銀行項目交付管理辦法?一、引言在當(dāng)今金融科技快速發(fā)展的時代，銀行面臨著日益激烈的市場競爭和不斷變化的客戶需求。為了確保銀行各類項目能夠按時、高質(zhì)量地交付，實現(xiàn)項目目標(biāo)，提升銀行的核心競爭力，特制定本銀行項目交付管理辦法。本辦法適用于銀行內(nèi)部所有項目的交付管理工作，旨在規(guī)范項目交付流程，明確各部門及人員的職責(zé)，提高項目交付效率和質(zhì)量，保障銀行項目的順利實施。二、適用范圍本辦法適用于銀行開展的各類項目，包括但不限于信息系統(tǒng)建設(shè)項目、金融產(chǎn)品研發(fā)項目、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化項目等。無論是自主開發(fā)的項目，還是與外部合作伙伴合作的項目，均需按照本辦法進行交付管理。三、項目交付管理原則（一）合規(guī)性原則項目交付必須嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。確保項目在合法合規(guī)的框架內(nèi)進行，避免因違規(guī)行為給銀行帶來法律風(fēng)險和聲譽損失。（二）質(zhì)量優(yōu)先原則始終將項目質(zhì)量放在首位，建立嚴(yán)格的質(zhì)量控制體系，對項目的各個環(huán)節(jié)進行質(zhì)量監(jiān)控和評估。確保交付的項目成果符合預(yù)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，能夠滿足銀行的業(yè)務(wù)需求和客戶的期望。（三）進度可控原則制定科學(xué)合理的項目進度計劃，并對項目進度進行實時監(jiān)控和調(diào)整。及時發(fā)現(xiàn)和解決影響項目進度的問題，確保項目能夠按照預(yù)定的時間節(jié)點交付，避免項目延誤給銀行帶來的損失。（四）風(fēng)險管理原則對項目交付過程中可能面臨的各種風(fēng)險進行識別、評估和應(yīng)對。建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時采取有效的風(fēng)險控制措施，降低風(fēng)險對項目交付的影響，保障項目的順利進行。（五）溝通協(xié)調(diào)原則加強項目團隊內(nèi)部以及與相關(guān)部門、外部合作伙伴之間的溝通協(xié)調(diào)。建立有效的溝通機制，及時傳遞項目信息，解決項目中出現(xiàn)的問題，形成良好的合作氛圍，共同推進項目的交付。四、項目交付管理流程（一）項目啟動階段1.項目立項：業(yè)務(wù)部門根據(jù)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求，提出項目立項申請。申請內(nèi)容應(yīng)包括項目的背景、目標(biāo)、范圍、預(yù)算、時間要求等。項目管理部門對立項申請進行審核，組織相關(guān)專家進行評估，確定項目是否立項。2.組建項目團隊：項目立項后，項目管理部門負(fù)責(zé)組建項目團隊。項目團隊?wèi)?yīng)包括項目經(jīng)理、技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員、質(zhì)量管理人員等，明確各成員的職責(zé)和分工。3.制定項目計劃：項目經(jīng)理組織項目團隊制定詳細(xì)的項目計劃，包括項目進度計劃、質(zhì)量計劃、資源計劃、風(fēng)險管理計劃等。項目計劃應(yīng)明確項目的各個階段、里程碑和交付物，以及每個階段的任務(wù)、責(zé)任人、時間節(jié)點和資源需求。項目計劃需經(jīng)項目管理部門審核批準(zhǔn)后執(zhí)行。（二）項目需求調(diào)研階段1.需求收集：項目團隊與業(yè)務(wù)部門進行充分溝通，通過訪談、問卷調(diào)查、研討會等方式收集項目需求。需求收集應(yīng)全面、準(zhǔn)確、詳細(xì)，涵蓋業(yè)務(wù)流程、功能需求、性能需求、安全需求等方面。2.需求分析：項目團隊對收集到的需求進行分析和整理，形成需求規(guī)格說明書。需求規(guī)格說明書應(yīng)明確項目的功能和非功能需求，以及需求之間的關(guān)系和約束條件。需求規(guī)格說明書需經(jīng)業(yè)務(wù)部門和項目團隊共同確認(rèn)。3.需求評審：項目管理部門組織相關(guān)人員對需求規(guī)格說明書進行評審。評審內(nèi)容包括需求的完整性、準(zhǔn)確性、可行性、一致性等。評審過程中應(yīng)充分聽取各方意見，對需求進行修改和完善。需求規(guī)格說明書通過評審后，作為項目設(shè)計和開發(fā)的依據(jù)。（三）項目設(shè)計階段1.系統(tǒng)設(shè)計：技術(shù)團隊根據(jù)需求規(guī)格說明書進行系統(tǒng)設(shè)計，包括架構(gòu)設(shè)計、數(shù)據(jù)庫設(shè)計、界面設(shè)計等。