銀行金庫業(yè)務(wù)管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行金庫業(yè)務(wù)管理，保障銀行資金、貴金屬、重要空白憑證等資產(chǎn)的安全，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作流程，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及本行實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級金庫，包括中心金庫、分支行金庫等辦理的各類金庫業(yè)務(wù)，涵蓋現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品的保管、出入庫、調(diào)撥等操作。（三）管理原則1.安全性原則：將保障金庫資產(chǎn)安全作為首要目標(biāo)，采取全方位、多層次的安全防范措施，確保金庫業(yè)務(wù)在安全的環(huán)境下進(jìn)行。2.規(guī)范性原則：嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作流程，明確各崗位人員職責(zé)，確保業(yè)務(wù)操作有章可循、規(guī)范有序。3.效益性原則：在保障安全和規(guī)范的前提下，合理安排金庫庫存，優(yōu)化資金調(diào)配，提高資金使用效率，降低運(yùn)營成本。4.監(jiān)督制約原則：建立健全監(jiān)督制約機(jī)制，對金庫業(yè)務(wù)操作進(jìn)行全程監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)崗位之間、部門之間的相互制約，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。二、金庫管理組織架構(gòu)與職責(zé)（一）金庫管理委員會(huì)1.組成：由行領(lǐng)導(dǎo)、運(yùn)營管理部門、安全保衛(wèi)部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。2.職責(zé)-負(fù)責(zé)制定金庫業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和重大決策，審議金庫管理制度和操作規(guī)程。-協(xié)調(diào)解決金庫業(yè)務(wù)管理中涉及的跨部門問題，確保金庫業(yè)務(wù)的順利開展。-定期對金庫業(yè)務(wù)進(jìn)行評估和審計(jì)，提出改進(jìn)意見和建議。（二）運(yùn)營管理部門1.職責(zé)-負(fù)責(zé)制定和完善金庫業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，確保金庫業(yè)務(wù)操作規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。-組織實(shí)施金庫現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品的出入庫、調(diào)撥等業(yè)務(wù)，合理安排庫存，保障業(yè)務(wù)需求。-對金庫業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理業(yè)務(wù)操作中存在的問題，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。-負(fù)責(zé)金庫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析和報(bào)告，為管理層決策提供依據(jù)。（三）安全保衛(wèi)部門1.職責(zé)-負(fù)責(zé)金庫安全防范設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)和管理，確保金庫安全防范設(shè)施的正常運(yùn)行。-制定金庫安全保衛(wèi)制度和應(yīng)急預(yù)案，組織開展安全保衛(wèi)培訓(xùn)和演練，提高金庫工作人員的安全防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力。-對金庫的出入人員、物品進(jìn)行嚴(yán)格檢查和登記，防止無關(guān)人員和危險(xiǎn)物品進(jìn)入金庫，確保金庫安全。-負(fù)責(zé)金庫周邊環(huán)境的安全監(jiān)控和巡邏，防范外部侵害，保障金庫安全。（四）財(cái)務(wù)部門1.職責(zé)-負(fù)責(zé)金庫資金的核算和管理，確保金庫資金的賬實(shí)相符、核算準(zhǔn)確。-參與金庫庫存的合理規(guī)劃和資金調(diào)配，優(yōu)化資金使用效率，降低資金成本。-對金庫業(yè)務(wù)涉及的費(fèi)用進(jìn)行核算和管理，嚴(yán)格控制成本支出。（五）金庫管理人員1.金庫主任-全面負(fù)責(zé)金庫的日常管理工作，組織實(shí)施金庫業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，確保金庫業(yè)務(wù)的安全、規(guī)范運(yùn)行。-協(xié)調(diào)金庫與其他部門之間的工作關(guān)系，及時(shí)解決金庫業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題。-定期對金庫工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。-負(fù)責(zé)金庫鑰匙、密碼等重要物品的管理，嚴(yán)格執(zhí)行鑰匙、密碼的使用和交接制度。2.管庫員-負(fù)責(zé)金庫現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品的保管和出入庫操作，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，確保物品的安全和完整。