銀監(jiān)局處罰案件管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)銀監(jiān)局對(duì)處罰案件的規(guī)范管理，確保行政處罰工作合法、公正、高效進(jìn)行，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。適用范圍本辦法適用于銀監(jiān)局在履行監(jiān)管職責(zé)過程中，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的行為進(jìn)行處罰案件的管理?；驹瓌t1.依法依規(guī)原則：處罰案件的辦理必須嚴(yán)格遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保程序合法、實(shí)體公正。2.公正公開原則：處罰過程和結(jié)果應(yīng)保持公正，接受社會(huì)監(jiān)督，保障當(dāng)事人知情權(quán)。3.處罰與教育相結(jié)合原則：通過處罰促使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員改進(jìn)經(jīng)營管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)注重教育引導(dǎo)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。處罰案件的管轄地域管轄銀監(jiān)局負(fù)責(zé)管轄本轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的處罰案件。具體管轄范圍根據(jù)行政區(qū)劃和監(jiān)管職責(zé)確定。級(jí)別管轄1.銀監(jiān)局根據(jù)案件性質(zhì)、情節(jié)嚴(yán)重程度等因素確定級(jí)別管轄。2.一般案件由銀監(jiān)局直接管轄；對(duì)于情節(jié)較輕、事實(shí)清楚的簡易案件，可授權(quán)下級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)管轄，但需報(bào)銀監(jiān)局備案。移送管轄1.發(fā)現(xiàn)不屬于本銀監(jiān)局管轄的處罰案件，應(yīng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的機(jī)構(gòu)，并書面告知當(dāng)事人。2.移送案件時(shí)，應(yīng)附相關(guān)證據(jù)材料和案件情況說明。處罰案件的立案立案條件1.經(jīng)初步核實(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員存在違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的行為，可能需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)立案。2.立案應(yīng)具備以下條件：有明確的違法違規(guī)行為主體；有初步認(rèn)定的違法違規(guī)事實(shí)；依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰。立案程序1.監(jiān)管人員發(fā)現(xiàn)符合立案條件的線索后，填寫《立案審批表》，詳細(xì)說明案件來源、違法違規(guī)事實(shí)、擬立案依據(jù)等內(nèi)容。2.《立案審批表》經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)銀監(jiān)局分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)立案的，應(yīng)指定兩名以上監(jiān)管人員負(fù)責(zé)案件調(diào)查。處罰案件的調(diào)查調(diào)查措施1.監(jiān)管人員有權(quán)依法采取查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)文件、資料，詢問有關(guān)人員，檢查業(yè)務(wù)場所等措施進(jìn)行調(diào)查取證。2.被調(diào)查對(duì)象應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。證據(jù)收集1.調(diào)查人員應(yīng)全面、客觀、公正地收集證據(jù)，包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、鑒定意見、勘驗(yàn)筆錄等。2.證據(jù)應(yīng)具有真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性和合法性，能夠證明案件事實(shí)。調(diào)查終結(jié)1.調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)撰寫《案件調(diào)查報(bào)告》，詳細(xì)闡述案件調(diào)查經(jīng)過、違法違規(guī)事實(shí)、證據(jù)情況、擬處罰建議及依據(jù)等內(nèi)容。2.《案件調(diào)查報(bào)告》經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)銀監(jiān)局分管領(lǐng)導(dǎo)審批。處罰案件的審理審理機(jī)構(gòu)及人員1.銀監(jiān)局設(shè)立行政處罰委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)處罰案件進(jìn)行審理。2.行政處罰委員會(huì)由銀監(jiān)局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及法律專業(yè)人員組成。審理內(nèi)容1.案件事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿、充分。2.違法違規(guī)行為定性是否準(zhǔn)確，適用法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定是否正確。3.處罰程序是否合法，處罰種類和幅度是否適當(dāng)。審理程序1.行政處罰委員會(huì)辦公室將《案件調(diào)查報(bào)告》及相關(guān)證據(jù)材料提交給行政處罰委員會(huì)成員。2.行政處罰委員會(huì)成員對(duì)案件進(jìn)行審議，發(fā)表意見。3.根據(jù)審議情況，行政處罰委員會(huì)形成審理意見，填寫《案件審理意見書》。處罰決定處罰告知1.在作出處罰決定前，銀監(jiān)局應(yīng)向當(dāng)事人送達(dá)《行政處罰事先告知書》，告知當(dāng)事人擬處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。2.當(dāng)事人有權(quán)在收到《行政處罰事先告知書》之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行陳述、申辯，要求舉行聽證。陳述申辯及聽證1.當(dāng)事人進(jìn)行陳述、申辯的，銀監(jiān)局應(yīng)充分聽取當(dāng)事人意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。2.當(dāng)事人要求舉行聽證的，銀監(jiān)局應(yīng)按照規(guī)定組織聽證。聽證結(jié)束后，根據(jù)聽證情況作出決定。處罰決定作出1.經(jīng)審理和復(fù)核，銀監(jiān)局認(rèn)為違法違規(guī)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、處罰依據(jù)充分的，依法作出《行政處罰決定書》。2.《行政處罰決定書》應(yīng)載明當(dāng)事人基本信息、違法違規(guī)事實(shí)、處罰種類和依據(jù)、處罰履行方式和期限等內(nèi)容。處罰決定的執(zhí)行執(zhí)行期限當(dāng)事人應(yīng)在《行政處罰決定書》規(guī)定的期限內(nèi)履行處罰決定。執(zhí)行方式1.罰款處罰的，當(dāng)事人應(yīng)按照規(guī)定將罰款繳至指定銀行賬戶。2.責(zé)令改正、警告等處罰措施，當(dāng)事人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成整改，并向銀監(jiān)局提交整改報(bào)告。執(zhí)行監(jiān)督1.銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)處罰決定的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.當(dāng)事人逾期不履行處罰決定的，銀監(jiān)局可依法采取加處罰款、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等措施。處罰案件的檔案管理檔案內(nèi)容處罰案件檔案應(yīng)包括立案審批表、案件調(diào)查報(bào)告、證據(jù)材料、案件審理意見書、行政處罰事先告知書、當(dāng)事人陳述申辯材料、聽證材料、行政處罰決定書、送達(dá)回執(zhí)、執(zhí)行情況記錄等相關(guān)資料。檔案整理與保管1.處罰案件辦結(jié)后，調(diào)查人員應(yīng)及時(shí)整理案件檔案，按照檔案管理要求進(jìn)行裝訂、編號(hào)。2.檔案由銀監(jiān)局指定部門負(fù)責(zé)保管，保管期限按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。處罰案件的統(tǒng)計(jì)與分析統(tǒng)計(jì)報(bào)表銀監(jiān)局應(yīng)定期向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送處罰案件統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)表內(nèi)容包括案件數(shù)量、違法違規(guī)類型、處罰種類、處罰金額等。分析報(bào)告1.銀監(jiān)局應(yīng)定期對(duì)處罰案件進(jìn)行分析，撰寫分析報(bào)告，總結(jié)案件特點(diǎn)、趨勢及存在的問題。2.分析報(bào)告應(yīng)提出加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)的建議和措施。責(zé)任追究對(duì)監(jiān)管人員的責(zé)任追究1.監(jiān)管人員在處罰案件辦理過程中，存在違法違規(guī)行為的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.因監(jiān)管不力導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為頻發(fā)的，對(duì)相關(guān)監(jiān)管人員進(jìn)行問責(zé)。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)處罰決定不服的