銀行調(diào)研工作管理辦法?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行調(diào)研工作的管理，提高調(diào)研工作的質(zhì)量和效率，使調(diào)研成果能夠為銀行的戰(zhàn)略決策、業(yè)務發(fā)展、風險管理等提供科學、準確、依據(jù)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)開展的各類調(diào)研工作，包括但不限于市場調(diào)研、客戶調(diào)研、產(chǎn)品調(diào)研、行業(yè)調(diào)研、政策調(diào)研等。（三）基本原則1.科學性原則：調(diào)研工作應遵循科學的方法和程序，確保調(diào)研數(shù)據(jù)的真實性、準確性和可靠性，調(diào)研分析的邏輯性和合理性。2.針對性原則：調(diào)研工作應緊密圍繞銀行的戰(zhàn)略目標、業(yè)務需求和管理問題，有針對性地確定調(diào)研主題、內(nèi)容和方法，提高調(diào)研成果的實用性和指導性。3.時效性原則：調(diào)研工作應及時響應銀行的決策需求和市場變化，合理安排調(diào)研時間，確保調(diào)研成果能夠在規(guī)定的時間內(nèi)提交，為銀行的決策提供及時的支持。4.保密性原則：調(diào)研工作涉及到銀行的商業(yè)秘密、客戶信息和市場數(shù)據(jù)等敏感內(nèi)容，參與調(diào)研的人員應嚴格遵守保密規(guī)定，確保調(diào)研信息的安全。二、調(diào)研工作的組織與管理（一）組織架構(gòu)1.調(diào)研工作領導小組：由銀行高層管理人員組成，負責審議調(diào)研工作的年度計劃、重大調(diào)研項目的立項和調(diào)研成果的應用等重大事項，指導和協(xié)調(diào)調(diào)研工作的開展。2.調(diào)研工作管理部門：通常為銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃部門或研究發(fā)展部門，負責制定調(diào)研工作的管理制度和流程，組織調(diào)研項目的立項、審批、監(jiān)督和驗收，協(xié)調(diào)調(diào)研資源的分配和共享，推動調(diào)研成果的轉(zhuǎn)化和應用。3.調(diào)研項目執(zhí)行部門：根據(jù)調(diào)研項目的性質(zhì)和需求，由相關業(yè)務部門、分支機構(gòu)或外部專業(yè)機構(gòu)擔任，負責具體實施調(diào)研項目，收集、整理和分析調(diào)研數(shù)據(jù)，撰寫調(diào)研報報告。（二）職責分工1.調(diào)研工作領導小組職責-審議調(diào)研工作的年度計劃和預算，確保調(diào)研工作與銀行的戰(zhàn)略目標相一致。-審批重大調(diào)研項目的立項申請，對調(diào)研項目的重要方向和關鍵問題進行指導和決策。-聽取調(diào)研工作的進展匯報和成果匯報，對調(diào)研成果的應用提出意見和建議。-協(xié)調(diào)解決調(diào)研工作中涉及的跨部門、跨業(yè)務的重大問題。2.調(diào)研工作管理部門職責-制定和完善調(diào)研工作的管理制度、流程和標準，建立健全調(diào)研工作的質(zhì)量控制體系。-組織編制調(diào)研工作的年度計劃和預算，報調(diào)研工作領導小組審議。-受理調(diào)研項目的立項申請，組織對調(diào)研項目的可行性進行評估和論證，辦理調(diào)研項目的立項審批手續(xù)。-對調(diào)研項目的實施過程進行監(jiān)督和檢查，及時協(xié)調(diào)解決調(diào)研項目實施過程中出現(xiàn)的問題。-組織對調(diào)研項目的成果進行驗收和評估，對優(yōu)秀調(diào)研成果進行表彰和獎勵。-建立調(diào)研成果的數(shù)據(jù)庫和信息平臺，促進調(diào)研成果的共享和應用。3.調(diào)研項目執(zhí)行部門職責-根據(jù)調(diào)研項目的要求，制定詳細的調(diào)研方案和工作計劃，報調(diào)研工作管理部門審批。-組織實施調(diào)研方案，按照規(guī)定的時間、質(zhì)量和數(shù)量要求完成調(diào)研任務。