系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)遵循銀行的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，確保系統(tǒng)的可擴展性、可維護性和安全性。2.設(shè)計評審：項目管理部門組織相關(guān)人員對系統(tǒng)設(shè)計進行評審。評審內(nèi)容包括設(shè)計的合理性、可行性、與需求的一致性等。評審過程中應(yīng)充分聽取各方意見，對設(shè)計進行修改和完善。系統(tǒng)設(shè)計通過評審后，作為項目開發(fā)的依據(jù)。（四）項目開發(fā)階段1.代碼開發(fā)：開發(fā)人員按照系統(tǒng)設(shè)計文檔進行代碼開發(fā)。開發(fā)過程中應(yīng)遵循銀行的編碼規(guī)范和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，確保代碼的可讀性、可維護性和安全性。2.單元測試：開發(fā)人員完成代碼開發(fā)后，進行單元測試。單元測試應(yīng)覆蓋代碼的各個功能模塊，確保代碼的正確性和穩(wěn)定性。單元測試通過后，將代碼提交到代碼庫。3.集成測試：測試人員對開發(fā)完成的各個模塊進行集成測試。集成測試應(yīng)驗證模塊之間的接口和交互是否正常，確保系統(tǒng)的整體功能和性能符合要求。集成測試過程中發(fā)現(xiàn)的問題，開發(fā)人員應(yīng)及時進行修復(fù)。（五）項目測試階段1.系統(tǒng)測試：測試人員對整個系統(tǒng)進行系統(tǒng)測試。系統(tǒng)測試應(yīng)模擬實際業(yè)務(wù)場景，對系統(tǒng)的功能、性能、安全等方面進行全面測試。系統(tǒng)測試過程中發(fā)現(xiàn)的問題，開發(fā)人員應(yīng)及時進行修復(fù)。2.用戶驗收測試：在系統(tǒng)測試通過后，組織業(yè)務(wù)部門進行用戶驗收測試。用戶驗收測試應(yīng)邀請最終用戶參與，驗證系統(tǒng)是否滿足業(yè)務(wù)需求和用戶期望。用戶驗收測試過程中發(fā)現(xiàn)的問題，開發(fā)人員應(yīng)及時進行修復(fù)。用戶驗收測試通過后，項目進入上線準(zhǔn)備階段。（六）項目上線階段1.上線準(zhǔn)備：項目團隊制定上線計劃，包括上線時間、上線步驟、回滾方案等。上線計劃需經(jīng)項目管理部門審核批準(zhǔn)后執(zhí)行。同時，項目團隊?wèi)?yīng)進行上線前的各項準(zhǔn)備工作，如數(shù)據(jù)遷移、環(huán)境部署、用戶培訓(xùn)等。2.系統(tǒng)上線：按照上線計劃進行系統(tǒng)上線操作。上線過程中應(yīng)密切監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況，及時處理出現(xiàn)的問題。如果出現(xiàn)重大問題，應(yīng)立即啟動回滾方案，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運行。3.上線后評估：系統(tǒng)上線后，項目團隊對項目進行上線后評估。評估內(nèi)容包括系統(tǒng)的運行情況、業(yè)務(wù)效果、用戶反饋等。根據(jù)評估結(jié)果，總結(jié)項目經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進建議，為后續(xù)項目提供參考。（七）項目驗收階段1.交付物驗收：項目團隊向業(yè)務(wù)部門提交項目交付物，包括系統(tǒng)軟件、文檔資料等。業(yè)務(wù)部門對交付物進行驗收，檢查交付物是否符合項目需求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。2.項目總結(jié)：項目經(jīng)理組織項目團隊進行項目總結(jié)，回顧項目的整個過程，總結(jié)項目的成功經(jīng)驗和不足之處。項目總結(jié)報告應(yīng)提交給項目管理部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。3.項目驗收：項目管理部門組織相關(guān)人員對項目進行最終驗收。驗收內(nèi)容包括項目的目標(biāo)達成情況、交付物質(zhì)量、項目文檔完整性等。項目通過驗收后，標(biāo)志著項目正式結(jié)束。五、項目交付管理的組織與職責(zé)（一）項目管理部門1.制定項目交付管理制度和流程：負(fù)責(zé)制定和完善銀行項目交付管理的相關(guān)制度和流程，確保項目交付管理工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。