銀行高級(jí)經(jīng)理管理辦法?一、總則（一）目的為了加強(qiáng)銀行高級(jí)經(jīng)理隊(duì)伍的管理，提高高級(jí)經(jīng)理的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，保障銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及本行實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部擔(dān)任高級(jí)經(jīng)理職務(wù)的人員，包括但不限于各分行高級(jí)經(jīng)理、總行各部門高級(jí)經(jīng)理等。（三）管理原則1.依法合規(guī)原則：高級(jí)經(jīng)理的管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.德才兼?zhèn)湓瓌t：選拔、任用高級(jí)經(jīng)理應(yīng)注重品德修養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，確保其具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。3.績(jī)效導(dǎo)向原則：以工作績(jī)效為主要依據(jù)，建立科學(xué)合理的績(jī)效考核機(jī)制，激勵(lì)高級(jí)經(jīng)理積極履行職責(zé)，提高工作效率和質(zhì)量。4.動(dòng)態(tài)管理原則：對(duì)高級(jí)經(jīng)理的任職資格、工作表現(xiàn)等進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和管理。二、任職資格（一）基本條件1.具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍，遵守國(guó)家法律法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和操守，無違法違紀(jì)記錄。2.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、管理等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。3.具備豐富的金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，一般應(yīng)具有[X]年以上銀行工作經(jīng)歷，其中擔(dān)任中層管理職務(wù)[X]年以上。4.具有較強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)能力、組織協(xié)調(diào)能力、溝通能力和團(tuán)隊(duì)合作精神，能夠有效地管理和領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)開展工作。5.具有良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，能夠熟練掌握和運(yùn)用金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法，有效防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。6.身體健康，能夠適應(yīng)銀行高強(qiáng)度的工作要求。（二）專業(yè)技能要求1.熟悉銀行業(yè)務(wù)流程和運(yùn)營(yíng)模式，具備全面的金融知識(shí)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，能夠獨(dú)立處理復(fù)雜的業(yè)務(wù)問題。2.掌握現(xiàn)代企業(yè)管理理論和方法，具有較強(qiáng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、組織決策和資源配置能力。3.具備良好的數(shù)據(jù)分析能力和市場(chǎng)洞察力，能夠準(zhǔn)確把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和客戶需求，為銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力的支持。4.熟練掌握相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策，能夠確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)開展。（三）任職禁止條件有下列情形之一的，不得擔(dān)任銀行高級(jí)經(jīng)理：1.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的。2.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年的。3.擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的。4.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?.被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消高級(jí)管理人員任職資格的。6.法律法規(guī)規(guī)定的其他不得擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。三、選拔與任用（一）選拔方式1.內(nèi)部選拔：從銀行內(nèi)部員工中選拔符合任職資格條件的人員擔(dān)任高級(jí)經(jīng)理職務(wù)。內(nèi)部選拔應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，通過民主推薦、組織考察、競(jìng)爭(zhēng)上崗等方式進(jìn)行。2.外部招聘：根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需要，從外部招聘具有豐富經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能的人員擔(dān)任高級(jí)經(jīng)理職務(wù)。外部招聘應(yīng)通過發(fā)布招聘信息、組織面試、背景調(diào)查等環(huán)節(jié)進(jìn)行，確保招聘人員的質(zhì)量。（二）選拔程序1.