云南經(jīng)紀機構管理辦法總則制定目的為加強云南經(jīng)紀機構的規(guī)范管理，維護市場秩序，保障經(jīng)紀活動當事人的合法權益，促進經(jīng)紀行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關法律法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在云南省行政區(qū)域內(nèi)從事經(jīng)紀活動的各類經(jīng)紀機構及其從業(yè)人員。經(jīng)紀活動是指為促成委托人與第三方進行交易，提供居間、行紀、代理等服務，并收取傭金的經(jīng)營行為。基本原則經(jīng)紀機構從事經(jīng)紀活動，應當遵守法律法規(guī)，遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。設立與備案設立條件1.有符合法律規(guī)定的名稱：經(jīng)紀機構的名稱應當符合法律法規(guī)規(guī)定，不得含有法律法規(guī)禁止使用的內(nèi)容，且應當與經(jīng)營業(yè)務范圍相適應，能夠準確反映其行業(yè)特點和組織形式。2.有固定的經(jīng)營場所：經(jīng)營場所應當具備與開展經(jīng)紀業(yè)務相適應的條件，能夠滿足業(yè)務開展的需要，保證交易安全和便捷。場所應當有明確的地址標識，便于客戶查找和聯(lián)系。3.有必要的資金：根據(jù)經(jīng)營業(yè)務的規(guī)模和范圍，經(jīng)紀機構應當具備與其經(jīng)營活動相適應的資金。資金數(shù)額應當能夠保障經(jīng)紀業(yè)務的正常開展，承擔可能出現(xiàn)的經(jīng)營風險。4.有一定數(shù)量的專職從業(yè)人員：從業(yè)人員應當具備相應的專業(yè)知識和技能，熟悉經(jīng)紀業(yè)務流程和相關法律法規(guī)。專職從業(yè)人員數(shù)量應當根據(jù)經(jīng)紀機構的經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務需求合理確定，以確保能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。5.法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件：如涉及特定行業(yè)的經(jīng)紀活動，還需滿足該行業(yè)的特殊準入條件，如取得相關行業(yè)資質(zhì)證書、許可證等。設立程序1.申請：申請人應當向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T提交設立申請，申請材料應當包括申請書、公司章程、法定代表人身份證明、經(jīng)營場所證明、資金證明、從業(yè)人員名單及資格證明等相關文件。2.審核：工商行政管理部門收到申請后，應當對申請材料進行審核。審核內(nèi)容包括申請材料是否齊全、符合法定形式，申請事項是否符合法律法規(guī)規(guī)定等。對于需要實地核查的，應當進行實地核查，核實經(jīng)營場所、資金、從業(yè)人員等情況是否真實。3.登記注冊：經(jīng)審核符合設立條件的，工商行政管理部門予以登記注冊，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。經(jīng)紀機構應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起三十日內(nèi)，向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T備案。備案內(nèi)容包括機構基本信息、從業(yè)人員信息、業(yè)務范圍等。備案管理1.備案內(nèi)容變更：經(jīng)紀機構的名稱、經(jīng)營場所、法定代表人、經(jīng)營范圍等備案內(nèi)容發(fā)生變更的，應當自變更之日起三十日內(nèi)，向原備案部門辦理變更備案手續(xù)。辦理變更備案手續(xù)時，應當提交相關證明文件，如變更后的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、經(jīng)營場所變更證明等。2.注銷備案：經(jīng)紀機構終止經(jīng)營活動的，應當自終止之日起三十日內(nèi)，向原備案部門辦理注銷備案手續(xù)。辦理注銷備案手續(xù)時，應當提交注銷申請、稅務注銷證明等相關文件。原備案部門應當對注銷申請進行審核，審核通過后予以注銷備案，并收回備案證明文件。從業(yè)人員管理資格要求1.