金融市場試題

一.單項選擇題[每小題1分,共10分。每小題有一項正確答案,請將正確答案的序號填寫在括

號內(nèi)】

1，按()可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場.外匯市場﹑保險市場.衍生金融市場。

D.交易對象

2。金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括()。

B財富功能

3.（）是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。

A、翻金經(jīng)紀(jì)人

4，國購協(xié)議中所交易的證券主要是（）

C政府債券

5。金醒市場的客體是指().

B交易對象

6．股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為().

D.第四市場

7．下列()不是影響債券基金價格波動的主要因素.

C.股價變動

8。以()為主體形成的外匯供求,己成為決定市場匯率的主要力量。

B.外匯銀行

9。財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險。

D.保險標(biāo)的

10.票據(jù)是一種無因債權(quán)證券,這里的“因"是指().

A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因

二.多項選擇題(每小題2分,共20分。每小題有兩個以上的正確答案,請將所有正確答案的序

號填寫在括號內(nèi))

11.下列屬于資本市場交易工具的是().

c政府債券

D.股票

E公司債券

12。在經(jīng)濟(jì)體系運作中,市場的基本類型有(),

A。要素市場

c.產(chǎn)品市場

D.金融市場

13。金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起,這些因素主要是().

A。信貨

c.完美而有效的市場

D不完美與不對稱的市場

E投機(jī)與套利

14。債券因籌資主體的不同而有許多品種,它們都包含()基本要素,

A.債券面值

C憤券利率

D.債舞償還期限

15。同傳統(tǒng)的定期存數(shù)相比,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點().

A.存單不記名

B.存單金額大且固定

C存單既可固定利率也可浮動利率

E.存單不可以提前支取

16。影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素有().

B經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況

C物價水平

D.中央髏行的公開市場操作

E匯率

17。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看,股票投資風(fēng)險可以區(qū)分為()。

C.市場風(fēng)險

D.非市場風(fēng)險

18。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》,外匯是指().

A。外國貨幣

B、外幣支付憑證

C外幣有價證券

D.特別類款權(quán)

E其他外匯資產(chǎn)

19.在保險理賠中,賠償金額的確定原則是().

A。以市場價值為限

B以保險金額為限

C.以保險價值為限

D若三者不一致時,以最小者為限

20。在我國金融市場中,屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括().

B中國證券業(yè)協(xié)會

E上海和深圳證券交易所

三,名詞解釋(每小題5分,共15分)

21.完美市場;是指在這個市場上進(jìn)行交易的成本接近或等于零,所有的市場參與者都是價格

的接受者。在這個市場上,任何力量都不對金融工具的交易及其價格進(jìn)行干預(yù)和控制,任由交

易雙方通過自由競爭決定交易的所有條件?！?分)

22?；刭弲f(xié)議;是指在出售證券時,與證券的購買商簽定協(xié)議,約定在一定期限后按原定價格或

約定價格購回所賣證券,從面獲取即時可用資金的一種交易行為。(5分)

23.機(jī)構(gòu)投資者:是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活

動的法人機(jī)構(gòu)。(5分)

四、判斷正誤并說明原因{每小題6分,共24分)

24，公司債券只是公司證券的一部分。(正確)

原因：公司證券除了公司債券,還包括股票

25。在投資基金發(fā)展的初級階段,應(yīng)該更注重開放型基金的發(fā)展。（錯誤）

原因：應(yīng)該更注重封閉型基金的發(fā)展。由于市場發(fā)展的初級階毆開放程度和抗風(fēng)險程度都

比較低,注重開效型基金容易使市場失控而造咸沖擊。

26。人身保險和人壽保險是相同業(yè)務(wù)的兩種不同說法。（錯誤）

原因：人壽保險以人的壽命為保險標(biāo)的,人身保險則以人的身體、生命,健康為保險標(biāo)的,人壽

保險只是人身保險的一個組成部分。

27，遠(yuǎn)期利率協(xié)議通耆以當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽省＃ㄥe誤）

原因：通常以倫教銀行間同業(yè)拆放利率(LIEOR)作為參照利率。

五.簡答題{每小題8分,共16分)

28，影響股票價格變動的公司自身因素主要有哪些?