制定選拔方案：根據(jù)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定高級(jí)經(jīng)理選拔方案，明確選拔的崗位、任職資格條件、選拔方式和程序等。2.發(fā)布選拔信息：通過內(nèi)部公告、外部招聘網(wǎng)站等渠道發(fā)布高級(jí)經(jīng)理選拔信息，廣泛宣傳選拔的崗位和要求，吸引符合條件的人員報(bào)名應(yīng)聘。3.資格審查：對(duì)報(bào)名應(yīng)聘人員的資格條件進(jìn)行審查，篩選出符合要求的人員進(jìn)入下一環(huán)節(jié)。4.考試測(cè)評(píng)：根據(jù)選拔崗位的特點(diǎn)和要求，組織考試測(cè)評(píng)，包括筆試、面試、心理測(cè)評(píng)等，全面考察應(yīng)聘人員的專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、領(lǐng)導(dǎo)能力和綜合素質(zhì)。5.組織考察：對(duì)考試測(cè)評(píng)合格的人員進(jìn)行組織考察，通過查閱檔案、個(gè)別談話、民主測(cè)評(píng)等方式，了解考察對(duì)象的政治素質(zhì)、工作業(yè)績(jī)、職業(yè)道德、廉潔自律等方面的情況。6.討論決定：根據(jù)考試測(cè)評(píng)和組織考察結(jié)果，由銀行黨委或董事會(huì)集體討論決定擬任人選。7.任前公示：對(duì)擬任人選進(jìn)行任前公示，公示期不少于[X]個(gè)工作日。公示期間，如發(fā)現(xiàn)有影響任職的問題，經(jīng)調(diào)查核實(shí)后，取消其任職資格。8.任職聘任：對(duì)公示無異議的擬任人選，按照有關(guān)規(guī)定辦理任職聘任手續(xù)，簽訂聘任合同，明確聘任期限、崗位職責(zé)、薪酬待遇等事項(xiàng)。（三）試用期管理新聘任的高級(jí)經(jīng)理實(shí)行試用期制度，試用期為[X]個(gè)月。試用期內(nèi)，由上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)其工作表現(xiàn)進(jìn)行跟蹤評(píng)估，重點(diǎn)考察其履行職責(zé)的能力、工作業(yè)績(jī)和團(tuán)隊(duì)管理能力等。試用期滿后，經(jīng)考核合格的，正式任職；考核不合格的，解除聘任合同。四、職責(zé)與權(quán)限（一）職責(zé)1.戰(zhàn)略規(guī)劃與執(zhí)行：參與制定銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施和監(jiān)督執(zhí)行，確保銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。2.團(tuán)隊(duì)管理與建設(shè)：負(fù)責(zé)組建和管理團(tuán)隊(duì)，制定團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃和目標(biāo)，合理配置人力資源，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)和培養(yǎng)，提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。3.業(yè)務(wù)拓展與營(yíng)銷：積極開拓市場(chǎng)，拓展客戶資源，制定業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略和方案，組織開展?fàn)I銷活動(dòng)，推動(dòng)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。4.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制，確保銀行的資產(chǎn)安全和穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。5.合規(guī)管理與監(jiān)督：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，組織開展合規(guī)培訓(xùn)和教育，監(jiān)督檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。6.客戶服務(wù)與維護(hù)：關(guān)注客戶需求，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，建立良好的客戶關(guān)系，維護(hù)銀行的品牌形象和聲譽(yù)。7.溝通協(xié)調(diào)與合作：加強(qiáng)與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、同級(jí)部門和下屬員工的溝通協(xié)調(diào)，建立良好的工作關(guān)系，積極推動(dòng)跨部門合作，共同完成銀行的各項(xiàng)工作任務(wù)。（二）權(quán)限1.人事管理權(quán)：根據(jù)工作需要，對(duì)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行招聘、解聘、晉升、降職、調(diào)動(dòng)等人事管理工作，提出人事任免建議。2.財(cái)務(wù)管理權(quán)：在銀行授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)本部門的財(cái)務(wù)預(yù)算、費(fèi)用支出等進(jìn)行管理和審批，合理安排和使用資金。3.業(yè)務(wù)決策權(quán)：在銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)本部門的業(yè)務(wù)發(fā)展、項(xiàng)目投資、客戶授信等事項(xiàng)進(jìn)行決策，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利開展。4.資源調(diào)配權(quán)：根據(jù)工作需要，對(duì)本部門的人力、物力、財(cái)力等資源進(jìn)行合理調(diào)配和使用，提高資源利用效率。5.信息知情權(quán)：有權(quán)獲取與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的各類信息，包括市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、客戶需求、政策法規(guī)等，為業(yè)務(wù)決策提供依據(jù)。