保監(jiān)會任職資格管理辦法一、總則（一）目的與依據為了加強保險機構高級管理人員任職資格管理，規(guī)范保險機構高級管理人員任職行為，保障保險機構穩(wěn)健經營，根據《中華人民共和國保險法》等相關法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法旨在確保保險機構高級管理人員具備與其職責相適應的專業(yè)知識、管理能力和職業(yè)道德，有效防范經營風險，維護保險市場秩序，保護保險消費者合法權益。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構、保險經紀機構及其分支機構的高級管理人員。前款所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動具有決策權或者重大影響的下列人員：1.保險公司總公司總經理、副總經理和總經理助理；2.保險公司省級分公司總經理、副總經理；3.保險公司分公司（中心支公司）總經理；4.保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構、保險經紀機構及其分支機構的主要負責人。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則保險機構高級管理人員任職資格管理應當嚴格遵守法律法規(guī)，確保任職資格審核、管理等各項工作依法進行。2.審慎監(jiān)管原則堅持審慎監(jiān)管態(tài)度，對擬任高級管理人員的任職資格進行全面、嚴格審查，防范不具備相應能力和素質的人員進入保險機構管理層，保障保險機構穩(wěn)健運營。3.實質重于形式原則不僅關注高級管理人員的任職資格申報材料是否齊全、合規(guī)，更要注重其實際具備的專業(yè)知識、管理經驗、品德操守等實質條件，確保其能夠勝任所任職務。二、任職資格條件（一）基本條件1.具有完全民事行為能力高級管理人員應當能夠獨立行使民事權利、履行民事義務，對其經營管理行為獨立承擔法律責任。2.品行良好具備良好的道德品質和職業(yè)操守，誠實守信，勤勉盡責，無違法違紀等不良記錄。3.熟悉與保險相關的法律法規(guī)深入了解保險行業(yè)的法律規(guī)范，能夠依法依規(guī)開展經營管理活動，確保保險機構運營符合法律要求。4.具有履行職責所需的經營管理能力具備豐富的管理經驗、組織協調能力、決策能力等，能夠有效領導和管理保險機構的各項業(yè)務。（二）學歷與從業(yè)經歷要求1.保險公司總公司高級管理人員總經理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位，從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。副總經理、總經理助理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位，從事金融工作6年以上或者經濟工作8年以上。2.保險公司省級分公司高級管理人員總經理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位，從事金融工作6年以上或者經濟工作8年以上。副總經理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位，從事金融工作4年以上或者經濟工作6年以上。3.保險公司分公司（中心支公司）總經理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位，從事金融工作4年以上或者經濟工作6年以上。4.保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構、保險經紀機構及其分支機構主要負責人應當具有大學?？埔陨蠈W歷，從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。（三）專業(yè)知識與技能要求1.保險專業(yè)知識熟悉保險業(yè)務流程、產品特點、風險管理等保險專業(yè)知識，能夠準確把握保險市場動態(tài)，做出科學合理的經營決策。2.風險管理能力具備較強的風險管理意識和能力，能夠識別、評估和應對各類經營風險，制定有效的風險防控措施，確保保險機構穩(wěn)健經營。3.財務管理知識掌握財務管理的基本原理和方法，了解保險機構財務狀況分析、資金運作等方面的知識，能夠合理規(guī)劃和管理保險機構的財務資源。（四）其他條件有下列情形之一的，不得擔任保險機構高級管理人員：1.無民事行為能力或者限制民事行為能力；2.因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年；3.擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年；4.擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；5.個人所負數額較大的債務到期未清償；6.