財通證券從業(yè)人員證券業(yè)務合規(guī)知識考試試卷含答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，以下不屬于證券公司合規(guī)負責人職責的是（）。A.組織擬訂合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度B.對證券公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查C.決定證券公司的合規(guī)管理目標D.向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告合規(guī)管理工作答案：C解析：合規(guī)管理目標是由證券公司董事會決定，并非合規(guī)負責人職責，所以選C。合規(guī)負責人主要負責組織擬訂合規(guī)制度、審查監(jiān)督合規(guī)性以及向相關(guān)主體報告合規(guī)工作等。2.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經(jīng)（）批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)答案：D解析：證券公司開展融資融券業(yè)務需按照國務院規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，所以選D。中國證券業(yè)協(xié)會主要是自律管理，證券交易所負責組織和監(jiān)督證券交易等，中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，履行監(jiān)管職責，但融資融券業(yè)務批準主體是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。3.證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。①身份②財產(chǎn)和收入狀況③金融知識和投資經(jīng)驗④投資目標A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，需要全面了解客戶情況以評估其購買產(chǎn)品的適當性，包括身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗以及投資目標等，所以選D。4.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.證券公司收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入B.證券公司可以先替客戶墊付資金C.證券公司不分享客戶買賣證券的差價D.證券公司不承擔客戶的價格風險答案：B解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司不得為客戶墊付資金，這是合規(guī)要求。證券公司通過收取傭金作為業(yè)務收入，不分享客戶買賣證券的差價，也不承擔客戶的價格風險，所以選B。5.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，按其所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規(guī)則的，由（）承擔全部責任。A.該從業(yè)人員B.所屬證券公司C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會答案：B解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券公司從業(yè)人員按所屬證券公司指令或利用職務違反交易規(guī)則的，由所屬證券公司承擔全部責任，所以選B。這是因為證券公司對其從業(yè)人員有管理和監(jiān)督義務。6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有的行為是（）。A.向客戶提供投資建議B.對客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾C.與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同D.按合同約定對客戶資產(chǎn)進行管理答案：B解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，不得對客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾，這是為了保護投資者利益，防止不正當競爭和誤導投資者。向客戶提供投資建議、簽訂資產(chǎn)管理合同以及按合同約定管理客戶資產(chǎn)都是正常的業(yè)務行為，所以選B。7.證券公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：C解析：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、全面性原則等。公正性原則并非合規(guī)管理的基本原則，所以選C。獨立性保證合規(guī)部門不受其他部門干擾，客觀性要求合規(guī)工作基于事實，全面性則強調(diào)對公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)的覆蓋。8.證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應當為客戶開立（）。A.交易賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.信用賬戶答案：C解析：證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，應當為客戶開立資金賬戶，用于存放客戶的交易資金。交易賬戶表述不準確，證券賬戶是用于記載投資者持有的證券種類、數(shù)量及相應權(quán)益的，信用賬戶是開展融資融券業(yè)務時開立的，所以選C。9.證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告。A.1B.2C.3D.4答案：D解析：證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告，所以選D。這是為了保證監(jiān)管機構(gòu)及時了解證券公司的財務和經(jīng)營狀況。10.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務的說法，正確的是（）。A.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師B.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策C.證券投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務D.證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶以外的其他賬戶收取答案：C解析：證券投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務，所以C正確。