風(fēng)險管理崗位管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險管理，規(guī)范風(fēng)險管理崗位的設(shè)置與管理，提高公司應(yīng)對風(fēng)險的能力，保障公司穩(wěn)健運營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部風(fēng)險管理崗位的設(shè)置、職責(zé)界定、人員配備、工作流程以及考核與激勵等方面的管理。（三）基本原則1.全面性原則：風(fēng)險管理應(yīng)涵蓋公司各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個部門和各個環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對的全面性。2.獨立性原則：風(fēng)險管理崗位應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門，不受其他部門干擾，以保證風(fēng)險評估和監(jiān)控的客觀性和公正性。3.制衡性原則：通過合理設(shè)置崗位、明確職責(zé)權(quán)限，使風(fēng)險管理各環(huán)節(jié)相互制約、相互監(jiān)督，防止權(quán)力濫用和風(fēng)險失控。4.適應(yīng)性原則：風(fēng)險管理應(yīng)與公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)特點和外部環(huán)境相適應(yīng)，根據(jù)內(nèi)外部變化及時調(diào)整風(fēng)險管理策略和方法。二、風(fēng)險管理崗位設(shè)置與職責(zé)（一）風(fēng)險管理部門崗位設(shè)置1.風(fēng)險管理總監(jiān)：全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理工作，制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險管理團(tuán)隊的工作，向公司高級管理層匯報風(fēng)險管理工作情況。2.風(fēng)險經(jīng)理：協(xié)助風(fēng)險管理總監(jiān)開展工作，負(fù)責(zé)組織實施風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對等具體工作，協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險管理工作，定期撰寫風(fēng)險報告。3.風(fēng)險分析師：收集、整理和分析各類風(fēng)險信息，運用專業(yè)方法進(jìn)行風(fēng)險評估，建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險模型，為風(fēng)險決策提供支持。4.風(fēng)險監(jiān)控專員：對公司各項業(yè)務(wù)活動進(jìn)行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，跟蹤風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，及時反饋風(fēng)險信息。（二）各部門風(fēng)險管理職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門：作為風(fēng)險管理的第一道防線，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別、評估和初步應(yīng)對，制定并執(zhí)行本部門的風(fēng)險管理制度和流程，及時向風(fēng)險管理部門報告重大風(fēng)險事項。2.財務(wù)部門：負(fù)責(zé)財務(wù)風(fēng)險的管理，包括資金風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險、財務(wù)報表風(fēng)險等，協(xié)助風(fēng)險管理部門進(jìn)行財務(wù)風(fēng)險的評估和監(jiān)控，提供財務(wù)數(shù)據(jù)支持。3.審計部門：負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查風(fēng)險管理措施的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議，對重大風(fēng)險事項進(jìn)行專項審計。4.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)法律風(fēng)險的管理，審查合同協(xié)議、處理法律糾紛、提供法律咨詢，確保公司經(jīng)營活動符合法律法規(guī)要求，協(xié)助風(fēng)險管理部門評估法律風(fēng)險。（三）崗位職責(zé)描述1.風(fēng)險管理總監(jiān)崗位職責(zé)制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)，確保與公司整體戰(zhàn)略相一致。組織建立健全公司風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理制度、流程和方法。指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險管理團(tuán)隊的工作，協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險管理工作。定期向公司高級管理層匯報風(fēng)險管理工作情況，提出風(fēng)險管理建議和決策支持。參與公司重大決策的風(fēng)險評估，為決策提供風(fēng)險意見。負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專業(yè)機(jī)構(gòu)等溝通協(xié)調(diào)，維護(hù)公司良好的風(fēng)險管理外部環(huán)境。2.風(fēng)險經(jīng)理崗位職責(zé)協(xié)助風(fēng)險管理總監(jiān)制定和完善公司風(fēng)險管理體系。組織開展風(fēng)險識別、評估和監(jiān)控工作，定期撰寫風(fēng)險報告。協(xié)調(diào)各部門落實風(fēng)險應(yīng)對措施，跟蹤措施執(zhí)行情況并及時反饋。組織開展風(fēng)險管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工風(fēng)險意識。參與公司重大項目、業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險評估和審查。對風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)建議，并跟蹤整改情況。3.風(fēng)險分析師崗位職責(zé)收集、整理和分析各類內(nèi)外部風(fēng)險信息，建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫。運用風(fēng)險評估方法和模型，對公司面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行定量和定性評估。協(xié)助制定風(fēng)險應(yīng)對策略，評估應(yīng)對措施的效果。開展風(fēng)險趨勢分析和預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險變化。為公司各部門提供風(fēng)險咨詢和技術(shù)支持。4.風(fēng)險監(jiān)控專員崗位職責(zé)對公司各項業(yè)務(wù)活動進(jìn)行實時監(jiān)控，包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、運營情況等。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險信號，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警并報告相關(guān)部門。