銀行it外包管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范銀行IT外包活動，加強(qiáng)對IT外包服務(wù)的管理，保障銀行信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，提高外包服務(wù)質(zhì)量，降低外包風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行及客戶的合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門及分支機(jī)構(gòu)涉及的IT外包活動，包括但不限于軟件開發(fā)、系統(tǒng)運(yùn)維、數(shù)據(jù)處理、網(wǎng)絡(luò)通信等方面的外包服務(wù)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：IT外包活動必須遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.安全性原則：確保外包服務(wù)過程中銀行信息資產(chǎn)的安全，防止信息泄露、丟失或被篡改。3.可控性原則：銀行應(yīng)保持對外包服務(wù)的有效控制，能夠及時掌握外包服務(wù)的進(jìn)展情況和質(zhì)量狀況。4.風(fēng)險(xiǎn)評估與管理原則：在進(jìn)行IT外包前，應(yīng)對外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，持續(xù)監(jiān)控和管理外包風(fēng)險(xiǎn)。5.合作與監(jiān)督并重原則：與外包服務(wù)提供商建立良好的合作關(guān)系，同時加強(qiáng)對外包服務(wù)的監(jiān)督和管理，確保外包服務(wù)符合銀行要求。二、外包服務(wù)提供商管理（一）選擇標(biāo)準(zhǔn)1.資質(zhì)要求具有合法的經(jīng)營資質(zhì)和相關(guān)業(yè)務(wù)許可證，具備從事IT外包服務(wù)所需的專業(yè)技術(shù)能力和人員資質(zhì)。遵守國家法律法規(guī)，近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。2.技術(shù)能力擁有先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備和技術(shù)團(tuán)隊(duì)，具備提供高質(zhì)量IT外包服務(wù)的技術(shù)實(shí)力。具備完善的技術(shù)研發(fā)體系和質(zhì)量保障體系，能夠持續(xù)改進(jìn)技術(shù)水平和服務(wù)質(zhì)量。3.經(jīng)驗(yàn)與業(yè)績具有豐富的IT外包服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在同行業(yè)或類似項(xiàng)目中有成功案例。能夠提供過去三年內(nèi)在銀行或金融行業(yè)的服務(wù)業(yè)績證明材料。4.信譽(yù)與口碑在市場上具有良好的信譽(yù)，客戶評價(jià)較高，無不良信用記錄?？赏ㄟ^查詢信用評級機(jī)構(gòu)報(bào)告、客戶反饋等方式了解其信譽(yù)情況。（二）準(zhǔn)入流程1.需求提出：銀行內(nèi)部部門或分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提出IT外包服務(wù)需求，明確服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量要求、預(yù)算等。2.供應(yīng)商篩選：由專門的采購部門或IT外包管理團(tuán)隊(duì)根據(jù)選擇標(biāo)準(zhǔn)，對潛在的外包服務(wù)提供商進(jìn)行篩選，確定入圍名單。3.盡職調(diào)查：對入圍的外包服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，包括了解其公司背景、財(cái)務(wù)狀況、技術(shù)能力、人員情況、信譽(yù)等方面。4.合同談判：與選定的外包服務(wù)提供商進(jìn)行合同談判，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格、保密條款、違約責(zé)任等。5.合同簽訂：合同經(jīng)銀行法律合規(guī)部門審核通過后，由雙方簽訂正式合同。（三）持續(xù)管理1.定期評估：定期對外包服務(wù)提供商的服務(wù)質(zhì)量、技術(shù)能力、合規(guī)情況等進(jìn)行評估，評估周期一般為每年一次。2.監(jiān)督檢查：加強(qiáng)對外包服務(wù)提供商的日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括服務(wù)執(zhí)行情況、人員管理、安全管理、保密措施等。3.溝通協(xié)調(diào)：建立與外包服務(wù)提供商的定期溝通機(jī)制，及時了解其工作進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決合作過程中出現(xiàn)的問題。4.培訓(xùn)與提升：要求外包服務(wù)提供商定期對其員工進(jìn)行培訓(xùn)，提升員工的技術(shù)水平和服務(wù)意識，以滿足銀行不斷變化的需求。5.退出機(jī)制：如外包服務(wù)提供商出現(xiàn)嚴(yán)重違反合同約定、服務(wù)質(zhì)量嚴(yán)重下降、存在重大安全隱患等情況，銀行有權(quán)終止合同，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。