典當(dāng)公司成立管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)對典當(dāng)公司的監(jiān)督管理，規(guī)范典當(dāng)行為，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的典當(dāng)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及經(jīng)營活動的監(jiān)督管理。基本原則典當(dāng)公司應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立、誠信經(jīng)營，保障金融消費者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序，遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程：典當(dāng)公司章程應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東姓名或者名稱、股東的權(quán)利和義務(wù)、股東的出資方式和出資額、股東轉(zhuǎn)讓出資的條件、公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則、公司的法定代表人、公司的解散事由與清算辦法等事項。2.有符合規(guī)定的最低限額的注冊資本：典當(dāng)行注冊資本最低限額為人民幣300萬元，但從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣500萬元。從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣1000萬元。典當(dāng)行的注冊資本應(yīng)當(dāng)為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。3.有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施：營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防等要求，配備必要的辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)設(shè)施和監(jiān)控設(shè)備等。4.有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員：典當(dāng)公司應(yīng)當(dāng)配備一定數(shù)量的具有典當(dāng)從業(yè)經(jīng)驗或者相關(guān)金融、經(jīng)濟(jì)等專業(yè)知識的經(jīng)營管理人員和鑒定評估人員。經(jīng)營管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)知識和管理能力，鑒定評估人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和技能。5.有兩個以上法人股東，且法人股相對控股：法人股東應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)和財務(wù)狀況，無重大違法違規(guī)記錄。6.符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求：典當(dāng)行的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展和金融市場需求，避免過度競爭。設(shè)立程序1.申請：申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)典當(dāng)行所在地設(shè)區(qū)的市（地）級商務(wù)主管部門提交申請材料，包括設(shè)立申請報告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立典當(dāng)行的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容）、公司章程、出資協(xié)議及出資承諾書、法定代表人簡歷及身份證明、股東名冊及出資證明、經(jīng)營場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件、營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施證明、具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明、與開業(yè)有關(guān)的其他材料等。2.初審：設(shè)區(qū)的市（地）級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)對申請材料進(jìn)行初審，提出初審意見，并將初審意見和申請材料報送省級商務(wù)主管部門。3.審批：省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)區(qū)的市（地）級商務(wù)主管部門報送的申請材料和初審意見之日起10個工作日內(nèi)進(jìn)行審核，作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。4.登記：申請人應(yīng)當(dāng)自收到《典當(dāng)經(jīng)營許可證》之日起30日內(nèi)，持《典當(dāng)經(jīng)營許可證》向公安機(jī)關(guān)申領(lǐng)《特種行業(yè)許可證》，并在領(lǐng)取《特種行業(yè)許可證》后10日內(nèi)，持《典當(dāng)經(jīng)營許可證》和《特種行業(yè)許可證》到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。變更事項典當(dāng)公司變更名稱、住所、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要事項的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)，并按照規(guī)定辦理相關(guān)變更登記手續(xù)。終止情形典當(dāng)公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)后，依法辦理注銷登記手續(xù)：1.解散：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；股東會或者股東大會決議解散；因公司合并或者分立需要解散；依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。2.被依法宣告破產(chǎn)：典當(dāng)公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定清理債務(wù)。3.其他原因：法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。經(jīng)營范圍典當(dāng)公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：1.動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)：是指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交典當(dāng)行占有，將該動產(chǎn)作為當(dāng)物質(zhì)押給典當(dāng)行，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，典當(dāng)行有權(quán)就該動產(chǎn)優(yōu)先受償。2.財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)：是指債務(wù)人或者第三人將其擁有的財產(chǎn)權(quán)利憑證移交典當(dāng)行占有或者通過登記等方式將財產(chǎn)權(quán)利出質(zhì)給典當(dāng)行，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，典當(dāng)行有權(quán)就該財產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先受償。3.房地產(chǎn)（外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)：是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對其房地產(chǎn)的占有，將該房地產(chǎn)作為當(dāng)物質(zhì)押給典當(dāng)行，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，典當(dāng)行有權(quán)就該房地產(chǎn)優(yōu)先受償。4.限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣：是指當(dāng)戶在典當(dāng)期限或者續(xù)當(dāng)期限屆滿至絕當(dāng)后一定期限內(nèi)未贖當(dāng)也未續(xù)當(dāng)?shù)?