證券投資顧問和證券分析師不能同時注冊，投資顧問不能代客戶作出投資決策，服務費用應當以公司賬戶收取，所以A、B、D錯誤。11.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務投資主辦人應當在（）進行執(zhí)業(yè)注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券公司答案：B解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務投資主辦人應當在中國證券業(yè)協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊，所以選B。中國證券業(yè)協(xié)會負責對證券從業(yè)人員進行自律管理和執(zhí)業(yè)注冊等工作。12.證券公司在代銷金融產(chǎn)品時，應當對所代銷的金融產(chǎn)品進行充分調(diào)查了解，了解的內(nèi)容不包括（）。A.產(chǎn)品的投資期限B.產(chǎn)品的風險等級C.產(chǎn)品的發(fā)行成本D.產(chǎn)品的投資范圍答案：C解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品時，應了解產(chǎn)品的投資期限、風險等級、投資范圍等與投資者利益密切相關(guān)的內(nèi)容，產(chǎn)品的發(fā)行成本并非必須了解的內(nèi)容，所以選C。13.證券公司從事中間介紹業(yè)務，不得（）。A.協(xié)助辦理開戶手續(xù)B.提供期貨行情信息、交易設施C.代理客戶進行期貨交易D.代期貨公司、客戶收付期貨保證金答案：C解析：證券公司從事中間介紹業(yè)務時，不得代理客戶進行期貨交易，這是合規(guī)規(guī)定。可以協(xié)助辦理開戶手續(xù)、提供期貨行情信息和交易設施、代期貨公司和客戶收付期貨保證金等，所以選C。14.證券公司高級管理人員離任的，公司應當對其進行審計，并自其離任之日起（）個月內(nèi)將審計報告報送國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。A.1B.2C.3D.4答案：B解析：證券公司高級管理人員離任的，公司應當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，所以選B。這有助于監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督高級管理人員的履職情況。15.證券公司應當建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠（）查詢其委托記錄、交易記錄等信息。①隨時②以適當方式③在營業(yè)時間內(nèi)④在必要時A.①②B.①③C.②③D.②④答案：A解析：證券公司應當保證客戶能夠隨時、以適當方式查詢其委托記錄、交易記錄等信息，所以選A。這是為了保障客戶的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.證券公司合規(guī)管理的重點內(nèi)容包括（）。A.公司治理與合規(guī)管理組織體系建設B.合規(guī)管理制度建設C.合規(guī)文化建設D.合規(guī)風險識別、評估與監(jiān)測答案：ABCD解析：證券公司合規(guī)管理的重點內(nèi)容涵蓋公司治理與合規(guī)管理組織體系建設、合規(guī)管理制度建設、合規(guī)文化建設以及合規(guī)風險識別、評估與監(jiān)測等方面，所以選ABCD。完善的組織體系是合規(guī)管理的基礎，制度建設提供了規(guī)范依據(jù)，文化建設營造了合規(guī)氛圍，風險識別、評估與監(jiān)測則有助于及時發(fā)現(xiàn)和處理合規(guī)問題。2.證券公司在客戶招攬過程中，不得有（）等行為。A.詆毀其他證券公司B.夸大宣傳C.虛假承諾D.誘導客戶進行不必要的證券買賣答案：ABCD解析：證券公司在客戶招攬過程中，詆毀其他證券公司、夸大宣傳、虛假承諾、誘導客戶進行不必要的證券買賣等行為都是不允許的，這些行為違反了合規(guī)和誠信原則，會損害投資者利益和市場秩序，所以選ABCD。3.證券公司開展融資融券業(yè)務，應當遵循的原則有（）。A.合法合規(guī)原則B.集中管理原則C.獨立運行原則D.崗位分離原則答案：ABCD解析：證券公司開展融資融券業(yè)務，應遵循合法合規(guī)原則以確保業(yè)務符合法律法規(guī)要求，集中管理原則便于統(tǒng)一管理和風險控制，獨立運行原則保證業(yè)務的獨立性和專業(yè)性，崗位分離原則防止利益沖突和違規(guī)操作，所以選ABCD。4.下列關(guān)于證券公司客戶身份識別的說法，正確的有（）。A.證券公司在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別客戶身份B.證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易C.證券公司對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應當重新識別客戶身份D.證券公司在為客戶提供一次性金融服務時，不需要進行客戶身份識別答案：ABC解析：證券公司在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時應識別客戶身份，不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易，對先前獲得的客戶身份資料真實性有疑問時應重新識別，所以A、B、C正確。即使是為客戶提供一次性金融服務，也需要進行客戶身份識別，所以D錯誤。5.證券公司合規(guī)部門履行的職責包括（）。A.對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查B.開展合規(guī)宣傳教育工作C.對發(fā)生的合規(guī)風險事件進行調(diào)查處理D.保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常溝通與聯(lián)系答案：ABCD解析：證券公司合規(guī)部門需要對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，開展合規(guī)宣傳教育工作，對合規(guī)風險事件進行調(diào)查處理，以及保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常溝通與聯(lián)系，所以選ABCD。這些職責有助于確保公司合規(guī)運營。6.證券公司在進行投資者適當性管理時，應當評估投資者的（）。A.投資知識B.投資經(jīng)驗C.風險承受能力D.財務狀況答案：ABCD解析：證券公司進行投資者適當性管理時，需要全面評估投資者的投資知識、投資經(jīng)驗、風險承受能力和財務狀況等，以便為投資者提供合適的金融產(chǎn)品和服務，所以選ABCD。7.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當遵守的規(guī)定有（）。