2025年反洗錢法試題及答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.依據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及客戶身份資料和交易記錄保存制度D.客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存制度答案：C解析：《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)要建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及客戶身份資料和交易記錄保存制度，涵蓋了反洗錢工作中對客戶身份識別、資料記錄及保存等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，所以選C。2.以下不屬于洗錢上游犯罪的是（）。A.貪污賄賂犯罪B.破壞金融管理秩序犯罪C.職務(wù)侵占罪D.金融詐騙犯罪答案：C解析：洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。職務(wù)侵占罪不在此列，所以選C。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年，以保證在必要時能夠?qū)蛻羯矸莺徒灰浊闆r進(jìn)行追溯和調(diào)查，所以選C。4.對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人C.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人答案：A解析：對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，這是為了防止資金外流影響反洗錢調(diào)查，所以選A。5.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）。A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D.處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，所以選C。6.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。A.司法機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案：B解析：反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報告，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行進(jìn)一步偵查等工作，所以選B。7.以下哪種行為不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.為客戶保守秘密C.向中國人民銀行報告客戶的大額交易和可疑交易D.開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、向中國人民銀行報告客戶的大額交易和可疑交易、開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)等。為客戶保守秘密是金融機(jī)構(gòu)的一般性義務(wù)，并非專門的反洗錢義務(wù)，所以選B。8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.反洗錢專門機(jī)構(gòu)B.反洗錢崗位C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D.反洗錢管理委員會答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，以確保反洗錢工作的有效開展，所以選C。9.客戶身份識別又稱（）。A.客戶身份盡職調(diào)查B.客戶身份核實C.客戶身份確認(rèn)D.客戶身份審查答案：A解析：客戶身份識別又稱客戶身份盡職調(diào)查，是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，所以選A。10.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度核心內(nèi)容的是（）。A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及客戶身份資料和交易記錄保存制度D.反洗錢監(jiān)督檢查答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度核心內(nèi)容包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及客戶身份資料和交易記錄保存制度，這些制度相互配合，構(gòu)成了反洗錢內(nèi)部控制的核心，所以選C。11.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)卣鸢福築解析：金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向公安機(jī)關(guān)報告，以便公安機(jī)關(guān)開展偵查工作，所以選B。12.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年D.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年答案：D解析：交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，而不是10年，所以D選項說法錯誤，選D。13.反洗錢調(diào)查中的詢問對象是（）。A.金融機(jī)構(gòu)的客戶B.金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.非金融機(jī)構(gòu)的工作人員D.金融機(jī)構(gòu)的上級主管部門人員答案：B解析：反洗錢調(diào)查中的詢問對象主要是金融機(jī)構(gòu)的工作人員，通過詢問他們可以了解金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作過程中涉及的相關(guān)情況，所以選B。14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.及時、準(zhǔn)確、完整、保密C.安全、及時、完整、保密D.安全、準(zhǔn)確、及時、保密答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保資料和記錄的質(zhì)量和安全性，所以選A。15.以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查的說法錯誤的是（）。A.反洗錢現(xiàn)場檢查的主體是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C.反洗錢現(xiàn)場檢查的目的是發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中存在的問題D.反洗錢調(diào)查的目的是對涉嫌洗錢的交易活動進(jìn)行調(diào)查核實答案：B解析：反洗錢調(diào)查的主體是國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)，而不是中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)，所以B選項說法錯誤，選B。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.《反洗錢法》的立法宗旨是（）。A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益答案：ABC解析：《反洗錢法》的立法宗旨是預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益并非其主要立法宗旨，所以選ABC。2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門D.檢察機(jī)關(guān)答案：BC解析：金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)報告，所以選BC。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列說法正確的有（）。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記C.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶答案：ABCD解析：以上ABCD選項均是金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的正確要求，涵蓋了業(yè)務(wù)關(guān)系建立、代理辦理業(yè)務(wù)、涉及受益人的情況以及對身份不明客戶的處理等方面，所以全選。4.