商業(yè)銀行招標(biāo)管理辦法一、引言在商業(yè)銀行的日常運(yùn)營(yíng)中，招標(biāo)管理是一項(xiàng)至關(guān)重要的工作環(huán)節(jié)。它涉及到眾多業(yè)務(wù)領(lǐng)域的資源采購(gòu)、服務(wù)外包等活動(dòng)，直接關(guān)系到銀行的運(yùn)營(yíng)成本、服務(wù)質(zhì)量以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。為了確保招標(biāo)工作的順利開展，保障銀行利益，提高資源配置效率，我們制定了本《商業(yè)銀行招標(biāo)管理辦法》。本辦法旨在規(guī)范銀行內(nèi)部招標(biāo)流程，明確各部門職責(zé)，確保招標(biāo)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，實(shí)現(xiàn)公平、公正、公開的招標(biāo)環(huán)境，促進(jìn)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守本辦法，共同維護(hù)銀行招標(biāo)工作的良好秩序。二、適用范圍本辦法適用于商業(yè)銀行內(nèi)部所有涉及招標(biāo)采購(gòu)的項(xiàng)目，包括但不限于固定資產(chǎn)采購(gòu)、辦公用品采購(gòu)、信息系統(tǒng)建設(shè)及維護(hù)服務(wù)采購(gòu)、金融產(chǎn)品代銷服務(wù)采購(gòu)、咨詢顧問服務(wù)采購(gòu)等各類需要通過招標(biāo)方式確定供應(yīng)商或服務(wù)提供商的業(yè)務(wù)活動(dòng)。三、招標(biāo)原則1.合法合規(guī)原則招標(biāo)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律要求。確保每一個(gè)招標(biāo)環(huán)節(jié)都在法律框架內(nèi)進(jìn)行，避免因違規(guī)操作帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。2.公平公正原則對(duì)待所有參與投標(biāo)的供應(yīng)商或服務(wù)提供商應(yīng)一視同仁，不偏袒任何一方。評(píng)標(biāo)過程應(yīng)基于客觀、公正的標(biāo)準(zhǔn)，確保所有符合條件的投標(biāo)人都有平等的機(jī)會(huì)參與競(jìng)爭(zhēng)，中標(biāo)結(jié)果真實(shí)反映項(xiàng)目需求和投標(biāo)人的綜合實(shí)力。3.公開透明原則招標(biāo)信息應(yīng)全面、及時(shí)地向潛在投標(biāo)人公開，包括招標(biāo)項(xiàng)目的要求、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、投標(biāo)截止時(shí)間等關(guān)鍵信息。開標(biāo)、評(píng)標(biāo)過程應(yīng)接受銀行內(nèi)部監(jiān)督和相關(guān)部門的審查，確保整個(gè)過程公開透明，可追溯。4.擇優(yōu)選擇原則在滿足招標(biāo)項(xiàng)目基本要求的前提下，應(yīng)綜合評(píng)估投標(biāo)人的產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)水平、價(jià)格合理性、信譽(yù)狀況等因素，選擇最具優(yōu)勢(shì)的供應(yīng)商或服務(wù)提供商，以確保銀行獲得優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。四、職責(zé)分工1.招標(biāo)管理部門負(fù)責(zé)制定和完善銀行招標(biāo)管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)文件。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行招標(biāo)項(xiàng)目的組織實(shí)施，包括發(fā)布招標(biāo)公告、組織開標(biāo)、評(píng)標(biāo)等活動(dòng)。對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)性審查，確保招標(biāo)活動(dòng)符合法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)定。建立和維護(hù)銀行招標(biāo)供應(yīng)商庫，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行資格審查和動(dòng)態(tài)管理。負(fù)責(zé)處理招標(biāo)過程中的投訴和爭(zhēng)議，協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。2.需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出招標(biāo)項(xiàng)目的需求申請(qǐng)，明確項(xiàng)目的技術(shù)規(guī)格、服務(wù)要求、預(yù)算金額等關(guān)鍵信息。參與招標(biāo)文件的編制工作，提供專業(yè)技術(shù)支持和業(yè)務(wù)需求解釋，確保招標(biāo)文件準(zhǔn)確反映項(xiàng)目實(shí)際需求。協(xié)助招標(biāo)管理部門組織開標(biāo)、評(píng)標(biāo)等活動(dòng)，負(fù)責(zé)對(duì)投標(biāo)人的技術(shù)方案、服務(wù)承諾等進(jìn)行評(píng)估和比較。負(fù)責(zé)與中標(biāo)供應(yīng)商簽訂合同，并跟蹤合同執(zhí)行情況，及時(shí)反饋項(xiàng)目實(shí)施過程中的問題和需求變更。