被金融監(jiān)管機構取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；7.被行業(yè)協會除名未滿3年；8.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得擔任企業(yè)領導職務的其他情形。三、任職資格申請與審核（一）申請材料1.申請書應當載明擬任人的基本情況、擬任職務、申請任職資格的理由等內容。2.任職資格申請表詳細填寫擬任人的個人信息、學歷、從業(yè)經歷、工作業(yè)績等情況。3.身份證復印件提供擬任人的有效身份證件復印件。4.學歷證書復印件包括最高學歷證書及相關專業(yè)證書復印件。5.從業(yè)經歷證明材料如工作經歷證明、勞動合同、離職證明等，證明其在金融行業(yè)或相關經濟領域的工作經歷。6.個人信用報告由合法的信用評級機構出具的個人信用報告，反映擬任人的信用狀況。7.品行證明材料由所在單位、社區(qū)或相關部門出具的品行良好證明。8.其他相關材料根據具體情況要求提供的其他證明材料，如專業(yè)培訓證書、業(yè)績報告等。（二）申請程序1.申請人準備材料擬任高級管理人員按照要求準備齊全申請材料。2.提交申請將申請材料提交至所在地的中國保監(jiān)會派出機構或者中國保監(jiān)會直接受理申請的部門。3.受理受理部門對申請材料進行形式審查，材料齊全、符合法定形式的，予以受理；材料不齊全或者不符合法定形式的，當場或者在5個工作日內一次告知申請人需要補正的全部內容。（三）審核內容與方式1.審核內容對申請材料的真實性、完整性進行審查。核實擬任人是否符合任職資格條件，包括基本條件、學歷與從業(yè)經歷要求、專業(yè)知識與技能要求等。考察擬任人的品行、職業(yè)操守、工作能力等綜合素質。2.審核方式書面審查對申請材料進行仔細審閱，分析判斷擬任人是否符合任職資格要求。實地考察必要時，審核部門可以對擬任人進行實地考察，了解其實際工作能力、管理水平、團隊協作能力等情況。背景調查通過向擬任人原工作單位、相關監(jiān)管部門、行業(yè)協會等進行調查，核實其工作經歷、信用狀況、違法違紀記錄等信息。（四）審核決定1.核準經審核，擬任人符合任職資格條件的，中國保監(jiān)會或者其派出機構作出核準其任職資格的決定，并頒發(fā)任職資格核準文件。2.不予核準不符合任職資格條件的，中國保監(jiān)會或者其派出機構作出不予核準的決定，并書面說明理由。申請人對不予核準決定不服的，可以在收到決定之日起60日內向中國保監(jiān)會申請行政復議，或者在3個月內向人民法院提起行政訴訟。四、任職管理（一）任職期限保險機構高級管理人員的任職期限由保險機構章程規(guī)定，但每屆任期不得超過3年。（二）兼職限制1.保險公司總經理、副總經理、總經理助理不得在其他經濟組織兼職。2.保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構、保險經紀機構及其分支機構的高級管理人員不得在其他經營同類業(yè)務的機構中兼職。（三）離任審計1.保險機構高級管理人員離任時，應當進行離任審計。2.離任審計內容包括：財務收支及資產狀況審計；經營業(yè)績審計；內部控制審計；風險管理審計；其他相關事項審計。3.離任審計報告應當在高級管理人員離任后30日內報送中國保監(jiān)會或者其派出機構。（四）監(jiān)督管理1.中國保監(jiān)會及其派出機構依法對保險機構高級管理人員任職資格進行監(jiān)督管理，定期對保險機構高級管理人員的任職情況進行檢查。2.保險機構應當按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會及其派出機構報告高級管理人員的任職、免職、辭職等情況。3.保險機構高級管理人員應當接受中國保監(jiān)會及其派出機構的培訓、考試等管理措施，不斷提高自身素質和業(yè)務能力。五、法律責任（一）申請人責任1.申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構不予受理或者不予核準任職資格，并給予警告，申請人在1年內不得再次申請任職資格。2.申請人以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構撤銷其任職資格，并處以2萬元以下的罰款；申請人在3年內不得再次申請任職資格。（二）保險機構責任1.保險機構聘任不具有任職資格的人員擔任高級管理人員的，中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，并處以10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證。2.保險機構未按照本辦法規(guī)定及時報告高級管理人員任職、免職、辭職等情況的，中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，逾期不改正的，處1萬元以下的罰款。（三）其他責任1.