跟蹤風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，確保措施有效落實。收集、整理風(fēng)險監(jiān)控過程中的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，定期撰寫風(fēng)險監(jiān)控報告。協(xié)助風(fēng)險分析師進(jìn)行風(fēng)險評估和分析工作。三、風(fēng)險管理工作流程（一）風(fēng)險識別1.信息收集：風(fēng)險管理部門通過多種渠道收集內(nèi)外部風(fēng)險信息，包括市場動態(tài)、政策法規(guī)變化、行業(yè)競爭態(tài)勢、公司內(nèi)部運營數(shù)據(jù)、財務(wù)報表等。2.風(fēng)險分類：對收集到的風(fēng)險信息進(jìn)行分類，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險等。3.風(fēng)險識別方法：運用問卷調(diào)查、訪談、流程圖分析、情景分析等方法，識別公司可能面臨的各類風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估1.風(fēng)險度量：根據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)和特點，選擇合適的風(fēng)險度量方法，如風(fēng)險價值（VaR）、預(yù)期損失（EL）、壓力測試等，對風(fēng)險進(jìn)行定量評估。2.風(fēng)險評級：結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，對風(fēng)險進(jìn)行評級，確定風(fēng)險的嚴(yán)重程度。3.風(fēng)險評估報告：撰寫風(fēng)險評估報告，詳細(xì)說明風(fēng)險識別的結(jié)果、評估方法、評估結(jié)果以及風(fēng)險的主要特征和趨勢。（三）風(fēng)險應(yīng)對1.風(fēng)險應(yīng)對策略制定：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定風(fēng)險應(yīng)對策略，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險承受等。2.風(fēng)險應(yīng)對措施實施：明確責(zé)任部門和責(zé)任人，組織實施風(fēng)險應(yīng)對措施，確保措施的有效執(zhí)行。3.風(fēng)險應(yīng)對效果評估：定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的效果進(jìn)行評估，根據(jù)評估結(jié)果及時調(diào)整應(yīng)對策略和措施。（四）風(fēng)險監(jiān)控1.監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定：建立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，明確監(jiān)控的頻率、范圍和標(biāo)準(zhǔn)。2.數(shù)據(jù)收集與分析：定期收集風(fēng)險監(jiān)控數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析和比對，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化情況。3.風(fēng)險預(yù)警：當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)超出設(shè)定閾值時，發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，通知相關(guān)部門采取措施。4.風(fēng)險監(jiān)控報告：定期撰寫風(fēng)險監(jiān)控報告，總結(jié)風(fēng)險監(jiān)控情況，提出風(fēng)險管理建議。四、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一個集風(fēng)險信息收集、分析、評估、監(jiān)控和報告于一體的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，提高風(fēng)險管理工作的效率和準(zhǔn)確性，為公司決策提供及時、可靠的風(fēng)險支持。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險信息管理模塊：實現(xiàn)風(fēng)險信息的錄入、存儲、查詢和更新，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。2.風(fēng)險評估模塊：運用風(fēng)險評估模型和方法，對各類風(fēng)險進(jìn)行定量和定性評估，生成風(fēng)險評估報告。3.風(fēng)險監(jiān)控模塊：實時監(jiān)控風(fēng)險指標(biāo)，自動發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，跟蹤風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況。4.風(fēng)險報告模塊：根據(jù)不同需求生成各類風(fēng)險報告，包括定期報告、專項報告等，為管理層提供決策支持。5.系統(tǒng)管理模塊：負(fù)責(zé)用戶管理、權(quán)限設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)等系統(tǒng)維護(hù)工作。（三）系統(tǒng)運行與維護(hù)1.系統(tǒng)培訓(xùn)：對系統(tǒng)使用人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉系統(tǒng)功能和操作流程。2.系統(tǒng)優(yōu)化：根據(jù)風(fēng)險管理工作的實際需求，及時對系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化和升級。3.數(shù)據(jù)安全管理：采取數(shù)據(jù)加密、訪問控制等措施，確保風(fēng)險信息的安全。五、風(fēng)險管理考核與激勵（一）考核原則1.客觀公正原則：考核指標(biāo)明確、數(shù)據(jù)真實，考核過程公平、公正、公開。2.全面性原則：考核涵蓋風(fēng)險管理工作的各個方面，包括風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控等。3.激勵與約束并重原則：通過考核結(jié)果與激勵措施掛鉤，激勵風(fēng)險管理崗位人員積極履行職責(zé)，同時對工作不力的人員進(jìn)行約束。（二）考核指標(biāo)1.風(fēng)險識別準(zhǔn)確性：考核風(fēng)險識別的全面性和準(zhǔn)確性，是否及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。2.風(fēng)險評估有效性：評估風(fēng)險評估方法的合理性和評估結(jié)果的可靠性。3.風(fēng)險應(yīng)對措施執(zhí)行情況：檢查風(fēng)險應(yīng)對措施是否得到有效執(zhí)行，風(fēng)險是否得到有效控制。4.風(fēng)險監(jiān)控及時性：考核風(fēng)險監(jiān)控工作是否及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化，預(yù)警信號的準(zhǔn)確性。5.風(fēng)險報告質(zhì)量：評價風(fēng)險報告的內(nèi)容完整性、分析深度和對決策的支持作用。（三）考核周期風(fēng)險管理崗位人員考核周期為年度考核，每年末進(jìn)行一次全面考核。（四）激勵措施1.績效獎金：根據(jù)考核結(jié)果發(fā)放績效獎金，對表現(xiàn)優(yōu)秀的風(fēng)險管理崗位人員給予適當(dāng)獎勵。2.晉升機(jī)會：在同等條件下，優(yōu)先考慮考核成績優(yōu)秀的人員晉升。3.培訓(xùn)與發(fā)展：為考核優(yōu)秀的人員提供更多的培訓(xùn)