-定期對金庫庫存進(jìn)行盤點(diǎn)和核對，做到賬實(shí)相符，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并處理。-負(fù)責(zé)金庫設(shè)備的日常維護(hù)和管理，保持金庫環(huán)境整潔、衛(wèi)生。-嚴(yán)格遵守金庫安全保衛(wèi)制度，做好金庫的安全防范工作。三、金庫建設(shè)與安全防范（一）金庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)1.選址要求：金庫應(yīng)選擇在地勢較高、地質(zhì)條件良好、交通便利、周邊環(huán)境安全的地方，避免選擇在低洼易澇、地質(zhì)不穩(wěn)定、人員密集或治安狀況較差的區(qū)域。2.建筑結(jié)構(gòu)：金庫墻體應(yīng)采用鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，厚度不低于[X]厘米，具有足夠的強(qiáng)度和抗破壞能力。金庫門應(yīng)采用符合國家標(biāo)準(zhǔn)的防盜安全門，配備先進(jìn)的鎖具和報(bào)警裝置。3.通風(fēng)與防潮：金庫應(yīng)設(shè)置良好的通風(fēng)系統(tǒng)，確?？諝饬魍?，防止潮濕和霉變。同時(shí)，應(yīng)配備除濕設(shè)備，將金庫濕度控制在合理范圍內(nèi)。4.照明與消防：金庫應(yīng)安裝充足的照明設(shè)備，確保庫內(nèi)光線明亮。同時(shí)，應(yīng)配備符合國家標(biāo)準(zhǔn)的消防設(shè)施和器材，定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保消防設(shè)施的正常運(yùn)行。（二）安全防范設(shè)施1.監(jiān)控系統(tǒng)：金庫應(yīng)安裝全方位、多角度的監(jiān)控?cái)z像頭，對金庫出入口、庫內(nèi)各個(gè)區(qū)域進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。監(jiān)控錄像應(yīng)保存不少于[X]天，以備查閱。2.報(bào)警系統(tǒng)：金庫應(yīng)配備入侵報(bào)警、緊急報(bào)警等多種報(bào)警裝置，與公安機(jī)關(guān)報(bào)警中心聯(lián)網(wǎng)，確保在發(fā)生異常情況時(shí)能夠及時(shí)報(bào)警。3.門禁系統(tǒng)：金庫應(yīng)采用先進(jìn)的門禁系統(tǒng)，對金庫出入人員進(jìn)行身份驗(yàn)證和權(quán)限管理。只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進(jìn)入金庫，同時(shí)記錄出入人員的時(shí)間、身份等信息。4.其他安全設(shè)施：金庫還應(yīng)配備防鼠、防蟲等設(shè)施，防止物品受到損壞。同時(shí)，應(yīng)設(shè)置應(yīng)急通道和安全出口，確保在緊急情況下人員能夠迅速疏散。（三）安全管理制度1.人員出入管理：金庫實(shí)行嚴(yán)格的人員出入管理制度，非金庫工作人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入金庫。進(jìn)入金庫的人員必須進(jìn)行身份驗(yàn)證和登記，遵守金庫安全規(guī)定。2.物品出入管理：金庫物品的出入必須經(jīng)過嚴(yán)格的審批和登記手續(xù)，確保物品的來源和去向清晰可查。物品出入金庫時(shí)，必須由兩名以上管庫員共同操作，做到雙人同進(jìn)同出、相互監(jiān)督。3.鑰匙與密碼管理：金庫鑰匙和密碼應(yīng)分別由不同人員保管，實(shí)行"鑰匙分管、平行交接"制度。鑰匙和密碼的使用和交接必須進(jìn)行詳細(xì)記錄，嚴(yán)禁將鑰匙和密碼交給他人使用。4.安全檢查與巡邏：安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期對金庫安全防范設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保設(shè)施的正常運(yùn)行。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)金庫周邊環(huán)境的巡邏和監(jiān)控，防范外部侵害。四、金庫業(yè)務(wù)操作流程（一）現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)1.現(xiàn)金入庫-營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他部門將現(xiàn)金上繳金庫時(shí)，應(yīng)填寫"現(xiàn)金繳款單"，注明現(xiàn)金的來源、金額、券別等信息。-管庫員對上繳的現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)和核對，與"現(xiàn)金繳款單"信息一致后，辦理入庫手續(xù)，將現(xiàn)金存入指定的庫位。-入庫現(xiàn)金應(yīng)按照券別、面額進(jìn)行分類存放，整齊有序，便于管理和盤點(diǎn)。2.現(xiàn)金出庫-營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他部門需要從金庫領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)提前填寫"現(xiàn)金領(lǐng)用單"，注明領(lǐng)用現(xiàn)金的金額、用途等信息，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批后，提交金庫辦理出庫手續(xù)。-管庫員根據(jù)"現(xiàn)金領(lǐng)用單"信息，準(zhǔn)備好所需現(xiàn)金，進(jìn)行清點(diǎn)和核對，與"現(xiàn)金領(lǐng)用單"信息一致后，辦理出庫手續(xù)，將現(xiàn)金交付領(lǐng)用人員。