhèn)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行的日常經(jīng)營管理工作，執(zhí)行董事會(huì)的決策。關(guān)聯(lián)交易管理村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則，不得損害村鎮(zhèn)銀行、其他股東和存款人的合法權(quán)益。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)披露關(guān)聯(lián)交易信息，接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。信息披露與監(jiān)督管理信息披露要求村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露股權(quán)管理相關(guān)信息。信息披露的內(nèi)容包括：股東名單、持股比例、股權(quán)變更情況；股東的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)關(guān)系等；股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)等情況；關(guān)聯(lián)交易情況；股權(quán)管理的規(guī)章制度和執(zhí)行情況等。監(jiān)督管理措施銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理實(shí)施監(jiān)督管理。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)督管理措施：要求村鎮(zhèn)銀行報(bào)送股權(quán)管理相關(guān)資料；對村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管；對股東的資格、行為等進(jìn)行審查和監(jiān)督；對違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的股東和村鎮(zhèn)銀行，依法采取責(zé)令改正、罰款、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。違規(guī)處罰股東、村鎮(zhèn)銀行及其工作人員違反本辦法規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將依法予以處罰。對股東的處罰措施包括：責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、禁止其在一定期限內(nèi)入股其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等