(1)公司利潤因素-

(2)股息,紅利因素。

(3）股票的分割因素。

(4)股票是否為初次上市因素。

(5)重大人事變動因案。

(6)投資者因素。

29。簡述金融工具的特征及其相互關(guān)系，

(1)金融工具都具有期限性﹑收益性.流動性和安全性，期限性是指債務(wù)人在特定期限之內(nèi)必

須清償特定金融工具的債務(wù)佘額的到定。收益性懸指金融工具能夠定期或不定期地給持有人

帶來價值增值的特性。流動性是描金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風(fēng)險

性是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。

(2)任何金融工具都是以上四種特性的組合,也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來說,

期限性與收益性正向相關(guān),即期限越長,收益越高,反之亦然。就動性.安全性則與收益性成反向

相關(guān),安全性,流動性越高的金融工具;其收益性越低。反過來也一樣,收益性高的金

融工具其流動性和安全性就相對要差一些。正是期限性,流動性、安全性和收益性相互間的

不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性,使之能夠滿足多元化的資金需求和對"四性"的

不同偏好。

六.案例分析題{15分)

30，請將下列金融交易進(jìn)行分類,判斷它們是否屬于①貨幣或資本市場;②初級或次級市場;

③公開或議價市場。注意下列交易適合于上述市場分類中1種以上的類別,答案要選出每一

種交易適合的所有的適當(dāng)?shù)氖袌鲱愋?。這些金融交易包括;

(1)你在附近銀行購買了10000元的園庫券,今天交制;

貨幣市場。韌級市場。公開市場

(2)某A股普通股票價格上漲,為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買入5000股該種股票;

資本市場。次級市場。公開市場

(3)你獲得了-筆收人,和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系,買入1800o元證券投資基金。

資本市場。初級市場。議價市場

一、單項選擇題(每小題1分,共10分。每小題有一項正確答案,請將正確答案的序號填寫在

括號內(nèi)】

1,金融期權(quán)交易最早始于()

A,股票期權(quán)

2.從學(xué)術(shù)角度探討,)是衍生金融工具的兩個基本構(gòu)件。

C.遠(yuǎn)期和期權(quán)

4.按照()不同,投資基金可以分為成長型基金和收人型基金,

B經(jīng)營目標(biāo)

5.金融市場的主體是指().

A,金融市場的交易者

6.下列不屬于投資基金特點的項目是().

B,集中投資

7.下列（）對股價變動的影響最大,也最直接。運的的同該公精3于總民不品E

A,利率

8.最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是().

B.花旗銀行

9.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的().

C.信托關(guān)系

10.一般來說（）的出票人就是付款人,

D.本票

|評卷人

四、多項選擇題(每小題2分,共20分。每小題有兩個以上的正確答

案,請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi))報的豆

11.下列屬于貨幣市場交易工具的是().

A,貨幣頭寸

B.票據(jù)

12.金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包拍接主識（）

A.聚斂功能,時9H丘》成

B.財富功能出位有花道育超標(biāo)志

C.流動性功能人出享實漢色

E,交易功能

13.同家庭部門相比,機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點().

A,投資管理專業(yè)化

D.投資行為規(guī)范化

E.投資結(jié)構(gòu)組合化

14.下列屬于證券公司職能的是()

A,充當(dāng)證券市場中介人

C.充當(dāng)證券市場重要的投資人

D.提高證券市場運行效率

9公了層訓(xùn)外凈顧承出出版火支的種品

15.饋券按籌集資金的方法可分為().

D.公募債券

E,私募債券

16.同其它貨幣市場信用工具相比,政府短期債券的市場特征表現(xiàn)在().

A.違約風(fēng)險小

D.收人免稅

E,流動性強(qiáng)

17.下列()屬于債券投資者的投資風(fēng)險形式,

A.利率風(fēng)險

B.購買力風(fēng)險

C信用風(fēng)險

D.稅收風(fēng)險

E.政策風(fēng)險

18.開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)Hc版的機(jī)、交社對演支年同版有

A,基金規(guī)模的可變性不同

B,基金單位的買賣方式不同

C.基金單位的買賣價格形咸方式不同

D.基金的投資策略不同

19.對一個國家或地區(qū)來講,其外匯供給主要形成于()

A.商品和勞務(wù)的出口收入

C,國外單方面轉(zhuǎn)移收人

D國學(xué)本白點人

20.農(nóng)業(yè)保險按保險標(biāo)的劃分為（）

C種植業(yè)保險的提比吞亞礎(chǔ)口

D.養(yǎng)殖業(yè)保險熱樂海法靈殘

三、名詞解釋(每小題5分,共15分)

21.基金證券:又稱投資基金證券,是指由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行,證明持有人按

其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)的有價證券。(5分)