具備相應的專業(yè)知識和技能：經(jīng)紀從業(yè)人員應當具備與其從事的經(jīng)紀業(yè)務相適應的專業(yè)知識，包括法律法規(guī)知識、市場交易知識、行業(yè)知識等。同時，應當具備一定的業(yè)務操作技能，能夠熟練運用專業(yè)知識為客戶提供服務。2.取得相應的職業(yè)資格證書：根據(jù)國家相關規(guī)定，從事特定經(jīng)紀業(yè)務的人員應當取得相應的職業(yè)資格證書。如房地產(chǎn)經(jīng)紀人員應當取得房地產(chǎn)經(jīng)紀人職業(yè)資格證書，證券經(jīng)紀人員應當取得證券從業(yè)資格證書等。未取得相應職業(yè)資格證書的人員，不得從事相關經(jīng)紀業(yè)務。培訓與考核1.定期培訓：經(jīng)紀機構應當定期組織從業(yè)人員參加培訓，培訓內(nèi)容應當包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、職業(yè)道德等方面。培訓應當邀請專業(yè)人士進行授課，確保培訓質(zhì)量和效果。培訓時間和方式應當根據(jù)從業(yè)人員的實際情況合理安排，保證從業(yè)人員能夠按時參加培訓。2.考核機制：建立從業(yè)人員考核機制，對從業(yè)人員的業(yè)務能力、職業(yè)道德等進行考核。考核可以采取定期考核和不定期考核相結(jié)合的方式。定期考核可以每年進行一次，考核內(nèi)容包括業(yè)務知識掌握情況、業(yè)務操作能力、客戶滿意度等。不定期考核可以根據(jù)實際情況進行，如對從業(yè)人員的違規(guī)行為進行調(diào)查時進行考核。考核結(jié)果應當作為從業(yè)人員晉升、獎勵、處罰等的重要依據(jù)。職業(yè)道德規(guī)范1.誠實守信：從業(yè)人員應當誠實守信，如實向客戶提供有關信息，不得隱瞞、欺詐客戶。在經(jīng)紀活動中，應當遵守誠實信用原則，維護客戶的合法權益，不得為謀取私利而損害客戶利益。2.保守秘密：從業(yè)人員應當保守客戶的商業(yè)秘密和個人隱私。在經(jīng)紀活動中，可能會接觸到客戶的各種信息，如客戶的交易意向、財務狀況等，從業(yè)人員應當嚴格保密，不得泄露給任何第三方。3.公平公正：從業(yè)人員應當公平公正地對待每一位客戶，不得偏袒任何一方。在經(jīng)紀活動中，應當依據(jù)法律法規(guī)和合同約定，客觀公正地為客戶提供服務，不得利用職務之便謀取不正當利益。業(yè)務規(guī)范經(jīng)紀合同1.合同簽訂：經(jīng)紀機構與委托人應當簽訂書面經(jīng)紀合同，明確雙方的權利義務。經(jīng)紀合同應當包括合同當事人的基本信息、經(jīng)紀服務的內(nèi)容、傭金數(shù)額及支付方式、違約責任等條款。合同條款應當符合法律法規(guī)規(guī)定，明確、具體，便于雙方履行。2.合同履行：經(jīng)紀機構應當按照合同約定履行義務，為委托人提供優(yōu)質(zhì)、高效的經(jīng)紀服務。在合同履行過程中，應當及時向委托人報告業(yè)務進展情況，如發(fā)現(xiàn)問題應當及時與委托人溝通協(xié)商解決。委托人應當按照合同約定支付傭金及相關費用，配合經(jīng)紀機構開展工作。傭金管理1.傭金標準：經(jīng)紀機構收取傭金應當合理、合法，不得違反法律法規(guī)規(guī)定和合同約定。傭金標準應當根據(jù)經(jīng)紀業(yè)務的性質(zhì)、難度、工作量等因素合理確定，不得過高或過低。在確定傭金標準時，應當充分考慮市場行情和行業(yè)慣例，確保傭金標準公平合理。2.傭金支付：經(jīng)紀機構應當按照合同約定及時收取傭金，并向委托人出具合法有效的發(fā)票。傭金支付方式應當在合同中明確約定，可以采取一次性支付、分期支付等方式。經(jīng)紀機構不得擅自提高傭金標準或變相增加委托人的費用負擔。信息披露1.真實準確：經(jīng)紀機構應當向委托人如實披露與經(jīng)紀業(yè)務有關的信息，包括交易對象的基本情況、交易條件、市場行情等。信息應當真實、準確、完整，不得隱瞞或虛假陳述。在披露信息時，應當向委托人提供相關證明材料或依據(jù)，確保委托人能夠了解真實情況。2.及時更新：經(jīng)紀機構應當及時更新與經(jīng)紀業(yè)務有關的信息，確保信息的時效性。市場行情等信息隨時可能發(fā)生變化，經(jīng)紀機構應當密切關注市場動態(tài)，及時將最新信息告知委托人，以便委托人做出正確的決策。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責1.工商行政管理部門：負責經(jīng)紀機構的登記注冊、備案管理等工作，對經(jīng)紀機構的經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查，依法查處違法違規(guī)行為。