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門參與招標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，對(duì)招標(biāo)過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。審查招標(biāo)合同條款，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)要求，明確雙方權(quán)利義務(wù)，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改，確保招標(biāo)活動(dòng)合法合規(guī)進(jìn)行。4.財(cái)務(wù)部門參與招標(biāo)項(xiàng)目預(yù)算編制的審核工作，確保預(yù)算金額合理、準(zhǔn)確。負(fù)責(zé)對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目的資金安排進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，保障項(xiàng)目資金的及時(shí)到位。對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目的費(fèi)用支付進(jìn)行審核和監(jiān)督，確保資金使用合規(guī)、安全。5.內(nèi)部監(jiān)督部門對(duì)招標(biāo)活動(dòng)進(jìn)行全過程監(jiān)督，確保招標(biāo)過程符合公平、公正、公開原則，防止違規(guī)操作和利益輸送。受理對(duì)招標(biāo)活動(dòng)的投訴舉報(bào)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并根據(jù)情節(jié)輕重提出相應(yīng)的處理建議。定期對(duì)招標(biāo)管理工作進(jìn)行審計(jì)檢查，評(píng)估招標(biāo)管理制度的執(zhí)行情況和效果，提出改進(jìn)意見和建議。五、招標(biāo)流程1.項(xiàng)目申請(qǐng)與審批需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，填寫《招標(biāo)項(xiàng)目申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目名稱、采購(gòu)內(nèi)容、技術(shù)規(guī)格、服務(wù)要求、預(yù)算金額、預(yù)計(jì)實(shí)施時(shí)間等信息，并提交至招標(biāo)管理部門。招標(biāo)管理部門對(duì)項(xiàng)目申請(qǐng)進(jìn)行初步審核，重點(diǎn)審查項(xiàng)目的必要性、合規(guī)性、預(yù)算合理性等。審核通過后，提交至相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)項(xiàng)目情況進(jìn)行審批決策，批準(zhǔn)后的項(xiàng)目進(jìn)入招標(biāo)流程。對(duì)于重大招標(biāo)項(xiàng)目，需提交行領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議審議通過。2.招標(biāo)文件編制招標(biāo)管理部門根據(jù)項(xiàng)目需求和審批意見，組織成立招標(biāo)文件編制小組，成員包括需求部門代表、技術(shù)專家、法律合規(guī)人員等。編制小組依據(jù)招標(biāo)原則和項(xiàng)目實(shí)際情況，編寫招標(biāo)文件。招標(biāo)文件應(yīng)包括招標(biāo)公告、投標(biāo)人須知、技術(shù)規(guī)格書、商務(wù)條款、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、合同條款等內(nèi)容。在編制過程中，應(yīng)充分征求需求部門意見，確保招標(biāo)文件準(zhǔn)確反映項(xiàng)目需求。同時(shí)，要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，避免出現(xiàn)傾向性條款或歧視性規(guī)定。招標(biāo)文件編制完成后，需經(jīng)招標(biāo)管理部門負(fù)責(zé)人審核、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)布。3.發(fā)布招標(biāo)公告招標(biāo)管理部門通過銀行官方網(wǎng)站、內(nèi)部辦公系統(tǒng)、專業(yè)招標(biāo)平臺(tái)等渠道發(fā)布招標(biāo)公告，向潛在投標(biāo)人公開招標(biāo)項(xiàng)目信息。招標(biāo)公告應(yīng)明確招標(biāo)項(xiàng)目的基本情況、招標(biāo)范圍、投標(biāo)人資格要求、報(bào)名時(shí)間、投標(biāo)截止時(shí)間、開標(biāo)時(shí)間及地點(diǎn)等關(guān)鍵內(nèi)容，確保潛在投標(biāo)人能夠全面了解招標(biāo)項(xiàng)目情況，有足夠時(shí)間準(zhǔn)備投標(biāo)文件。鼓勵(lì)符合條件的潛在投標(biāo)人積極參與投標(biāo)，對(duì)招標(biāo)公告有疑問的投標(biāo)人可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)與招標(biāo)管理部門聯(lián)系咨詢。4.報(bào)名與資格審查潛在投標(biāo)人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照招標(biāo)公告要求進(jìn)行報(bào)名，提交報(bào)名資料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證書、業(yè)績(jī)證明、法定代表人授權(quán)書等相關(guān)證明文件。招標(biāo)管理部門對(duì)報(bào)名投標(biāo)人進(jìn)行資格審查，對(duì)照招標(biāo)文件中規(guī)定的資格要求，核實(shí)投標(biāo)人提交的資料真實(shí)性、完整性和有效性。