農(nóng)行合同管理辦法細(xì)則一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)行”）合同管理，規(guī)范合同簽訂、履行、變更、終止等行為，防范合同風(fēng)險，維護(hù)農(nóng)行合法權(quán)益，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級機(jī)構(gòu)在經(jīng)營管理活動中簽訂的各類合同，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、租賃合同、買賣合同、服務(wù)合同等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則。合同的簽訂、履行、變更、終止等行為應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度。2.審慎經(jīng)營原則。充分評估合同風(fēng)險，確保合同條款公平合理，切實維護(hù)農(nóng)行利益。3.全面管理原則。涵蓋合同從起草、審核、簽訂到履行、變更、終止的全過程管理。4.協(xié)作配合原則。涉及多個部門的合同，相關(guān)部門應(yīng)密切協(xié)作，共同做好合同管理工作。二、合同管理職責(zé)（一）合同管理部門職責(zé)1.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)制定、修訂合同管理制度和模板。對重大合同進(jìn)行法律審查，提出法律意見和風(fēng)險防范建議。參與合同糾紛的處理，提供法律支持。2.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的發(fā)起、起草、談判、履行等具體工作。對合同的真實性、必要性、可行性進(jìn)行評估。及時向合同管理部門通報合同履行情況及存在的問題。3.風(fēng)險管理部門對合同風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和監(jiān)測。提出風(fēng)險防控措施和建議，協(xié)助業(yè)務(wù)部門控制合同風(fēng)險。4.財務(wù)部門參與涉及財務(wù)條款的合同審核。負(fù)責(zé)合同款項的收付管理，監(jiān)督合同資金的使用。（二）合同經(jīng)辦人員職責(zé)1.嚴(yán)格遵守合同管理規(guī)定，按照流程辦理合同相關(guān)事宜。2.對合同的真實性、完整性負(fù)責(zé)，確保合同條款準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)需求。3.及時跟進(jìn)合同履行情況，協(xié)調(diào)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。4.妥善保管合同文本及相關(guān)資料，不得擅自泄露合同機(jī)密。三、合同簽訂管理（一）合同起草1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求，按照合同模板或相關(guān)法律法規(guī)要求起草合同文本。合同內(nèi)容應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或報酬、履行期限、地點和方式、違約責(zé)任等主要條款。2.合同文本應(yīng)語言規(guī)范、表述準(zhǔn)確、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，避免使用模糊不清、歧義或容易引發(fā)糾紛的條款。（二）合同審核1.業(yè)務(wù)部門起草的合同應(yīng)提交法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門進(jìn)行審核。審核部門應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成審核，并提出審核意見。2.法律合規(guī)部門主要從法律合規(guī)性角度進(jìn)行審核，重點審查合同條款是否符合法律法規(guī)要求，是否存在法律風(fēng)險。3.風(fēng)險管理部門主要從風(fēng)險防控角度進(jìn)行審核，評估合同風(fēng)險程度，提出風(fēng)險防控建議。4.涉及財務(wù)條款的合同，財務(wù)部門應(yīng)參與審核，確保合同財務(wù)條款合理、可行。（三）合同審批1.根據(jù)合同金額、風(fēng)險程度等因素，按照農(nóng)行內(nèi)部審批流程進(jìn)行合同審批。2.審批部門應(yīng)認(rèn)真審查合同內(nèi)容，對合同的必要性、可行性、合規(guī)性等進(jìn)行全面評估，簽署審批意見。3.未經(jīng)審批或?qū)徟赐ㄟ^的合同，不得簽訂。（四）合同簽訂1.合同經(jīng)審批通過后，由雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字，并加蓋單位公章或合同專用章。2.簽訂合同應(yīng)使用正本，不得使用副本或復(fù)印件。合同份數(shù)應(yīng)根據(jù)實際需要確定，確保雙方各執(zhí)一份。3.合同簽訂過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守簽字蓋章程序，確保簽字蓋章真實有效。四、合同履行管理（一）履行通知1.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同副本分送相關(guān)部門，并組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)合同條款，明確各自的職責(zé)和義務(wù)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定的履行期限、地點和方式，及時履行己方義務(wù)，并督促對方履行義務(wù)。3.在合同履行過程中，如發(fā)生可能影響合同履行的重大事項，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知對方，并采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。（二）履行監(jiān)督1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立合同履行臺賬，詳細(xì)記錄合同履行情況，包括合同執(zhí)行進(jìn)度、款項收付情況、存在的問題及解決措施等。2.風(fēng)險管理部門應(yīng)定期對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警合同風(fēng)險。3.財務(wù)部門應(yīng)按照合同約定及時辦理款項收付手續(xù)，對合同資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。（三）變更管理1.合同履行過程中，如需變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與對方協(xié)商，并簽訂書面變更協(xié)議。2.變更協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂流程進(jìn)行審核、審批和簽訂。3.變更后的合同應(yīng)及時送相關(guān)部門備案，確保各部門掌握合同變更情況。（四）終止管理1.合同履行完畢或提前終止時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知對方，并辦理相關(guān)手續(xù)。2.合同終止后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)清理合同文件，妥善保管相關(guān)資料，并按照規(guī)定進(jìn)行歸檔。3.對合同終止后的遺留問題，業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極協(xié)調(diào)解決，防止產(chǎn)生糾紛。五、合同風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險管理部門應(yīng)定期對合同進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，確定合同風(fēng)險等級。2.風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋合同簽訂、履行、變更、終止等各個環(huán)節(jié)，重點關(guān)注合同主體資格、合同條款、履行能力、違約責(zé)任等方面的風(fēng)險。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。（二）風(fēng)險防控措施1.加強(qiáng)合同主體資格審查，確保對方具有合法的經(jīng)營資質(zhì)和履約能力。2.完善合同條款，明確雙方權(quán)利義務(wù)，避免模糊不清或歧義條款。3.嚴(yán)格合同審批流程，確保合同經(jīng)過全面審核和審批。4.加強(qiáng)合同履行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。5.建立合同糾紛預(yù)警機(jī)制，對可能引發(fā)糾紛的合同及時采取措施，妥善處理。（三）風(fēng)險處置1.對于已經(jīng)發(fā)生的合同風(fēng)險，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時報告，并采取有效措施進(jìn)行處置。2.法律合規(guī)部門應(yīng)參與合同糾紛的處理，提供法律支持和解決方案。3.風(fēng)險管理部門應(yīng)跟蹤風(fēng)險處置情況，評估處置效果，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善風(fēng)險防控措施。六、合同檔案管理（一）檔案收集1.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同文本及相關(guān)資料收集整理，移交檔案管理部門。2.合同相關(guān)資料包括合同審批文件、往來函件、補(bǔ)充協(xié)議、履行記錄等。（二）檔案整理1.檔案管理部門應(yīng)按照檔案管理規(guī)定，對合同檔案進(jìn)行分類、編號、裝訂等整理工作。2.合同檔案應(yīng)按照年度、類別進(jìn)行存放，便于查找和查閱。（三）檔案保管1.檔案管理部門應(yīng)妥善保管合同檔案，確保檔案的安全和完整。2.合同檔案應(yīng)存放于專門的檔案庫房，配備必要的防火、防潮、防蟲、防盜等設(shè)施。3.定期對合同檔案進(jìn)行檢查和盤點，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。（四）檔案查閱1.因工作需要查閱合同檔案的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)審批后到檔案管理部門查閱。2.查閱人員應(yīng)