-出庫現(xiàn)金應(yīng)進(jìn)行封裝，并在封裝上注明金額、券別等信息，確?，F(xiàn)金在運(yùn)輸過程中的安全。（二）貴金屬出入庫業(yè)務(wù)1.貴金屬入庫-貴金屬供應(yīng)商將貴金屬交付金庫時(shí)，應(yīng)提供"貴金屬入庫清單"，注明貴金屬的品種、數(shù)量、重量、純度等信息。-管庫員對入庫的貴金屬進(jìn)行驗(yàn)收，檢查貴金屬的外觀、重量、純度等是否符合要求，與"貴金屬入庫清單"信息一致后，辦理入庫手續(xù)，將貴金屬存入指定的庫位。-入庫貴金屬應(yīng)按照品種、規(guī)格進(jìn)行分類存放，建立詳細(xì)的庫存臺(tái)賬，記錄貴金屬的出入庫情況。2.貴金屬出庫-客戶或其他部門需要從金庫提取貴金屬時(shí)，應(yīng)提前填寫"貴金屬領(lǐng)用單"，注明領(lǐng)用貴金屬的品種、數(shù)量、重量等信息，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批后，提交金庫辦理出庫手續(xù)。-管庫員根據(jù)"貴金屬領(lǐng)用單"信息，準(zhǔn)備好所需貴金屬，進(jìn)行稱重和核對，與"貴金屬領(lǐng)用單"信息一致后，辦理出庫手續(xù)，將貴金屬交付領(lǐng)用人員。-出庫貴金屬應(yīng)進(jìn)行包裝和標(biāo)識(shí)，確保在運(yùn)輸和儲(chǔ)存過程中的安全。（三）有價(jià)單證與重要空白憑證出入庫業(yè)務(wù)1.入庫-有價(jià)單證和重要空白憑證印制完成或上級行調(diào)撥到本行后，應(yīng)及時(shí)辦理入庫手續(xù)。入庫時(shí)，應(yīng)填寫"有價(jià)單證/重要空白憑證入庫單"，注明單證的種類、數(shù)量、號(hào)碼等信息。-管庫員對入庫的有價(jià)單證和重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)和核對，與"入庫單"信息一致后，將其存入指定的庫位，建立庫存臺(tái)賬，記錄單證的出入庫情況。2.出庫-營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他部門需要領(lǐng)用有價(jià)單證和重要空白憑證時(shí)，應(yīng)填寫"有價(jià)單證/重要空白憑證領(lǐng)用單"，注明領(lǐng)用的種類、數(shù)量、號(hào)碼等信息，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批后，提交金庫辦理出庫手續(xù)。-管庫員根據(jù)"領(lǐng)用單"信息，準(zhǔn)備好所需單證，進(jìn)行清點(diǎn)和核對，與"領(lǐng)用單"信息一致后，辦理出庫手續(xù)，將單證交付領(lǐng)用人員。-領(lǐng)用人員應(yīng)在"領(lǐng)用單"上簽字確認(rèn)，確保單證的安全使用和保管。（四）現(xiàn)金與物品調(diào)撥業(yè)務(wù)1.內(nèi)部調(diào)撥-本行內(nèi)部不同金庫之間或金庫與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間進(jìn)行現(xiàn)金或物品調(diào)撥時(shí)，應(yīng)填寫"內(nèi)部調(diào)撥單"，注明調(diào)撥的物品名稱、數(shù)量、金額等信息，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批后，辦理調(diào)撥手續(xù)。-調(diào)撥人員應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和路線進(jìn)行運(yùn)輸，確保調(diào)撥物品的安全。到達(dá)目的地后，雙方管庫員應(yīng)共同對調(diào)撥物品進(jìn)行清點(diǎn)和核對，辦理交接手續(xù)。2.外部調(diào)撥-本行與其他金融機(jī)構(gòu)或單位之間進(jìn)行現(xiàn)金或物品調(diào)撥時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)協(xié)議和規(guī)定辦理手續(xù)。調(diào)撥前，應(yīng)簽訂"外部調(diào)撥協(xié)議"，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。-調(diào)撥過程中，應(yīng)采取必要的安全防范措施，確保調(diào)撥物品的安全。到達(dá)目的地后，雙方應(yīng)共同對調(diào)撥物品進(jìn)行驗(yàn)收和交接，辦理相關(guān)手續(xù)。五、金庫庫存管理（一）庫存限額管理1.現(xiàn)金庫存限額：運(yùn)營管理部門應(yīng)根據(jù)本行的業(yè)務(wù)需求、資金周轉(zhuǎn)情況等因素，合理確定金庫現(xiàn)金庫存限額。庫存限額應(yīng)定期進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。2.貴金屬庫存限額：財(cái)務(wù)部門和運(yùn)營管理部門應(yīng)根據(jù)市場行情、客戶需求等因素，共同確定金庫貴金屬庫存限額。庫存限額應(yīng)根據(jù)市場變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，確保庫存合理。3.有價(jià)單證與重要空白憑證庫存限額：運(yùn)營管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量和使用情況，合理確定金庫有價(jià)單證和重要空白憑證的庫存限額。庫存限額應(yīng)定期進(jìn)行盤點(diǎn)和核對，確保庫存數(shù)量與實(shí)際需求相符。（二）庫存盤點(diǎn)1.定期盤點(diǎn)：管庫員應(yīng)每日對金庫庫存進(jìn)行盤點(diǎn)，做到賬實(shí)相符。運(yùn)營管理部門應(yīng)定期組織對金庫庫存進(jìn)行全面盤點(diǎn)，每月至少進(jìn)行一次。2.