，典?dāng)行有權(quán)按照有關(guān)規(guī)定處理絕當(dāng)物品。5.鑒定評估及咨詢服務(wù)：典當(dāng)行可以為客戶提供典當(dāng)物品的鑒定評估及相關(guān)咨詢服務(wù)。6.商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)：典當(dāng)公司應(yīng)當(dāng)按照批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍從事經(jīng)營活動，不得超出核準(zhǔn)范圍經(jīng)營。經(jīng)營規(guī)則當(dāng)票管理當(dāng)票是典當(dāng)行與當(dāng)戶之間的借貸契約，是典當(dāng)行向當(dāng)戶支付當(dāng)金的付款憑證。當(dāng)票應(yīng)當(dāng)包括典當(dāng)行全稱、當(dāng)戶姓名（名稱）、當(dāng)物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、估價金額、當(dāng)金金額、典當(dāng)期限、綜合費用、利息、續(xù)當(dāng)期限、贖當(dāng)期限、絕當(dāng)處理方式等內(nèi)容。當(dāng)票應(yīng)當(dāng)由典當(dāng)行法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字并加蓋公章。收費標(biāo)準(zhǔn)典當(dāng)行的收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并在營業(yè)場所顯著位置公示。典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照公示的收費標(biāo)準(zhǔn)收取費用，不得擅自提高收費標(biāo)準(zhǔn)或者變相增加收費項目。業(yè)務(wù)操作規(guī)范典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)操作規(guī)范，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和要求辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)。在受理當(dāng)物時，應(yīng)當(dāng)對當(dāng)物的真實性、合法性、有效性進(jìn)行審查，核實當(dāng)戶的身份和當(dāng)物的來源等情況。在發(fā)放當(dāng)金時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的比例和金額發(fā)放，不得超比例發(fā)放當(dāng)金。在保管當(dāng)物時，應(yīng)當(dāng)妥善保管當(dāng)物，確保當(dāng)物的安全和完整。在處理絕當(dāng)物品時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序和方式進(jìn)行處理，不得擅自處理絕當(dāng)物品。資金管理典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，建立健全財務(wù)、會計制度，真實記錄和反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況。典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取呆賬準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)可能發(fā)生的呆賬損失。典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的比例和方式使用自有資金，不得擅自挪用自有資金。典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的比例和方式向銀行等金融機(jī)構(gòu)融資，不得擅自提高融資比例或者變相增加融資渠道?？蛻粜畔⒈Ｗo(hù)典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息保護(hù)制度，保護(hù)當(dāng)戶的個人信息和商業(yè)秘密。典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)對客戶信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，不得泄露客戶信息。在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序和要求進(jìn)行處理，確?？蛻粜畔⒌陌踩屯暾?。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責(zé)商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)督管理工作，履行下列職責(zé)：1.制定典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃：根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和金融市場需求，制定典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)典當(dāng)行業(yè)健康發(fā)展。2.審批典當(dāng)公司的設(shè)立、變更和終止：按照規(guī)定的程序和條件，審批典當(dāng)公司的設(shè)立、變更和終止申請，頒發(fā)相關(guān)許可證。3.監(jiān)督典當(dāng)公司的經(jīng)營活動：對典當(dāng)公司的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為，維護(hù)典當(dāng)市場秩序。4.組織典當(dāng)行業(yè)統(tǒng)計工作：組織開展典當(dāng)行業(yè)統(tǒng)計工作，及時掌握典當(dāng)行業(yè)發(fā)展情況。5.指導(dǎo)典當(dāng)行業(yè)協(xié)會工作：指導(dǎo)典當(dāng)行業(yè)協(xié)會開展行業(yè)自律、信息交流、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康發(fā)展。公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對典當(dāng)行的治安管理工作，履行下列職責(zé)：1.核發(fā)《特種行業(yè)許可證》：按照規(guī)定的程序和條件，核發(fā)典當(dāng)行的《特種行業(yè)許可證》。2.監(jiān)督典當(dāng)行的治安防范工作：對典當(dāng)行的治安防范工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，指導(dǎo)典當(dāng)行建立健全治安防范制度，落實治安防范措施。3.查處典當(dāng)行的治安案件：依法查處典當(dāng)行發(fā)生的治安案件，維護(hù)典當(dāng)行的治安秩序。工商行政管理部門負(fù)責(zé)對典當(dāng)行的登記注冊和市場監(jiān)管工作，履行下列職責(zé)：1.辦理典當(dāng)行的登記注冊手續(xù)：按照規(guī)定的程序和條件，辦理典當(dāng)行的登記注冊手續(xù)，核發(fā)營業(yè)執(zhí)照。2.監(jiān)督典當(dāng)行的市場經(jīng)營行為：對典當(dāng)行的市場經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為，維護(hù)市場秩序。3.會同有關(guān)部門開展典當(dāng)行業(yè)專項整治工作：會同商務(wù)主管部門、公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門，開展典當(dāng)行業(yè)專項整治工作，規(guī)范典當(dāng)市場秩序。監(jiān)督檢查措施商務(wù)主管部門、公安機(jī)關(guān)、工商行政管理部門等監(jiān)管部門有權(quán)依法對典當(dāng)公司進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。監(jiān)管部門可以采取下列措施：1.進(jìn)入典當(dāng)公司經(jīng)營場所進(jìn)行檢查：檢查典當(dāng)公司的經(jīng)營場所、設(shè)施設(shè)備、業(yè)務(wù)操作流程等情況。2.查閱、復(fù)制典當(dāng)公司的有關(guān)文件、資料：查閱、復(fù)制典當(dāng)公司的章程、財務(wù)報表、業(yè)務(wù)記錄、合同協(xié)議等文件、資料。3.詢問典當(dāng)公司的有關(guān)人員：詢問典當(dāng)公司的經(jīng)營管理人員、鑒定評估人員、財務(wù)人員等有關(guān)人員，了解典當(dāng)公司的經(jīng)營情況和業(yè)務(wù)操作情況。4.檢查典當(dāng)公司的當(dāng)物保管情況：檢查典當(dāng)公司的當(dāng)物保管場所、保管設(shè)施設(shè)備、保管制度等情況，核實當(dāng)物的真實性、合法性、有效性。5.法律