同時，應(yīng)及時尋找新的外包服務(wù)提供商，確保外包服務(wù)的連續(xù)性。三、外包服務(wù)合同管理（一）合同簽訂1.合同內(nèi)容明確外包服務(wù)的范圍、內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量要求等。約定服務(wù)價(jià)格、付款方式、付款周期等。規(guī)定保密條款，明確雙方在信息保密方面的責(zé)任和義務(wù)。制定違約責(zé)任條款，明確雙方在違反合同約定時應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。約定合同變更、解除、終止的條件和程序。明確爭議解決方式，如協(xié)商、仲裁或訴訟等。2.審核與簽訂：合同草案由銀行法律合規(guī)部門進(jìn)行審核，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)和銀行利益。審核通過后，由銀行授權(quán)代表與外包服務(wù)提供商簽訂正式合同。（二）合同執(zhí)行1.服務(wù)監(jiān)督：銀行應(yīng)按照合同約定，對外包服務(wù)提供商的服務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，確保其按時、按質(zhì)、按量完成服務(wù)任務(wù)。2.變更管理：如因業(yè)務(wù)需求變化或其他原因需要變更合同內(nèi)容，雙方應(yīng)按照合同約定的程序進(jìn)行協(xié)商和變更，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。3.付款管理：銀行應(yīng)按照合同約定的付款方式和付款周期，及時對外包服務(wù)提供商支付款項(xiàng)。在付款前，應(yīng)對外包服務(wù)提供商的服務(wù)成果進(jìn)行驗(yàn)收，確保符合合同要求。（三）合同終止1.正常終止：合同期滿或雙方協(xié)商一致提前終止合同的，應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算和交接。2.違約終止：如外包服務(wù)提供商違反合同約定，銀行有權(quán)單方面終止合同，并要求其承擔(dān)違約責(zé)任。在合同終止后，應(yīng)妥善處理相關(guān)事宜，確保銀行信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。四、外包服務(wù)過程管理（一）項(xiàng)目啟動1.項(xiàng)目計(jì)劃制定：外包服務(wù)提供商應(yīng)根據(jù)合同要求，制定詳細(xì)的項(xiàng)目計(jì)劃，包括項(xiàng)目進(jìn)度安排、人員配備、技術(shù)方案等，并提交銀行審核。2.項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)組建：外包服務(wù)提供商應(yīng)組建專業(yè)的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，明確團(tuán)隊(duì)成員的職責(zé)分工，并將項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員名單及聯(lián)系方式告知銀行。3.項(xiàng)目溝通機(jī)制建立：建立項(xiàng)目溝通機(jī)制，明確雙方的溝通渠道、溝通頻率和溝通方式，確保信息及時、準(zhǔn)確傳遞。（二）項(xiàng)目實(shí)施1.服務(wù)執(zhí)行：外包服務(wù)提供商應(yīng)按照項(xiàng)目計(jì)劃和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真組織實(shí)施外包服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。2.質(zhì)量控制：銀行應(yīng)建立外包服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控體系，定期對外包服務(wù)進(jìn)行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正服務(wù)過程中存在的問題。3.風(fēng)險(xiǎn)管理：持續(xù)關(guān)注外包服務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，及時識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，確保外包服務(wù)的順利進(jìn)行。（三）項(xiàng)目驗(yàn)收1.驗(yàn)收申請：外包服務(wù)完成后，外包服務(wù)提供商應(yīng)向銀行提交驗(yàn)收申請，并提供相關(guān)的驗(yàn)收文檔和資料。2.驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：銀行應(yīng)根據(jù)合同約定和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，制定明確的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。3.驗(yàn)收程序：銀行組織相關(guān)部門和人員對外包服務(wù)進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后出具驗(yàn)收報(bào)告。