醫(yī)療基金銷售管理辦法總則制定目的為了規(guī)范醫(yī)療基金的銷售活動，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)醫(yī)療基金市場的健康、有序發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及醫(yī)療行業(yè)和金融行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事醫(yī)療基金銷售活動的基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人以及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)。醫(yī)療基金是指主要投資于醫(yī)療行業(yè)相關(guān)企業(yè)股票、債券、股權(quán)等資產(chǎn)的基金產(chǎn)品?；驹瓌t醫(yī)療基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，充分揭示投資風(fēng)險，不得損害國家利益、社會公共利益和投資者的合法權(quán)益?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售資格基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）規(guī)定的條件，并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何單位和個人不得從事醫(yī)療基金銷售活動。人員要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有一定數(shù)量具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員。這些人員應(yīng)當(dāng)熟悉基金業(yè)務(wù)，了解醫(yī)療行業(yè)的基本情況，具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織銷售人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其專業(yè)水平和服務(wù)能力。內(nèi)部控制基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋銷售業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，包括客戶身份識別、客戶風(fēng)險承受能力評估、基金產(chǎn)品風(fēng)險評級、銷售過程監(jiān)控等?；痄N售行為規(guī)范宣傳推介基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介醫(yī)療基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確、完整地披露基金產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等。不得夸大或者片面宣傳基金產(chǎn)品的業(yè)績，不得使用虛假、誤導(dǎo)性的宣傳材料。宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門進(jìn)行審核，確保其內(nèi)容符合法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定。宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)注明基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級，并提醒投資者注意投資風(fēng)險。風(fēng)險評估基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售醫(yī)療基金前，對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。評估內(nèi)容包括投資者的年齡、收入、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等。根據(jù)評估結(jié)果，為投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示醫(yī)療基金的投資風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、行業(yè)風(fēng)險、信用風(fēng)險等。對于高風(fēng)險的醫(yī)療基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)特別提醒投資者謹(jǐn)慎投資。銷售過程管理基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銷售過程管理制度，規(guī)范銷售行為。銷售人員在銷售醫(yī)療基金時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分說明基金產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，不得誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銷售過程進(jìn)行記錄，包括投資者的風(fēng)險評估結(jié)果、銷售時間、銷售金額等。銷售記錄應(yīng)當(dāng)保存一定的期限，以備監(jiān)管部門檢查?？蛻舴?wù)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)制度，為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶服務(wù)?？蛻舴?wù)內(nèi)容包括投資者咨詢、投訴處理、賬戶查詢等。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理投資者的咨詢和投訴，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。對于投資者的投訴，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查和處理，并將處理結(jié)果及時反饋給投資者?；痄N售費用費用種類基金銷售費用包括認(rèn)購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定收取銷售費用。費用標(biāo)準(zhǔn)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售醫(yī)療基金前，向投資者明確告知銷售費用的種類和標(biāo)準(zhǔn)。銷售費用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，不得擅自提高或者降低銷售費用標(biāo)準(zhǔn)。費用收取方式基金銷售費用可以采取前端收費、后端收費等方式?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金合同的約定和投資者的選擇，確定銷售費用的收取方式?；痄N售信息管理信息披露基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露醫(yī)療基金的相關(guān)信息，包括基金的凈值、業(yè)績表現(xiàn)、投資組合等。信息披露應(yīng)當(dāng)通過指定的媒體或者基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行。信息保存基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息保存制度，對基金銷售過程中的相關(guān)信息進(jìn)行保存。信息保存期限應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，一般不少于15年。信息安全基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息安全管理，保護(hù)投資者的個人信息和交易信息安全。采取必要的技術(shù)措施和管理措施，防止信息泄露、篡改和丟失。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責(zé)中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對醫(yī)療基金銷售活動進(jìn)行監(jiān)督管理。其職責(zé)包括制定和完善相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管政策，對基金銷售機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，對違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰等。自律管理中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）作為行業(yè)自律組織，對醫(yī)療基金銷售活動進(jìn)行自律管理?；饦I(yè)協(xié)會可以制定行業(yè)自律規(guī)則，對基金銷售機(jī)構(gòu)的會員進(jìn)行自律檢查和懲戒。違規(guī)處罰對于違反本辦法規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人以及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、