A.自營業(yè)務必須以證券公司自身名義進行B.自營業(yè)務不得使用客戶資金C.自營業(yè)務不得將自營賬戶借給他人使用D.自營業(yè)務應當與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等分開操作、分別核算答案：ABCD解析：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須以自身名義進行，不得使用客戶資金，不得將自營賬戶借給他人使用，并且要與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等分開操作、分別核算，所以選ABCD。這些規(guī)定是為了防范風險和保護投資者利益。8.證券公司在開展證券投資顧問業(yè)務時，應當制定并落實（）等內(nèi)部控制制度。A.客戶回訪B.客戶投訴處理C.投資顧問業(yè)務推廣D.投資顧問業(yè)務適當性管理答案：ABCD解析：證券公司開展證券投資顧問業(yè)務時，應制定并落實客戶回訪、客戶投訴處理、投資顧問業(yè)務推廣和投資顧問業(yè)務適當性管理等內(nèi)部控制制度，以規(guī)范業(yè)務開展和保護客戶權(quán)益，所以選ABCD。9.證券公司在代銷金融產(chǎn)品時，應當向客戶揭示的信息包括（）。A.產(chǎn)品的收益預期B.產(chǎn)品的風險特征C.產(chǎn)品的發(fā)行主體D.產(chǎn)品的投資期限答案：ABCD解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品時，應向客戶揭示產(chǎn)品的收益預期、風險特征、發(fā)行主體、投資期限等信息，讓客戶充分了解產(chǎn)品情況，所以選ABCD。10.證券公司在進行信息披露時，應當遵循的原則有（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：證券公司信息披露應遵循真實性原則保證信息真實可靠，準確性原則確保信息準確無誤，完整性原則要求信息全面無遺漏，及時性原則保證信息及時公布，所以選ABCD。三、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司合規(guī)管理僅針對公司高級管理人員，普通員工不需要遵守合規(guī)規(guī)定。（）答案：錯誤解析：證券公司合規(guī)管理是針對全體員工的，包括高級管理人員和普通員工，全體員工都需要遵守合規(guī)規(guī)定，所以該說法錯誤。2.證券公司可以向客戶提供內(nèi)幕信息，只要客戶保證不泄露即可。（）答案：錯誤解析：證券公司不得向客戶提供內(nèi)幕信息，內(nèi)幕交易是違法違規(guī)行為，無論客戶是否保證不泄露，都不能提供，所以該說法錯誤。3.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以接受客戶的全權(quán)委托。（）答案：錯誤解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，不得接受客戶的全權(quán)委托，這是為了防止證券公司過度干預客戶投資決策和保護客戶權(quán)益，所以該說法錯誤。4.證券公司合規(guī)負責人可以兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務。（）答案：錯誤解析：證券公司合規(guī)負責人不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務，以保證合規(guī)工作的獨立性和有效性，所以該說法錯誤。5.證券公司在代銷金融產(chǎn)品時，不需要對客戶進行風險承受能力評估。（）答案：錯誤解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品時，需要對客戶進行風險承受能力評估，以便為客戶推薦合適的產(chǎn)品，所以該說法錯誤。6.證券公司的合規(guī)管理部門可以對公司的業(yè)務部門進行合規(guī)檢查，但不能對分支機構(gòu)進行合規(guī)檢查。（）答案：錯誤解析：證券公司的合規(guī)管理部門不僅可以對公司業(yè)務部門進行合規(guī)檢查，也可以對分支機構(gòu)進行合規(guī)檢查，以確保全公司的合規(guī)運營，所以該說法錯誤。7.證券公司可以為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔保。（）答案：錯誤解析：證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔保，這是為了防范風險和保護其他投資者利益，所以該說法錯誤。8.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，投資顧問可以根據(jù)自己的判斷自主決定向客戶推薦的投資品種。（）答案：錯誤解析：證券公司從事證券投資顧問業(yè)務時，投資顧問不能自主決定向客戶推薦的投資品種，需要根據(jù)客戶的情況和相關(guān)規(guī)定進行推薦，所以該說法錯誤。9.證券公司在進行信息披露時，可以有選擇地披露部分信息。（）答案：錯誤解析：證券公司信息披露應遵循完整性原則，不能有選擇地披露部分信息，要保證信息全面，所以該說法錯誤。10.證券公司的合規(guī)管理是一項階段性的工作，在公司業(yè)務穩(wěn)定后可以適當放松。（）答案：錯誤解析：證券公司的合規(guī)管理是一項持續(xù)性的工作，貫穿公司運營的始終，不能在業(yè)務穩(wěn)定后放松，所以該說法錯誤。四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容。答案：證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括以下幾個方面：合規(guī)制度建設：建立健全合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理的目標、原則、流程和責任，確保公司各項業(yè)務活動有章可循。合規(guī)組織體系：構(gòu)建完善的合規(guī)組織架構(gòu)，包括合規(guī)負責人、合規(guī)部門和各業(yè)務部門的合規(guī)崗位，明確各層級的職責和權(quán)限，形成有效的合規(guī)管理體系。合規(guī)審查：對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)檢查與監(jiān)督：定期對公司的業(yè)務活動進行合規(guī)檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，防范合規(guī)風險。合規(guī)培訓與教育：開展合規(guī)培訓和教育活動，提高員工的合規(guī)意識和業(yè)務水平，使員工能夠自覺遵守合規(guī)規(guī)定。合規(guī)風險識別與評估：識別和評估公司面臨的合規(guī)風險，制定相應的風險應對措施，確保公司能夠有效應對各種合規(guī)風險。合規(guī)報告：定期向董事會、經(jīng)營管理主要負責人和監(jiān)管機構(gòu)報告合規(guī)管理工作情況，及時反映公司的合規(guī)狀況和存在的問題。合規(guī)文化