一、方案背景近年來，我國銀行業(yè)發(fā)展迅速，但在發(fā)展過程中也暴露出一些問題，如部分銀行存在不良貸款、違規(guī)操作等問題。為加強銀行業(yè)監(jiān)管，防范金融風(fēng)險，保障銀行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)我國銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，特制定本掛牌督辦方案。二、方案目標1.全面排查銀行業(yè)風(fēng)險隱患，確保銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。2.加大對銀行業(yè)違規(guī)行為的處罰力度，維護金融市場秩序。3.提高銀行業(yè)風(fēng)險防控能力，確保銀行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。4.加強銀行業(yè)內(nèi)部管理，提升銀行業(yè)整體素質(zhì)。三、掛牌督辦范圍1.各銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。2.銀行業(yè)從業(yè)人員。3.銀行業(yè)監(jiān)管工作人員。四、掛牌督辦內(nèi)容1.不良貸款情況：對不良貸款率超過監(jiān)管要求的銀行進行掛牌督辦，督促其采取措施降低不良貸款率。2.違規(guī)操作行為：對違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)操作、內(nèi)控管理不嚴等行為進行掛牌督辦，督促其整改。3.風(fēng)險防控能力：對風(fēng)險防控能力不足、風(fēng)險管理體系不健全的銀行進行掛牌督辦，督促其加強風(fēng)險防控。4.內(nèi)部管理：對內(nèi)部管理混亂、規(guī)章制度不健全的銀行進行掛牌督辦，督促其加強內(nèi)部管理。5.銀行業(yè)從業(yè)人員：對違反職業(yè)道德、違規(guī)操作、涉嫌犯罪的銀行業(yè)從業(yè)人員進行掛牌督辦，追究其法律責任。五、掛牌督辦程序1.初步核查：監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行初步核查，發(fā)現(xiàn)問題后，下達《銀行業(yè)金融機構(gòu)掛牌督辦通知書》。2.整改落實：銀行業(yè)金融機構(gòu)接到掛牌督辦通知書后，按照要求進行整改，并在規(guī)定時間內(nèi)報送整改情況。3.復(fù)查驗收：監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)的整改情況進行復(fù)查，對整改不到位的，繼續(xù)掛牌督辦。4.通報公示：監(jiān)管部門將掛牌督辦結(jié)果進行通報公示，接受社會監(jiān)督。六、掛牌督辦措施1.責令銀行業(yè)金融機構(gòu)限期整改，并報送整改報告。2.限制銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，暫停新增業(yè)務(wù)。3.對相關(guān)責任人進行約談、警告、記過等處分。4.對涉嫌犯罪的銀行業(yè)從業(yè)人員，移交司法機關(guān)追究刑事責任。5.對整改不到位的銀行業(yè)金融機構(gòu)，加大處罰力度，直至吊銷金融許可證。七、掛牌督辦時限1.初步核查：監(jiān)管部門在接到舉報或發(fā)現(xiàn)問題時，立即開展初步核查。2.整改落實：銀行業(yè)金融機構(gòu)接到掛牌督辦通知書后，應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)完成整改。3.復(fù)查驗收：監(jiān)管部門在規(guī)定時限內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的整改情況進行復(fù)查。4.通報公示：監(jiān)管部門在規(guī)定時限內(nèi)完成掛牌督辦結(jié)果通報公示。八、監(jiān)督與問責1.監(jiān)管部門加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督檢查，確保掛牌督辦工作落到實處。2.對掛牌督辦工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時進行糾正，對違規(guī)行為嚴肅處理。3.對掛牌督辦工作中失職瀆職的，依法依規(guī)追究責任。4.鼓勵社會各界對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違規(guī)行為進行舉報，對舉報人予以保護。九、附則1.本方案自發(fā)布之日起施行。2.本方案由監(jiān)管部門負責解釋。3.本方案如與國家法律法規(guī)相抵觸，以國家法律法規(guī)為準。本方案旨在加強銀行業(yè)