銀行超標(biāo)接待管理辦法?一、總則（一）目的為進一步規(guī)范銀行接待管理工作，嚴(yán)格控制接待費用支出，杜絕超標(biāo)接待行為，維護銀行良好的社會形象和財務(wù)紀(jì)律，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的監(jiān)管要求，結(jié)合本銀行實際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級機構(gòu)及全體員工在開展業(yè)務(wù)活動、商務(wù)往來、外事接待等過程中的接待行為。（三）基本原則1.嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格按照規(guī)定的接待標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，不得擅自提高接待規(guī)格和費用標(biāo)準(zhǔn)。2.務(wù)實節(jié)儉：接待活動應(yīng)注重實際效果，避免鋪張浪費，做到節(jié)儉高效。3.規(guī)范透明：接待工作應(yīng)遵循規(guī)范的流程和審批程序，確保接待費用支出公開透明。二、接待標(biāo)準(zhǔn)（一）住宿標(biāo)準(zhǔn)1.接待對象需要安排住宿的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助安排符合住宿費限額標(biāo)準(zhǔn)的定點飯店，住宿費由接待對象自理。2.銀行內(nèi)部人員因工作需要陪同接待對象住宿的，按照銀行差旅住宿標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（二）餐飲標(biāo)準(zhǔn)1.接待用餐原則上安排在銀行內(nèi)部餐廳或定點飯店，嚴(yán)格控制陪餐人數(shù)。接待對象在10人以內(nèi)的，陪餐人數(shù)不得超過3人；超過10人的，陪餐人數(shù)不得超過接待對象人數(shù)的三分之一。2.用餐標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)接待對象的身份和業(yè)務(wù)重要程度分為三個等級：-一級接待：主要針對重要貴賓、監(jiān)管機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)等，每人每餐不超過[X]元。-二級接待：針對一般業(yè)務(wù)合作伙伴、重要客戶等，每人每餐不超過[X]元。-三級接待：針對普通業(yè)務(wù)往來人員，每人每餐不超過[X]元。3.嚴(yán)禁提供高檔菜肴和用野生保護動物制作的菜肴，不得提供香煙和高檔酒水。（三）交通標(biāo)準(zhǔn)1.接待活動的交通工具應(yīng)根據(jù)實際需要合理安排，優(yōu)先選擇公共交通工具。2.確需安排車輛接送的，應(yīng)選擇經(jīng)濟適用型車輛，不得使用豪華車輛。（四）禮品標(biāo)準(zhǔn)1.一般情況下，不贈送禮品。如因業(yè)務(wù)需要確需贈送禮品的，應(yīng)遵循節(jié)儉、實用的原則，禮品價值不得超過[X]元。2.嚴(yán)禁贈送現(xiàn)金、購物卡、有價證券等貴重物品。三、審批流程（一）接待申請1.各部門在接到接待任務(wù)后，應(yīng)提前填寫《接待申請表》，詳細說明接待對象的基本情況、接待事由、接待時間、接待地點、預(yù)計費用等內(nèi)容。2.《接待申請表》需經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于重要接待活動，還需報行長審批。（二）預(yù)算審核1.財務(wù)部門在收到《接待申請表》后，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定的接待標(biāo)準(zhǔn)，對預(yù)計費用進行審核。2.對于超出預(yù)算或不符合標(biāo)準(zhǔn)的接待申請，財務(wù)部門應(yīng)及時與申請部門溝通，提出修改意見。（三）審批結(jié)果反饋1.審批部門應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審批，并將審批結(jié)果反饋給申請部門。2.申請部門在接到審批通過的通知后，方可安排接待活動。四、費用報銷（一）報銷憑證1.接待費用報銷時，應(yīng)提供合法有效的發(fā)票、《接待申請表》、接待清單等憑證。2.接待清單應(yīng)詳細記錄接待對象的姓名、單位、職務(wù)、接待時間、接待地點、用餐標(biāo)準(zhǔn)、陪餐人數(shù)等內(nèi)容，并由接待人員和接待對象簽字確認。（二）報銷流程1.接待人員在接待活動結(jié)束后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成費用報銷手續(xù)。2.報銷時，應(yīng)將報銷憑證粘貼整齊，填寫《費用報銷單》，經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，報財務(wù)部門審核。3.財務(wù)部門在審核報銷憑證時，應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的接待標(biāo)準(zhǔn)和審批程序進行審核。對于不符合規(guī)定的報銷憑證，財務(wù)部門有權(quán)拒絕報銷。（三）費用控制1.財務(wù)部門應(yīng)定期對接待費用支出情況進行統(tǒng)計分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。2.對于超標(biāo)接待費用，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)人員的責(zé)任。五、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部審計1.審計部門應(yīng)定期對銀行接待管理工作進行審計，重點檢查接待標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況、審批流程合規(guī)性、費用報銷真實性等內(nèi)容。2.對于審計中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）紀(jì)檢監(jiān)察1.紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)加強對銀行接待管理工作的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處超標(biāo)接待、鋪張浪費等違規(guī)違紀(jì)行為。2.對于違反本辦法規(guī)定的單位和個人，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定給予黨紀(jì)政紀(jì)處分。（三）社會監(jiān)督1.銀行應(yīng)主動接受社會監(jiān)督，定期公布接待費用支出情況，增強接待工作的透明度。2.對于社會公眾反映的問題，應(yīng)及時進行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果向社會公開。六、責(zé)任追究（一）對于違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分：1.未經(jīng)審批擅自安排接待活動的；2.超標(biāo)準(zhǔn)接待、鋪張浪費的；3.虛報接待費用、提供虛假報銷憑證的；4.贈送貴重禮品、現(xiàn)金、購物卡、有價證券等的。（二）對于因超標(biāo)接待行為給銀行造成重大經(jīng)濟損失或不良社會影響的，