工商行政管理部門應當加強對經(jīng)紀機構的日常監(jiān)管，建立健全監(jiān)管檔案，記錄經(jīng)紀機構的經(jīng)營情況、違法違規(guī)行為等信息。2.行業(yè)主管部門：根據(jù)行業(yè)特點，負責對經(jīng)紀機構的業(yè)務活動進行指導和監(jiān)督管理。行業(yè)主管部門應當制定行業(yè)規(guī)范和標準，引導經(jīng)紀機構規(guī)范經(jīng)營。同時，應當加強對從業(yè)人員的培訓和管理，提高從業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德水平。3.其他相關部門：如稅務部門負責經(jīng)紀機構的稅收征管工作，對經(jīng)紀機構的納稅情況進行監(jiān)督檢查；物價部門負責對經(jīng)紀機構的收費行為進行監(jiān)管，查處價格違法行為等。各相關部門應當密切配合，形成監(jiān)管合力，共同做好經(jīng)紀機構的監(jiān)督管理工作。監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門可以對經(jīng)紀機構進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括經(jīng)營場所、從業(yè)人員、業(yè)務開展情況、合同簽訂及履行情況等。現(xiàn)場檢查時，監(jiān)管部門有權要求經(jīng)紀機構提供相關文件、資料，詢問有關人員，查閱、復制有關合同、票據(jù)等資料。經(jīng)紀機構應當配合監(jiān)管部門的檢查工作，如實提供有關情況和資料。2.定期報告：經(jīng)紀機構應當定期向監(jiān)管部門報告業(yè)務開展情況、財務狀況等信息。報告內(nèi)容應當真實、準確、完整，不得隱瞞或虛報。監(jiān)管部門可以根據(jù)經(jīng)紀機構的報告情況，對其經(jīng)營活動進行分析評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。3.投訴舉報處理：建立健全投訴舉報制度，受理對經(jīng)紀機構違法違規(guī)行為的投訴舉報。監(jiān)管部門應當及時處理投訴舉報，對經(jīng)查實的違法違規(guī)行為，依法予以查處，并將處理結(jié)果及時反饋給投訴舉報人。同時，應當保護投訴舉報人、被投訴舉報人的合法權益，對投訴舉報人進行保密。法律責任違法違規(guī)行為界定1.未經(jīng)登記注冊擅自從事經(jīng)紀活動：未按照本辦法規(guī)定辦理設立登記注冊手續(xù)，擅自開展經(jīng)紀業(yè)務的行為。這種行為違反了市場準入規(guī)定，擾亂了市場秩序，損害了合法經(jīng)營者的利益。2.提供虛假信息：經(jīng)紀機構或從業(yè)人員在經(jīng)紀活動中故意提供虛假的交易對象信息、交易條件、市場行情等信息，誤導委托人做出錯誤決策的行為。提供虛假信息嚴重違反了誠實信用原則，損害了委托人的知情權和財產(chǎn)權益。3.欺詐行為：以欺騙、隱瞞等手段騙取委托人財物或謀取不正當利益的行為。欺詐行為不僅損害了委托人的利益，也破壞了市場的信任環(huán)境，影響了經(jīng)紀行業(yè)的聲譽。4.不正當競爭行為：如通過詆毀競爭對手、虛假宣傳等手段，損害其他經(jīng)紀機構的商業(yè)信譽，爭奪市場份額的行為。不正當競爭行為違反了市場競爭規(guī)則，破壞了公平競爭的市場環(huán)境。處罰措施1.警告：對初次違法且情節(jié)較輕的經(jīng)紀機構或從業(yè)人員，監(jiān)管部門可以給予警告，責令其限期改正。警告是一種較輕的處罰措施，旨在提醒違法者注意其行為的違法性，促使其及時糾正錯誤。2.罰款：根據(jù)違法違規(guī)行為的情節(jié)輕重，對經(jīng)紀機構或從業(yè)人員處以一定數(shù)額的罰款。罰款數(shù)額應當根據(jù)違法違規(guī)行為造成的危害后果、違法所得等因素合理確定，以起到懲戒作用。3.吊銷營業(yè)執(zhí)照或職業(yè)資格證書：對情節(jié)嚴重、違法違規(guī)行為屢教不改的經(jīng)紀機構，吊銷其營業(yè)執(zhí)照，使其喪失經(jīng)營資格；對情節(jié)嚴重的從業(yè)人員，吊銷其職業(yè)資格證書，禁止其從事相關經(jīng)紀業(yè)務。吊銷營業(yè)執(zhí)照或職業(yè)資格證書是一種較為嚴厲的處罰措施，能夠有效遏制違法違規(guī)行為的發(fā)生。4.追究刑事責任：對于構成犯罪的違法違規(guī)行為，依法追究刑事責任。如經(jīng)紀機構或從業(yè)人員的欺詐行為、不正當競爭行為等情節(jié)嚴重，構成犯罪的，將依法移送司法機關處理，追究其刑事