券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法總則制定目的為了加強(qiáng)對(duì)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，規(guī)范券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康、穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)。定義本辦法所稱券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的活動(dòng)，包括代理買賣股票、基金、債券、期貨等各類有價(jià)證券及相關(guān)金融衍生品。基本原則證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客戶利益至上的原則，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，切實(shí)保護(hù)客戶合法權(quán)益。業(yè)務(wù)資格與許可業(yè)務(wù)資格條件證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.依法設(shè)立并具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；2.具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度；3.具有與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息技術(shù)系統(tǒng)和專業(yè)人員；4.最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰；5.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）規(guī)定的其他條件。業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)證券公司申請(qǐng)開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：1.申請(qǐng)書(shū)；2.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；3.公司章程；4.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度說(shuō)明；5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息技術(shù)系統(tǒng)和專業(yè)人員情況說(shuō)明；6.最近兩年的財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告；7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。許可審批中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到證券公司的申請(qǐng)材料后，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行審查，并在規(guī)定的期限內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。對(duì)符合條件的，予以批準(zhǔn)；對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)，并書(shū)面說(shuō)明理由。業(yè)務(wù)規(guī)則客戶身份識(shí)別與管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的登記和驗(yàn)證。2.證券公司應(yīng)當(dāng)按照反洗錢和反恐怖主義融資的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存。3.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶身份信息進(jìn)行更新和維護(hù)，確?？蛻羯矸菪畔⒌挠行院蜏?zhǔn)確性?？蛻暨m當(dāng)性管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等因素，對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，并向客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品和服務(wù)。2.證券公司在向客戶銷售金融產(chǎn)品或提供金融服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。3.證券公司不得向客戶銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的金融產(chǎn)品或提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的金融服務(wù)。委托與交易1.證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂書(shū)面委托協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括委托事項(xiàng)、委托期限、交易方式、傭金標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.證券公司應(yīng)當(dāng)按照客戶的委托指令進(jìn)行交易，不得擅自改變委托指令的內(nèi)容。3.證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地執(zhí)行客戶的委托指令，并將交易結(jié)果及時(shí)通知客戶。資金與賬戶管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資金與賬戶管理制度，對(duì)客戶的資金和賬戶進(jìn)行獨(dú)立管理，確?？蛻糍Y金的安全。2.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為客戶開(kāi)立資金賬戶和證券賬戶，并對(duì)客戶的資金和證券進(jìn)行分戶管理。3.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶的資金和賬戶進(jìn)行核對(duì)和檢查，確?？蛻糍Y金和賬戶的安全。信息披露與風(fēng)險(xiǎn)揭示1.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等信息，以及金融產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息。2.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。3.證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向客戶提供交易信息和賬戶信息，確?？蛻裟軌蚣皶r(shí)了解自己的交易情況和賬戶狀況。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制制度1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，涵蓋業(yè)務(wù)流程、人員管理、信息技術(shù)、合規(guī)管理等各個(gè)方面，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作。2.證券公司應(yīng)當(dāng)明確各部門(mén)、各崗位的職責(zé)和權(quán)限，建立健全崗位責(zé)任制和授權(quán)管理制度。3.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)管理體系1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估和控制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則和方法。3.證券公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。信息技術(shù)安全1.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)的建設(shè)和管理，確保信息技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。2.證券公司應(yīng)當(dāng)采取必要的技術(shù)措施，保障客戶信息的安全和保密。3.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估和檢測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，履行下列職責(zé)：1.制定和完善券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策和規(guī)則；2.對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格和許可進(jìn)行審批和管理；3.對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；4.對(duì)證券公司的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；5.保護(hù)投資者合法權(quán)益。現(xiàn)場(chǎng)檢查1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)部控制制度、信息技術(shù)系統(tǒng)、客戶資金與賬戶管理等方面。2.證券公司應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和情況。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以通過(guò)信息報(bào)送、數(shù)據(jù)分析等方式，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。2.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)送有關(guān)信息和資料。違法違規(guī)處理1.證券公司違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可以采取暫停業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等行政處罰措施。2.證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可以采取行政處罰措施?？蛻魴?quán)益保護(hù)投訴處理機(jī)制1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、有效地處理客戶的投訴和糾紛。2.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的投訴處理部門(mén)或崗位，明確投訴處理的流程和時(shí)限。3.證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶反饋投訴處理結(jié)果，確保客戶的合法權(quán)益得到保障。投資者教育1.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育工作，向客戶普及證券市場(chǎng)知識(shí)和投資技巧，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。2.證券公司應(yīng)當(dāng)定期組織投資者教育活動(dòng)，如舉辦講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等。3.證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)公司網(wǎng)站、手機(jī)APP等渠道，向客戶提供投資者教育資料和信息。賠償機(jī)