如驗(yàn)收不合格，應(yīng)要求外包服務(wù)提供商限期整改，直至驗(yàn)收合格。五、信息安全管理（一）安全責(zé)任界定1.銀行責(zé)任：銀行應(yīng)建立健全信息安全管理制度，明確自身在信息安全管理方面的責(zé)任，對外包服務(wù)提供商的信息安全管理工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。2.外包服務(wù)提供商責(zé)任：外包服務(wù)提供商應(yīng)承擔(dān)外包服務(wù)過程中的信息安全責(zé)任，制定并執(zhí)行信息安全管理制度，采取有效的技術(shù)措施和管理措施，保障銀行信息系統(tǒng)的安全。（二）安全措施要求1.網(wǎng)絡(luò)安全：外包服務(wù)提供商應(yīng)采取防火墻、入侵檢測、加密傳輸?shù)染W(wǎng)絡(luò)安全措施，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。2.數(shù)據(jù)安全：加強(qiáng)對銀行數(shù)據(jù)的保護(hù)，采取數(shù)據(jù)備份、存儲加密、訪問控制等措施，確保數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性。3.人員安全：對外包服務(wù)提供商的人員進(jìn)行背景審查和安全培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議，防止內(nèi)部人員泄露銀行信息。4.安全審計(jì)：建立安全審計(jì)機(jī)制，定期對外包服務(wù)提供商的信息安全狀況進(jìn)行審計(jì)，及時發(fā)現(xiàn)和解決安全問題。（三）應(yīng)急管理1.應(yīng)急預(yù)案制定：銀行和外包服務(wù)提供商應(yīng)分別制定信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.應(yīng)急演練：定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對信息安全突發(fā)事件的能力。3.事件處理：發(fā)生信息安全事件時，雙方應(yīng)按照應(yīng)急預(yù)案及時進(jìn)行處置，并向銀行監(jiān)管部門報(bào)告。六、保密管理（一）保密義務(wù)1.銀行保密義務(wù)：銀行應(yīng)對外包服務(wù)提供商提供的信息和在合作過程中知悉的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等予以保密，不得向任何第三方披露。2.外包服務(wù)提供商保密義務(wù)：外包服務(wù)提供商應(yīng)對銀行提供的信息和在服務(wù)過程中知悉的銀行秘密嚴(yán)格保密，不得用于與外包服務(wù)無關(guān)的目的。（二）保密措施1.物理隔離：對外包服務(wù)提供商的工作場所和設(shè)備進(jìn)行物理隔離，防止信息泄露。2.訪問控制：建立嚴(yán)格的訪問控制機(jī)制，對外包服務(wù)提供商的人員訪問銀行信息系統(tǒng)進(jìn)行權(quán)限管理。3.數(shù)據(jù)加密：對涉及銀行機(jī)密的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的安全。4.保密協(xié)議簽訂：雙方應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任和違約責(zé)任。（三）監(jiān)督與檢查銀行應(yīng)定期對外包服務(wù)提供商的保密措施執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時要求其整改。如外包服務(wù)提供商違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、培訓(xùn)與知識轉(zhuǎn)移（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.銀行需求分析：根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)需求，分析對外包服務(wù)提供商人員的培訓(xùn)需求。2.培訓(xùn)內(nèi)容制定：制定培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容，包括銀行業(yè)務(wù)知識、信息系統(tǒng)操作技能、安全保密知識等。3.培訓(xùn)方式選擇：根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容和實(shí)際情況，選擇合適的培訓(xùn)方式，如內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等。（二）知識轉(zhuǎn)移1.知識轉(zhuǎn)移計(jì)劃制定：在項(xiàng)目實(shí)施過程中，制定知識轉(zhuǎn)移計(jì)劃，明確知識轉(zhuǎn)移的內(nèi)容、方式和時間安排。2.知識轉(zhuǎn)移實(shí)施：通過技術(shù)文檔、培訓(xùn)課程、現(xiàn)場指導(dǎo)等方式，將銀行的業(yè)務(wù)知識、技術(shù)知識和管理經(jīng)驗(yàn)等轉(zhuǎn)移給外包服務(wù)提供商人員。3.效果評估：對知識轉(zhuǎn)移的效果進(jìn)行評估，確保外包服務(wù)提供商人員能夠掌握相關(guān)知識和技能，提高服務(wù)質(zhì)量。