農(nóng)行智能機(jī)具管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行”）智能機(jī)具的規(guī)范化管理，提高智能機(jī)具的使用效率和服務(wù)質(zhì)量，保障業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合農(nóng)行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級(jí)機(jī)構(gòu)所使用的各類智能機(jī)具，包括但不限于自助取款機(jī)、自助存取款一體機(jī)、智能柜臺(tái)、移動(dòng)展業(yè)設(shè)備等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：智能機(jī)具的管理與使用必須符合國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度。2.安全性原則：確保智能機(jī)具的物理安全、信息安全和交易安全，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。3.效率性原則：優(yōu)化智能機(jī)具的配置與布局，提高使用效率，滿足客戶需求。4.服務(wù)性原則：以客戶為中心，充分發(fā)揮智能機(jī)具的服務(wù)功能，提升客戶體驗(yàn)。二、智能機(jī)具選型與采購(gòu)（一）選型標(biāo)準(zhǔn)1.功能適用性：根據(jù)農(nóng)行各業(yè)務(wù)場(chǎng)景的需求，選擇具備相應(yīng)功能的智能機(jī)具，如具備準(zhǔn)確的現(xiàn)金處理、身份識(shí)別、業(yè)務(wù)辦理等功能。2.性能穩(wěn)定性：確保智能機(jī)具在長(zhǎng)時(shí)間運(yùn)行過(guò)程中性能穩(wěn)定，減少故障發(fā)生率，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。3.技術(shù)先進(jìn)性：優(yōu)先選用采用先進(jìn)技術(shù)的智能機(jī)具，以適應(yīng)金融科技發(fā)展趨勢(shì)，提高競(jìng)爭(zhēng)力。4.兼容性：與農(nóng)行現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境等具備良好的兼容性，便于集成與應(yīng)用。5.安全性：具備完善的安全防護(hù)機(jī)制，如數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、防攻擊能力等。（二）采購(gòu)流程1.需求調(diào)研：各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出智能機(jī)具采購(gòu)需求，詳細(xì)說(shuō)明功能、性能、數(shù)量等要求。2.選型評(píng)估：由相關(guān)部門組成選型評(píng)估小組，對(duì)市場(chǎng)上的智能機(jī)具供應(yīng)商及產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)研、評(píng)估，篩選出符合要求的產(chǎn)品。3.采購(gòu)審批：按照農(nóng)行采購(gòu)管理相關(guān)規(guī)定，履行采購(gòu)審批手續(xù)，確保采購(gòu)過(guò)程合規(guī)。4.合同簽訂：與選定的供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)，包括設(shè)備規(guī)格、價(jià)格、交貨期、售后服務(wù)等條款。5.到貨驗(yàn)收：智能機(jī)具到貨后，由采購(gòu)部門會(huì)同使用部門、技術(shù)部門等進(jìn)行驗(yàn)收，檢查設(shè)備數(shù)量、規(guī)格、性能等是否符合合同要求。三、智能機(jī)具安裝與部署（一）安裝環(huán)境要求1.場(chǎng)地選擇：根據(jù)智能機(jī)具的類型和功能，選擇合適的安裝場(chǎng)地，如自助取款機(jī)應(yīng)安裝在交通便利、人流量較大且安全的區(qū)域；智能柜臺(tái)應(yīng)安裝在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)合適位置，便于客戶使用。2.物理環(huán)境：安裝場(chǎng)地應(yīng)具備穩(wěn)定的電力供應(yīng)、良好的通風(fēng)條件、適宜的溫度和濕度，以保障智能機(jī)具正常運(yùn)行。3.網(wǎng)絡(luò)環(huán)境：確保安裝場(chǎng)地具備可靠的網(wǎng)絡(luò)連接，滿足智能機(jī)具與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸要求。（二）安裝調(diào)試1.設(shè)備安裝：由專業(yè)技術(shù)人員按照安裝說(shuō)明書(shū)進(jìn)行智能機(jī)具的安裝，確保設(shè)備安裝牢固、連接正確。2.系統(tǒng)調(diào)試：安裝完成后，進(jìn)行智能機(jī)具的系統(tǒng)調(diào)試，包括軟件安裝、參數(shù)設(shè)置、功能測(cè)試等，確保設(shè)備各項(xiàng)功能正常。3.聯(lián)合驗(yàn)收：安裝調(diào)試完成后，由使用部門、技術(shù)部門等進(jìn)行聯(lián)合驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可投入使用。（三）部署規(guī)劃1.整體布局：根據(jù)農(nóng)行各地區(qū)、各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量、客戶需求等因素，進(jìn)行智能機(jī)具的整體部署規(guī)劃，合理配置各類智能機(jī)具。2.動(dòng)態(tài)調(diào)整：隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求變化，及時(shí)對(duì)智能機(jī)具的部署進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，優(yōu)化資源配置。四、智能機(jī)具使用與操作（一）用戶培訓(xùn)1.新員工培訓(xùn)：對(duì)新入職員工進(jìn)行智能機(jī)具使用操作培訓(xùn)，使其熟悉智能機(jī)具的基本功能、操作流程和注意事項(xiàng)。2.定期培訓(xùn)：定期組織智能機(jī)具使用操作培訓(xùn)，針對(duì)新功能、新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，提高員工操作技能。3.應(yīng)急培訓(xùn)：開(kāi)展智能機(jī)具應(yīng)急操作培訓(xùn)，確保員工在遇到突發(fā)情況時(shí)能夠正確應(yīng)對(duì)，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。（二）操作規(guī)范1.開(kāi)機(jī)與關(guān)機(jī)：按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行智能機(jī)具的開(kāi)機(jī)與關(guān)機(jī)操作，確保設(shè)備正常啟動(dòng)和關(guān)閉。