對(duì)于通過資格審查的投標(biāo)人，招標(biāo)管理部門發(fā)放招標(biāo)文件；對(duì)于未通過資格審查的投標(biāo)人，應(yīng)及時(shí)告知原因。5.投標(biāo)文件編制與提交投標(biāo)人應(yīng)仔細(xì)閱讀招標(biāo)文件，按照要求編制投標(biāo)文件。投標(biāo)文件應(yīng)包括商務(wù)部分、技術(shù)部分、價(jià)格部分等內(nèi)容，確保對(duì)招標(biāo)文件的實(shí)質(zhì)性要求和條件做出響應(yīng)。投標(biāo)人應(yīng)在投標(biāo)截止時(shí)間前將密封完好的投標(biāo)文件送達(dá)指定地點(diǎn)。招標(biāo)管理部門在接收投標(biāo)文件時(shí)，應(yīng)檢查投標(biāo)文件的密封情況，并做好登記記錄。鼓勵(lì)投標(biāo)人在投標(biāo)文件中提供創(chuàng)新的解決方案或增值服務(wù)，以提高自身競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，要求投標(biāo)人對(duì)投標(biāo)文件的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，如有虛假陳述，將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。6.開標(biāo)招標(biāo)管理部門按照招標(biāo)文件規(guī)定的時(shí)間和地點(diǎn)組織開標(biāo)會(huì)議。開標(biāo)會(huì)議應(yīng)邀請(qǐng)需求部門、監(jiān)督部門等相關(guān)人員參加，接受現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。開標(biāo)時(shí)，由投標(biāo)人或其推選的代表檢查投標(biāo)文件的密封情況，經(jīng)確認(rèn)無誤后，由工作人員當(dāng)眾拆封，宣讀投標(biāo)人名稱、投標(biāo)價(jià)格、投標(biāo)文件的主要內(nèi)容等信息。開標(biāo)過程應(yīng)進(jìn)行記錄，并存檔備查。開標(biāo)記錄應(yīng)包括開標(biāo)時(shí)間、地點(diǎn)、投標(biāo)人名稱、投標(biāo)價(jià)格、投標(biāo)文件密封情況等內(nèi)容。7.評(píng)標(biāo)開標(biāo)結(jié)束后，招標(biāo)管理部門組織評(píng)標(biāo)委員會(huì)進(jìn)行評(píng)標(biāo)。評(píng)標(biāo)委員會(huì)由技術(shù)專家、經(jīng)濟(jì)專家、需求部門代表等組成，成員人數(shù)應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。評(píng)標(biāo)委員會(huì)按照招標(biāo)文件規(guī)定的評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和方法，對(duì)投標(biāo)文件進(jìn)行綜合評(píng)審。評(píng)標(biāo)過程應(yīng)遵循公平、公正、保密原則，評(píng)委應(yīng)獨(dú)立評(píng)審，不得相互串通或受外界干擾。評(píng)標(biāo)委員會(huì)對(duì)投標(biāo)文件的商務(wù)、技術(shù)、價(jià)格等方面進(jìn)行詳細(xì)評(píng)估，記錄評(píng)標(biāo)過程和結(jié)果。評(píng)標(biāo)結(jié)果應(yīng)經(jīng)評(píng)標(biāo)委員會(huì)全體成員簽字確認(rèn)。在評(píng)標(biāo)過程中，如發(fā)現(xiàn)投標(biāo)人存在投標(biāo)文件不符合招標(biāo)文件要求、提供虛假材料等情況，評(píng)標(biāo)委員會(huì)應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行處理，取消其投標(biāo)資格。8.中標(biāo)候選人公示與確定評(píng)標(biāo)結(jié)束后，招標(biāo)管理部門根據(jù)評(píng)標(biāo)結(jié)果確定中標(biāo)候選人，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、官方網(wǎng)站等渠道進(jìn)行公示，公示期不少于[X]個(gè)工作日。公示期間，接受銀行內(nèi)部員工和社會(huì)公眾的監(jiān)督。如對(duì)中標(biāo)候選人有異議，可在公示期內(nèi)向招標(biāo)管理部門提出書面質(zhì)疑，招標(biāo)管理部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并將處理結(jié)果告知質(zhì)疑人。公示期滿無異議或異議不成立的，按照評(píng)標(biāo)報(bào)告推薦的中標(biāo)候選人順序確定中標(biāo)人。招標(biāo)管理部門向中標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書，并同時(shí)通知未中標(biāo)人。9.合同簽訂與履行中標(biāo)人應(yīng)在收到中標(biāo)通知書后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，與需求部門簽訂合同。合同內(nèi)容應(yīng)與招標(biāo)文件和投標(biāo)文件一致，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、價(jià)格條款、付款方式、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等關(guān)鍵條款。需求部門負(fù)責(zé)跟蹤合同執(zhí)行情況，及時(shí)向中標(biāo)人反饋項(xiàng)目實(shí)施過程中的問題和需求變更。