五、績(jī)效考核與薪酬管理（一）績(jī)效考核1.考核原則：績(jī)效考核應(yīng)遵循客觀公正、科學(xué)合理、注重實(shí)績(jī)、激勵(lì)約束相結(jié)合的原則，全面、準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)高級(jí)經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)和工作表現(xiàn)。2.考核指標(biāo)體系：建立以關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）為核心的績(jī)效考核指標(biāo)體系，包括業(yè)務(wù)指標(biāo)、管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和合規(guī)指標(biāo)等，具體指標(biāo)根據(jù)高級(jí)經(jīng)理的崗位特點(diǎn)和職責(zé)要求確定。3.考核周期：績(jī)效考核分為年度考核和任期考核。年度考核每年進(jìn)行一次，任期考核在高級(jí)經(jīng)理任期屆滿時(shí)進(jìn)行。4.考核方法：采用定量考核與定性考核相結(jié)合、上級(jí)評(píng)價(jià)與下級(jí)評(píng)價(jià)相結(jié)合、內(nèi)部評(píng)價(jià)與外部評(píng)價(jià)相結(jié)合的方法，對(duì)高級(jí)經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)和工作表現(xiàn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。5.考核結(jié)果應(yīng)用：績(jī)效考核結(jié)果作為高級(jí)經(jīng)理薪酬調(diào)整、職務(wù)晉升、獎(jiǎng)勵(lì)懲戒等的重要依據(jù)?？己私Y(jié)果優(yōu)秀的，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)和晉升機(jī)會(huì)；考核結(jié)果不合格的，進(jìn)行誡勉談話、降職、免職等處理。（二）薪酬管理1.薪酬結(jié)構(gòu)：高級(jí)經(jīng)理的薪酬由基本工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)金和福利等部分組成。基本工資根據(jù)高級(jí)經(jīng)理的崗位等級(jí)和任職資格確定，績(jī)效工資根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果發(fā)放，獎(jiǎng)金根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和個(gè)人貢獻(xiàn)情況發(fā)放，福利按照國(guó)家法律法規(guī)和銀行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.薪酬調(diào)整：根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、市場(chǎng)薪酬水平和高級(jí)經(jīng)理的績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)高級(jí)經(jīng)理的薪酬進(jìn)行定期調(diào)整，確保薪酬的公平性和競(jìng)爭(zhēng)力。3.薪酬保密：高級(jí)經(jīng)理的薪酬信息屬于銀行的機(jī)密信息，嚴(yán)格保密，禁止對(duì)外泄露。六、培訓(xùn)與發(fā)展（一）培訓(xùn)目標(biāo)通過系統(tǒng)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高高級(jí)經(jīng)理的專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力和領(lǐng)導(dǎo)水平，培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和國(guó)際視野的高素質(zhì)金融管理人才，為銀行的可持續(xù)發(fā)展提供有力的人才支持。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.金融業(yè)務(wù)知識(shí)：包括銀行的各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷等方面的知識(shí)，使高級(jí)經(jīng)理能夠全面掌握銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)模式和發(fā)展趨勢(shì)。2.管理技能培訓(xùn)：包括戰(zhàn)略規(guī)劃、組織決策、團(tuán)隊(duì)管理、溝通協(xié)調(diào)等方面的技能培訓(xùn)，提高高級(jí)經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)能力和管理水平。3.法律法規(guī)與監(jiān)管政策：及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管政策的變化，確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)開展。4.國(guó)際金融前沿知識(shí)：學(xué)習(xí)國(guó)際金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)，了解國(guó)際先進(jìn)的金融管理理念和方法，拓寬高級(jí)經(jīng)理的國(guó)際視野。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由銀行內(nèi)部的培訓(xùn)部門或業(yè)務(wù)專家組織開展各類培訓(xùn)課程，包括集中授課、案例分析、小組討論等形式。2.外部培訓(xùn)：選派高級(jí)經(jīng)理參加外部培訓(xùn)機(jī)構(gòu)舉辦的各類培訓(xùn)課程、研討會(huì)和講座等，學(xué)習(xí)借鑒外部先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和做法。3.