2.業(yè)務(wù)辦理：?jiǎn)T工在使用智能機(jī)具辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照操作指引進(jìn)行操作，確保業(yè)務(wù)辦理準(zhǔn)確無(wú)誤。3.客戶引導(dǎo)：為客戶提供必要的操作引導(dǎo)和幫助，解答客戶疑問(wèn)，提高客戶滿意度。（三）日常巡檢1.巡檢內(nèi)容：包括智能機(jī)具的外觀檢查、設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)監(jiān)測(cè)、交易記錄查看等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理設(shè)備故障和異常情況。2.巡檢頻率：根據(jù)智能機(jī)具的使用情況和重要程度，制定合理的巡檢頻率，確保設(shè)備始終處于良好運(yùn)行狀態(tài)。五、智能機(jī)具維護(hù)與維修（一）維護(hù)計(jì)劃1.定期維護(hù)：制定智能機(jī)具定期維護(hù)計(jì)劃，包括硬件清潔、軟件升級(jí)、部件更換等，確保設(shè)備性能穩(wěn)定。2.預(yù)防性維護(hù)：通過(guò)對(duì)智能機(jī)具運(yùn)行數(shù)據(jù)的分析，提前發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題，采取預(yù)防性維護(hù)措施，減少故障發(fā)生。（二）故障維修1.故障報(bào)告：?jiǎn)T工在發(fā)現(xiàn)智能機(jī)具故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門，并詳細(xì)描述故障現(xiàn)象。2.維修流程：主管部門接到故障報(bào)告后，及時(shí)安排技術(shù)人員進(jìn)行故障診斷和維修，記錄維修過(guò)程和結(jié)果。3.維修記錄：建立智能機(jī)具維修記錄檔案，對(duì)每次維修情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，以便后續(xù)查詢和分析。（三）配件管理1.配件儲(chǔ)備：根據(jù)智能機(jī)具的常見(jiàn)故障和維修需求，儲(chǔ)備一定數(shù)量的常用配件，確保維修及時(shí)。2.配件采購(gòu)：當(dāng)配件儲(chǔ)備不足時(shí)，及時(shí)進(jìn)行配件采購(gòu)，確保采購(gòu)的配件質(zhì)量可靠、規(guī)格匹配。3.配件庫(kù)存管理：建立配件庫(kù)存管理制度，定期盤點(diǎn)配件庫(kù)存，確保賬實(shí)相符。六、智能機(jī)具安全管理（一）物理安全1.設(shè)備防護(hù)：對(duì)智能機(jī)具采取必要的防護(hù)措施，如安裝監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置、防護(hù)欄等，防止設(shè)備被盜、被破壞。2.場(chǎng)地安全：加強(qiáng)智能機(jī)具安裝場(chǎng)地的安全管理，限制無(wú)關(guān)人員進(jìn)入，確保場(chǎng)地安全。（二）信息安全1.數(shù)據(jù)保護(hù)：對(duì)智能機(jī)具存儲(chǔ)和傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)泄露。2.網(wǎng)絡(luò)安全：采取網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)措施，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊。3.用戶認(rèn)證：建立嚴(yán)格的用戶認(rèn)證機(jī)制，確保只有授權(quán)人員能夠訪問(wèn)智能機(jī)具系統(tǒng)。（三）交易安全1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：對(duì)智能機(jī)具交易進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警異常交易。2.應(yīng)急處置：制定智能機(jī)具交易安全應(yīng)急預(yù)案，在發(fā)生交易安全事件時(shí)能夠迅速響應(yīng)，妥善處置。七、智能機(jī)具報(bào)廢與處置（一）報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)1.使用年限：根據(jù)智能機(jī)具的使用年限和性能狀況，制定報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到報(bào)廢年限或性能嚴(yán)重下降無(wú)法修復(fù)的設(shè)備應(yīng)予以報(bào)廢。2.技術(shù)淘汰：因技術(shù)進(jìn)步等原因，現(xiàn)有智能機(jī)具已無(wú)法滿足業(yè)務(wù)需求且無(wú)升級(jí)改造價(jià)值的，應(yīng)予以報(bào)廢。（二）報(bào)廢審批1.申請(qǐng)：使用部門提出智能機(jī)具報(bào)廢申請(qǐng)，說(shuō)明報(bào)廢原因、設(shè)備型號(hào)、使用年限等情況。2.審批：由相關(guān)部門對(duì)報(bào)廢申請(qǐng)進(jìn)行審核，按照農(nóng)行固定資產(chǎn)管理規(guī)定履行審批手續(xù)。（三）處置方式1.資產(chǎn)核銷：經(jīng)審批同意報(bào)廢的智能機(jī)具，按照財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)核銷。2.實(shí)物處置：對(duì)報(bào)廢的智能機(jī)具進(jìn)行實(shí)物處置，可采用拍賣、變賣、捐贈(zèng)等方式，確保資產(chǎn)處置合規(guī)、合理。八、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督：農(nóng)行內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)智能機(jī)具管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。2.外部監(jiān)督：接受金融監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合并落實(shí)相關(guān)要求。（二）檢查內(nèi)容1.制度執(zhí)行情況：檢查智能機(jī)具管理相關(guān)制度的執(zhí)行情況，確保各項(xiàng)規(guī)定得到有效落實(shí)。2.設(shè)備運(yùn)行情況：檢查智能機(jī)具的安裝、使用、維護(hù)、安全等方面的運(yùn)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題。3.業(yè)務(wù)操作情況：檢查員工對(duì)智能機(jī)具的操作是否規(guī)范，業(yè)務(wù)辦理是否準(zhǔn)確無(wú)誤。（三）問(wèn)題整改1.問(wèn)題