代幣發(fā)行融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范代幣發(fā)行融資活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，以及與代幣發(fā)行融資相關(guān)的服務(wù)、交易等行為。（三）基本原則代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用、公平公正、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。二、代幣發(fā)行融資定義與性質(zhì)（一）定義代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為。（二）性質(zhì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。三、代幣及相關(guān)服務(wù)規(guī)范（一）代幣屬性1.代幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場上流通使用。2.任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，不得為代幣發(fā)行融資提供交易服務(wù)、登記、托管、清算等業(yè)務(wù)。（二）虛擬貨幣交易場所規(guī)范1.未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立虛擬貨幣交易場所，不得從事虛擬貨幣的交易、兌換、定價(jià)、信息中介等服務(wù)。2.虛擬貨幣交易場所不得違反國家有關(guān)金融、外匯、支付結(jié)算等法律法規(guī)，不得從事洗錢、逃稅、非法集資等違法犯罪活動(dòng)。（三）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)范1.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)，包括但不限于：為虛擬貨幣交易提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或其作為支付結(jié)算工具；開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；從事虛擬貨幣投資咨詢、融資擔(dān)保、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣交易提供平臺(tái)服務(wù)，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。四、投資者保護(hù)（一）風(fēng)險(xiǎn)提示1.任何組織和個(gè)人在參與代幣發(fā)行融資活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)充分了解代幣發(fā)行融資活動(dòng)的法律風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)的主體應(yīng)當(dāng)以顯著方式向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。（二）禁止行為1.禁止向未成年人發(fā)售代幣或提供代幣發(fā)行融資服務(wù)。2.禁止利用欺詐、虛假宣傳、承諾回報(bào)等手段誘騙投資者參與代幣發(fā)行融資活動(dòng)。3.禁止通過操縱市場、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為損害投資者利益。（三）損失賠償因代幣發(fā)行融資活動(dòng)違法違規(guī)導(dǎo)致投資者損失的，由相關(guān)責(zé)任主體依法承擔(dān)賠償責(zé)任。投資者應(yīng)當(dāng)通過合法途徑維護(hù)自身權(quán)益，如協(xié)商、仲裁、訴訟等。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管主體1.中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測和分析，會(huì)同有關(guān)部門開展整治工作。2.中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)涉及證券市場的代幣發(fā)行融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。3.其他相關(guān)部門按照職責(zé)分工，配合做好代幣發(fā)行融資活動(dòng)的監(jiān)督管理工作。（二）監(jiān)管措施1.監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，要求相關(guān)主體提供有關(guān)資料和信息。2.對(duì)于違法違規(guī)的代幣發(fā)行融資活動(dòng)，監(jiān)管部門將依法采取責(zé)令改正、沒收違法所得、罰款、取締等措施，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。3.建立健全舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)公眾對(duì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)中的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。監(jiān)管部門對(duì)舉報(bào)線索進(jìn)行核實(shí)和處理，并對(duì)舉報(bào)人給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。六、法律責(zé)任（一）民事責(zé)任1.從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)的主體違反本辦法規(guī)定，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。2.虛擬貨幣交易場所、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)等違反本辦法規(guī)定，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）行政責(zé)任1.對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)的，由中國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令停止相關(guān)行為，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，處100萬元以上1000萬元以下的罰款。2.對(duì)為代幣發(fā)行融資提供交易服務(wù)、登記、托管、清算等業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，處100萬元以上1000萬元以下的罰款。3.對(duì)虛擬貨幣交易場所違反本辦法規(guī)定的，由中國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，處100萬元以上1000萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。4.對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)的，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷金融業(yè)務(wù)許可證。5.對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)違反本辦法規(guī)定為虛擬貨幣交易提供平臺(tái)服務(wù)的，由有關(guān)部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，處100萬元以上1000萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。6.對(duì)從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)的主體及相關(guān)責(zé)任人，由中國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門按照《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。（三）刑事責(zé)任代幣發(fā)行融資活動(dòng)構(gòu)成犯罪的