22.套利交易:又稱利息套匯方式,是指利用不同國家和地區(qū)短期利率的差異,將資金由利率較

低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家或地區(qū)進(jìn)行投放,從中獲取利息差額收益,(4分)套利

與套匯一樣,是外匯市場上重要的交易活動。(1分)

23.違約風(fēng)險:又稱倒帳風(fēng)險,是指債券發(fā)行公司于債券到期前無法支付利息或到期時無法償

還本金的可能性,(3分)通常政府發(fā)行的債券無違約風(fēng)險,這種風(fēng)險只存在于公司債券中.(2分)

四、判斷正誤并說明原因(每小題6分,共24分)出金強(qiáng)好的準(zhǔn)好景

24.票據(jù)雖有本票,匯票和支票之分,但需要承兌的只有匯票一種。（正確）

原因：支票是見票即付;本票的出票人即為付款人,因而無需承兌

25.安全性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金面不遭受損失的能力。（錯誤）

原因：這個定義是指流動性。安全性又稱風(fēng)險性,是指投資于金融工具的本金和收益能夠安

全收回而不遭受損失的可能性。

26.一般而言,買賣封閉式基金的費用要低于開放式基金（錯誤）

原因：一般而言,買賣封閉式基金的費用要高于買賣開放型基金的費用。投資者在買賣封閉

型基金時,要在價格之外支付一定的交易稅和手續(xù)費。

27.利率期貨交易利用了利率下降變動導(dǎo)致債券類產(chǎn)品價格下降這一原理。（錯誤）

原因：利率變動和債券類產(chǎn)品價格變動之間呈反向關(guān)系,即利率下降或上升會導(dǎo)致債券類產(chǎn)

品價格上升或下降。

五、簡答題(每小題8分,共16分)

28.簡述外匯市場上的匯率機(jī)制。

.(1)匯率機(jī)制是指外匯市場交易中匯率升降同外匯供求關(guān)系變化的聯(lián)系及相互作用,外匯匯

率的變化能夠引起外匯供求關(guān)系的變化,而供求關(guān)系的變化又會引起外匯匯率的變化。(4分)

(2)過高的匯率(這里采用直接標(biāo)價法,下同)意味著購買外匯成本過高,由此導(dǎo)致對外匯需求減

少,外匯供給相對過多從而促使匯率趨于跌落;當(dāng)匯率跌落到均衡點或均衡點以下時,對外匯

的需求會迅速增加,外匯供給會大大下降,這時外匯匯率又會上升。因為過低的匯率意味著購

買外匯成本過低,從而導(dǎo)致對外匯需求過旺,供給相對不足,由此將推動匯率的回升。(4分)

29.何謂掉期交易?它有哪些積極作用?成造區(qū)二行紀(jì)只的長求版息典兩你

(1)掉期交易是指在外匯市場上,同時買進(jìn)或賣出金額相等但到期日不同的同種貨幣的一種外

匯交易方式.

(2)掉期交易的作用主要表現(xiàn)在:一是可以改變外匯的幣種,避開匯率變動的危險。二是有利于

進(jìn)出口商進(jìn)行套期保值。三是有利于銀行消除與客戶進(jìn)行單獨遠(yuǎn)期交易所承受的匯率風(fēng)險。

六、案例分析題(15分)

30.2010年4月16日,中國金融期貨交易所正式推出滬深300股指期貨合約,這標(biāo)志我國金融

期貨市場建設(shè)進(jìn)人了一個全新的發(fā)展時期。再回首,股指期貨在我國已經(jīng)過了多年的研究醞

釀和4年的扎實籌備。2006年2月,中國證監(jiān)會成立了“金融期貨籌備領(lǐng)導(dǎo)小組”,開始推進(jìn)

股指期貨上市的準(zhǔn)備工作。同年9月,經(jīng)國務(wù)院同意,中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立了中國金融期貨交

易所,股指期貨進(jìn)人實質(zhì)性籌備階段,三年多來,按照“高標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)起步”的要求,中國證監(jiān)會有

關(guān)部門和中國金融期貨交易所充分吸收了我國商品期貨市場的經(jīng)驗教訓(xùn),廣泛借鑒了境外股

指期貨市場的成熟經(jīng)驗,在合約規(guī)則設(shè)計、技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、仿真交易演練,應(yīng)急預(yù)案準(zhǔn)

