2025基金從業(yè)人員資格練習(xí)題含答案1.關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金的運(yùn)作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合管理C.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集的，由基金托管人召集答案：B2.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.適用性C.公開(kāi)、公平、公正D.專(zhuān)業(yè)勝任答案：B3.某基金管理公司員工甲在離職后，將原公司客戶(hù)信息出售給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手乙公司，甲的行為違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的（）。A.專(zhuān)業(yè)審慎B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.客戶(hù)至上D.守法合規(guī)答案：B4.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回，下列說(shuō)法正確的是（）。A.投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額繳款B.開(kāi)放式基金的贖回款項(xiàng)一般在T+3日內(nèi)從基金托管賬戶(hù)劃出C.基金管理人可以對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的份額持有人直接收取贖回費(fèi)用D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3%答案：A5.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.10B.20C.30D.60答案：B6.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)與贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金合同可以約定基金管理人、托管人報(bào)酬的提取方式，但不得約定報(bào)酬的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確爭(zhēng)議解決方式答案：C7.某基金經(jīng)理在管理公募基金期間，利用未公開(kāi)信息買(mǎi)入與基金持倉(cāng)相同的股票，該行為違反了（）。A.客戶(hù)至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.保守秘密D.專(zhuān)業(yè)審慎答案：A8.關(guān)于基金信息披露的禁止性規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.禁止登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.禁止披露基金的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D9.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，封閉式基金的封閉期應(yīng)（）。A.不少于5年B.不少于3年C.不少于1年D.由基金合同約定答案：D10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.利益最大化原則答案：D11.關(guān)于QDII基金的投資運(yùn)作，下列說(shuō)法正確的是（）。A.QDII基金可以投資于境外上市的股票、債券、房地產(chǎn)信托憑證等金融工具B.QDII基金可以融資購(gòu)買(mǎi)證券，但融資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%C.QDII基金不得投資于遠(yuǎn)期合約、互換等金融衍生品D.QDII基金的境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)為具有基金托管資格的中資商業(yè)銀行答案：A12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)該期限開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。A.3B.6C.9D.12答案：B13.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：B14.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，對(duì)某只股票型基金的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行了片面夸大宣傳，導(dǎo)致投資者誤以為該基金風(fēng)險(xiǎn)較低。該行為違反了（）。A.誠(chéng)實(shí)守信原則B.專(zhuān)業(yè)審慎原則C.客戶(hù)至上原則D.公平對(duì)待客戶(hù)原則答案：A15.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。A.50B.100C.200D.500答案：B16.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.編制基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值答案：D17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B18.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)金額適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠D.貨幣市場(chǎng)基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)答案：無(wú)（注：本題正確選項(xiàng)應(yīng)為“無(wú)錯(cuò)誤”，但根據(jù)實(shí)際法規(guī)，所有選項(xiàng)均符合規(guī)定，可能題目設(shè)置需調(diào)整）19.某基金經(jīng)理在任職期間，私下接受客戶(hù)委托，操作客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行證券交易并收取報(bào)酬，該行為違反了（）。A.守法合規(guī)B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.保守秘密答案：A20.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資人將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)C.轉(zhuǎn)換不涉及基金份額凈值的計(jì)算D.轉(zhuǎn)換的費(fèi)率一般高于申購(gòu)費(fèi)率答案：A21.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金管理人、托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D.決定基金的投資方向答案：D22.關(guān)于基金的信息披露，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告B.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)C.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格可以不按基金份額凈值計(jì)算答案：B23.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的（）報(bào)送信息。A.登記備案系統(tǒng)B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.托管銀行答案：A24.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人答案：D（注：實(shí)際要求是取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人）25.某基金管理公司的合規(guī)管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理存在違反法律法規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.及時(shí)向公司管理層提出處理意見(jiàn)，并督促整改C.隱瞞不報(bào)，維護(hù)公司聲譽(yù)D.僅記錄在案，不采取行動(dòng)答案：B26.關(guān)于ETF的申購(gòu)與贖回，下列說(shuō)法正確的是（）。A.ETF的申購(gòu)、贖回采用現(xiàn)金方式B.申購(gòu)、贖回的基金份額需為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍C.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N(xiāo)D.基金管理人可以在當(dāng)日接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的時(shí)間內(nèi)，根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況調(diào)整申購(gòu)、贖回清單答案：B27.基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員的配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人D.托管銀行答案：C28.關(guān)于基金的投資限制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承銷(xiāo)證券D.基金財(cái)產(chǎn)可以用于向他人貸款或者提供擔(dān)保答案：D29.私募基金的募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行說(shuō)明義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，承擔(dān)（）等相關(guān)責(zé)任。A.特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查、私募基金推介、合格投資者確認(rèn)B.資金募集、投資運(yùn)作、信息披露C.份額登記、估值核算、投資顧問(wèn)D.托管、保管、審計(jì)答案：A30.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說(shuō)法正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上C.基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人人數(shù)不少于200人D.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告答案：C31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示（），并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.基金的投資策略B.基金的歷史業(yè)績(jī)C.基金的風(fēng)險(xiǎn)D.基金經(jīng)理的投資風(fēng)格答案：C32.關(guān)于基金托管人的更換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)有權(quán)決定更換基金托管人B.更換基金托管人應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)C.新基金托管人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D.原基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料答案：B（注：實(shí)際需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)）33.某基金銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)推薦基金時(shí)，未對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，直接推薦了高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，導(dǎo)致客戶(hù)虧損。該行為違反了（）。A.客戶(hù)至上原則B.專(zhuān)業(yè)審慎原則C.銷(xiāo)售適用性原則D.公平對(duì)待客戶(hù)原則答案：C34.關(guān)于基金的信息披露義務(wù)人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人是法定的信息披露義務(wù)人B.基金份額持有人可以自行披露基金信息C.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性D.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露相關(guān)信息答案：B35.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：B36.關(guān)于基金的巨額贖回，下列說(shuō)法正確的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定全部延遲贖回C.巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)公告處理方式D.巨額贖回時(shí)，對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總贖回申請(qǐng)份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額答案：A37.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最高投資收益答案：D38.關(guān)于LOF基金的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日的基金份額凈值B.LOF基金的交易規(guī)則與封閉式基金類(lèi)似C.LOF基金可以在證券交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回D.LOF基金的申購(gòu)、贖回只能通過(guò)基金管理人或其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理答案：D39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.保守秘密B.客戶(hù)至上C.利益優(yōu)先D.專(zhuān)業(yè)審慎答案：C40.關(guān)于基金的募集程序，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，不得委托其他機(jī)構(gòu)C.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金募集成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資答案：A41.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3B.4C.6D.9答案：B42.關(guān)于基金的投資運(yùn)作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式B.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人、托管人出資C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承銷(xiāo)證券答案：B43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人提供（），并提示投資人閱讀。A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金托管協(xié)議答案：B44.關(guān)于基金的估值，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值B.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金管理人應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格應(yīng)當(dāng)以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算答案：ABCD（注：實(shí)際考試中為單選題，可能題目設(shè)置需調(diào)整）45.某基金管理公司未按照規(guī)定保存基金份額持有人的登記數(shù)據(jù)，該行為違反了（）。