中標(biāo)人應(yīng)按照合同約定履行義務(wù)，確保項(xiàng)目順利實(shí)施。財(cái)務(wù)部門按照合同約定進(jìn)行資金支付審核和管理，確保資金支付合規(guī)、及時(shí)。在合同履行過程中，如出現(xiàn)爭(zhēng)議或糾紛，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法通過訴訟或仲裁方式解決。六、供應(yīng)商管理1.供應(yīng)商準(zhǔn)入建立供應(yīng)商準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和流程，明確供應(yīng)商應(yīng)具備的基本條件，包括合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、良好的信譽(yù)、穩(wěn)定的生產(chǎn)或服務(wù)能力、合理的價(jià)格水平等。招標(biāo)管理部門負(fù)責(zé)收集供應(yīng)商信息，對(duì)申請(qǐng)準(zhǔn)入的供應(yīng)商進(jìn)行資格審查。審查內(nèi)容包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、資質(zhì)證書、業(yè)績(jī)證明、財(cái)務(wù)狀況等相關(guān)資料。對(duì)于符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的供應(yīng)商，納入銀行供應(yīng)商庫進(jìn)行管理，并定期更新供應(yīng)商信息。2.供應(yīng)商評(píng)價(jià)與考核建立供應(yīng)商評(píng)價(jià)體系，定期對(duì)供應(yīng)商的產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)水平、交貨期、價(jià)格合理性、售后服務(wù)等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)方式可包括問卷調(diào)查、實(shí)地考察、客戶反饋等多種形式。根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行考核評(píng)分，將供應(yīng)商分為不同等級(jí)。對(duì)于考核優(yōu)秀的供應(yīng)商，在后續(xù)招標(biāo)項(xiàng)目中可給予一定的優(yōu)惠政策或優(yōu)先合作機(jī)會(huì)；對(duì)于考核不合格的供應(yīng)商，應(yīng)及時(shí)采取整改措施或取消其供應(yīng)商資格。鼓勵(lì)供應(yīng)商積極改進(jìn)自身產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，提高客戶滿意度。對(duì)于主動(dòng)配合銀行管理、積極響應(yīng)需求的供應(yīng)商，給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)和表彰。3.供應(yīng)商動(dòng)態(tài)管理定期對(duì)供應(yīng)商庫進(jìn)行清理和更新，淘汰不符合要求或長(zhǎng)期未合作的供應(yīng)商。同時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充新的優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商，保持供應(yīng)商庫的活力和競(jìng)爭(zhēng)力。關(guān)注供應(yīng)商的經(jīng)營(yíng)狀況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，對(duì)于出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)問題、信譽(yù)受損等情況的供應(yīng)商，及時(shí)調(diào)整合作策略，降低合作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和供應(yīng)商表現(xiàn)，適時(shí)調(diào)整供應(yīng)商準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)考核指標(biāo)，確保供應(yīng)商管理工作與銀行實(shí)際需求相適應(yīng)。七、監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，加強(qiáng)對(duì)招標(biāo)活動(dòng)全過程的監(jiān)督檢查。內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)定期對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，重點(diǎn)檢查招標(biāo)程序的合規(guī)性、評(píng)標(biāo)過程的公正性、合同簽訂與履行情況等。加強(qiáng)對(duì)招標(biāo)工作人員的監(jiān)督管理，防止出現(xiàn)違規(guī)操作、利益輸送等行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。鼓勵(lì)銀行內(nèi)部員工對(duì)招標(biāo)活動(dòng)中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益，對(duì)打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人的行為嚴(yán)肅處理。2.定期審計(jì)檢查財(cái)務(wù)部門和內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)審查招標(biāo)項(xiàng)目的預(yù)算執(zhí)行情況、資金使用合規(guī)性、合同管理等方面。通過審計(jì)檢查，發(fā)現(xiàn)招