保險(xiǎn)專業(yè)人員管理辦法總則目的為加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)人員行為，提高保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的保險(xiǎn)專業(yè)人員，包括保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公司銷售人員等?；驹瓌t保險(xiǎn)專業(yè)人員管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)勝任、客戶至上的原則。保險(xiǎn)專業(yè)人員資格管理資格考試1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過國家統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試等相關(guān)資格考試，取得相應(yīng)的資格證書。2.資格考試由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，考試內(nèi)容包括保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)等。資格證書管理1.資格證書是保險(xiǎn)專業(yè)人員從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的法定憑證，由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管資格證書，不得偽造、涂改、轉(zhuǎn)讓資格證書。3.資格證書遺失或者損毀的，保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。執(zhí)業(yè)登記1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前，向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記手續(xù)。2.執(zhí)業(yè)登記內(nèi)容包括姓名、性別、身份證號(hào)碼、資格證書號(hào)碼、執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、執(zhí)業(yè)區(qū)域等。3.保險(xiǎn)專業(yè)人員變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)辦理變更執(zhí)業(yè)登記手續(xù)。保險(xiǎn)專業(yè)人員培訓(xùn)與繼續(xù)教育培訓(xùn)要求1.保險(xiǎn)專業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織保險(xiǎn)專業(yè)人員參加培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)、職業(yè)道德等。3.培訓(xùn)方式可以采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等多種形式。繼續(xù)教育1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加繼續(xù)教育，保持和提升專業(yè)勝任能力。2.繼續(xù)教育內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)、職業(yè)道德等。3.繼續(xù)教育方式可以采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等多種形式。4.保險(xiǎn)專業(yè)人員每年應(yīng)當(dāng)參加不少于36小時(shí)的繼續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。保險(xiǎn)專業(yè)人員行為規(guī)范誠實(shí)守信1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，如實(shí)告知客戶保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、費(fèi)率、理賠等信息，不得隱瞞或者欺騙客戶。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露客戶信息。專業(yè)勝任1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)知識(shí)和技能，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)建議和解決方案?？蛻糁辽?.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶為中心，關(guān)注客戶需求，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù)。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理客戶的咨詢、投訴和理賠等問題，維護(hù)客戶合法權(quán)益。公平競(jìng)爭(zhēng)1.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得詆毀、貶低其他保險(xiǎn)專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守市場(chǎng)規(guī)則，不得采取不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)專業(yè)人員監(jiān)督管理監(jiān)督檢查1.中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人員的資格管理、培訓(xùn)與繼續(xù)教育、行為規(guī)范等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。投訴舉報(bào)1.任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行投訴舉報(bào)。2.中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理投訴舉報(bào)，并依法進(jìn)行調(diào)查處理。違規(guī)處理1.保險(xiǎn)專業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、吊銷資格證書等措施進(jìn)行處理。2.保險(xiǎn)專業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)