保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法總則制定目的為了規(guī)范保險(xiǎn)行業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司，以及持有保險(xiǎn)公司股權(quán)的股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方。保險(xiǎn)公司通過證券市場買賣上市保險(xiǎn)公司股票，不適用本辦法?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得損害國家利益、社會公共利益和保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。2.誠信原則：保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓各方應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，如實(shí)披露相關(guān)信息，不得隱瞞或提供虛假信息。3.審慎原則：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)審慎評估股權(quán)轉(zhuǎn)讓對公司治理、經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響，確保公司穩(wěn)定經(jīng)營。4.公開公平公正原則：保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，保障各方合法權(quán)益，防止不正當(dāng)利益輸送。股權(quán)轉(zhuǎn)讓條件股東資格要求1.具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄：股東應(yīng)當(dāng)具備持續(xù)盈利能力，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，財(cái)務(wù)狀況良好，能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司的穩(wěn)定經(jīng)營提供支持。2.符合法律法規(guī)規(guī)定的持股比例限制：單一股東持股比例不得超過保險(xiǎn)公司注冊資本的一定比例，具體比例按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。3.不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系限制：股東之間不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，不得通過關(guān)聯(lián)交易損害保險(xiǎn)公司及其他股東的利益。轉(zhuǎn)讓程序要求1.內(nèi)部決策程序：保險(xiǎn)公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)公司董事會審議通過，并提交股東大會批準(zhǔn)。2.信息披露要求：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)，并在公司官網(wǎng)等指定媒體上進(jìn)行信息披露，披露內(nèi)容包括股權(quán)轉(zhuǎn)讓的基本情況、受讓方基本情況、轉(zhuǎn)讓對公司的影響等。3.審批程序：保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：保險(xiǎn)公司變更控股股東；保險(xiǎn)公司變更持有股份總額一定比例以上的股東；保險(xiǎn)公司變更實(shí)際控制人；中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。轉(zhuǎn)讓價(jià)格要求1.以合理價(jià)格轉(zhuǎn)讓：保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格應(yīng)當(dāng)以市場公允價(jià)值為基礎(chǔ)，遵循公平合理的原則確定，不得損害公司和其他股東的利益。2.評估與定價(jià)：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)聘請具有資質(zhì)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)對擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)進(jìn)行評估，并以評估結(jié)果為參考確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。股東權(quán)利與義務(wù)股東權(quán)利1.知情權(quán)：股東有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等文件，了解公司經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況。2.參與決策權(quán)：股東有權(quán)參加股東大會，行使表決權(quán)，參與公司重大決策，包括選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案等。3.利潤分配權(quán)：股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，股東有權(quán)優(yōu)先按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資。4.剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)：公司解散清算后，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取公司剩余財(cái)產(chǎn)。股東義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和公司章程：股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益。2.履行出資義務(wù)：股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定，按時(shí)足額繳納出資，不得虛假出資或者抽逃出資。3.維護(hù)公司利益：股東應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的利益，不得從事?lián)p害公司利益的行為，不得泄露公司商業(yè)秘密。4.配合監(jiān)管工作：股東應(yīng)當(dāng)配合中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。受讓方資格與條件受讓方資格要求1.具備投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力：受讓方應(yīng)當(dāng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和投資能力，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，能夠承擔(dān)保險(xiǎn)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。2.符合股東資格要求：受讓方應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的股東資格要求，不存在法律法規(guī)禁止投資保險(xiǎn)公司的情形。3.不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系限制：受讓方與轉(zhuǎn)讓方之間不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，不得通過受讓股權(quán)謀取不正當(dāng)利益。受讓方條件審核1.提交申請材料：受讓方應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司提交受讓股權(quán)的申請材料，包括受讓方基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力證明等。2.保險(xiǎn)公司審核：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對受讓方提交的申請材料進(jìn)行審核，評估受讓方是否具備受讓股權(quán)的資格和條件。3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核：保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的情形的，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對受讓方資格和條件進(jìn)行審核。信息披露與報(bào)告信息披露內(nèi)容1.股權(quán)轉(zhuǎn)讓基本情況：包括轉(zhuǎn)讓方和受讓方的基本信息、轉(zhuǎn)讓股權(quán)的數(shù)量、比例、價(jià)格等。2.受讓方投資計(jì)劃：受讓方對保險(xiǎn)公司未來發(fā)展的規(guī)劃和投資計(jì)劃。3.轉(zhuǎn)讓對公司的影響：股權(quán)轉(zhuǎn)讓對保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的影響。4.其他需要披露的信息：根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)披露的其他信息。信息披露方式1.公司官網(wǎng)披露：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在公司官網(wǎng)的顯著位置設(shè)立專欄，及時(shí)披露股權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)信息，并保持信息的長期可查性。2.指定媒體披露：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在指定媒體上發(fā)布股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息披露公告，公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的要求。報(bào)告要求1.定期報(bào)告：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況，包括股權(quán)轉(zhuǎn)讓的進(jìn)展情況、受讓方經(jīng)營狀況等。2.重大事項(xiàng)報(bào)告：保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)分工1.中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)：中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。2.行業(yè)協(xié)會：保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自律作用，加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的自律管理，督促會員單位遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范?，F(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.現(xiàn)場檢查：中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查閱相關(guān)文件資料，詢問有關(guān)人員，核實(shí)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的真實(shí)性、合法性。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)通過保險(xiǎn)公司報(bào)送的報(bào)告、報(bào)表、文件等資料，對保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取監(jiān)管措施。違法違規(guī)處理1.責(zé)令改正：對于違反本辦法規(guī)定的保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以罰款。2.限制股東權(quán)利：對于存在違法違規(guī)行為的股東，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以限制其股東權(quán)利，包括限制表決權(quán)、利潤分配權(quán)等。3.撤銷任職資格：對于因違法違規(guī)行為導(dǎo)致保險(xiǎn)公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的股東，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以撤銷其任職資格，并禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)公司股東。4.依法追究法律責(zé)任：對于違反法律法規(guī)規(guī)定的保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。附則解釋權(quán)本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