-收集、整理和分析調(diào)研數(shù)據(jù)，撰寫調(diào)研報告，確保調(diào)研報告的內(nèi)容真實、準確、完整、清晰。-對調(diào)研成果的應用提出建議和措施，配合調(diào)研工作管理部門推動調(diào)研成果的轉(zhuǎn)化和應用。-及時向調(diào)研工作管理部門匯報調(diào)研項目的進展情況和存在的問題，接受調(diào)研工作管理部門的監(jiān)督和檢查。三、調(diào)研項目的立項與審批（一）立項范圍1.與銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務發(fā)展、風險管理等相關的重大問題研究。2.市場需求、客戶行為、競爭對手等方面的調(diào)研分析。3.新產(chǎn)品、新業(yè)務、新模式的可行性研究和設計方案。4.行業(yè)政策、監(jiān)管要求、宏觀經(jīng)濟形勢等方面的跟蹤研究。5.其他需要開展調(diào)研的事項。（二）立項申請1.調(diào)研項目執(zhí)行部門根據(jù)工作需要和業(yè)務需求，填寫《調(diào)研項目立項申請表》，詳細說明調(diào)研項目的背景、目的、內(nèi)容、方法、時間安排、預算等情況。2.對于重大調(diào)研項目，調(diào)研項目執(zhí)行部門還應提交初步的調(diào)研方案和可行性研究報告，對調(diào)研項目的必要性、可行性、預期成果和風險等進行分析和評估。（三）立項審批1.調(diào)研工作管理部門收到調(diào)研項目立項申請后，對申請材料進行初審，重點審查調(diào)研項目的必要性、可行性、合理性和合規(guī)性。2.對于初審通過的調(diào)研項目，調(diào)研工作管理部門組織相關專家和業(yè)務人員進行評審，必要時可邀請外部專家參與評審。評審內(nèi)容包括調(diào)研項目的目標、內(nèi)容、方法、時間安排、預算等是否合理可行，調(diào)研團隊的專業(yè)能力和經(jīng)驗是否滿足項目要求等。3.調(diào)研工作管理部門根據(jù)評審意見，提出立項審批建議，報調(diào)研工作領導小組審批。對于重大調(diào)研項目，需經(jīng)調(diào)研工作領導小組會議審議通過。4.經(jīng)審批通過的調(diào)研項目，由調(diào)研工作管理部門下達《調(diào)研項目立項通知書》，正式立項。四、調(diào)研項目的實施與監(jiān)控（一）調(diào)研方案制定1.調(diào)研項目執(zhí)行部門在接到《調(diào)研項目立項通知書》后，應在規(guī)定的時間內(nèi)制定詳細的調(diào)研方案。調(diào)研方案應包括調(diào)研目的、調(diào)研對象、調(diào)研內(nèi)容、調(diào)研方法、調(diào)研時間安排、調(diào)研人員分工、調(diào)研預算等內(nèi)容。2.調(diào)研方案應報調(diào)研工作管理部門審核，經(jīng)審核通過后，作為調(diào)研項目實施的依據(jù)。（二）調(diào)研數(shù)據(jù)收集1.調(diào)研項目執(zhí)行部門應按照調(diào)研方案的要求，采用合適的調(diào)研方法，如問卷調(diào)查、訪談調(diào)查、實地考察、文獻研究等，收集相關的調(diào)研數(shù)據(jù)。2.在數(shù)據(jù)收集過程中，應確保數(shù)據(jù)的真實性、準確性和完整性，嚴格遵守數(shù)據(jù)收集的規(guī)范和流程。對于涉及客戶信息和商業(yè)秘密的數(shù)據(jù)，應采取有效的保密措施。（三）調(diào)研數(shù)據(jù)分析1.調(diào)研項目執(zhí)行部門應對收集到的調(diào)研數(shù)據(jù)進行整理、清洗和分析，運用統(tǒng)計學方法、數(shù)據(jù)分析工具和專業(yè)知識，挖掘數(shù)據(jù)背后的規(guī)律和信息。2.數(shù)據(jù)分析應客觀、公正、科學，避免主觀偏見和錯誤解讀。對于復雜的數(shù)據(jù)分析問題，可邀請專業(yè)的數(shù)據(jù)分析人員或外部專家提供支持。（四）調(diào)研項目監(jiān)控1.