2.項目立項審核：對業(yè)務(wù)部門提出的項目立項申請進行審核，組織相關(guān)專家進行評估，確定項目是否立項。3.項目計劃審核：對項目經(jīng)理制定的項目計劃進行審核，確保項目計劃的合理性和可行性。4.項目進度監(jiān)控：對項目的進度進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決影響項目進度的問題。定期向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報項目進展情況。5.項目質(zhì)量監(jiān)控：對項目的質(zhì)量進行監(jiān)控，組織項目的評審和測試工作，確保項目的質(zhì)量符合要求。6.項目風(fēng)險管理：對項目交付過程中可能面臨的各種風(fēng)險進行識別、評估和應(yīng)對。建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時采取有效的風(fēng)險控制措施。7.項目協(xié)調(diào)與溝通：協(xié)調(diào)項目團隊內(nèi)部以及與相關(guān)部門、外部合作伙伴之間的關(guān)系，解決項目中出現(xiàn)的問題。建立有效的溝通機制，及時傳遞項目信息。8.項目驗收管理：組織項目的驗收工作，確保項目按照要求交付。（二）項目經(jīng)理1.項目團隊組建：負(fù)責(zé)組建項目團隊，明確各成員的職責(zé)和分工。2.項目計劃制定：組織項目團隊制定詳細(xì)的項目計劃，并確保項目計劃的執(zhí)行。3.項目進度管理：對項目的進度進行管理，及時調(diào)整項目計劃，確保項目能夠按照預(yù)定的時間節(jié)點交付。4.項目質(zhì)量管理：建立項目質(zhì)量控制體系，對項目的各個環(huán)節(jié)進行質(zhì)量監(jiān)控和評估，確保項目的質(zhì)量符合要求。5.項目風(fēng)險管理：識別項目交付過程中可能面臨的各種風(fēng)險，制定風(fēng)險應(yīng)對措施，并及時處理項目中出現(xiàn)的風(fēng)險事件。6.項目溝通協(xié)調(diào)：加強項目團隊內(nèi)部以及與相關(guān)部門、外部合作伙伴之間的溝通協(xié)調(diào)，及時解決項目中出現(xiàn)的問題。7.項目文檔管理：負(fù)責(zé)項目文檔的收集、整理和歸檔工作，確保項目文檔的完整性和準(zhǔn)確性。8.項目驗收準(zhǔn)備：組織項目團隊進行項目驗收準(zhǔn)備工作，確保項目能夠順利通過驗收。（三）業(yè)務(wù)部門1.提出項目需求：根據(jù)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求，提出項目立項申請，并明確項目的需求和目標(biāo)。2.參與項目需求調(diào)研：積極參與項目需求調(diào)研工作，提供準(zhǔn)確、詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求信息。3.參與項目評審：參與項目的需求評審、設(shè)計評審、用戶驗收測試等工作，對項目的各個階段進行評估和確認(rèn)。4.進行用戶培訓(xùn)：組織最終用戶進行系統(tǒng)操作培訓(xùn)，確保用戶能夠熟練使用系統(tǒng)。5.項目驗收：對項目交付物進行驗收，驗證項目是否滿足業(yè)務(wù)需求和用戶期望。（四）技術(shù)部門1.系統(tǒng)設(shè)計與開發(fā)：負(fù)責(zé)項目的系統(tǒng)設(shè)計和開發(fā)工作，確保系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)合理、性能穩(wěn)定、安全可靠。2.技術(shù)支持：為項目的開發(fā)、測試、上線等階段提供技術(shù)支持，及時解決技術(shù)問題。3.技術(shù)評審：參與項目的設(shè)計評審、代碼評審等工作，對項目的技術(shù)方案進行評估和確認(rèn)。（五）質(zhì)量保證部門1.制定質(zhì)量計劃：根據(jù)項目的特點和要求，制定項目質(zhì)量計劃，明確質(zhì)量目標(biāo)和質(zhì)量控制措施。2.質(zhì)量監(jiān)控與評估：對項目的各個環(huán)節(jié)進行質(zhì)量監(jiān)控和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決質(zhì)量問題。3.質(zhì)量審計：定期對項目進行質(zhì)量審計，檢查項目是否遵循質(zhì)量管理制度和流程。4.質(zhì)量報告：定期向項目管理部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報項目的質(zhì)量情況，提出質(zhì)量改進建議。