支行法人授權管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范支行法人授權管理，明確授權范圍、權限和責任，保障支行各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，有效防范風險，根據國家相關法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，結合本行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各支行及其所屬部門、分支機構以及所有被授權人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：授權管理嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行章程，確保各項授權行為合法合規(guī)。2.審慎授權原則：根據被授權人的業(yè)務能力、管理水平、風險控制能力等因素，審慎確定授權范圍和權限，避免過度授權或授權不足。3.權責對等原則：被授權人在獲得授權的同時，必須承擔相應的責任，做到權力與責任相匹配。4.動態(tài)調整原則：根據業(yè)務發(fā)展、經營環(huán)境變化以及被授權人履職情況，適時對授權進行調整和變更，確保授權管理的有效性。二、授權管理體系（一）授權主體與對象1.授權主體：本行法人作為授權主體，依據本辦法對各支行進行授權。2.授權對象：各支行行長、副行長以及經法人授權的其他人員。（二）授權層次與類別1.授權層次基本授權：法人對支行行長的一般性業(yè)務經營管理權限進行的授權，是支行開展日常業(yè)務的基礎授權。特別授權：針對特定業(yè)務、特定事項或特定時期，法人對支行或其相關人員進行的專項授權。2.授權類別業(yè)務授權：涵蓋各類銀行業(yè)務的審批、辦理權限，如存款業(yè)務、貸款業(yè)務、支付結算業(yè)務等。財務授權：涉及財務收支、費用報銷、資金使用等方面的審批權限。人事授權：包括人員招聘、任免、薪酬調整等人事管理方面的授權。三、授權的范圍與權限（一）業(yè)務授權1.存款業(yè)務支行行長有權決定本行一般性存款業(yè)務的營銷與拓展，包括但不限于活期存款、定期存款、通知存款等產品的推廣。在規(guī)定的存款利率浮動范圍內，支行行長可根據市場情況確定具體的存款利率，但需報上級行備案。對于金額較大的特殊存款業(yè)務，如協定存款、大額存單等，支行行長需在獲得特別授權后，方可辦理相關手續(xù)。2.貸款業(yè)務支行在基本授權范圍內，可對一定額度以下的個人貸款和企業(yè)流動資金貸款進行審批發(fā)放。具體額度根據支行的經營規(guī)模、風險管理水平等因素由法人確定。對于超過基本授權額度的貸款業(yè)務，支行需提交詳細的貸款申請報告，經法人特別授權后，方可進行調查、評估和審批。支行行長應嚴格按照本行貸款政策和審批流程進行貸款審批，確保貸款投向合理、風險可控。3.支付結算業(yè)務支行有權辦理本行范圍內的支票、匯票、本票等支付結算業(yè)務，但對于涉及金額較大或風險較高的支付結算業(yè)務，如大額匯兌、票據貼現等，需經法人特別授權。支行應加強對支付結算業(yè)務的風險管理，嚴格審核客戶身份和業(yè)務憑證，防止出現支付風險。（二）財務授權1.財務收支審批支行日常費用支出在一定額度內，由支行行長審批。具體額度由法人根據支行實際情況確定。對于重大財務支出，如固定資產購置、大額裝修費用等，需經法人特別授權，并按照本行財務管理制度的規(guī)定進行審批。支行應定期編制財務報表，如實反映財務收支情況，并報上級行備案。2.資金使用支行在基本授權范圍內，可根據業(yè)務需要合理安排資金，確保日常經營活動的正常開展。對于資金的大額調撥、對外投資等重大資金使用事項，需經法人特別授權，并嚴格按照相關規(guī)定進行操作。（三）人事授權1.人員招聘支行可在法人規(guī)定的人員編制范圍內，自主招聘一般崗位人員。招聘信息應報上級行人力資源部門備案。對于關鍵崗位人員的招聘，如客戶經理、風險經理等，需經法人特別授權，并按照本行招聘程序進行選拔和錄用。2.人員任免支行行長有權任免本行所屬部門負責人及一般員工，但需報上級行人事部門備案。對于支行副行長及以上職務的任免，需由法人決定。3.薪酬調整支行在基本授權范圍內，可根據員工績效考核結果進行一定幅度的薪酬調整。具體調整方案需報上級行人力資源部門審核。對于涉及全行性的薪酬政策調整或重大薪酬激勵措施，需經法人批準。四、授權的申請與審批（一）授權申請1.支行如需獲得新的授權或調整現有授權，應向法人提交書面授權申請報告。報告內容應包括申請授權的事項、理由、預計風險及應對措施等。2.申請報告應由支行行長簽字，并加蓋支行公章。（二）審批流程1.法人收到支行授權申請報告后，由風險管理部門進行初步審查，評估申請事項的風險狀況，并提出審查意見。2.風險管理部門審查通過后，提交至法律合規(guī)部門進行合規(guī)性審查，確保申請事項符合法律法規(guī)及本行規(guī)章制度要求。3.法律合規(guī)部門審查通過后，由法人或其授權的決策機構進行最終審批。審批結果應以書面形式通知支行。五、授權的執(zhí)行與監(jiān)督（一）授權執(zhí)行1.被授權人應嚴格按照授權范圍和權限行使權力，不得超越授權范圍或擅自轉授權。2.被授權人在執(zhí)行授權事項過程中，應遵循本行的業(yè)務流程和操作規(guī)范，確保業(yè)務辦理的準確性和合規(guī)性。3.對于涉及多個環(huán)節(jié)或需要多個部門協同辦理的授權事項，被授權人應加強溝通協調，確保各環(huán)節(jié)緊密銜接，高效完成業(yè)務辦理。（二）監(jiān)督檢查1.本行建立健全授權監(jiān)督檢查機制，定期對支行授權執(zhí)行情況進行檢查。檢查內容包括授權范圍的合規(guī)性、權限行使的準確性、業(yè)務操作的規(guī)范性等。2.風險管理部門負責牽頭組織授權監(jiān)督檢查工作，可通過現場檢查、非現場監(jiān)測等方式進行。檢查結果應形成書面報告，報送法人及相關部門。3.對于發(fā)現的授權執(zhí)行問題，應及時下達整改通知，要求支行限期整改。整改完成后，應進行跟蹤復查，確保問題得到徹底解決。六、授權的變更與終止（一）授權變更1.在下列情況下，法人可對支行的授權進行變更：國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策發(fā)生重大變化，影響本行授權管理的。本行經營戰(zhàn)略、業(yè)務范圍、組織架構等發(fā)生調整，需要相應變更授權的。支行經營管理狀況、風險管理水平等發(fā)生重大變化，需要調整授權的。其他需要變更授權的情形。2.授權變更應按照本辦法規(guī)定的授權申請與審批流程進行。變更后的授權應及時以書面形式通知支行。（二）授權終止1.在下列情況下，法人可終止對支行的授權：支行撤銷、合并或改制的。被授權人不再擔任相應職務的。授權期限屆滿未延續(xù)的。其他需要終止授權的情形。2.授權終止后，支行應立即停止行使被終止的授權事項，并將相關業(yè)務資料和印章等交回上級行。七、責任追究（一）被授權人責任1.被授權人違反授權管理規(guī)定，超越授權范圍或擅自轉授權的，本行將視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、撤職等處分。2.因被授權人不當行使授權權力，導致本行出現經濟損失或聲譽損害的，被授權人應承擔相應的賠償責任，并依法追究其法律責任。（二）授權審批部門責任1.授權審批部門在授權審查過程中，未嚴格履行職責，導致授權