次級(jí)定期債務(wù)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范次級(jí)定期債務(wù)的管理，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)資本充足率的監(jiān)督管理，提高金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)。（三）定義本辦法所稱次級(jí)定期債務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的定期債務(wù)。（四）基本原則1.審慎合規(guī)原則金融機(jī)構(gòu)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保發(fā)行行為合法合規(guī)。2.資本補(bǔ)充原則次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)主要用于補(bǔ)充金融機(jī)構(gòu)的附屬資本，增強(qiáng)資本實(shí)力，提高資本充足率。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分評(píng)估次級(jí)定期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定發(fā)行規(guī)模、期限、利率等要素，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。二、發(fā)行與承銷（一）發(fā)行條件1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；2.核心資本充足率不低于4%；3.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；4.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年無重大違法違規(guī)行為；5.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）申請(qǐng)與審批金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交以下申請(qǐng)文件：1.申請(qǐng)書（包括但不限于申請(qǐng)發(fā)行的必要性、規(guī)模、期限、利率等）；2.可行性研究報(bào)告；3.募集說明書；4.發(fā)行方案；5.公司章程；6.經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；7.律師出具的法律意見書；8.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。（三）承銷次級(jí)定期債務(wù)可以由金融機(jī)構(gòu)自行承銷，也可以由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)承銷。承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行承銷職責(zé)，確保次級(jí)定期債務(wù)的發(fā)行符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（四）發(fā)行方式次級(jí)定期債務(wù)可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。分期發(fā)行的，應(yīng)自批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。（五）發(fā)行期限次級(jí)定期債務(wù)的期限最短為5年，最長(zhǎng)為10年。（六）利率確定次級(jí)定期債務(wù)的利率由金融機(jī)構(gòu)與投資者協(xié)商確定，但不得高于同期同檔次存款利率。三、登記與托管（一）登記機(jī)構(gòu)次級(jí)定期債務(wù)的登記機(jī)構(gòu)為中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。（二）托管要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，將次級(jí)定期債務(wù)登記托管在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，為次級(jí)定期債務(wù)的登記托管提供服務(wù)，并定期向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告次級(jí)定期債務(wù)的登記托管情況。四、信息披露（一）披露內(nèi)容金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在次級(jí)定期債務(wù)發(fā)行前和存續(xù)期間，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，向投資者披露次級(jí)定期債務(wù)的基本信息、發(fā)行情況、本息兌付情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。（二）披露方式金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的媒體或網(wǎng)站，定期披露次級(jí)定期債務(wù)的相關(guān)信息。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示次級(jí)定期債務(wù)的相關(guān)信息，便于投資者查閱。五、次級(jí)定期債務(wù)的償還與提前贖回（一）償還順序次級(jí)定期債務(wù)的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本。（二）償還方式次級(jí)定期債務(wù)可以采取到期一次性償還或分期償還的方式。分期償還的，應(yīng)在發(fā)行文件中明確每期償還的金額和時(shí)間。（三）提前贖回金融機(jī)構(gòu)可以在次級(jí)定期債務(wù)到期前提前贖回，但應(yīng)按照發(fā)行文件的約定，向投資者支付提前贖回的補(bǔ)償費(fèi)用。提前贖回的補(bǔ)償費(fèi)用應(yīng)按照剩余期限的長(zhǎng)短合理確定，剩余期限越長(zhǎng)，補(bǔ)償費(fèi)用越高。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)督檢查中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)次級(jí)定期債務(wù)的發(fā)行、登記、托管、信息披露、償還等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。（二）違規(guī)處理金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可禁止其在一定期限內(nèi)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)。金融機(jī)構(gòu)在次級(jí)定期債務(wù)發(fā)行、登記、托管、信息披露、償還等過程中存在其他違法違規(guī)行為的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依法予以處罰。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。[公司/組織名稱][具體日期]以上是一份關(guān)于《次級(jí)定期債