六、項目交付文檔管理（一）文檔類型項目交付文檔包括但不限于項目立項報告、需求規(guī)格說明書、系統(tǒng)設(shè)計文檔、代碼文檔、測試報告、用戶手冊、上線報告等。（二）文檔格式與標(biāo)準(zhǔn)項目交付文檔應(yīng)遵循銀行統(tǒng)一的文檔格式和標(biāo)準(zhǔn)。文檔內(nèi)容應(yīng)完整、準(zhǔn)確、清晰，易于理解和使用。（三）文檔收集與整理項目團隊?wèi)?yīng)在項目的各個階段及時收集和整理相關(guān)文檔。文檔收集和整理工作應(yīng)按照項目計劃進行，確保文檔的完整性和及時性。（四）文檔審核與批準(zhǔn)項目交付文檔需經(jīng)相關(guān)人員審核和批準(zhǔn)。審核內(nèi)容包括文檔的內(nèi)容完整性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性等。審核通過后，文檔方可正式發(fā)布。（五）文檔存儲與保管項目交付文檔應(yīng)進行妥善存儲和保管?？梢圆捎秒娮游臋n和紙質(zhì)文檔相結(jié)合的方式進行存儲，確保文檔的安全性和可訪問性。同時，應(yīng)建立文檔借閱和使用管理制度，規(guī)范文檔的使用行為。七、項目交付風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別項目團隊?wèi)?yīng)在項目的各個階段對可能面臨的風(fēng)險進行識別。風(fēng)險識別可以采用頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、檢查表法等方法。風(fēng)險識別應(yīng)全面、準(zhǔn)確，涵蓋技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、外部風(fēng)險等方面。（二）風(fēng)險評估對識別出的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險的可能性和影響程度。風(fēng)險評估可以采用定性評估和定量評估相結(jié)合的方法。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進行排序，確定重點關(guān)注的風(fēng)險。（三）風(fēng)險應(yīng)對針對不同的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。風(fēng)險應(yīng)對措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受等。項目團隊?wèi)?yīng)根據(jù)風(fēng)險的特點和實際情況選擇合適的風(fēng)險應(yīng)對措施，并確保風(fēng)險應(yīng)對措施的有效執(zhí)行。（四）風(fēng)險監(jiān)控建立風(fēng)險監(jiān)控機制，對項目交付過程中的風(fēng)險進行實時監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)定期進行，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的變化情況。如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險發(fā)生變化或出現(xiàn)新的風(fēng)險，應(yīng)及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對措施。八、項目交付溝通管理（一）溝通計劃制定項目經(jīng)理應(yīng)組織項目團隊制定溝通計劃，明確溝通的目標(biāo)、對象、內(nèi)容、方式、頻率等。溝通計劃需經(jīng)項目管理部門審核批準(zhǔn)后執(zhí)行。（二）溝通方式選擇根據(jù)溝通的對象和內(nèi)容，選擇合適的溝通方式。溝通方式包括會議、郵件、電話、即時通訊工具等。在選擇溝通方式時，應(yīng)考慮溝通的效率和效果。（三）溝通信息管理建立溝通信息管理機制，對溝通信息進行收集、整理和歸檔。溝通信息應(yīng)包括會議紀(jì)要、郵件記錄、電話記錄等。溝通信息的管理應(yīng)確保信息的完整性和準(zhǔn)確性，便于后續(xù)查詢和參考。（四）溝通問題處理在溝通過程中，如果出現(xiàn)溝通不暢、信息誤解等問題，應(yīng)及時采取措施進行處理?？梢酝ㄟ^重新溝通、解釋說明等方式解決溝通問題，確保溝通的有效性。九、項目交付績效管理（一）績效指標(biāo)設(shè)定根據(jù)項目的目標(biāo)和要求，設(shè)定項目交付績效指標(biāo)?？冃е笜?biāo)應(yīng)包括項目進度、項目質(zhì)量、項目成本、客戶滿意度等方面。績效指標(biāo)應(yīng)具體、可衡量、可實現(xiàn)、相關(guān)聯(lián)、有時限（SMART