備、跨市場監(jiān)管機(jī)制安排等方面做了大量艱苦細(xì)致的工作,特別是針對國際金融危機(jī)的經(jīng)驗

訓(xùn),進(jìn)一步完善了股指期貨的規(guī)則體系。2010年1月8日,中國證監(jiān)會布,國務(wù)院原則同推出股

指期貨交易。此后,中國證監(jiān)會、中金所和市場有關(guān)各方在前期工作的基礎(chǔ)上,完成主要制度

規(guī)則的制定和發(fā)布實施工作,全面推進(jìn)了客戶開戶、人員培訓(xùn)、技術(shù)保障等工作,持加強(qiáng)投資

者教育和新聞宣傳工作,圓滿完成了股指期貨上市的各項準(zhǔn)備工作。

滬深300指數(shù)期貨的合約面值為滬深300指數(shù)期貨報價點位乘以合約乘數(shù),合約乘數(shù)指每個

指數(shù)點對應(yīng)的人民幣金額,目前設(shè)計合約乘數(shù)為300元/點,交易所對滬深300指數(shù)貨收取的保

證金水平為合約面值的12%,交易所根據(jù)市場風(fēng)險情況有權(quán)進(jìn)行必要的調(diào)整。深300股指期

貨的合約月份有四個,即當(dāng)月、下月及隨后的兩個季月,并將每月第三周的周確定為合約當(dāng)月

最后交易日。

根據(jù)所學(xué)知識,結(jié)合以上資料,請回答以下問題:

(1）什么是股票指數(shù)期貨?

(1)股票價格指數(shù)期貨又稱股指期貨,是以反映股票價格水平的股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨交

易合約。

(2)股票指數(shù)套期保值的原則?

股票指數(shù)套期保值的原則是:股票持有者若要避免或減少股價下跌造成的損失,應(yīng)在期貨市場

上賣出指數(shù)期貨,即做空頭,假使股價如預(yù)期那樣下跌,空頭所獲利潤可用于彌補(bǔ)持有的股票

資產(chǎn)因行市下跌而引起的損失。如果投資者想購買某種股票,卻又因一時資金不足無法購買,

那么他可以先用較少的資金在期貨市場買人指數(shù)期貨,即做多頭,若股價指數(shù)上漲,則多頭所

獲利潤可用于抵補(bǔ)當(dāng)時未購買股票所發(fā)生的損失。

(3)簡述金融期貨市場的功能,

（1）期保值,轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

（2）投機(jī)牟利,承擔(dān)風(fēng)險,潤滑市場。

（3）部人悶研優(yōu)明入出的都術(shù),小明頂風(fēng)刃犯凌

（4）使供求機(jī)制、價格機(jī)制、效率機(jī)制及風(fēng)險機(jī)制的調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。

金融市場試題

一、單項選擇題(每小題2分,共20分。每題只有一個正確答案,請將正確答案的序號填寫在

括號內(nèi))

1。傳統(tǒng)意義上的金融風(fēng)險主要是指()

B.信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險

2風(fēng)險投資一般將投資重點放在()企業(yè)。

D.初創(chuàng)

3.從學(xué)術(shù)角度探討,（）是衍生工具的兩個基本構(gòu)件。

A.遠(yuǎn)期和期權(quán)

4.保險人是否履行合同,是否進(jìn)行風(fēng)險損失補(bǔ)償,取決于保險合同在有效期內(nèi)是否發(fā)生約定的

風(fēng)險損失,這體現(xiàn)了保險市場()的交易特征。

C.射幸性

5.外匯市場的運行機(jī)制不包括().

C.利率機(jī)制

6.下列()不是成長型基金與收人型基金的差異。

D.投資者地位不同

7.()對股價變動的影響最大也最直接,

A,利率

8.目前國際市場上普遍采用的債券全額包銷方式是().

C銀團(tuán)包銷

9.下列不影響大額可轉(zhuǎn)讓定期存單收益的是().

D.存單的金額

10.下列不屬于金融資產(chǎn)的選項是()

C.商譽(yù)

二、多項選擇題(每小題3分,共30分。每小題兩個以上的正確答案,請將所有正確答案的序

號填寫在括號內(nèi))

11.金融市場的參與者是()

A,政府

B.工商企業(yè)勝公五發(fā)S

C居民

D.各類金融機(jī)構(gòu)

12.金融資產(chǎn)具有的特征有().