在線學(xué)習(xí)：利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展在線學(xué)習(xí)，為高級(jí)經(jīng)理提供便捷的學(xué)習(xí)渠道，使其能夠隨時(shí)隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)。4.實(shí)踐鍛煉：通過輪崗交流、項(xiàng)目實(shí)踐等方式，讓高級(jí)經(jīng)理在實(shí)際工作中鍛煉和提高自己的業(yè)務(wù)能力和領(lǐng)導(dǎo)水平。（四）培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施1.制定培訓(xùn)計(jì)劃：根據(jù)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，結(jié)合高級(jí)經(jīng)理的崗位特點(diǎn)和培訓(xùn)需求，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)的內(nèi)容、方式、時(shí)間和費(fèi)用等。2.組織培訓(xùn)實(shí)施：按照培訓(xùn)計(jì)劃組織開展各類培訓(xùn)活動(dòng)，確保培訓(xùn)的質(zhì)量和效果。在培訓(xùn)過程中，要加強(qiáng)對(duì)培訓(xùn)效果的評(píng)估和反饋，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)培訓(xùn)內(nèi)容和方式。3.培訓(xùn)檔案管理：建立高級(jí)經(jīng)理培訓(xùn)檔案，記錄其參加培訓(xùn)的情況和學(xué)習(xí)成果，作為績(jī)效考核和職務(wù)晉升的參考依據(jù)。七、監(jiān)督與約束（一）內(nèi)部監(jiān)督1.審計(jì)監(jiān)督：銀行內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)高級(jí)經(jīng)理的工作進(jìn)行審計(jì)，檢查其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性、財(cái)務(wù)收支的真實(shí)性和效益性等，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見。2.紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督：銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門加強(qiáng)對(duì)高級(jí)經(jīng)理的廉潔自律情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，維護(hù)銀行的良好形象。3.上級(jí)監(jiān)督：上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對(duì)高級(jí)經(jīng)理的日常管理和監(jiān)督，定期聽取其工作匯報(bào)，及時(shí)了解其工作進(jìn)展和存在的問題，對(duì)其工作進(jìn)行指導(dǎo)和督促。（二）外部監(jiān)督1.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督：自覺接受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息和資料，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作。2.社會(huì)監(jiān)督：加強(qiáng)信息披露，及時(shí)向社會(huì)公眾公布銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等信息，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督和評(píng)價(jià)。（三）責(zé)任追究高級(jí)經(jīng)理在工作中違反法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和本行規(guī)章制度，給銀行造成損失的，要依法依規(guī)追究其責(zé)任。責(zé)任追究的方式包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等行政處分，以及經(jīng)濟(jì)賠償、刑事處罰等。八、退出機(jī)制（一）正常退出1.任期屆滿：高級(jí)經(jīng)理任期屆滿，經(jīng)考核合格的，可以根據(jù)工作需要和本人意愿，決定是否續(xù)聘；經(jīng)考核不合格的，不再續(xù)聘。2.退休：高級(jí)經(jīng)理達(dá)到法定退休年齡，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理退休手續(xù)。3.辭職：高級(jí)經(jīng)理因個(gè)人原因提出辭職的，應(yīng)提前[X]個(gè)月向銀行提交書面辭職申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后辦理離職手續(xù)。（二）非正常退出1.考核不合格：高級(jí)經(jīng)理在績(jī)效考核中連續(xù)[X]年被評(píng)為不合格，或者在任期考核中被評(píng)為不合格的，予以免職或解聘。2.違法違紀(jì)：高級(jí)經(jīng)理因違法違紀(jì)被司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任，或者受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的，予以免職或解聘。3.工作失誤：高級(jí)經(jīng)理因工作失誤給銀行造成重大損失的，根據(jù)損失的程度和責(zé)任的大小，予以免職或解聘。4.健康原因：高級(jí)經(jīng)理因身體健康原因不能正常履行工作職責(zé)，經(jīng)醫(yī)院證明需要長(zhǎng)期休養(yǎng)的，予以免職或解聘。（三）退出程序1.提出建議：根據(jù)高級(jí)經(jīng)理的考核結(jié)果、工作表現(xiàn)、違法違紀(jì)情況等，由銀行人力資源部門或相關(guān)部門提出退出建議。2.審核批準(zhǔn)：退出建議經(jīng)銀行黨委或董事會(huì)審核批準(zhǔn)后，正式作出退出決定。3.辦理