不定期盤點(diǎn)：金庫管理委員會(huì)、審計(jì)部門等有權(quán)對金庫庫存進(jìn)行不定期盤點(diǎn)，以檢查庫存的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。3.盤點(diǎn)報(bào)告：盤點(diǎn)結(jié)束后，應(yīng)編制"庫存盤點(diǎn)報(bào)告"，注明盤點(diǎn)的時(shí)間、范圍、結(jié)果等信息。如發(fā)現(xiàn)庫存與賬目不相符，應(yīng)及時(shí)查明原因，進(jìn)行處理，并報(bào)告相關(guān)部門。（三）庫存預(yù)警與處理1.庫存預(yù)警：當(dāng)金庫庫存接近或超過庫存限額時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)人員及時(shí)采取措施進(jìn)行處理。2.處理措施：對于現(xiàn)金庫存過高的情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金上繳或調(diào)撥，降低庫存水平。對于現(xiàn)金庫存過低的情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金補(bǔ)充，確保業(yè)務(wù)需求。對于貴金屬、有價(jià)單證和重要空白憑證庫存異常的情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行分析和處理，調(diào)整庫存結(jié)構(gòu)。六、金庫業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.運(yùn)營管理部門監(jiān)督：運(yùn)營管理部門應(yīng)定期對金庫業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作規(guī)范、庫存管理、安全防范等方面。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)提出整改意見，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改。2.安全保衛(wèi)部門監(jiān)督：安全保衛(wèi)部門應(yīng)加強(qiáng)對金庫安全防范設(shè)施的檢查和維護(hù)，確保設(shè)施的正常運(yùn)行。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對金庫人員的安全培訓(xùn)和教育，提高人員的安全意識(shí)和防范能力。3.審計(jì)部門監(jiān)督：審計(jì)部門應(yīng)定期對金庫業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，檢查業(yè)務(wù)的合規(guī)性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)報(bào)告金庫管理委員會(huì)和行領(lǐng)導(dǎo)，為決策提供依據(jù)。（二）外部監(jiān)督1.監(jiān)管部門檢查：本行應(yīng)積極配合監(jiān)管部門對金庫業(yè)務(wù)的檢查和監(jiān)督，按照監(jiān)管要求提供相關(guān)資料和信息。對于監(jiān)管部門提出的問題和意見，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改情況報(bào)告監(jiān)管部門。2.社會(huì)監(jiān)督：本行應(yīng)接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，建立投訴舉報(bào)機(jī)制，及時(shí)處理公眾反映的問題和意見。對于涉及金庫業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露，增強(qiáng)業(yè)務(wù)透明度。七、金庫業(yè)務(wù)應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定原則：應(yīng)急預(yù)案應(yīng)遵循"預(yù)防為主、快速反應(yīng)、統(tǒng)一指揮、協(xié)同應(yīng)對"的原則，針對金庫業(yè)務(wù)可能出現(xiàn)的各類突發(fā)事件，制定切實(shí)可行的應(yīng)對措施。2.應(yīng)急處置流程：應(yīng)急預(yù)案應(yīng)明確突發(fā)事件的應(yīng)急處置流程，包括事件報(bào)告、應(yīng)急響應(yīng)、應(yīng)急處置、后期恢復(fù)等環(huán)節(jié)，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對。3.應(yīng)急資源保障：應(yīng)急預(yù)案應(yīng)明確應(yīng)急資源的保障措施，包括人員、物資、設(shè)備等方面的保障，確保在應(yīng)急處置過程中有足夠的資源支持。（二）應(yīng)急演練1.演練計(jì)劃：安全保衛(wèi)部門應(yīng)制定年度應(yīng)急演練計(jì)劃，定期組織開展金庫業(yè)務(wù)應(yīng)急演練。演練內(nèi)容應(yīng)包括火災(zāi)、盜竊、搶劫等各類突發(fā)事件的應(yīng)急處置。2.演練評估：每次演練結(jié)束后，應(yīng)組織對演練效果進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（三）應(yīng)急處置1.事件報(bào)告：當(dāng)金庫發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)場人員應(yīng)立即向金庫主任和安全保衛(wèi)部門報(bào)告，同時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。2.應(yīng)急響應(yīng)：金庫主任和安全保衛(wèi)部門接到報(bào)告后，應(yīng)立即組織人員趕赴現(xiàn)場，