A.償還性

B.流動性

C.安全性

D.收益性

13.同業(yè)拆借市場的支付工具主要有()a中火OR的前食邊1

A,支票

B本票

C,承兌匯票

D.資金拆借就回也披普張

E,同業(yè)債券

14.承兌是()特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。

B.銀行匯票

C.商業(yè)匯票

15.自營買賣與代理買賣相比，缺少了()環(huán)節(jié)。

B.委托

C.傳遞指令

D.支付傭金

16.場外交易的常見形式包括()。

A.自由市場

B.店頭市場或柜臺市場

C.第三市場

D.第四市場

E.非正式市場

18.保險的基本原則是().

A.最大誠信原則

B.保險利益原則

C.近因原則

D.損失補(bǔ)償原則

E.責(zé)任分?jǐn)傇瓌t

19.金融期權(quán)的要素包括()。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.期權(quán)的買方和賣方

C.敲定價格

D.到期日

E.期權(quán)費

20.我國風(fēng)險投資的主要運作模式有四種類型，即().

A.政府引導(dǎo)支持模式

B.公司制組織形式下的股權(quán)管理模式

C.本土風(fēng)險投資和外資風(fēng)險投資結(jié)合的二元結(jié)構(gòu)模式

D.委托管理運作模式

三、判斷正確與錯誤(正確的打√,錯誤的打×。每小題1分，共10分)

22.現(xiàn)鈔本身沒有標(biāo)明其收益率的高低,不能給持有者帶來收益,(×)

24.一般而言,債券私募發(fā)行多采用間接發(fā)行方式。(×)

25.場外交易是股票流通的主要組織方式。（×）

27.直接套匯是指利用三個或三個以上不同外匯市場中三種或多種不同貨幣之間交叉匯率的

差異,進(jìn)行買賣賺取匯價收益。(×)

28.財產(chǎn)保險是以各種有形的物質(zhì)財產(chǎn)作為保險標(biāo)的,主要包括的保險險種有財產(chǎn)險和信用保

證保險。(×)

30.退出機(jī)制不僅是風(fēng)險資本的變現(xiàn)器,而且也是風(fēng)險資本實現(xiàn)價值增值和不斷循環(huán)發(fā)展的加

速器和放大器,成功的風(fēng)險投資依賴退出機(jī)制實現(xiàn)風(fēng)險資本的保值和增值。(√)

四、名詞解釋(每小題5分,共10分)

31.資金流量核算;就是把國民經(jīng)濟(jì)劃分為若干部門,從貨幣收支的角度系統(tǒng)地描述各部門資

金來源和運用情況的方法體系。它是伴隨著商品經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)展,適應(yīng)政府對宏觀經(jīng)濟(jì)管理

的需要而產(chǎn)生并逐步完普起來的。(5分)

32．股票價格指數(shù):股票價格指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度,也是反

映一個國家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號,又稱股票市場指數(shù)或股指。(5分

五、連線題(找出每個詞匯的正確含義,將左邊的詞匯與右邊的含義用實線連接。每小題2分,

共20分)

詞匯:

含義:

33.公開市場操作F.是央行可以使用的最靈活的政策工具,

34,支票C.被稱為“明日貨幣”.

35.承兌匯票B保證對收款人無條件支付票款

36.拆人利率E.表示一家機(jī)構(gòu)愿意借款的利率。

37.拆出利率D.表示一家機(jī)構(gòu)愿意提供貸款的利率。

38.同業(yè)拆借市場A,是央行實施貨幣政策的重要載體。

39.票據(jù)1是一種返還證券。

40,匯票J有三方當(dāng)事人,即出票人,付款人和受款人。

41.本票G.有兩個基本當(dāng)事人,即出票人和受款人。

42.背書H.是指將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人的行為。

六、簡答題(共10分)

43.金融市場風(fēng)險管理有哪些主要內(nèi)容?

(1)金融市場風(fēng)險管理的內(nèi)容有兩個方面,即轉(zhuǎn)移風(fēng)險和控制風(fēng)險。(2分)

(2)轉(zhuǎn)移市場風(fēng)險就是將無法回避的市場風(fēng)險通過分散化、套期保值和保險等方式,轉(zhuǎn)嫁到其

他金融機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品上,套期保值又稱對沖,是指根據(jù)已有資產(chǎn)的金融市場風(fēng)險之特點建立相反

的頭寸,以抵消或降低金融市場風(fēng)險的不利影響。對沖的思路是在準(zhǔn)確解析市場暴露的構(gòu)成、

分布和隨機(jī)特征的基礎(chǔ)上,進(jìn)行反向工程,構(gòu)造滿足對沖目標(biāo)的具有相反風(fēng)險特性的新的資產(chǎn)