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的有（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.反洗錢內(nèi)部審計制度答案：ABCD解析：反洗錢內(nèi)部控制制度包括客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢內(nèi)部審計制度等，這些制度相互配合，共同構(gòu)成反洗錢內(nèi)部控制體系，所以全選。5.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)包括（）。A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動答案：ABCD解析：反洗錢行政主管部門履行組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動等職責(zé)，所以全選。6.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD解析：以上ABCD選項均屬于金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為，會面臨相應(yīng)的處罰，所以全選。7.反洗錢調(diào)查的程序包括（）。A.調(diào)查準(zhǔn)備B.調(diào)查實施C.調(diào)查結(jié)束D.調(diào)查反饋答案：ABC解析：反洗錢調(diào)查的程序包括調(diào)查準(zhǔn)備、調(diào)查實施、調(diào)查結(jié)束。調(diào)查反饋并非反洗錢調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)程序環(huán)節(jié)，所以選ABC。8.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作包括（）。A.對客戶的反洗錢宣傳B.對員工的反洗錢培訓(xùn)C.對監(jiān)管部門的反洗錢匯報D.對上級主管部門的反洗錢報告答案：AB解析：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作主要包括對客戶的反洗錢宣傳和對員工的反洗錢培訓(xùn)，提高客戶和員工的反洗錢意識和能力，所以選AB。9.洗錢的常見方式有（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)保密的法律制度D.利用互聯(lián)網(wǎng)金融答案：ABCD解析：洗錢的常見方式包括利用金融機(jī)構(gòu)，如銀行等進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移；投資辦產(chǎn)業(yè)，通過合法的商業(yè)活動掩蓋非法資金來源；利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)保密的法律制度隱藏資金；利用互聯(lián)網(wǎng)金融的便捷性和虛擬性進(jìn)行洗錢等，所以全選。10.以下關(guān)于客戶身份重新識別的說法正確的有（）。A.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份D.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形，也應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份答案：ABCD解析：以上ABCD選項均是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份重新識別的合理情形，當(dāng)出現(xiàn)這些情況時，金融機(jī)構(gòu)需要重新對客戶身份進(jìn)行核實和確認(rèn)，所以全選。三、判斷題（每題2分，共20分）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）答案：正確解析：該表述準(zhǔn)確地闡述了反洗錢的定義，包括反洗錢針對的上游犯罪類型以及采取措施的依據(jù)等，所以正確。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，對客戶身份進(jìn)行識別，但對代理關(guān)系中的代理人身份可以不進(jìn)行識別。（）答案：錯誤解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，所以該說法錯誤。3.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)自行偵查處理。（）答案：錯誤解析：反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報告，而不是自行偵查處理，所以錯誤。4.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)較輕的，中國人民銀行可以責(zé)令其限期改正。（）答案：正確解析：對于金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)較輕的，中國人民銀行可以責(zé)令其限期改正，所以正確。5.客戶身份資料和交易記錄保存制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的重要組成部分。（）答案：正確解析：客戶身份資料和交易記錄保存制度對于反洗錢工作至關(guān)重要，是反洗錢內(nèi)部控制制度的重要組成部分，便于在需要時進(jìn)行追溯和調(diào)查，所以正確。6.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（）答案：正確解析：該表述準(zhǔn)確描述了反洗錢調(diào)查中封存的定義和適用情形，所以正確。7.金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，這是反洗錢客戶身份識別制度的基本要求，所以錯誤。8.反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作主要是針對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工的，對客戶不需要進(jìn)行宣傳。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作包括對客戶的反洗錢宣傳和對員工的反洗錢培訓(xùn)，提高客戶和員工的反洗錢意識和能力，所以該說法錯誤。9.金融機(jī)構(gòu)對所有客戶的交易都要進(jìn)行大額交易報告和可疑交易報告。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)是對達(dá)到規(guī)定金額標(biāo)準(zhǔn)的大額交易和符合可疑交易特征的交易進(jìn)行報告，并非對所有客戶的交易都進(jìn)行報告，所以錯誤。10.反洗錢行政主管部門有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。（）答案：正確解析：反洗錢行政主管部門進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書，以保證檢查的合法性和規(guī)范性，所以正確。四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要義務(wù)。答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要義務(wù)包括以下幾個方面：（1）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定并執(zhí)行相關(guān)的內(nèi)部管理制度和操作流程，確保反洗錢工作的有效開展。（2）客戶身份識別：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務(wù)的，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（3）客戶身份資料和交易記錄保存：保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料；保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（4）大額交易和可疑交易按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（5）開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)：對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，提高客戶的反洗錢意識；對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工識別和防范洗錢風(fēng)險的能力。（6）配合反洗錢調(diào)查：當(dāng)反洗錢行政主管部門或者其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督