調(diào)研工作管理部門應建立調(diào)研項目監(jiān)控機制，定期對調(diào)研項目的進展情況進行檢查和評估。檢查內(nèi)容包括調(diào)研項目是否按照調(diào)研方案的要求進行實施，調(diào)研進度是否符合計劃安排，調(diào)研質(zhì)量是否達到預期目標等。2.調(diào)研項目執(zhí)行部門應定期向調(diào)研工作管理部門匯報調(diào)研項目的進展情況，及時反饋調(diào)研過程中遇到的問題和困難。對于重大問題和風險，應及時采取措施進行解決和應對。五、調(diào)研成果的驗收與應用（一）成果驗收1.調(diào)研項目完成后，調(diào)研項目執(zhí)行部門應及時向調(diào)研工作管理部門提交調(diào)研成果，包括調(diào)研報告、數(shù)據(jù)分析報告、相關圖表和附件等。2.調(diào)研工作管理部門收到調(diào)研成果后，組織相關專家和業(yè)務人員進行驗收。驗收內(nèi)容包括調(diào)研成果的完整性、準確性、科學性、實用性等方面。3.驗收通過的調(diào)研項目，由調(diào)研工作管理部門出具《調(diào)研項目驗收報告》；未通過驗收的調(diào)研項目，調(diào)研項目執(zhí)行部門應根據(jù)驗收意見進行修改和完善，直至通過驗收。（二）成果應用1.調(diào)研工作管理部門應建立調(diào)研成果應用機制，推動調(diào)研成果在銀行決策、業(yè)務發(fā)展、風險管理等方面的應用。2.對于具有重要參考價值的調(diào)研成果，應及時報送銀行高層管理人員和相關業(yè)務部門，為決策提供依據(jù)。3.相關業(yè)務部門應根據(jù)調(diào)研成果，制定具體的實施方案和措施，將調(diào)研成果轉(zhuǎn)化為實際行動。4.調(diào)研工作管理部門應跟蹤調(diào)研成果的應用情況，評估調(diào)研成果的應用效果，總結(jié)經(jīng)驗教訓，為今后的調(diào)研工作提供參考。六、調(diào)研工作的質(zhì)量控制與考核（一）質(zhì)量控制1.調(diào)研工作管理部門應建立健全調(diào)研工作的質(zhì)量控制體系，制定質(zhì)量控制標準和流程，對調(diào)研項目的各個環(huán)節(jié)進行質(zhì)量監(jiān)控。2.在調(diào)研項目實施過程中，調(diào)研項目執(zhí)行部門應嚴格按照質(zhì)量控制標準和流程進行操作，確保調(diào)研數(shù)據(jù)的真實性、準確性和可靠性，調(diào)研分析的科學性和合理性，調(diào)研報告的規(guī)范性和可讀性。3.調(diào)研工作管理部門應定期對調(diào)研項目的質(zhì)量進行檢查和評估，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。對于質(zhì)量不符合要求的調(diào)研項目，應責令重新開展調(diào)研或進行補充調(diào)研。（二）考核評價1.調(diào)研工作管理部門應建立調(diào)研工作考核評價機制，對調(diào)研項目執(zhí)行部門和調(diào)研人員的工作業(yè)績進行考核評價。2.考核評價內(nèi)容包括調(diào)研項目的完成情況、調(diào)研成果的質(zhì)量和應用效果、調(diào)研工作的效率和成本控制等方面。3.考核評價結(jié)果作為部門和個人績效考核的重要依據(jù)，對于表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人給予表彰和獎勵，對于工作不力的部門和個人進行批評和問責。七、調(diào)研工作的保密管理（一）保密范圍1.調(diào)研過程中涉及的客戶信息、商業(yè)秘密、市場數(shù)據(jù)等敏感內(nèi)容。2.未公開的調(diào)研成果、分析報告、決策建議等。3.其他需要保密的信息。（二）保密措施1.參與調(diào)研工作的人員應簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務。2.對調(diào)研數(shù)據(jù)和信息應采取加密存儲、訪問控制等安全措施，防止信息泄露。3.在調(diào)研成果的發(fā)布和傳播過