組合。對沖有完全對沖和部分對沖之分,理論上v完全對沖后資產(chǎn)組合的風(fēng)險為零,但實踐中

卻幾乎不可能,對沖必須結(jié)合對沖者預(yù)期、風(fēng)險偏好及交易成本,選擇某些市場風(fēng)險因子才能

實現(xiàn)。(4分)

(3)控制市場風(fēng)險則是把風(fēng)險保持在可以承受的水平并保證風(fēng)險處于可控狀態(tài),這通常是針對

那些為獲得風(fēng)險收益面必須保留的市場風(fēng)險的一項管理內(nèi)容。(4分)

的護(hù)品方尋跟錄有

金融市場試題

一、單項選擇題(每小題2分,共20分。每題只有一個正確答案,請將正確答案的序號填寫在

括號內(nèi)】

1.按()的不同,股票流通市場分為現(xiàn)貨交易和期貨交易-

A.交割期限

2.與股票相比,債券的特征通常不包括().

B.與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)

3.商業(yè)銀行以其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給中央銀行的行為,稱之為().

B,再貼現(xiàn)

4.金融資產(chǎn)融通資金的期限大體上分為固定期限和無期限兩種,以下屬于無期限金融資產(chǎn)的

是()

C.現(xiàn)金

5.下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是()

D.財富功能

6,中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán),同時每一級又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。這種監(jiān)管模式

稱之為().

D.雙線多頭型模式

7,資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)往往是()的資產(chǎn)。

A,流動性較好

8.風(fēng)險投資家在選擇風(fēng)險企業(yè)時,相對于一流的技術(shù)發(fā)明,風(fēng)險投資家更樂意投資于一流的()。

B.,企業(yè)家

9.()是指在將來某一特定日期按特定價格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。

C.遠(yuǎn)期股票合約

10.在最大誠信原則中,（）是針對投保人的單方面約束。

C保證

二、多項選擇題(每小題3分,共30分。每小題兩個以上的正確答案,請將所有正確答案的序

號填寫在括號內(nèi))

11.下列()屬于金融風(fēng)險,

B.金融市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D流動性風(fēng)險

12.下列()屬于金融監(jiān)管的要素。

C.金融監(jiān)管的主體

D.金融監(jiān)管的客體

E.金融監(jiān)管的目標(biāo)

14.私人權(quán)益投資的運作特點是().

A.運作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險和高收益并存的特點

B.一種主動參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資

C投資周期較長

D.有限合伙制的廣泛應(yīng)用

15.金融衍生工具市場的功能主要包括().

B風(fēng)險管理

C.獲利手段

D.資源配置

E,金融產(chǎn)品定價

16.金融期貨市場的規(guī)則主要包括().

A.規(guī)范的期貨合約

B保證金制度

C.期貨價格制度

D.交割期制度

E.期貨交易時間制度與傭金制度

17.責(zé)任險是以被保險人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險標(biāo)的的一種險種類型,具體包

括().

A.產(chǎn)品責(zé)任險

B.雇主責(zé)任險

C.職業(yè)責(zé)任險

D.公眾責(zé)任險

E.第三方責(zé)任險

18.外匯市場的運行機(jī)制包括().

A.供求機(jī)制

B.效率機(jī)制貝些書

E匯率機(jī)制

19.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同,可以分為（）

C契約型基金

D.公司型基金

20.股票通常具有以下特點().

A無償還期限

B代表股東權(quán)利

C.風(fēng)險性較強(qiáng)

三、判斷正確與錯誤{正確的打√,錯誤的打×。每小題1分,共10

分)

21,資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接證券投資方式。(×)

22．在即期匯率一定的情況下,遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。（×)

23.投保人對保險標(biāo)的必須具有法律承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益,否則投保人不能與保險人訂立保險合同。

(√)

24.一般遠(yuǎn)期利率協(xié)議以當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽?，（×?/p>

25．風(fēng)險投資的運作方式本質(zhì)上就是一個資金鏈條的循環(huán)過程。（√）

26.資產(chǎn)證券化不是以企業(yè)的全部信用為基礎(chǔ)進(jìn)行融資,而僅僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)或資產(chǎn)的

部分收益為支撐。（√)

27、某些可以回避而經(jīng)濟(jì)主體又愿意回避的市場風(fēng)險,也是金融市場風(fēng)險管理的對象。（×）

28.金融市場的分配功能表現(xiàn)在三個方面,即資源的配置、財富的再分配和風(fēng)險的再分配。(√)

30.貨幣市場上的金融工具很容易轉(zhuǎn)化為貨幣支付手段